TryDeFi (Пытай Дефай)

«Взломы в DeFi — это хорошо, ничего страшного не случилось» За эти слова вчера на стриме некоторые меня чуть не распяли. И я могу их понять. Конечно, когда ты становишься невинной жертвой чужих проблем - это несправедливо. В то же время большинство тех людей, что сейчас носятся по комментам, гиперболизируют возможные последствия. Ситуация действительно непростая. Я не вижу здесь соломонова решения, которое позволит спасти всех и закрыть вопрос без пострадавших. Это, кстати, одна из причин, почему я ни в чем не обвиняю (и не могу обвинять) AAVE. Все протоколы, впутанные в произошедшее, сейчас под микроскопом. А это, пожалуй, лучшая гарантия того, что они выложатся для пользователей по максимуму. Вместо того, чтобы идти на поводу у эмоций, предлагаю каждому задуматься вот о чем: 1. AAVE не был взломан. Если бы проблема была на стороне AAVE, мы бы все сейчас сушили весла и посыпали голову пеплом. Давайте отдадим должное команде проекта за то, что она продолжает защищать интересы инвесторов и разгребает беспорядок, который навел кто-то другой. 2. После этого события все ключевые протоколы обновят свои стандарты безопасности. Не буду цитировать Ницше, но исторически любые потрясения по итогу делали DeFi сильнее. DeFi на наших глазах проходит через то, что проходит любой рынок или сфера на пути к зрелости. А в процессе эволюции, как известно, невозможно обойтись без ошибок. Подробнее обо всем этом - с примерами и аргументами - я рассказал на прошедшем эфире. Если ты пропустил его, то многое потерял. Запись уже лежит на YouTube, так что переходи по ссылке и смотри прямо сейчас.

✨ #defi 👻 #aave ✨ #eth Про de-fi, про AAVE, rsETH и о том, что сейчас происходит и что с этим делать? Я не буду пересказывать всё, что произошло, все кому интересно, уже нашли исчерпывающую информацию. А, если детали вам не понятны, то и не надо. Напишу только тезисы, как я вижу ситуацию сейчас: 1) de-fi прозрачен. И всё, что в нём происходит видно всем и сразу. Это даёт как плюсы, так и некоторые минусы. Один из ключевых минусов - тот, что мы наблюдаем сейчас - ПАНИКА. Если бы не знали, то и нервов бы не было. Как это существует в традиционной финансовой системе. О проблеме банка вы узнаёте в самый последний момент, когда он уже банкрот. На AAVE ничего не произошло, но вой стоит на весь рынок ) 2) то, что произошло, - неприятно, но не страшно, и тем более не смертельно. Всё будет решено и достаточно быстро. Сейчас стадия поиска ответственного и выбор кто и как будет возвращать/компенсировать: AAVE, KelpDAO, LayerZERO, Arbitrum и т.д. Действия уже предпринимаются. Arbitrum сегодня блокнул ~$65M ) 3) на картинке представлено текущее видение нейросети на основе анализа доступной информации. Это 4 типа сценариев дальнейшего развития с долей вероятности. а) 60% вероятности - полное восстановление без последствий за 4-8 недель С некоторой долей вероятности, что покрывать потери AAVE будет из своего страхового фонда. б) 25% вероятности - полное восстановление без последствий за 1-3 недели в) 10% вероятности - потеря 2-5% части депозита на AAVE (распределение потери на весь объём депозитов) На мой взгляд AAVE на это не пойдёт, так как репутационно потеря более значительна. г) 5% вероятности - потеря 10-30% в результате системного сбоя. Полагаю, что здесь предполагается каскад ликвидаций и сопутствующие потери. Именно этот сценарий уже был остановлен действиями ключевых участников - например, блокировка вывода ETH из залогов AAVE. А также ручное снижение % ставки по займу ETH, которое подскочило автоматически из-за достижения 100% точки займов. И др. 1️⃣ - для тех, кто уже в de-fi, пользуется ETH и AAVE: а) есть возможности выхода из залоговых активов в ETH на AAVE с некоторым дисконтом. Дисконт в 3-5% - это то, как рынок оценивает потенциальный риск. б) есть те, кто зарабатывает на текущей диспропорции. Например, создают ликвидные пары aWETH/WETH на Uniswap - и на этом зарабатывают огромные комиссии. До 2000%+ годовых сейчас такие пары зарабатывают. Долго, думаю, это не продлится. Но, как и всегда на панике можно отлично заработать. в) сидеть ровно и ничего не делать. Вы собирались что-то делать с вашими Эфирами на AAVE позавчера? Нет? - Ну, и не делайте. Через несколько недель всё выровняется и поедем дальше ровно. 2️⃣ - для тех, кто до сих пор не использует de-fi и ходит вокруг, присматривается: а) может сложиться впечатление, что тут Дикий Запад и сплошная револьверная стрельба )) Отчасти так и есть. de-fi - молодая инфраструктура, есть риски, которые реализуются впервые и Протоколы только вырабатывают свой подход к противодействию. В текущей ситуации вовлечены гиганты рынка и у них есть, что предложить рынку Сила "голубых фишек", самых надёжных и богатых протоколов в том, что: - они имеют очень значительный собственный финансовый ресурс. Даже казалось бы $280М - огромная сумма, но для китов - это копейки - на них держится весь рынок и десятки миллиардов долларов заинтересованы в надёжности и стабильности. - огромный ресурс не только финансовый, но и инфраструктурный, и пр. - репутация для таких протоколов стоит очень дорого. б) ещё раз, de-fi - это прозрачная насквозь инфраструктура. Это как ресторан с Кухней за стеклом, где всем посетителям видно, что, как и из чего готовят повара. И если повар уронил что-то на пол, - то можно сразу поднять крик о том, что на этой кухне готовят плохо... Серьёзно? На этой кухне к процессу готовки относятся максимально ответственно, потому что весь процесс на виду у всех! ) И в этом и есть одна из ключевых ценностей de-fi. в) диверсификация по разным протоколам и смарт-контрактам, которая снижает риск. Самый большой риск - это всего бояться и ничего не делать! honest money

#ипотека #realestate 🥇 #gold 💳💳💳 #bitcoin А какая мотивация у вас? Морковка сзади или морковка спереди? Планомерно идёте к цели для получения награды? Или убегаете от опасных последствий остановки движения? Некоторое время назад я услышал важную историю о том, чем в погоне отличаются мотивации зайца и лисы. В биологии и этологии разница между мотивацией зайца и лисы — это классический пример контраста между избеганием неудачи и достижением успеха. 1. Мотивация зайца: Страх и Выживание Для зайца цель — сохранение жизни. Ошибка для него фатальна. Контекст цели: Избегание (отрицательная мотивация). Цель считается достигнутой, если «ничего не произошло» и он остался жив. Гормональный фон: Здесь доминирует адреналин и кортизол. Адреналин мобилизует мышцы для рывка (реакция «бей или беги»). Кортизол держит организм в состоянии высокого стресса и гипербдительности. Особенность: Это невероятно энергозатратный режим, который быстро истощает ресурсы организма. 2. Мотивация лисы: Азарт и Ресурс Для лисы цель — приобретение энергии. Ошибка для неё — это просто досадный промах, после которого можно попробовать снова. Контекст цели: Достижение (положительная мотивация). Цель конкретна и обещает награду. Гормональный фон: Ведущую роль играет дофамин. Дофамин отвечает за предвкушение, азарт и концентрацию на жертве. Он заставляет лису быть изобретательной и настойчивой. После успешной охоты подключаются эндорфины, закрепляя успех чувством удовлетворения. Особенность: Дофаминовая мотивация более «приятная» и устойчивая; она позволяет сохранять фокус долгое время без разрушительного воздействия стресса. Итог: Заяц бежит, потому что «сзади смерть», а лиса бежит, потому что «впереди обед». В человеческом мире это разница между работой «чтобы не уволили» (заяц) и работой «ради крутого результата и премии» (лиса). Лишиться квартиры, не имея возможности регулярно и постоянно платить по ипотеке. Или создать капитал, необходимый для покупки квартиры. Возможно за несколько лет и уже неоднократно сделано. Большинство ипотечников не учитывают заранее свой будущий гормональный фон на следующие XX-лет, покупая квартиру в ипотеку, подписывая себе приговор ипотечного рабства. Здесь про создание Капитала и покупку своей квартиры более подробно. А здесь подробно ответил на вопрос - А где жить пока копишь? Самое интересное начинается тогда, когда человек осознаёт, что имея на руках капитал, достаточный для покупки квартиры, он может жить, где хочет, в ещё более лучших условиях, чем в той квартире, которую он может купить на эти деньги. Получая доходы в de-fi. Так радостно мне наблюдать эти трансформации и чувство освобождения. honest money

🦄 👻 💧 #defi ✨ #eth Откуда берутся доходности в de-fi? Кто и за что платит? Что значит Управление Капиталом в de-fi? Доходности в децентрализованных финансах создаются по похожим алгоритмам, как и в традиционной финансовой системе, но имеют непохожие и специфические названия, поэтому очень часто это вызывает непонимание. Приведу в пример несколько из них 1) Стейкинг (от англ. Stacking, складирование) Это возможность заработка на комиссиях, которые платят пользователи блокчейна. Блокчейн зарабатывает на том, что предоставляет услуги по транзакциям пользователям, а тот человек, который удерживает активы в этой сети, так называемо стейкает, - участвует косвенно в обеспечении безопасности сети и за это получает бОльшую часть комиссий, которые платят пользователи блокчейна. Для получения дохода необходимо заморозить свой актив в делегировать его валидатору сети - тому, кто и будет получать доходы от вашего актива, и транслировать этот доход вам, как владельцу. Один из самых простых и надёжных способов получения дохода в de-fi. Правда, небольшого - 3-5% годовых. Зато в ETH и др. базовых (фундаментальных) активах. Есть возможность т.н. Ликвидного стейкинга... 2) Ликвидный стейкинг. Это когда в актив встраивается доходность по стейкингу (те же 3-5% годовых). Но при этом актив не замораживается, а его можно дальше использовать, и получать от этого дополнительных доход. Например, такой актив можно использовать в качестве залога, под который можно взять ликвидный капитал (например, USDT) в займ, и получать на них доход от размещения в других стратегиях. 3) Лендинг (от англ. Lending, кредитование). Возможность заработка на предоставлении своего капитала банку. Иными словами, это как аналог депозита. Можно открыть депозит и получать за это определенный процент доходности - те же 3-5%, небольшой, зато очень стабильно и надежно. Этот механизм называется лендинг или механизм кредитования, когда можно предоставить свои активы банку и наименее рисковыми способами. 4) CLMM = (от англ. Concentrated Liquidity Market Making - создание рынка при помощи концентрированной ликвидности). Сложное название, в него нужно погружаться глубже. Но суть простая. Это возможность заработка на предоставлении своего капитала для обеспечения возможности обмена одного актива на другой пользователями различных протоколов на биржах. Но проще говоря, механизмы маркетмейкинга ранее в централизованной системе были доступны только крупным капиталистам. Вообще, в принципе, финансовая система создается именно в этой области. Именно поэтому биржи колоссально богаты, потому что они являются маркет-мейкерами. В DeFi маркет-мейкером может стать каждый человек и получать те доходности, которыми раньше довольствовались только крупные капиталы. 40% / 50% / 60% процентов годовых - это то что возможно получать на ликвидности. По простому эту стратегию часто называют Пулы Ликвидности (Liquidity Pools). Однако, в современной версии добавляется слово "Концентрированная..." - это значит, что при размещении Капитал необходимо Концетрировать в определённом диапазоне цены, чтобы Максимизировать доходность. Умение грамотно и системно работать с пулами CLMM - ключ к успеху в de-fi. 5) Фарминг (от англ. Farming - фермерство) Это усиление доходности в концентрированной ликвидности, когда протокол делится еще специальными маркетинговыми бюджетами с людьми, кто предоставляет свои активы в управлении площадке. 6) Возможность заработка на потерях трейдеров. Есть такие протоколы, платформы, как Perpetual DEX. Это децентрализованные биржи, которые занимаются не просто обменом одного актива на другой, а дают возможность спекулятивных сделок на фьючерсах или шортовых позициях Им нужен капитал, плечо, на котором трейдеры будут спекулировать. И нужно, чтобы кто-то предоставлял им для этого свои капиталы. И мы являемся такими поставщиками. Зарабатываем не только на комиссиях за обмен одного актива на другой, но и на потерях трейдеров и на предоставлении активов для трейдинга с плечом. Инструменты собираются в комплексную систему, генерирующую Денежный поток. honest money

🦄 👻 💧 #defi ✨ #eth Меня часто спрашивают - "Чем конкретно ты занимаешься? Что такое дефай? Что это значит?" Что такое дефай простыми словами. Дефай (от англ. de-fi = Decentralized finances = децентрализованные финансы) de-fi - это относительно молодой, но важнейший компонент системы Честные Деньги. Который решает две ключевые задачи Управления капиталом: 1) приумножение капитала в количестве базовых активов (биткоина, эфира и золота). 2) формирование регулярного стабильного надежного денежного потока, который максимально мобилен, делим, децентрализован и не находится в какой-либо юрисдикции. Капитал сохраняется в Деньгах (физические золото и серебро, а также биткойны и эфиры на холодном хранении). А на работу (для приумножения и дохода) Капитал отправляется в de-fi - там можно сдавать свой Капитал в аренду и получать доход. Представьте себе финансовую систему. Что это такое? Что вы представляете себе, когда слышите это словосочетание? Классическая финансовая система - это совокупность обособленных, но взаимосвязанных сфер и звеньев финансовых отношений, обеспечивающих движение денежных средств. Центробанки, коммерческие банки, кредитные организации, биржи, брокеры, страховые компании, пенсионные фонды, ломбарды, компании, акции, облигации, займы, залоги, обменники, валюты и так далее. Децентрализованная финансовая система - это финансовая система такая же, как классическая, традиционная финансовая система, только работающая на блокчейне и не имеющая единого центра силы или влияния, то есть она децентрализованная. Лично для каждого человека это означает безграничный доступ к международным финансам, который не имеет государственных границ, границ отдельных институтов, не имеет гражданства, не требует паспортов и регистраций. Все, что необходимо для доступа к этой финансовой системе, - это иметь и уметь пользоваться криптовалютным кошельком и иметь цифровой капитал в виде биткоина, эфира и некоторых других активов. Децентрализованная финансовая система - очень молодая, буквально 5-7 лет этой финансовой системе, но очень динамичная и быстро растущая, и предоставляющая такие возможности, которых люди, отдельные, розничные инвесторы, лишены. В традиционной, в классической финансовой системе все самые доходные стратегии монополизированы крупными финансовыми институтами, максимально зарегулированы, ограничены и попасть в них практически невозможно. Это лицензированные банки, биржи, брокеры и прочие нахлебники, посредники, которые забирают львиную долю прибыли от работы с финансовыми активами. А реальные поставщики капитала, розница, то есть те люди, которые создают блага и деньги и желают что-то с ними сделать, вынуждены взаимодействовать с этой системой через посредников, которые бОльшую часть доходности забирают себе и лишь малую часть дохода оставляют поставщику капитала - конечному пользователю. Децентрализованная финансовая система создается по сути частными лицами - блокчейн-энтузиастами. Управляется эта система смарт-контрактами, которые по сути а лишены какого-либо каких-либо ограничений или дифференциации. Смарт-контракты - это общественный договор, прописанный в виде программного кода, в котором зафиксированы все условия взаимодействия с ним на уровне запрограммированной математики. Смарт-контракт - это как вендинговый аппарат, который выполняет простой алгоритм в ответ на запрос пользователя. Вставил 100р -> нажал кнопку 13 -> выпала бутылка газировки. Если бутылка не выпала или её нет - аппарат вернёт 100р. Всё. Смарт-контракт одинаков и справедлив для любого человека из любой части света. Это Программа на блокчейне. По сути, как приложение, написанное для мобильных устройств, Android или iOS, которые решают какую-то конкретную задачу. Смарт-контракт или их цепочка (dApps) = Мобильное приложение. Блокчейн (н-р, Ethereum) = операционная система (как Android или iOS) Например, банковское приложение, приложение по учету калорий, секундомер, навигатор или любые другие приложения. В de-fi на блокчейне - финансовые приложения! honest money

Private Credit в DeFi. Займы бизнесу через блокчейн. Так, друзья. Продолжаем серию публикаций про RWA. Сегодня разбираемся с Private Credit - одной из самых быстрорастущих категорий в DeFi прямо сейчас. Что такое Private Credit простыми словами? Представьте: есть компания, которой нужны деньги на развитие. Раньше она шла в банк, заполняла кучу бумаг, ждала одобрения неделями. Банк брал себе большую маржу и выдавал кредит. Теперь эта же компания может получить деньги напрямую от инвесторов через блокчейн. Без банка посередине. Компания платит за кредит процент, этот процент получаете вы. Банк из цепочки убрали - значит доходность для вас выше, а стоимость кредита для бизнеса ниже. Обе стороны в плюсе. Вот это и есть Private Credit в DeFi - вы даёте деньги в долг реальному бизнесу через смарт-контракты и получаете за это доходность. Почему эта категория сейчас взлетает Private Credit в DeFi переживает настоящий бум. Несколько цифр для понимания масштаба. Maple Finance - крупнейший протокол в этой категории - выдал более $18 млрд кредитов к началу 2026 года. Объём активов под управлением вырос за 2025 год на 767%, с $516 млн до $4.59 млрд. Apollo Global Management - один из крупнейших фондов в мире - в феврале 2026 подписал сделку на покупку до 90 млн токенов протокола Morpho. Это около 9% всех токенов. Когда такие гиганты заходят в DeFi-кредитование, это серьёзный сигнал. Centrifuge токенизировал фонд Janus Henderson Treasury на более чем $400 млн и работает уже на шести блокчейн-сетях. Как это работает для инвестора Самый простой способ участвовать - через так называемые «ваулты» (хранилища). Вы кладёте туда стейблкоины (например USDC), а протокол распределяет эти деньги в виде кредитов проверенным заёмщикам. Проценты от этих кредитов возвращаются вам. Вот несколько примеров, чтобы было понятнее. syrupUSDC (Maple Finance) - пожалуй самый известный продукт в этой категории. Вкладываете USDC, Maple выдаёт эти деньги в виде обеспеченных кредитов с залогом 120-170% от суммы займа. То есть если заёмщик не вернёт деньги, его залог покроет долг. Maple в 2022 году терял деньги из-за дефолта заёмщика ($36 млн после краха FTX), но после этого полностью перестроил модель - сейчас все займы обеспечены залогом. В 2025 году потерь не было. syrupUSDC интегрирован с другими DeFi-протоколами (Pendle, Morpho, Spark) - можно покупать через эти протоколы без прохождения верификации личности. Valos Private Credit Vault (Accountable/Monad) - свежий продукт, запущен в феврале 2026. Здесь модель другая: необеспеченные займы крупным крипто маркет-мейкерам. У Valos более $1 млрд выданных кредитов и более 50 активных займов. Особенность - верификация финансового здоровья заёмщиков происходит в реальном времени через криптографические доказательства. Вместо "поверьте нашему квартальному отчёту" - можно проверить состояние кредитного портфеля в любой момент. Nest Vaults от Plume (Solana) - набор ваултов с разными стратегиями. Доступно на Solana без верификации. Сейчас на этих ваулты действуют дополнительные бонусы (поинты под будущий токен), но после апреля 2026 останется только базовая доходность. Что я ожидаю дальше? Private Credit в DeFi на мой взгляд будет расти и дальше. Будет запускаться больше новых ваултов и DeFi-протоколов заточенных под выдачу займов бизнесу через DeFi, просто потому что это удобно + у большой категории инвесторов появляется новый инструмент. Но будьте очень внимательны Private Credit - это не "положил и забыл". Здесь нужно понимать, во что именно вы вкладываете. Займы бывают обеспеченные (с залогом) и необеспеченные (без залога). Разница огромная. Обеспеченный заём (как у Maple сейчас) - если заёмщик не вернёт, его залог продаётся и покрывает ваши деньги. Необеспеченный (как у Valos или старого Maple до 2022) - если заёмщик не вернёт, вы теряете деньги. За это вам платят больше, но и риск выше. Доходности в этой категории очень разные - от 3-5% на консервативных стратегиях до 15%+ на агрессивных. Если видите 15% и написано "без риска" - значит вы просто не видите, где он спрятан.

🧡 Stacks: 🚀 Мощный апгрейд L2-сети на базе Bitcoin! Пропускная способность DeFi-сектора вырастает в 30 раз 🔥 Теперь сеть готова к новым объёмам и возможностям. #BTC #defi

Друзья, Виталик на днях написал тред, который, по-моему, важнее всех мемкоинов и фармов вместе взятых. Контекст: один разработчик за 2 недели написал полный Ethereum-клиент на весь роадмап 2030 года. 702 тысячи строк кода. Один человек. С помощью AI. Полгода назад это было невозможно. Виталик посмотрел и сказал вещь, которая меня прям зацепила: "half the gains from AI in speed, and half the gains in security" Не "давайте кодить быстрее". А — половину ускорения от AI направлять в безопасность. Формальная верификация, больше тестов, несколько независимых реализаций одного и того же. Объясню. Формальная верификация — это не "мы прогнали тесты и coverage 95%". Это математическое доказательство, что программа работает правильно при ЛЮБЫХ входных данных. Доказательство как теорема. Аналогия. Мост. Два подхода: → Нанять инженера, он посмотрит и скажет "вроде нормально" — это аудит → Математически доказать, что нагрузка не может превысить прочность конструкции — это формальная верификация Разница — вот 👇 "Мы проверили код. Критических уязвимостей не найдено." // Формальная верификация (как будет): ∀ (user, amount): withdraw(user, amount) → balance[user] ≥ 0 ∧ total_supply == Σ balance[all_users] ∧ no_overflow(amount) В DeFi сейчас — первый вариант. Протокол нанимает аудиторов за $50–500К, те смотрят код несколько недель и говорят "мы ничего не нашли". Вроде неплохо. Пока не посмотришь на цифры. 🔴 2025 год: украдено $2.9 миллиарда 🔴 Cetus — $223M из-за ошибки переполнения 🔴 Balancer — $120M из-за ошибки округления 🔴 Оба проекта были аудированы. Аудит не помог. Формальная верификация поймала бы обе ошибки до деплоя. Не человек глазами ищет баги — а математическое доказательство, что баг невозможен в принципе. Проблема была в цене. Верифицировать один контракт стоило дороже, чем написать. Людей, которые это умеют — пара сотен в мире. 🔥 AI меняет всё. Контрибьютор Lean Ethereum с помощью AI написал формальное доказательство для одной из самых сложных теорем безопасности STARKs. Теорему, которую от силы пара сотен человек в мире понимают до конца. Теперь для неё есть машинно-проверяемое доказательство — запускаешь и проверяешь, никакого доверия не нужно. Виталик говорит прямо: считался бредом идеалистов — скоро станет сначала возможным, а потом базовым ожиданием. Переведу на человеческий. Сейчас, когда кладёшь деньги в DeFi-протокол, ты доверяешь аудиторам, которые "посмотрели и не нашли". Уже через несколько месяцев — математическое доказательство, что с твоими деньгами ничего не случится. AI развивается с такой скоростью, что это не вопрос лет — это вопрос месяцев. Не "мы проверили". А "вот теорема, вот доказательство — проверь сам". Для DeFi, где весь смысл — не доверять никому, это прям недостающий кусок пазла. Don't trust, verify — распространяется не только на транзакции, но и на сам код. Мы прям рядом с тем моментом, когда безопасность DeFi будет математически доказана. Не обещана. Не проаудирована. Доказана. Как теорема. 🔥 Кто хочет глубже — тред Виталика, а вот DAI — один из первых DeFi-контрактов с формальной верификацией. Как считаете — через сколько месяцев это в DeFi станет стандартом, а не роскошью? 👇 _________________ Подпишись на канал ➡️ | YouTube | Забери урок по DeFi

О том, чтобы купить Биткоин в 2009-2010 не мечтал разве что тот, кто реально это сделал. Но после того, как он вырос на миллионы процентов, на него стали смотреть снисходительно. Все эксперты хором твердили, что BTC уже «старый» / «тяжелый» и не покажет большого роста, поэтому лучше взять альткоины. Ага. Как видишь, не старый, а опытный🍸 Биткоин на длинной дистанции стабильно аутперформит любые токены. Так еще и регулярно подкидывает крутые возможности. Например, сейчас BTC стоит в 2 раза дешевле своего ATH. Если ты ждал идеального момента, чтобы купить/докупить его - возможно это именно он. Для меня и тысяч участников сообщества Web3 Academy такие проливы - манна небесная. Пока все боятся, носятся по рынку в панике и фиксируют убытки, у нас есть возможность скупать один из самых ценных активов в мире со скидкой 50% Для справки: Те, кто на $1 купили золото в 2009, сейчас имеют ~$4,61. А те, кто на $1 купили биткоин в 2009, имеют $68,000,000. Да, цена сегодня уже не такая как 17 лет назад. Но тогда биткоин находился на ранней стадии развития - с низкой капитализацией, высокой неопределённостью и значительными инфраструктурными и регуляторными рисками. Сегодня ситуация иная: это самый надёжный цифровой актив в мире с институциональным участием, поддержкой государств, развитой инфраструктурой. Разница всё-таки есть. Теперь подумай вот о чем. Когда BTC просто отрастет до предыдущего ATH, ты уже сделаешь х2. И это без DeFi. Прямо сейчас ты можешь купить буквально в 2 раза больше биткоинов за те же деньги, а если добавить к этому дополнительные 10-20% доходности от DeFi, то получится вообще что-то невероятное. (рост BTC станет мультипликатором доходности. 15% годовых могут превратиться в 30%, 45% или больше - в зависимости от того, как далеко мы заглянем вперед.) «А что делать тем, у кого портфель из стейблов?» Все то же самое. Доходность на стейблы в моменте снизилась, такие периоды бывают и это нормально. Также как бывают и периоды когда можно получать сверх доход. Но в любом случае, текущая доходность до сих пор выше, чем от вклада в банке, акций/облигаций и недвижки. Вдумайся: то, что в DeFi называют «дном» доходности, в других финансовых инструментах является недосягаемым показателем. Несмотря на существенную просадку рынка, TVL в DeFi упал лишь на 22%. Правда в том, что сейчас в крипте возможностей в разы больше, чем было в 2009. Здесь есть деньги. Есть доходность. Есть все, чтобы воспользоваться ситуацией и сколотить себе состояние. Создать Generational wealth. Если тебе это откликается - действуй🔥 Приходи на эфир в следующий четверг (19 февраля), где я разберу текущую рыночную ситуацию и поделюсь своим планом действий. Зарегистрироваться можно по ссылке (эфир уже ждет более 800 инвесторов)

Что такое DeFi? Многие инвесторы, как из мира как классических финансов, так и из крипты, до сих пор думают, что крипта — это занятие трейдингом или угадывание, куда пойдёт цена очередного токена. Пришло время развеять эти мифы. В новом видео рассказал, что такое DeFi на самом деле: почему это не «один из вариантов», а база в крипте, как через DeFi уже сейчас заходят крупные деньги банков и корпораций, и почему без понимания DeFi в крипте нечего делать в 2026 году. YouTube

TryDeFi (Пытай Дефай) pinned «Библиотека по DeFi: 50 проверенных материалов, которые сэкономят тебе сотни тысяч долларов Я потратил более 10 лет на самостоятельное обучение и 3 года на создание библиотеки из лучших авторских материалов по DeFi. Забирай все бесплатно: Обучение: • Практикум…»

Библиотека по DeFi: 50 проверенных материалов, которые сэкономят тебе сотни тысяч долларов Я потратил более 10 лет на самостоятельное обучение и 3 года на создание библиотеки из лучших авторских материалов по DeFi. Забирай все бесплатно: Обучение: • Практикум с обратной связью ⭐ • Мастер-класс для новичков Полезные материалы: • Калькулятор доходности в DeFi • Глоссарий по DeFi • Фреймворк расчета доходности дельта-нейтральной стратегии Что посмотреть: • DeFi для новичков - С чего начать в 2025-2026? ⭐ • Как превратить свой капитал в МАШИНУ для генерации прибыли • Мой капитал приносит мне $10,000 каждый месяц • Пассивный доход на криптовалюте • Как я веду публичный USDT портфель (плейлист) ⭐ • Секреты DeFi стратегий со стейблкойнами • Как не потерять свой капитал в DeFi • Подкаст с Cryptus • Подкаст с Никитой Ануфриевым • Подкаст с Эмилем Панаховым • Подкаст с Cryptor • Как зарабатывать на потерях трейдеров в DeFi • Почему 9 из 10 трейдеров теряют все? • Как зарабатывают киты на криптовалюте • Секреты крипто-миллионера. Схема получения постоянного дохода • 4 проверенные крипто-стратегии для роста крупного капитала • Закрытая AMA-сессия • Практические инструменты для увеличения прибыли в DeFi • Вечный портфель, который приносит деньги постоянно • Прожарка крипто-портфелей (ч. 1) ⭐ • Прожарка крипто-портфелей (ч. 2) ⭐ • Воркшоп по безопасности Что почитать: • 17 книг и статей, которые нужно прочитать каждому ⭐ • Супер важная фишка для безопасности твоих активов в крипте • ​​Почему трейдинг сделает тебя нищим? • 7 навыков для заработка на криптовалюте • Почему не стоит ставить против биткоина • Психология инвестора • Какие советы я бы дал самому себе в начале своего знакомства с криптой? • Идеальной стратегии не существует ⭐ • Баланс между риском и прибылью • Ваш портфель не всегда должен расти в долларах • Как я бесплатно получаю альткоины, которые хочу купить? • Секрет заработка больших денег • Жесткая правда про криптовалютный рынок • Почему не существует короткого пути к богатству? ⭐ • Как я получаю 20% годовых в чистых ETH? • Как справляться с волатильностью на рынке? • Мой подход к управлению своим портфелем • «All I Want To Know Is Where I'm Going To Die So I'll Never Go There» • Рост капитала или регулярная прибыль? • Как дойти до капитала в $10,000,000-$50,000,000? ⭐ Полезные ссылки: • SWAP-агрегатор • Белый анонимный обменник крипты • Моя Академия по инвестициям и DeFi Сохраняй пост к себе. И пересылай друзьям - эти материалы помогут сохранить много времени и денег. А если не знаешь, с чего начать, то приходи на практикум, где я рассказываю все, что нужно знать новичку.

TryDeFi (Пытай Дефай) pinned a photo

AutoDCA для покупки BTC Суть стратегии DCA (Усреднение долларовой стоимости) заключается в том, чтобы покупать интересующий актив на протяжении определенного промежутка времени равными количествами. Используя DCA на дистанции хотя бы 2 года доходность оставалась положительной в 100% рассмотренных интервалов, даже если старт приходился на локальные пики. Данный калькулятор позволяет рассчитать и сравнить результаты стратегии DCA для BTC, золота и S&P500 на основе исторических данных. Или можно взглянуть в динамике итоги стратегии при еженедельном инвестировании 50$ в BTC и GOLD начиная с 2018 года. 🟠Самый доступный способ реализовать стратегию DCA в ручном и приватном режиме выглядит следующим образом: 1) Покупка USDT через доступные вам платежные шлюзы 2) Вывод USDT на некастодиальный EVM-кошелек 3) Покупка BTC через FixedFloat за USDT или альтернативные площадки 4) Напоминание в календаре для повторения пункта 3 Согласитесь, что если ваша стратегия подразумевает еженедельную или ежедневную покупку BTC, то ручной режим в данном случае не лучшая затея. И вот задавшись целью автоматизировать это дело я пришел к неутешительным выводам - на рынке нет готовых решений для автопокупки BTC с выполнением следующих условий: - покупка нативного BTC - приватно и без KYC - c доступом из СНГ 🟠Сервисы и dApp с возможностью AutoDCA На рынке есть множество сервисов предлагающих интервальную автопокупку BTC как ончейн, так и при помощи банковских карт. Некоторые из них предлагают также автовывод BTC на кошелек. Strike, River, Swan Bitcoin, Relai, Bitonic, Bullbitcoin, Crypto.com, BitStack, Pocket, Amber, Coinbits, Swissborg и т.п. Все они требуют обязательной проверки KYC, имеют ограничения по геолокации (СНГ везде в бане) и в некоторых случаях взимают большую комиссию. 🟠AutoDCA на биржах • Binance AutoConvert • OKX Recuring Buy • Bybit Recuring Buy • Kucoin DCA bot • Gate Auto Investment • Bitget Auto Invest В плане реализации DCA-стратегий, биржи предлагают гибкие и многофункциональные решения, но требуют обязательной верификации личности и необходимости кастодиального хранения ваших средств. 🟠DCA для покупки обернутых BTC в пространстве Web3 Данные решения позволяют реализовывать стратегию DCA анонимно и без необходимости кастодиального хранения средств, но только для покупки обернутых BTC таких как WBTC, cbBTC и других. Основной минус здесь в необходимости бриджа обернутых BTC в сеть Bitcoin. ⚪️ Newton DCA-agent Это dapp в сети Base предлагающее решение для автопокупки активов при помощи AI-агентов (если точнее смарт-контрактов с заданными условиями). Здесь используется встроенный аккаунт-абстракции (ERC‑4337) на Base, приватные ключи от которого хранятся у пользователей. Для покупки доступны WBTC, cbBTC в сети Base. ⚪️SuperDCA Это функция на основе Superfluid, где DCA реализуется на основе потоковой передачи данных и покупки активов ежесекундно в течение месяца. Здесь доступна покупка WBTC в сети Optimism. Также можно создать свои решения для recurring transactions через: ⚪️Gelato ⚪️Bitte Мосты для трансфера обернутых BTC напрямую в сеть Bitcoin • Symbiosis Finance • Jumper Exchange • Relay • TeleSwap Итого имеем: - Удобные и готовые варианты требуют KYC с подходящим гео; - Не требующие KYC варианты - требуют дополнительных действий и трат; - Хочешь себе приватного и удобного AutoDCA-бота - пиши его себе сам * Если знаете альтернативные варианты для AutoDCA, напишите в комментарии👇 #полезности #инструменты #btcfi

🐾 DeFi-дайджест (17.01 - 23.01) Основные моменты: 1️⃣Pendle запускает sPENDLE — новый liquid staking токен Pendle представил sPENDLE — liquid staking токен с механизмом распределения доходов. 2️⃣Объем торгов Hyperliquid HIP-3 впервые превысил $1 млрд за день Дневной торговый объем HIP-3 на Hyperliquid превысил отметку в $1 млрд впервые в истории. 3️⃣Ondo запустил сотни токенизированных акций и ETF в сети Solana Ondo расширил линейку RWA, запустив сотни токенизированных акций и ETF на Solana. 4️⃣Paradex откатил обновление после массовых ликвидаций Paradex объявил о rollback после технической ошибки, вызвавшей массовые ликвидации позиций. 5️⃣Chainlink запустил 24/5 дата-стримы по акциям США Chainlink представил U.S. Equities Data Streams с режимом работы 24/5. 6️⃣NYSE разрабатывает блокчейн-платформу для круглосуточной торговли 7️⃣GMX расширяется на MegaETH 8️⃣HyENA открыла публичный доступ к USDe-маржинальному перпс DEX HyENA, перпс DEX на базе Hyperliquid с маржой в USDe, открыла доступ для широкой публики. 9️⃣RAAC и Curve развернут более 100M pmUSD ликвидности 🔟MetaMask добавил поддержку сети Tron

Показываю позицию из моего портфеля В этом видео - один из моих DeFi-инструментов. Открытая позиция: - с BTC и золотом - доходность по позиции — 28% годовых - стратегия: концентрированная ликвидность Показываю, как это выглядит на практике. Позиция открыта пару дней назад — совсем свежий кейс. Такие позиции будем открывать на ближайшем практикуме для новичков по DeFi.

Как заставить «мертвый» актив приносить доход 4-12% годовых с помощью DeFi Все больше обсуждений (и у меня в комментах, и в Твиттере) вижу вокруг токенизированного золота. Начнем с того, что RWA - не что-то, что появилось в DeFi только сейчас. Может, ты забыл, но стейблкоины - это токенизированные доллары США. Также все обертки Биткоина являются токенизированными активами (только в данном случае это не буквально «активы реального мира»). Успешнее всего токенизируются те активы, которые широко востребованы как платежные или финансовые инструменты. Поэтому, рано или поздно, очередь дошла бы и до золота. Прямо сейчас токенизированное золото представлено двумя основными токенами PAXG и XAUt, а его общий TVL к 2026 году превысил 4 миллиарда долларов. Токены от этих эмитентов можно использовать на лендингах в качестве залога, в пулах ликвидности для получения комиссий или просто держать на кошельке как один из способов накопления. Преимуществ у токена перед физическим золотом два: 1. Self Custody, 2. Возможность «откусить» от слитка десятую или сотую долю и отправить / направить ее куда-то. Теперь кратко разберем каждый токен по отдельности. PAXG выпускается компанией Paxos, которая была эмитентом стейблкоина BUSD для Binance, а сейчас выпускает стейблкоин USDG. Обеспечением является физическое золото в слитках, хранящееся в волтах Withum в Лондоне. Сохранность обеспечения гарантируется ежемесячными аудитами, публикуемыми на официальном сайте. PAXG присутствует в пулах Uniswap в паре с токеном XAUt и дает неплохой по меркам золота доход. Также в качестве залога его уже принимают на Morpho и Fluid (и скоро, думаю, подтянется и AAVE). Самое известное токенезированное золото - XAUt или же Tether Gold от эмитента USDT. Обеспечением является физическое золото в слитках, хранящееся в банках Швейцарии. Аудиты публикуются ежеквартально по ссылке. На данный момент, XAUt - единственное токенизированное золото, которому доверяет AAVE. Недавно на GMX в сети Avalanche появились экспериментальные пулы с этим токеном, которые дают альтернативу лендингам для накопления, но с таким низким TVL толку от них очень мало. Итого что я хочу сказать: RWA - это круто, токенизированное золото - норм, но прямо сейчас бежать, сломя голову, и покупать его на хаях из-за хайпа я лично смысла не вижу. К тому же, если ты раньше не покупал золото и даже не задумывался о том, чтобы иметь его в своем портфеле, то почему все резко должно измениться после того, как оно стало доступно для покупки в виде токена? Тех, у кого ответа на этот вопрос нет, призываю задуматься о создании своей инвест. системы с понятной глобальной стратегией. Иначе так и будете дергаться, не зная, действительно ли упускаете какую-то возможность или нет. P.S. Так как с токенизированным золотом уже можно работать в DeFi, то я могу сделать отдельный пост, где расскажу подробнее о конкретных стратегиях с доходностью 4-12% годовых. Ставь 🔥, если тебе это интересно. Наберем 500 реакций - сяду писать.

Как получать 12% годовых на стейблы прямо сейчас Так как не все смотрят стримы и долгие видео, то поделюсь здесь интересной лупинг-стратегией, которую показывал на новогоднем эфире. Речь про лупинг syrupUSDC/PYUSD. syrupUSDC - это доходный стейблкоин от Maple, одного из самых крупных DeFi-протоколов в сфере частного кредитования с 4 млрд долларов активов под управлением. Maple сотрудничает с CoinBase, Circle и другими трастовыми компаниями в крипте и DeFi, плюс имеет понятную, прозрачную бизнес-модель, не сильно отличающуюся от банков. Прямо сейчас APY на syrupUSDC - 6% с фантиками и 5.3% без них, но нас интересует другое. На Kamino можно взять в займ PYUSD (стейбл от PayPal) под syrupUSDC с дельтой в 2%, которую мы и лупим. Максимальное доступное плечо - X5. За последние 30 дней средний APY у этой позиции составил 12.15%, а за предыдущие 30 дней значение доходило до 21%. Если не брать максимальное плечо и зайти в стратегию с минимальным слиппеджем и price impact, то риски ликвидации будут низкие, а доходность (в сравнении с другими стейблами и инструментами) выйдет достаточно приятной. Пользуйся.

TryDeFi (Пытай Дефай) pinned «Как я инвестирую в криптовалюту? «Никто не хочет богатеть медленно». — Уоррен Баффет Это основная проблема большинства участников рынка. Люди приходит за быстрыми деньгами без знаний, без стратегии, теряют деньги разочаровываются и уходят из рынка или…»

Как я инвестирую в криптовалюту? «Никто не хочет богатеть медленно». — Уоррен Баффет Это основная проблема большинства участников рынка. Люди приходит за быстрыми деньгами без знаний, без стратегии, теряют деньги разочаровываются и уходят из рынка или становятся лудоманами в погоне за быстрым обогащением. Каждый месяц 1го числа я приобретаю на одну и ту же сумму Bitcoin уже десятый год по стратегии DCA. Стратегия DCA — стратегия регулярного приобретения актива равными суммами, независимо от его цены. Так, приобретая Bitcoin каждый месяц на $100: За 2022-2023 по средней $28,197 -> 0.042 BTC за год на $1200. Текущая цена 0.042 BTC - $3,953. Возврат на инвестиции: 229%. За 2023-2024 по средней $28,859 -> 0.041 BTC за год на $1200. Текущая цена 0.041 BTC - $3,863. Возврат на инвестиции: 221%. За 2024-2025 по средней $65,964 -> 0.018 BTC за год на $1200. Текущая цена 0.018 BTC - $1,690. Возврат на инвестиции: 40%. За 2025-2026 по средней $101,641 -> 0.011 BTC за год на $1200. Текущая цена 0.011 BTC - $1,096. Возврат на инвестиции: -8%. Привязываться к одной сумме необязательно, можешь позволить инвестировать больше? Пожалуйста, в этой стратегии главное сохранить постоянство. Кстати, последний минус - это наглядная демонстрация того, почему в рынок важно заходить надолго и почему я постоянно говорю про «вечный портфель». Если бы я зашел в крипту только на год, то посчитал бы ее скамом и ушел бы, зафиксировав убыток. Но я покупаю BTC с 2015 года и уже неоднократно переживал падения, в том числе затяжные, во время которых нам всем пророчили «крах Биткоина». Купленные BTC я направляю в Lending market и на свободные деньги получаю дополнительный доход, используя DeFi. Так создаётся снежный ком, который со временем только увеличивается. В итоге моя стратегия выглядит так: 1. Покупка по DCA 2. DeFi 3. Время Как ты понял, в инвестициях решает не удачный вход, а годы регулярных покупок сильных активов, поэтому прокачивай терпение и учись переносить скуку. «Человек, который является учителем терпения, является мастером всего остального». — Джордж Сэвилл.