Yves Saint Paymént

Нужен прием KZT под обменник с kyc @yspins

Yves Saint Paymént

Банк России установил лимит на покупку криптовалют для неквалифицированных инвесторов. У каждого посредника - брокера, обменника или управляющего – клиенты смогут приобретать биткоин, эфир и тезер на сумму 300 тыс. рублей в год. Всем инвесторам вне зависимости от их статуса (квал, неквал) необходимо будет пройти тестирование и ознакомиться с рисками инвестиций в криптовалюту. Такие дела.)

Продолжаем разбирать любопытные нюансы из 282-ФЗ “О цифровых валютах и цифровых правах” Например, владелец криптообменного бизнеса (любое физ лицо с долей более 10% в бизнесе) должен также, как и директор, отвечать требованиям к деловой репутации из статьи 16 ФЗ “О банках и банковской деятельности”. Была судимость? Банкротились? К вам применялась дисквалификация? Довели компанию до банкротства? Тогда вы не сможете даже владеть таким бизнесом. Ну, а если все окей, то вам еще проверку происхождения капитала проходить. Для криптанов, которые заработали капитал, меняя рефоводов финансовых пирамид и процессеров, это будет любопытным квестом. К слову, вот вам интересный сервис на сайте ЦБ РФ https://www.cbr.ru/business_reputation/kodrik/. Там вы сможете узнать, почему именно вам нет места на банковском поле 😁 💬💬💬💬➡️ подписаться на канал

Yves Saint Paymént

Российские банки усиливают проверки компаний, которые переводят деньги для последующей покупки USDT — могут запросить цель операции, документы по сделке, данные посредника и криптообменника. При этом новый закон о цифровой валюте вступает в силу только 1 сентября, а реестр операторов обмена ЦБ ещё не сформирован. Yves Saint Paymént

Yves Saint Paymént

🚔 В Москва-Сити задержали 20 сотрудников криптообменников — по версии ФСБ, через эти пункты колл-центры выводили и легализовывали деньги, похищенные у россиян. @DeCenter

Президент подписал первый в России закон о комплексном регулировании оборота цифровых валют С 1 сентября 2026 года операции с криптовалютой разрешены исключительно через уполномоченных посредников. При этом цифровые активы по-прежнему запрещено использовать как средство платежа внутри страны. Для неквалифицированных инвесторов установлен годовой порог вложений – не более 300 000 рублей на одного посредника. 💬💬💬💬➡️ подписаться на канал

ФСБ хочет обязать работающие в России криптобиржи и игровые платформы подключить СОРМ — систему оперативно-разыскных мероприятий для удалённого доступа к данным пользователей, трафику и сообщениям. Yves Saint Paymént

Эх, помню как раньше было прикольно всякие новости в цинус постить, а щас и мемы даже лень🫪

Yves Saint Paymént

В Москва-Сити снова кошмарят криптанов. Силовики обыскали 10 офисов башни Федерация Восток после кражи 144 млн рублей. Фейковые сотрудники ФСБ заставили пострадавшего отдать деньги, а потом вывели их через криптообменники. @bankrollo

Yves Saint Paymént

Yves Saint Paymént

Переходный период: что грозит обменникам до 1 июля 2027 24 июля Совет Федерации одобрил пакет законов о криптовалюте. Приняты правила работы рынка, а не ответственность за их нарушение. Что приняли Законов два. Первый устанавливает требования к обменнику: — российское хозяйственное общество, не ИП и не иностранная структура; — собственные средства не менее 15 млн рублей; — включение в реестр Банка России. Обменом закон считает систематическую куплю-продажу криптовалюты от своего имени и за свой счёт вне организованных торгов, а систематичность определяет прямо: две и более сделки за месяц совокупно свыше 3,5 млн рублей. Второй правит под новые правила около двух десятков действующих законов, включая рекламу криптовалюты. Про уголовную ответственность Статья 171.7 УК РФ идёт отдельным проектом: до четырёх лет по основному составу и до семи при организованной группе или особо крупном размере. Пройдено одно чтение из трёх, дальше им займётся, скорее всего, новый созыв Госдумы уже осенью. Про реестр Закон заработает с 1 сентября 2026 года, но до 30 июня 2027 он отдельно разрешает обменникам работать, ещё не попав в реестр. Запреты и банковские ограничения включатся только с 1 июля 2027. Уголовной статьи за работу вне реестра пока нет. Статья 171 УК РФ (незаконное предпринимательство) наказывает за работу без регистрации, лицензии или аккредитации, а реестр ни к одному из этих пунктов не относится. Полной определённости при этом нет. Верховный суд дал на проект 171.7 отрицательный отзыв: назвал его преждевременным, пока не принят базовый закон, и заметил, что статья 171 УК РФ и так покрывает работу без разрешения. Значит, попытка обойтись действующей статьёй 171 УК РФ не исключена. Хотя обычно законодатель поступает иначе и под каждый новый реестровый допуск пишет отдельный состав: так появилась статья 171.5 УК РФ про потребительские займы, так же в первом чтении прошла статья 171.6 УК РФ про незаконный майнинг. Откуда проблемы приходят по нашей практике Сама по себе криптовалюта поводом почти никогда не бывает. Повод даёт фиатные средства при обмене: деньги, которые оказались мошенническими. Отсюда статьи 172, 187, 174 и 174.1 УК РФ, они действуют уже сейчас. При должной осмотрительности и проверке контрагентов такие истории обходят стороной, хотя полной гарантии это не даёт. Инструменты у следствия появились даже раньше регулирования: с марта в УПК РФ прописан арест холодных и горячих кошельков, а криптовалюта признана имуществом, подлежащим конфискации. Что будет с 1 июля 2027 Резидентам запретят работать мимо реестра и заработают банковские блокировки. Вместо перечня площадок появился неуполномоченный получатель, которого банк вычисляет по своим внутренним документам и, заподозрив перевод в его адрес, обязан отказать. Исключения оставили для внешнеторговых контрактов и операций через лицензированных участников. К этому моменту, вероятно, примут и проекты об административной и уголовной ответственности, но практика ,вероятно, начнёт складываться раньше, на действующих статьях. По майнингу это уже видно: специального состава нет, а привлекают по смежным статьям, например по статье 165 УК РФ за несанкционированное подключение к электросетям. Поэтому соглашение с адвокатом мы рекомендуем заключить заранее, не дожидаясь повестки или обыска, чтобы вы и сотрудники были готовы к внештатным ситуациям. По условиям соглашения пишите нам на @ipolitov_pro

Совфед одобрил закон о легальной покупке и обмене криптовалют в России —неквалифицированным инвесторам разрешат покупать ликвидные монеты до 300 000 рублей в год через каждого посредника, квалифицированным — без лимита. Криптообменники внесут в специальный реестр и обяжут держать не менее 15 млн рублей собственных средств, а платить криптовалютой за товары и услуги по-прежнему будет нельзя. Yves Saint Paymént