Про Канаду и не только

Юг Британской Колумбии, Балд Рэндж, вот так выезжали люди из пожара . Скорость распространения огня была 5000 гектаров в час. Полиция стоит на выезде, потому что они останавливали и разворачивались тех, кто пытался заехать обратно, чтобы спасти своих животных. Источник https://www.threads.com/@paulkline?igshid=NTc4MTIwNjQ2YQ==

У нас на канале уже был вопрос про беременность, поэтому продублирую Вопрос: Добрый день! Как ведут беременность в Канаде, в частности в Онтарио? Есть ли какие-то бесплатные плюшки, например, витамины для беременных и тп? - Oтвет: Ведение беременности в Канаде без оплаты, необходимые тесты и обследования покрываются страховкой от провинции. - Подчеркну – необходимые, потому что, например, harmony test (тест на генетические отклонения и определение пола на ранних сроках) – не является обязательным и не покрывается страховкой от провинции, но его может частично покрыть страховка от работы, однако, если есть подозрения и тест рекомендует доктор – то тогда оплачивается страховкой от провинции. Будущая мама сама может выбрать вести беременность • либо с врачом-гинекологом (можно спросить направление у семейного врача), • либо ваш семейный врач ведет беременность до определенного срока, • либо с акушеркой midwife. - Как вы найдете врача или акушерку – это ваш выбор, можно поспрашивать отзывы в группах мамочек, можно попросить направление у семейного врача. - Если есть какие-то осложнения (хронические заболевания, предыдущие потери беременности) доктор может направить в специальное отделение, в Оттаве, например, это high risk unit. - До 12 недель беременность не сохраняют (исключение – если были предыдущие потери беременности) - Считается, что беременность – это натуральный процесс, первый прием обычно назначают в 8-9 недель. Я рожала с акушерками трех дочек. Бесплатных плюшек в виде витаминов для беременных нет, если только витамины не прописал врач, и тогда часть покроет страховка от работы если она у вас есть. Бесплатно вы проходите необходимые тесты и узи, ну и роды тоже. Если осложнений нет, то обычно делают 3 узи, первое в начале, потом в 20 недель и в конце беременности. - В 20 недель сдаешь тест на диабет, когда пьешь супер сладкую противную оранжевую жидкость, ждешь, и потом сдаешь анализы. Когда я рожала с акушерками – там на приемах только замеряли живот, мой вес и давление, и допплером слушали сердечко малыша. Рожать можно: • дома (если позволяют условия и беременность без осложнений), • в госпитале, • birthing centre (если нет осложнений и если есть в вашем городе). Дома рожают с двумя акушерками, которые приносят все необходимое, бывает, что нужно взять в аренду birthing pool. - В госпитале вы рожаете с дежурным врачом, либо ваш гинеколог приезжает, либо ваша акушерка (но дежурный врач все равно на подхвате) , в родильном центре рожаете с акушерками. - С кем рожать – зависит от ваших личных предпочтений, если вы хотите эпидурал – только в госпитале, если предпочитаете натуральные роды – в принципе все три варианта подойдут, просто нужно помнить, что в каждом госпитале действует свой протокол, и, скажем, если до определенного времени раскрытие не наступило, могут настоятельно советовать начать стимуляцию родов и т.д. - Можно и доулу пригласить – они по контракту. - В родильном центре вы находитесь несколько часов после родов (в Оттавском, например) , в госпитале - если роды без осложнений – 24 часа, если было кесарево или есть осложнения у мамы 72 часа. - Может быть интересный вариант, когда осложнения у малыша – и тогда маму выписывают, и она уже не является клиентом госпиталя, а малыша переводят в неонатальное отделение, потому что малыш все еще пациент госпиталя и мама туда ползет, и сидит там на стульчике около ребенка (личный опыт) - или вариант - родила дома, у мамы осложнения, ее на скорой везут в госпиталь, а новорожденный малыш в этом случае – не пациент, поэтому он не едет с мамой на скорой, а едет с папой и с бабушкой на машине за мамой в госпиталь – тоже личный опыт. Я сейчас не пугаю, просто бывают разные варианты, к которым нужно быть морально готовыми. - Несмотря на все развитие медицины, роды - это все еще не предсказуемый процесс. Делитесь своим опытом в комментариях Напишу продолжение про пособия, про прививки и обследования малышей #канадапозаявкам

Да в целом интересно как рожать в Канаде, пособия, прививки, обследования (тут вряд ли будет проверка здоровья младенцев плановая, как в наших странах, нужно как-то самим узнавать) Все, что связано с беременностью и родами, очень было бы интересно почитать!)

Окончание ответа Ну и последний инструмент - страховки - Whole life insurance (permanent life insurance) - Вы платите ежемесячные выплаты до конца жизни (или можно взять на ограниченный период времени, скажем, на 20 лет) , часть этой выплаты идет на страховку, а часть - накапливается без уплаты налогов (ваша налогооблагаемая сумма не уменьшается, поскольку вы вкладываете деньги уже после уплаты налогов) - В некоторых случаях выплачивается дивиденды (про это уже рассказала выше) - Рост в среднем 3-5% ежегодно - Universal life insurance Это своего рода комбо между permanent  insurance и инвестиционным аккаунтом. Тут тоже есть порция средств - которые только ваши деньги. Можно снимать деньги, можно брать займы, где в качестве закладной - страховка. - Вы сами можете выбирать как инвестировать вклады на такую страховку (в пределах лимитов, установленных страховкой) -GIC-like accounts -Bond funds -Equity funds -Index-based options (depending on the insurer) - Есть всякие нюансы при выборе бенефицианта (выгодоприобретателя), я вдаваться в детали не буду, можно почитать тут https://www.canada.ca/en/financial-consumer-agency/services/insurance/life.html - В целом, если  это -  человек, то он получает выплату после смерти человека без уплаты налогов. - Если страховка становится частью имущества (estate), которое распределяется между наследниками согласно вашего завещания, то тогда все имущество после смерти может быть обложено налогом на estate (в случае смерти там свои заморочки, это отдельно надо рассказывать) - Если у вас qualifying exempt life insurance policy - то все деньги, которые накапливаются внутри страховки (при условии, что вы их не трогаете) не облагаются налогом, в этом случае такая страховка может стать интересным инструментом для того, кто хочет позаботиться о своем наследстве. - То есть обычно это для тех, у кого очень большой доход. Разберем на гипотетическом примере,  Например, у вас доход 150 000 долларов в год При этом, вы: - одиноки, у вас нет жены/мужа - нет детей - жилье свое уже есть - в месяц тратите $5000 долларов - Общий доход до уплаты налогов $150 000 18 %  от вашего дохода откладываете на RRSP $27 000 (Для простоты, выплаты на пенсию не беру в расчет) Подоходный налог в среднем $35 000 - После уплаты налога и RRSP  остается $88 000 - Расходы $60 000 в год Максимальная сумма вклада в TFSA $7 000 non-registered $10 000 - И у вас остается в среднем $11 000 плюс  tax return, поскольку вы сделали большой вклад в RRSP , что уменьшило вашу налогооблагаемую сумму дохода. - И если вы хотите начинать уже копить на наследство, тогда можно вот эти деньги или часть положить на Universal Life insurance (вы, например, по $500 в месяц откладываете на UL) в общей сложности $6000 в год и они там потихоньку растут. - В общем, что-то на богатом. - Есть еще Segregated funds, я пока в них выгоды вообще не увидела, потому что комиссия выше, чем для ETF но, говорят, они могут быть привлекательными для тех, кто инкорпорировался - И есть, я уже упоминала, critical illness insurance with return of premium тут просто копятся деньги, может быть выплата если вы получили диагноз, либо может быть выплата когда вы не заболели за определенный период.  #канадапозаявкам

Продолжение ответа 6 Non-registered investment account  Все предыдущие виды аккаунтов TFSA, RRSP, RESP, FHSA -  это зарегистрированные аккаунты,  они предлагают определенные налоговые льготы и там есть лимит вложения, вы можете покупать инвестиционные продукты stocks, ETFs, bonds, GICs, mutual funds. - Не зарегистрированный аккаунт не имеет  лимита вложения, однако, о всеx процентах, дивидендах и capital gains вы должны сообщить в CRA и заплатить с них налоги. - Как это работает: • Акции растут в цене, но вы их не продаете, значит, в целом, пока нет capital gain, ничего не сообщаете, налог не платите • Вы продали акции и получили прибыль - вы должны зарегистрировать  capital gains в  CRA  и заплатить с этой сумы налог - • Вы получили дивиденды - вы должны заплатить налог с дивидендов, для дивидендов есть специальный tax credit - • Вы получили проценты - проценты в данном случае самый не выгодный доход в плане налогов, потому что эта сумма добавляется к вашему налогооблагаемому налогу.  -  В целом, причина открыть non-registered account , это когда вы уже использовали окно вложения на TFSA, RRSP, RESP и у вас еще остались лишние деньги, которые вы хотите вложить - Если вы хотите заниматься агрессивным трейдиндом (частая покупка и продажа акций) тут надо внимательно, потому что CRA может посчитать это за бизнес доход, а не capital gains и там включается другая налоговая ставка - Полезные ссылки по этой теме Investment income Capital gains Interest and investment income - То есть в целом, не зарегистрированный аккаунт - это ваш инвестиционный аккаунт, после того как вы использовали окно вложения в зарегистрированных аккаунтах #канадапозаявкам

Кто тут из Канады, напишите какие инструменты из уже перечисленного выше вы используете? Завтра продолжим

Продолжение ответа Сегодня расскажу про RESP Registered Education Savings Plan - Это программа, в которой вы копите деньги на образование ребенка, а государство вам помогает. Открыть его можно как только начинаете получать детское пособие (то есть, как только ребенок родился в Канаде или, для иммигрантов, как только стали получать детское пособие на ребенка) - Вы вкладываете деньги, за которые уже уплачен налог, то есть налогооблагаемая сумма не снижается, ваш  вклад растет, проценты копятся (без налогов) и государство подбрасывает сумму (ниже скажу сколько), а когда студент идет учиться - деньги снимаются на нужны образования. - Учиться можно пойти в университет, колледж, trade school, apprentice program, и некоторые программы которые дают только сертификат или диплом (не тоже самое, что диплом в нашем понимании) - Государство дает Сanada Education Savings Grant (CESG) и добавляет 20% вашего ежегодного вклада (максимум до 500$ в год) То есть, грубо говоря, вы вложили 500 долларов, государства добавило 100 за этот год, а если вы вложили 2500 и больше, то государство добавило 500 максимум, так что рекомендуется добавлять по 2500 в год, чтобы получить максимальный грант 500 от государства. - Максимальная сумма гранта $7200 на ребенка А всего на счете можно накопить до $50000 на ребенка - Открывать можно тоже в разных банках, у нас в одном банке висит полумертвый счет с 1000 долларов, потому что там фиговый менеджмент, пока не закрываем, чтобы не пришлось возвращать грант, но я думаю надо покопаться, скорее всего его можно перекинуть на наш другой такой же счет без последствий. - Также инвестиции можно держать в ETF, акциях, mutual funds, bonds, GIC и просто наличными - Когда вы потом снимаете деньги на обучение, та порция денег, которую вложили вы - не облагается налогом, а та порция денег, которую государство добавило, плюс проценты - облагаются налогом, но, поскольку снимает студент, - у него обычно нет дохода, поэтому налога либо нет вообще, либо он - минимальный. - Можно открыть отдельно на каждого ребенка, можно на семью, у нас фэмили на всех трех.  - Деньги можно использовать не только на оплату образования, но и связанные с ним затраты, например, аренда жилья или общежития, утилиты, транспорт, учебники, компьютер, школьные принадлежности, и даже продукты - reasonable educational and living expenses . То есть на эти деньги можно снять квартиру, но, например, нельзя их использовать как даунпеймент на покупкой этой самой квартиры. Подробности тут #канадапозаявкам

Продолжение ответа: 5 FHSA First home savings account. Это зарегистрированный накопительный счет, который позволяет накопить на покупку первого жилья. - (Уточнение, если у жены была квартира в Канаде, а у мужа никогда своего жилья в Канаде не было, то когда они поженились, у мужа опция открытия FHSA и другие плюшки при покупке первого жилья, типа прощения налога при регистрации первого жилья - исчезают - *из личного опыта) - Лимит до 8 тыс в год, максимум можно вложить туда до 40 тыс долларов за все время открытия счета, счет может быть открыт на 15 лет или пока вы не купите жилье то есть пока не используете деньги на покупку первого жилья). - Этот счет своего рода гибрид между RRSP и TFSA - то есть суммы снижают вашу налогооблагаемую сумму дохода и все накопления не облагаются налогом, когда вы их снимаете. Но деньги вы можете использовать только на покупку первого жилья. - Можно открыть несколько, можно открыть, в том числе и self-directed, где вы сами покупаете и продаете разные типы инвестиционных продуктов - Отсчет 15 лет начинается с момента открытия первого счета, независимо от того, сколько вы откроете позже. - Можно открыть такой счет начиная с 18 лет до 71 года (я бы прям сразу с 18 не рекомендовала, если только уже есть хорошая работа, с которой можно откладывать) - По традиции - два супруга - две возможности открыть FHSA. И нужно быть резидентом Канады (физически жить в Канаде) - Если планы поменялись или остались деньги на счету после снятия на первое жилье и аккаунт должен быть закрыт, - вы может снять деньги, тогда они добавляются к вашему налогооблагаемому доходу, либо можно перевести их без уплаты налогов на ваш RRSP или RRIF Детали тут Пишите ваши вопросы #канадапозаявкам

Вообще никогда не облагаются налогом, ни сама сумма, ни проценты, которые на нее набежали ни в момент вклада, ни ежегодно, ни в момент снятия вклада или его части или закрытия счета

Добрый день! А доходы от инвестиций на TFSA облагаются налогом в момент вывода/ежегодно/вообще не облагаются? есть ли смысл заводить на TFSA деньги полученные с продажи машины (то есть итак не облагаемые налогом)? Спасибо 🫶

Если два супруга - две суммы лимита, плюс, может быть окно вложения накопленное за годы, когда ничего не вносилось, а суммы переносились на следующий год - поэтому да, несколько TFSA с разными целями в разных учреждениях и инвестиционных инструментах

Привет! Когда ты говоришь про TFSA в разных банках, ты что имеешь ввиду? Ведь все равно cra даёт лимит и больше чем лимит тебе не засунуть...

Сегодня продолжение ответа - 4 RRSP Теперь про RRSP Registered Retirement Savings Plan - Деньги, которые вы откладываете на этот счет  уменьшают налогооблагаемую сумму дохода за год, зато потом, когда вы выходите на пенсию, любая сумма, которую вы снимаете с этого счета - суммируется к вашему доходу и облагается налогом.  - Идея состоит в том, чтобы когда у вас большой доход за год и вы попадаете в более высокую налоговую ставку, вы можете отложить какую-то сумму на   RRSP  и на эту сумму ваш налогооблагаемый доход уменьшается и вы платите меньше налогов за этот год. - А когда вы выходите на пенсию, у вас очень маленький доход, ну, например, вы не работаете и у вас только пенсия, то тогда вы снимаете накопления с RRSP они прибавляются в ваш доход и снимается небольшая сумма налогов, поскольку на пенсии общий доход маленький.  - Там тоже есть лимит, в 2026 году - это 18% вашего дохода за предыдущий год, максимально до $33,810 и также окно вложения накапливается, если вы ничего не откладывали на RRSP в предыдущие годы Вы также можете открыть несколько RRSP в нескольких банках - Когда вы выходите на пенсию (в Канаде с 65 лет) или когда вы отпразднуете 71, карета превращается в тыкву, RRSP трансформируется в RRIF Registered Retirement Income Fund (RRIF) - по вашему желанию, но для большинства канадцев это более выгодный вариант, чем снимать сразу весь RRSP при выходе на пенсию, что может привести к большим налогам за этот конкретный год - Это как RRSP только наоборот, деньги продолжают там накапливать проценты в разных инвестиционных продуктах (ETFs, stocks, GICs, bonds, mutual funds) , а вы снимаете только минимальную сумму в год, процент устанавливает государство (или больше, если хотите) , эта сумма добавляется к вашему доходу и облагается налогом. - Примерные проценты сколько надо снять, в 65 - 4%, 70- 5,3%, 75 - 6%, 80 - 6,8%, 85 - 8,5%, 90 - 11,9, 95 и старше -  20% - это все проценты от суммы всего вклада в год, то есть потихоньку вы снимаете все деньги и выплачиваете за них налоги. - Плюсы -  если у вас большой счет накопился, то он может пока крутиться и проценты, накопленные  внутри счета, не облагаются налогом и вам не нужно снимать сразу всю сумму, чтобы не платить большие налоги, конечно если хотите можете и все снять - процент - это минимальная сумма, которую вы обязаны снять в год с RRIF -  В некоторых случаях, конечно, если у вас накоплена была большая пенсия, то снятия с RRIF могут триггернуть OAS Old Age Security clawback -  то есть если с этой суммой доход большой, то часть OAS государство может затребовать назад через специальный Old Age Security tax. - Также предусмотрена опция roll-over - когда человек уходит из жизни и оставшаяся сумма RRIF может быть передана без уплаты налогов в RRSP, RRIF, PRPP, SPP  или annuity человеку, который является qualified beneficiary, а также в RDSP  (registered disability savings plan) финансово зависимого ребенка или внука. Пишите свои вопросы и комментарии #канадапозаявкам

Продолжение ответа про то, как накопить деньги в Канаде - Канадские специалисты по инвестированию обычно рекомендуют такой порядок (тут будет про страховки тоже) 1 Emergency fund  2 Employer pension or RRSP match 3 TFSA  4 RRSP 5 FHSA 6 Non-registered investment account 7 Permanent life insurance  - Расскажу подробнее 1. Emergency fund - копите подушку безопасности по типу шага 3 - то есть 6 месяцев ваших расходов. Так, чтобы их легко было достать из ваших финансовых инструментов (ну то есть , скажем бонды и всякие долгосрочные инвестирования не подходят) - 2 Employer pension or RRSP match - если вы работаете full time, у вас есть пенсия от работы. То есть работодатель обычно снимает с вашей зарплаты часть на пенсию и потом добавляет свою сумму. Так потихоньку начинает копиться ваша пенсия. - 3 TFSA Tax free savings account. Поскольку  на TFSA вы кладете деньги, за которые вы уже заплатили налоги, то на этом аккаунте сумма денег не облагается налогом, то есть все, что вы на нем накопите за все время, плюс все проценты - не облагаются налогом. Поэтому первым делом -  TFSA. На этот счет дается каждый год определенный лимит, сколько денег вы можете туда положить, на 2026 год это 7 тыс долларов (на человека, то есть если семья, то лимит по 7 тыс на каждого супруга налогоплательщика).  - Предположим вы иммигрант и первые несколько лет в Канаде вы не откладывали деньги на TFSA, потому что жили от зарплаты до зарплаты - эти суммы переносятся из года в год (если вы не делали вклад или только часть) и суммируются, то есть позже, когда у вас большой доход, вы можете побольше туда откладывать, даже больше чем положенный на год лимит, за счет того, что за предыдущие годы накопился лимит. Почему TFSA  недооценивают или пара ньюансов, про которые обычно забывают или не знают: - 1) Вы можете открыть сколько угодно аккаунтов  TFSA  В разных банках, в разных инвестиционных инструментах. Вы можете сделать один аккаунт TFSA просто как сберегательный счет под высокий процент  - и на нем вы держите ваш emergency fund (или несколько)  А другой аккаунт у вас, скажем, будет для долгосрочного инвестирования (или несколько аккаунтов) - 2) Вы можете открыть TFSA (или несколько) не только в банке, но и на инвестиционных платформах, например, Wealthsimple, Questrade, Interactive Brockers (три популярных в Канаде), где вы можете открыть аккаунт и, пройдя опросник, на основе ваших предпочтений выбрать тип портфолио, которым будет управлять сама компания или вы сами. И, если хочется поинтереснее, управлять самим и самим выбирать риски и какие стоки вы будете покупать.  На сегодня пока все, задавайте вопросы, завтра продолжение ответа на этот вопрос, ну и как обычно, я буду благодарна вашим реакциям #канадапозаявкам

Рубрика «Канада по заявкам» Вопрос: Вот кстати да - страховки и тд. Я хоть и живу здесь уже долго, но все время мне упорно тыкают только в RRSP , TFSA . Есть ли что то более существенное - Ответ: сегодня поговорим про сбережения средств. - Мне откликается идея Дейва Рэмси и 7 baby steps - все детали можно посмотреть на Фейсбуке Dave Ramsey,  в его книге, и на сайте ramseysolutions - Шаг 1 - накопить 1 тысячу долларов наличными - неприкосновенный запас. Сломалась плита или колесо на машине пробило - вот эта тысяча долларов - это минимальная подушка, которая поможет не залезать в долги.  - Шаг 2 Используя метод снежного кома выплатить все кредиты и закрыть все кредитки, кроме ипотеки. На этот период вы приостанавливаете все накопления (кроме той тысячи наличными, которую вы уже накопили). -  В кратце, как работает метод - вы выписываете все кредитки от самой маленькой до самой большой. На все кредитки вы платите минимальный платеж, а на самую маленькую бросаете максимум средств, которые вы можете (на этом этапе Дейв советует избавиться от дорогих машин, продать все ненужное, отменить все подписки, кроме телефона, никаких развлечений и еды на вынос, брать дополнительные подработки и т.д, в общем rice and beans). Как только самая маленькая кредитка закрыта - переходите на следующую и так далее, пока не закроете все кредиты, кроме ипотеки - Шаг 3  Нормальная подушка безопасности. Считаете все ваши затраты на месяц (включая страховки, если есть, выплаты по ипотеке или аренду, регулярные платежи типа электричество, телефоны, интернет, продукты, кружки на детей, затраты на питомцев и т.д), умножаете на 3 , если у вас стабильная работа (а лучше на 6, особенно, если зарплата варьируется) и получаете сумму, которую вам нужно накопить. Эта подушка безопасности на случай длительной болезни, потери работы, какой-то большой поломки, и т.д. - Шаг 4. 15 % дохода инвестируете на пенсию. - Шаг 5 Начинаете копить на образование детей - Шаг 6 Закрыть ипотеку - Шаг 7 Инвестиции, пожертвования, fun Продолжение следует… А вы пока пишите, что думаете о таком способе #канадапозаявкам

Про TFSA расскажу завтра в ответе на следующий вопрос.

Вопрос: Здравствуйте! А мне интересны сейчас страховки : есть ли у вас страховка жизни/здоровья. А также TFSA Короткий ответ: страховка жизни - есть, TFSA - есть Длинный ответ: В нашей семьей страховка жизни оформлена на мужа, во-первых, он старше, во-вторых, он - кормилец и ежемесячно приносит мамонта, то есть страховка рассчитана на то, что если не дай Бог, что случится - будет денежная выплата семье. Эта страховка ограничена по времени, муж взял до 65 лет. Потом она просто заканчивается, никаких выплат не предполагается. Есть страховки critical illness, где в качестве страхового случая какое-то заболевание серьезное, например, рак. Я знаю двух человек лично в Канаде, у кого были такие страховки и они получили выплаты, поскольку заболели раком (этим людям повезло, все хорошо пролечили). Сейчас на эти типы страховок очень высокий премиум и уже не выгодно.  Есть страховки тоже на какое-то ограниченное время, например, 10 лет, и если за это время грубо говоря, человек не умер, он получает выплату. Платишь, скажем 150 долларов в месяц, потом получаешь свои 100 обратно плюс накопленный процент. Такие страховки обычно стоят дорого, а инвестиционный выхлоп у них маленький. По словам моего мужа - пусть лучше страховка занимается своим делом, а инвестициями - сами, потому что можно более выгодно вложить. Отдельных страховок по здоровью у нас нет. Они существуют, ну скажем, вы покупаете страховку и если наступил страховой случай - заболели или ногу сломали - страховка, в зависимости от того, что включено, может покрыть какие-то расходы на жизнь, скажем, пока человек восстанавливается. Мы с мужем не эксперты какие-то там в инвестировании, но в свое время искали информацию по этой теме и пришли к выводу, что нам такие страховки не выгодны, лучше уж вложить эти деньги. Вывод - по моему личному мнению, канадские страховки не являются выгодным инструментом для инвестирования (в отличие от США, например), они хороши как инструмент страхования - чтобы была выплата, если страховой случай наступит, а так, чтобы накопить деньги - они не подходят. Даже страховки на лечение зубов (для тех, у кого нет страховки от работы) - не выгодны, на мой взгляд, вы платите, скажем 200 в месяц. А когда вы идете к зубному, вам все равно приходится платить, потому что страховка покрывает только часть.  Лучше уж отдельно на счет накопить средства для лечения зубов.  Но эти лично мое мнение. Делитесь, если вам есть, что добавить #канадапозаявкам

Сегодня одна из таких тем - это MAID medical assistance in dying - программа медицинской помощи при добровольном уходе из жизни. - В Канаде эта процедура работает уже 10 лет с 2016 года, в 2021 году был легализован Трак 2 - случаи, где смерть не ожидается в ближайшем будущем. - На настоящий момент MAID могут получить те, кто - старше 18 лет, - дееспособны и могут принимать решения, - имеют страховку от провинции и - серьезное, неизлечимое заболевание, которое влечет за собой невыносимые страдания intolerable suffering, - пациенты должны подписать добровольный запрос и - дать полностью информированное согласие, два независимых доктора или nurse practitioners должны одобрить запрос - В 2024 году 22535 человек подали запрос на MAID и 16499 человек получили MAID, что составило 5 % всех смертей по стране, из них 95,6% через Трак 1, где смерть была в ближайшем будущем была неизбежна, и 4,4% через Трак 2, где смерть не ожидалась в ближайшем будущем. - В новостях про это не так уже часто пишут, но вот последний случай всколыхнул канадский интернет, 49 летняя Ребекка Луна из Виктории, Британская Колумбия добровольно ушла из жизни при помощи MAID 25 июля. - У Ребекки диагностировали болезнь Альцгеймера в 48 лет и в своем тикток аккаунте на почти 100 тыс подписчиков она открыто рассказывала про все сложности этого заболевания, делилась, как проявляются симптомы, открыто обсуждала MAID. - У Ребекки болезнь быстро прогрессировала, начали возникать сложности с памятью, и она решила перенести изначально назначенный на 4 августа прием на более раннюю дату. Она боялась, что потеряет способность принимать решения. У нее остались две дочери 18 и 28 лет и внуки. - Мне в этом году исполнилось 47 и у меня холодок прошел по спине от этой новости. Ужасное заболевание и такое тяжелое решение. Я, честно говоря, не знаю, что лучше в такой ситуации, когда человек осознает, что память уходит, тело сдает и ты перестаешь быть самим собой.

Завтра начинаем рубрику «Канада по заявкам» А сегодня хотела с вами поделится, почему я люблю наш канал - потому что тут я могу с вами поделиться своими размышлениями на темы, которые не принято освящать в социальных сетях.