Англичанка и Арбитраж

Сбер запустил бесплатный сервис «Доверенный контакт». При подозрении на мошенничество банк приостановит операцию и свяжется с заранее выбранным близким клиента. После разговора Сбер решит — провести перевод или заблокировать его. На наш взгляд, это действительно полезная защита: человек под влиянием мошенников часто уже не верит банку, но звонок близкого может привести его в чувство. Главное — подключить сервис заранее. @skamshot

🇷🇺 С 1 марта банки начнут блокировать переводы по новому признаку. Если на устройстве клиента обнаружат вредоносное ПО, транзакцию остановят, рассказал депутат Аксаков. Что будет происходить: — банк фиксирует «вредонос» на устройстве — операцию приостанавливают — у клиента запрашивают подтверждение, чтобы провести платеж. Чтобы выявлять «вредоносы» на гаджетах, банкам нужно их согласие. До 1 сентября 2027 года всем действующим клиентам придется перезаключить договоры. 👉 FTT - подписаться

Путин вчера подписал два закона (№282-ФЗ и №283-ФЗ) почти на 500 страниц. Мы изучили документы. Разбираемся, что изменилось на самом деле. Холодные кошельки (Ledger, Trezor, MetaMask и другие) остаются полностью легальными. Сообщать в налоговую только из-за наличия криптокошелька не нужно — эту идею обсуждали весной, но в итоговый закон она не вошла. Иностранные биржи тоже никто не запрещал. А вот оплачивать товары и услуги криптовалютой внутри России по-прежнему нельзя. Что действительно изменилось 1. Государство создает контролируемый крипторынок. С 1 сентября 2026 года заработает официальный рынок с лицензированными брокерами и обменниками из реестра ЦБ. Для покупки криптовалюты придется проходить идентификацию, подтверждать знания о рисках и соблюдать лимиты (для новичков обсуждается лимит около 300 тысяч рублей в год). Но есть нюанс: если криптовалюта попала в этот официальный контур, вывести ее на свой холодный кошелек уже не получится. Закон разрешает вывод только на иностранные лицензированные биржи. Если ваши активы всегда находились на личном кошельке и не заходили в российский контур, эти ограничения вас пока не касаются. 2. Классическое P2P постепенно уходит. До 30 июня 2027 года действует переходный период. После этого регулярные сделки между физлицами (более двух раз в месяц на сумму свыше 3,5 млн рублей) могут приравнять к деятельности официального обменника. Это лицензия ЦБ и полноценное регулирование. Обычных пользователей, которые время от времени продают свои накопления, это не затронет. 3. Анонимности в легальном секторе больше не будет. С 1 июля 2027 года банки смогут блокировать переводы на зарубежные криптоплощадки, которые ЦБ признает неуполномоченными. Также заработает Travel Rule: при операциях от 60 тысяч рублей личность пользователя будет привязана к адресу его криптокошелька. 4. Усиливается налоговый контроль. Новых налогов нет — остаются прежние 13–15% с прибыли. Но со 2 мая 2027 года владельцам криптовалюты придется сообщать ФНС о движении средств по зарубежным кошелькам. Исключение — налоговые нерезиденты, находящиеся за границей более 183 дней в году. Если вы активно работаете с криптовалютой, уже сейчас стоит сохранять историю покупок, выгрузки с бирж и документы, подтверждающие происхождение средств. В будущем это может избавить от многих вопросов со стороны налоговой. @skamshot

⁉️Зачем Совфед жестко вяжет симки к железу Роскомнадзор и Совфед решили окончательно добить то, на чем годами держался весь отечественный серый арбитраж и дроп-сервисы. Сенаторы одобрили закон о единой госбазе IMEI-кодов. Если говорить нормальным языком, а не канцелярским бредом, у каждого телефона в стране теперь будет цифровой паспорт. Операторы связи будут в реальном времени видеть жесткую связку: вот эта конкретная симка торчит вот в этом конкретном слоте под IMEI. Шаг влево, шаг вправо, симка не бьется по базе или оформлена на условного бомжа — связь отрубают без объяснения причин. Нам, конечно, заливают в уши красивую историю про борьбу с телефонными мошенниками и кражами. Но для рынка это означает тотальный, абсолютный контроль над мобильным банкингом. Серый импорт электроники и покупка трубок на маркетплейсах тоже летят к чертям. Телефон, ввезенный без ведома таможни, просто не получит зеленый свет в базе IMEI и моментально превратится в кирпич без сети. А теперь представьте, как весело будет дроповодам, у которых на одном «нелегальном» аппарате завязаны доступы к десятку личных кабинетов банков. Паниковать и закрывать лавочку, конечно, рано, но правила игры усложняются кардинально. Расходы на инфраструктуру у дроп-сервисов теперь улетят в космос. Придется либо переходить на полностью «белое», верифицированное железо, либо искать варианты с виртуальными eSIM зарубежных операторов, которые пока не так жестко контролируются внутри нашей песочницы.

❗️ Основатель Telegram, Павел Дуров, внесен в перечень террористов и экстремистов. Что это значит? Пользоваться мессенджером можно. Однако, пока само юридическое лицо не внесено в перечень террористов, еще можно оплачивать услуги Telegram. Кто еще не оплатил премиум подписку, рекомендую это сделать скорее, лучше сразу на несколько лет. Так как, если когда внесут в перечень само юр лицо, все финансовые операции будут под запретом и расцениваться как финансирование терроризма. В отношении лично Павла, в России будут заморожены все денежные средства на его счетах, согласно требованиям того самого 115-ФЗ.

Как перестать смеяться😂

Мотайте на ус, если вырос😁

Знаете, что такое фантомные боли питупишника? Это когда тебя банки поздравляют с др, а ты вздрагиваешь, думая, что прилетела 115 или 161 фз😂

⚠️ЦБ против кэша Центробанк выкатил свежую методичку под аудит FATF, и в этот раз они целятся ровно в хребет серому процессингу и трансграничным цепочкам. Регулятор официально объявил войну происхождению наличных, и если ваши схемы завязаны на приём кэша и моментальный откуп крипты — у вас проблемы. ЦБ дал банкам чёткие маркеры, по которым автоматика будет разматывать кошельки и дропов. Никакой лирики, только сухие цифры, которые вы обязаны вбить себе в голову, чтобы не остаться с заблокированными миллионами. За какими цифрами теперь следит комплаенс: ▪️Лимит в 5 миллионов. Если на дропа за месяц упало от 5 млн рублей наличкой (и это 70% от всех его зачислений), а потом эти деньги в течение 10 дней уходят транзитом «за рубеж» (читай: на биржи или мерчантам) — это моментальный стоп. ▪️Серийный кэш. Десять пополнений от 100 тысяч рублей за месяц с последующим быстрым выкатом в крипту — система триггерит «транзит» без разговоров. ▪️Переводы без счета. Любые транзакции от физика в адрес юрлица на те же 5 млн рублей, где банк видит работу в интересах третьих лиц. Для юрлиц и ИП, которые используются как прокладки для транзита, планку задрали до 30 миллионов в месяц. Если кэш резко вырос по сравнению с прошлым кварталом — ждите гостей. Банки обязаны шуршать по этим критериям ежедневно. Но паниковать и закрывать лавочку точно не надо — это не первый и не последний забор, который нам строят. РОЗЫГРЫШ 5000$, MacBook M5 и PS5 Pro. В рамках марафона по контрагентам на Mercurio. Только жирные чеки и лучшие контры! Надежная площадка с VIP-трафиком. 💼💼💼

Банальные «безопасные счета» это уже прошлый век, теперь людей заставляют скупать реальные золотые слитки. Столичный пенсионер на полном серьезе поверил, что для защиты его 30 мультов нужно срочно перевести всё в драгметаллы. Мужчина послушно сходил в банк, закупился золотом на 2,5 килограмма и просто отдал увесистый пакет левой девчонке на улице. Курьершу, естественно, приняли, но толку ноль, золото она уже скинула в тайник, а организаторы схемы растворились. Скамеры подстраиваются под новые реалии быстрее, чем кто-либо вообще успевает что-либо понять. И что, спрашивается, после такого перформанса нужно ограничивать? Лимиты на покупку золота физиками? @skamshot

Щитки - скам, говорили они))

Дед окончательно поехал кукухой от жадности и переквалифицировался в классического инфоцыгана. Трамп официально запускает платную VIP-приватку с сигналами: с 1 августа он будет продавать хедж-фондам свои посты в Truth Social на пару секунд раньше, чем их увидит обычный плебс. Казалось бы, чувак только за последний год в легкую поднял на крипте 1,4 миллиарда баксов, но у него, видимо, отшибло память, и намертво врубился режим «НУЖНО БОЛЬШЕ ДЕНЯК». Теперь президент США барыжит инсайдами по подписке, чтобы банковские торговые боты успевали побрить рынок до того, как новость вообще прогрузится у простых хомяков. @skamshot

⚠️Минус 20 российских банков Сегодня еще двадцать наших банков официально стали «нерукопожатными». В списке и Авангард, и Русский Стандарт, и даже лавочка Бакальчук – ВБ банк. Для тех, кто крутит p2p, новости паршивые. Последние международные шлюзы, которые ещё хоть как-то дышали и позволяли выводить деньги наружу, захлопнулись. Но это только верхушка айсберга. Сейчас начнётся самое интересное — технический хаос. Эквайринги этих банков будут биться в конвульсиях, платежи станут «зависать» в астрале, а ваши дропы начнут истерить. Что сделает основная масса испуганных арбитражников? Правильно, они ломанутся в «тихие» региональные банки. В те самые уютные конторки где-нибудь в Урюпинске, которые раньше никто не замечал. И вот тут-то и кроется главная засада. Как только в банк, привыкший обслуживать три сельхозкооператива и пять пенсионерок, хлынет мутный поток вашего трафика, их финмониторинг сойдёт с ума. 115-ФЗ заработает там с яростью испанской инквизиции. Наступает время ювелирной работы, а не топорного обнала. Будьте умнее, господа. И следите за руками, пока их вам окончательно не выкрутили. Такие дела. Приятного аппетита тем, кто ещё надеется на легкий хлеб. Остальные — анализируем шлюзы и перегруппировываемся. Нас ждут великие дела. РОЗЫГРЫШ 5000$, MacBook M5 и PS5 Pro. В рамках марафона по контрагентам на Mercurio. Только жирные чеки и лучшие контры! Надежная площадка с VIP-трафиком. 💼💼💼

Житель Краснодара решил потестить приватность национальной платформы. Зашел в паблик внутри «МАКСа» и от души накидал комментариев. Отечественный IT-продукт сработал безупречно. Итог: абсолютный спидран по КоАП. Суд выписал чуваку сразу девять протоколов за один день на общую сумму 258 тысяч рублей: В суде пациент предсказуемо всё признал и раскаялся. @skamshot

Мальчишки всегда чаще попадают в передряги из-за любопытства))

Как правильно оспорить отказ банка в операции по Закону 115-ФЗ Представьте ситуацию: вы отправили в банк платеж, а он его не провел, ссылаясь на Закон 115-ФЗ. Как и что делать разберем в сегодняшнем материале. 👤 Почему банки отказывают и куда сообщают? Банки отказывают клиентам в проведении операций, например, если операция кажется банку подозрительной или вызывает сомнения относительно её законности. После отказа в платеже банк направляет сведения в Росфинмониторинг, который передает информацию в ЦБ, а ЦБ рассылает ее по всем банкам. Таким образом, примерно дней через 5 все банки будут знать, что у вас отказ в платеже по Закону 115-ФЗ, что не добавит вам плюсов в деловую репутацию. ❔Как узнать причину отказа? До 30.01.2021 года банки могли отказать без объяснения причины. Теперь ситуация изменилась: если отказ произошёл после указанной даты, банк обязан объяснить своё решение в течение 5 рабочих дней. Однако, не стоит ждать подробных описаний и объяснений. Обычно банки отделываются формальными фразами вроде «операция имеет признаки сомнительной или транзитной». Если банк отказал в платеже раньше 30 января 2021 года и уведомления нет, обязательно обратитесь в банк за его получением. 💡Можно ли исправить ситуацию? Да, шанс восстановить справедливость есть! Причем здесь отсутствуют сроки давности, главное, чтобы сохранились документы по сделкам. ▶️Шаг первый: обратитесь с банк Подготовьте специальное обращение и пояснения, а также документы, подтверждающие вашу добросовестность. Отправьте собранные документы в банк. Банк рассмотрит ваше обращение в течение 7 рабочих дней. После рассмотрения банк сообщит вам одно из двух решений: 1️⃣ Основания для отказа устранено, теперь можете направить в банк данный платеж еще раз. Банк обязан его провести, повторно отказать в нем уже нельзя. 2️⃣ Отказ остаётся в силе, тогда переходим ко второму шагу. ▶️Шаг второй: обращение в межведомственную комиссию Для подачи обращения потребуется собрать большой пакет документов, который касается не только отказной операции, но деятельности в целом, включая сделки с тремя крупными контрагентами как по списанию, так и по зачислению. МВК рассматривает обращения в течение 20 рабочих дней. Если решение принято в пользу клиента, банк обязан провести платеж, даже если он не согласен с выводами комиссии. 🔔Важные моменты: ✔️ В МВК можно обратиться только один раз в рамках одного конкретного отказа. Дослать или переделать что-то уже нельзя. Поэтому к такому обращению нужно подойти максимально ответственно. А лучше привлечь специалиста. ✔️ Отказ в выдаче карты или отключение онлайн банка — это не тот случай, когда действует процедура оспаривания через межведомственную комиссию. Ведь карта или онлайн банкинг - это всего лишь инструмент для пользования счётом (дополнительная и не обязательная услуга банка). ✔️ Отказ в платеже на основании правил банка или условий комплексного обслуживания – также не тот случай. Уведомление об отказе банка должно содержать ссылку на п. 11 ст. 7 Закона 115-ФЗ. 👍 Ну и положительный момент. Если отказ в операции будет оспорен в банке или МВК, то сведения об отказе будут аннулированы из общей базы, и все банки об этом также узнают примерно через 3–5 дней. 💬 Telegram | 💬 MAX

Росфинмониторинг опубликовал годовой отчет за 2025 год. Всего на учете в Росфине более 12 тыс субъектов. Это те лица, которые имеют право сообщать в фин разведку сведения о подозрительных операциях и сделках. Здесь не только банки, но и риелторы, нотариусы, лизинг, ювелирный сектор и пр. Банки – главный информатор российской финансовой разведки. Оперативное информирование банков позволило не допустить в теневой оборот более 400 млрд рублей. В 2025 году ликвидировано 7 «теневых» площадок с общим объемом 18 млрд рублей, установлено более 40 организаторов, свыше 530 заказчиков «теневых» услуг и порядка 2,2 тыс. технических участников. С использованием материалов Росфинмониторинга пресечена незаконная деятельность участников торговых процедур на сумму около 44 млрд рублей, предотвращено от возможного хищения свыше 25 млрд рублей, возмещено в федеральный бюджет более 60 млрд рублей, возбуждено свыше 1,5 тыс. уголовных дел. Примеры из отчета 📌Должностное лицо администрации района Санкт-Петербурга заставляло руководителей школ заключать контракты на медосмотры с двумя фирмами одного гендиректора. Услуги фактически не оказывались, в медкнижки вносились ложные сведения. Похищено более 50 млн рублей (период 2021–2023 гг.). 📌Директор сельхозфирмы в Кабардино-Балкарии похитил более 71 млн рублей субсидий, предоставив ложные данные о наличии крупного рогатого скота. 📌 Завершено дело в Москве против группы компаний «Межрегионсоюзэнерго». Участники осуждены по ст. 159, 174 и 210 УК РФ за хищение и легализацию средств ПАО «Россети» (ущерб превысил 10 млрд рублей, повлекший банкротство сбытовых компаний). Борьба с коррупцией и активами чиновников: ✔️ Проверено порядка 106 тыс. лиц, направлено >3,6 тыс. материалов. ✔️ Возбуждено 580 уголовных дел (из них 46 по легализации), арестовано активов на 6,3 млрд рублей. ✔️ Вынесено 120 обвинительных приговоров (12 по легализации). ✔️ Возмещено в бюджетную систему 700 млн рублей. ✔️ Подготовлены иски Генпрокуратуры об обращении в доход государства имущества на 2 трлн рублей. 💬 Telegram | 💬 MAX

Теперь у банков новый любимый триггер: если ты, красавчик, залил на счет больше 200к через сбп и в течение суток попытался кинуть их новому контрагенту (с которым не «общался» последние полгода) — поздравляю, ты официально «транзит дропа». Система хлопает дверью автоматически. Дальше — либо унизительное голосовое подтверждение, где ты будешь заикаться и объяснять, зачем тебе столько денег, либо увлекательный квест с визитом в офис. Новый термин в банковских разборках «транзит дропа». Я так понимаю, что эти транзитные служат стиральной машиной для денежек? Но по итогу все равно попадут под 161

🇷🇺 ЦБ РФ допустил хранение криптовалюты на холодных кошельках, но только вне российской юрисдикции. ➥ По словам первого зампреда Центробанка России Владимира Чистюхина, в рамках российской юрисдикции хранение криптовалюты допускается ТОЛЬКО через кастодиальные кошельки. При этом россияне смогут самостоятельно хранить криптоактивы на некастодиальных (холодных) кошельках за пределами РФ. ➥ Использовать криптовалюту для оплаты товаров и услуг внутри России по-прежнему будет запрещено. ➥ Владимир Чистюхин также рассчитывает, что первые операции с криптовалютой в рамках нового регулирования могут стартовать уже в ноябре 2026 года. Ранее: - система ЗСК - «особый режим» - подробнее о законопроекте Crypto Headlines

Скамер с моральными принципами 🤯 @skamshot