МФОАЛЬЯНС

📢 Коллеги, продолжается регистрация на Всероссийскую конференцию «Стратегия управления МФО 2026»! 📅 10–11 сентября 2026 года 📍 Каспийск, Республика Дагестан 🏨 AZIMUT Парк Отель Мы подготовили для вас насыщенную деловую программу, которая позволит обсудить ключевые вопросы развития микрофинансового рынка, обменяться опытом с коллегами и найти новые решения для эффективного управления МФО. А ещё — это отличная возможность совместить деловую поездку с знакомством с удивительным Дагестаном: величественным Сулакским каньоном и атмосферой настоящего южного гостеприимства. 🌄 🤝Объединяем экспертизу, деловое общение и новые впечатления! Не упустите возможность стать участником главного профессионального события осени для руководителей и специалистов МФО. 👉 Регистрируйтесь: https://conf.alliance-mfo.ru/events/dagestan Ждём вас в Каспийске! 🇷🇺

❗Важная информация для участников рынка МФО Коллеги, обратите внимание! На сайте СРО «АЛЬЯНС» опубликован ответ Банка России на запрос о применении части 5 статьи 4 Федерального закона № 545-ФЗ от 29.12.2025 в части ограничений по займам, предоставляемым на цели рефинансирования. Письмо содержит важные разъяснения по работе с займами на рефинансирование — в частности, по лимиту в 2 займа на одного заёмщика и предельной полной стоимости кредита (ПСК) в 200 % годовых. ⚠️Позиция Банка России имеет непосредственное значение для операционной деятельности МФО, поэтому рекомендуем ознакомиться с разъяснениями регулятора и учитывать их в работе Подробнее — на сайте СРО «АЛЬЯНС»: Читать разъяснение Банка России

📃 Банк России рекомендовал кредиторам поддержать предпринимателей, пострадавших от терактов Малые и средние предприятия, которые пострадали в результате террористических актов на территориях логистических центров, складских, производственных, торговых, офисных и других помещений, смогут обратиться за реструктуризацией своих кредитов и займов. Об этом говорится в информационном письме Банка России. Кредиторам рекомендуется идти навстречу заявителям независимо от того, имеет ли заемщик право на кредитные каникулы в силу закона, и рассматривать предоставление такой реструктуризации как самостоятельную меру поддержки бизнеса. При этом кредиторам следует воздержаться от начисления штрафов и пеней за просроченные платежи, а также не требовать досрочного погашения кредита. При изменении условий кредитных договоров им рекомендуется оперативно направить заемщику уточненную информацию о новом графике платежей. Обращаем внимание, что реструктуризация не должна ухудшать кредитную историю предпринимателей.

МФОАЛЬЯНС pinned a photo

📢Продолжается регистрация на Всероссийскую конференцию «Стратегия управления МФО 2026». 📅 10–11 сентября 2026 года 📍 г. Каспийск, Республика Дагестан Приглашаем вас стать частью одного из ключевых отраслевых событий года! Конференция — это возможность: 🔹 получить актуальную информацию от ведущих экспертов рынка; 🔹 обсудить изменения регулирования и практические вопросы работы МФО; 🔹 обменяться опытом с коллегами из разных регионов; 🔹 найти новых партнёров и установить полезные профессиональные контакты; 🔹 принять участие в открытой дискуссии о будущем отрасли. Мы убеждены, что именно обмен опытом и профессиональный диалог помогают находить эффективные решения для развития рынка микрофинансирования. Ваше участие станет важной частью этой общей работы. ❗️Не откладывайте регистрацию — присоединяйтесь к профессиональному сообществу! ➡️Регистрация: https://conf.alliance-mfo.ru/events/dagestan

✨💫✨10 лет стабильности и доверия: Союз «Микрофинансовый Альянс» отмечает юбилей в реестре Банка России! Ровно 10 лет назад Союз «Микрофинансовый Альянс» был официально внесен в единый государственный реестр саморегулируемых организаций финансового рынка Банка России. Эта дата стала важной вехой не только для нашей организации, но и для всего рынка микрофинансирования. Десятилетний юбилей непрерывного регулирования МФО подтверждает наш высочайший статус, надежность и глубокую экспертизу в финансовой сфере. Двигаемся дальше! 🚀 Десять лет в реестре ЦБ РФ — это не просто красивая цифра, а огромный накопленный опыт. Мы благодарим каждого члена Союза за доверие и совместную работу 🙏 Вместе продолжаем строить прозрачный, технологичный и устойчивый рынок микрофинансирования в России⚡️ ⚡️ ⚡️

❗️Совсем скоро презентация сервиса Акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк»  (Россельхозбанк) по биометрической идентификации (аутентификации) заемщиков МФО 👆11 августа 2026 года в 10:00   В рамках презентации будут освещены: - сценарии идентификации (аутентификации), которые Россельхозбанк предлагает в рамках своего сервиса; - клиентский путь заключения договора займа глазами заемщика; - юридические аспекты взаимодействия Россельхозбанка и МФО, включая получение согласий на обработку персональных данных клиента; - технические требования и способы интеграции сервиса Россельхозбанка в процессы МФО; - защита информации при взаимодействии МФО и Россельхозбанка в рамках сервиса.   🤩Регистрация на мероприятие по ссылке: https://npmir.ru/events/12107/   ❗️ Будем признательны за подготовку и представление вопросов для спикера до 6 августа 2026 года ⬇️ Вопросы просим присылать:  oa@alliance-mfo.ru для членов СРО «Альянс»

📩 Люди стали чаще жаловаться на МФО и реже — на страховщиков и брокеров В первом полугодии мы получили почти 211 тысяч жалоб от потребителей финансовых услуг и инвесторов, что на 15,7% больше, чем в аналогичном периоде прошлого года. Рост произошел в основном за счет претензий к микрофинансовым организациям (МФО) и жалоб, которые не относятся к компетенции Банка России. 🟣 Жалобы на МФО главным образом продолжили расти (+63%) из-за так называемых «раздолжнителей» — недобросовестных юридических компаний, которые обещают заемщикам полное списание долгов без последствий. В итоге ожидания людей не оправдывались, и они по-прежнему оставались с долговыми обязательствами перед кредиторами. Уменьшилось число жалоб на: 🟡 автокредитование (-33,3%) 🟡 ипотечное кредитование (-10,4%) 🟡 кибермошенничество (-34,4%). 🟣 Но при этом выросло недовольство клиентов банков отказом в проведении операций и ограничением использования счета (+32,7%). Это связано с принятыми мерами по противодействию мошенничеству, которые в свою очередь привели к незначительному росту общего числа претензий к кредитным организациям — на 2,3%. 🟣 Снизились жалобы на работу страховых компаний — за счет уменьшения числа претензий к ОСАГО (-9,4%) и страхованию жизни (-30,3%). 🟣 Кроме того, почти на треть сократились жалобы на брокеров. На рынке коллективных инвестиций ситуация тоже улучшилась: стало меньше жалоб на управляющие компании по вопросам работы с паевыми инвестиционными фондами (на 29,7%) и снизились претензии к негосударственным пенсионным фондам (на 10,5%).

❗️НАПОМИНАЕМ Обязательно зарегистрируйтесь на презентацию сервиса Акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк»  (Россельхозбанк) по биометрической идентификации (аутентификации) заемщиков МФО 📅 11 августа 2026 года в 10:00   👆Регистрация на мероприятие по ссылке: https://npmir.ru/events/12107/

❗️В разделе «Новости» на сайте размещено Письмо Банка России № 56‑5‑1/6419 от 23.07.2026. Документ содержит разъяснения и требования, актуальные для участников микрофинансового рынка. 👆Рекомендуем внимательно ознакомиться: в письме могут быть важные уточнения по текущей регуляторной практике, которые стоит учитывать при формировании внутренних процессов и отчётности

♟️ Решения по макропруденциальной политике   Банк России устанавливает более строгие ограничения на предоставление кредитов заемщикам с повышенной долговой нагрузкой в следующих сегментах: ⏺️ Необеспеченные кредиты наличными ⏺️ Нецелевые потребительские кредиты под залог автомобиля или недвижимости ⏺️ Кредиты на покупку автомобиля Мера затронет тех заемщиков, которые направляют на обслуживание кредитов и займов более половины своих доходов. Доступность кредитов на покупку автомобиля не изменится, потому что банки уже сейчас соблюдают новые ограничения с запасом.   Подробнее читайте на сайте ➡️

🔢 Главное из заявления Эльвиры Набиуллиной (ч.2) Денежно-кредитные условия Ставки денежного рынка и доходности ОФЗ увеличились. Однако с учетом возросших инфляционных ожиданий жесткость денежно-кредитных условий в реальном выражении несколько уменьшилась. Сберегательная активность населения немного снизилась, при этом меняется ее структура. Кредитование компаний в июне замедлилось. В розничном сегменте происходит оживление, причем не только за счет ипотеки, но и за счет необеспеченных потребительских займов. Фактические расходы бюджета складываются значительно выше, чем в прошлые годы. Поэтому в целом по году мы ожидаем более высокой динамики расходов и, соответственно, более высокого структурного дефицита, чем это заложено в текущих проектировках. Это означает, что при прочих равных денежно-кредитная политика должна обеспечить более сдержанный рост кредитования, чем складывался в II квартале. Первичный структурный дефицит с высокой вероятностью сохранится до 2028 года включительно, а значит, мы не можем закладывать в свой макроэкономический прогноз нулевое сальдо. Внешние условия Инфляция в мире продолжает ускоряться, в том числе из-за событий на Ближнем Востоке. Мировые цены на нефть остаются волатильными и сильно реагируют на геополитические события. Мы снизили прогноз цены на нефть на 5 долларов за баррель на всем прогнозном горизонте. Баланс внешней торговли в II квартале складывался ниже, чем мы ожидали. Риски В целом на прогнозном горизонте, по нашей оценке, преобладают проинфляционные риски. По-прежнему к ним относится более медленное, чем мы ожидаем, снижение напряженности на рынке труда. Важным фактором неопределенности остаются параметры бюджета. Значительная часть новых рисков связана со снижением производственных возможностей некоторых отраслей. С другой стороны, ситуация с временным выбытием производственных мощностей может иметь и дезинфляционные эффекты. Если настроения бизнеса и потребительская уверенность существенно снизятся под влиянием этого фактора, то мы увидим значительно более сдержанную динамику совокупного спроса. Перспективы будущих решений С учетом новых вводных по бюджету и вероятных вторичных эффектов от произошедшего роста цен требуется более высокая траектория ключевой ставки. Ее диапазон на текущий год повышен до 14,5–14,6%, на следующий — до 10,5–12,5%. В зависимости от того, как будет развиваться ситуация, возможны разные сценарии. Но в любом из них решения Банка России будут направлены на обеспечение возвращения инфляции к 4% на прогнозном горизонте. Ч.1

🔢 Главное из заявления Эльвиры Набиуллиной (ч.1) Инфляция В июне рост цен ускорился. В основном это было связано с ситуацией на топливном рынке, а также с возобновлением роста цен на плодоовощи, которые нетипично сильно дешевели весной. Оперативные данные указывают на то, что удорожание топлива начинает распространяться на цены по широкому кругу товаров и услуг. Это предсказуемо отразилось на инфляционных ожиданиях, которые в июле значительно выросли. Бензин является важным товаром-маркером, так как занимает значительную долю в регулярных покупках населения и в издержках компаний. По мере стабилизации ситуации на топливном рынке инфляционные ожидания могут пойти вниз. Примерно так они реагировали на повышение НДС: после краткосрочного всплеска ожидания достаточно быстро скорректировались. Мы не изменили свою оценку устойчивой инфляции и полагаем, что во второй половине года она останется вблизи текущих уровней. Экономика Как мы и ожидали, динамика ВВП в первом полугодии была положительной. После спада в I квартале, который был связан с календарными и погодными факторами, в II квартале экономическая активность умеренно возросла. Инвестиции компаний восстанавливались. Потребление домохозяйств даже несколько ускорилось, что отчасти было связано с разовыми факторами. Дальнейшее развитие ситуации в экономике зависит от ряда факторов. Первый — ситуация с предложением товаров. В нашем базовом сценарии мы исходим из того, что компании восстановят свои производственные мощности до конца текущего года. Второй фактор — это динамика спроса. Предприятия ожидают его замедления, что следует из оперативных данных. Постепенное снижение напряженности на рынке труда будет вносить вклад в замедление темпов роста цен. Ч.2

🔑 Ключевая ставка — 14%

МФОАЛЬЯНС pinned a photo

⚡️⚡️Всероссийская конференция «Стратегия управления МФО 2026»! 📅 Когда: 10–11 сентября 2026 года. 📍 Где: г. Каспийск, Республика Дагестан. Микрофинансовый сектор сегодня сталкивается с серьёзными вызовами — и именно сейчас особенно ценен прямой диалог профессионалов. Наша конференция создана как пространство для честных обсуждений, обмена работающими решениями и совместной выработки стратегии, которая поможет МФО уверенно развиваться в новых условиях. Центральное событие программы — пленарная сессия. На ней мы не просто озвучим тезисы, а разберём реальные сложности, с которыми сталкиваются участники рынка, и посмотрим, какие инструменты уже доказали свою эффективность. В фокусе — практические выводы, которые можно сразу применять в работе: 🟢Как регуляторные новации 2025–2026 годов повлияли на рынок: измеримые эффекты, болевые точки и проверенные способы адаптации. 🟢Вектор регулирования от Банка России: как будут усиливаться прозрачность и защита от недобросовестных практик, и что это значит для операционных процессов МФО. 🟢Где проходит грань между защитой прав потребителей и реальной доступностью финансирования: поиск сбалансированных подходов и отраслевых стандартов.   ▫️РЕГИСТРАЦИЯ ЗДЕСЬ

👆 Приглашаем всех 11 августа 2026 года в 10:00 на презентацию сервиса Акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк»  (Россельхозбанк) по биометрической идентификации (аутентификации) заемщиков МФО   В рамках презентации будут освещены: - сценарии идентификации (аутентификации), которые Россельхозбанк предлагает в рамках своего сервиса; - клиентский путь заключения договора займа глазами заемщика; - юридические аспекты взаимодействия Россельхозбанка и МФО, включая получение согласий на обработку персональных данных клиента; - технические требования и способы интеграции сервиса Россельхозбанка в процессы МФО; - защита информации при взаимодействии МФО и Россельхозбанка в рамках сервиса. 🤩Спикерами выступят: 🔵Сивохин Дмитрий, начальник Управления биометрических технологий Россельхозбанка, а также представители МФО, внедряющих этот сервис в тестовой среде Россельхозбанка 🔵Ермак Игорь, советник по инновациям и GR «Cyber Bird» 🔵Воробьев Антон, заместитель генерального директора по информационной безопасности ООО МФК "МигКредит"   Мероприятие будет интересно для руководителей и специалистов МФО, в том числе обеспечивающих техническую оценку и исполнение требований по использованию биометрии в процессах МФО.   🤩Регистрация на мероприятие по ссылке: https://npmir.ru/events/12107/   ❗️ Будем признательны за подготовку и представление вопросов для спикера до 6 августа 2026 года ⬇️ Вопросы просим присылать:  oa@alliance-mfo.ru для членов СРО «Альянс»

🪙 Уведомления о подписании договоров кредита и займа начнут приходить в личный кабинет на Госуслугах Новая мера поможет повысить осведомленность граждан о возникших долговых обязательствах, а также позволит заемщику отказаться от них в период охлаждения, если кредит или заем на его имя оформили мошенники или если он был оформлен импульсивно. Такой закон, разработанный при участии Банка России, приняла Госдума. Банки и микрофинансовые организации (МФО) с 1 октября 2027 года должны будут оперативно передавать сведения о потребительских кредитах (в том числе кредитных картах) и займах в бюро кредитных историй. А те, в свою очередь, незамедлительно направят их в личный кабинет заемщика на Госуслугах. В уведомлении об оформленном кредите или займе должны быть указаны индивидуальные условия, процентная ставка, сумма долга или лимита кредитования по кредитной карте, срок возврата. Если сумма превышает 50 тысяч рублей, то будет включена информация о возможности отказаться от получения кредита и обозначен период с точностью до минуты, в течение которого нужно успеть обратиться в банк или МФО. Таким образом, заемщики получат уведомление, даже если сообщение или пуш-уведомление от банка или МФО по какой-то причине до них не дошло. Это еще один инструмент, который поможет защитить людей от финансовых мошенников и позволит им вовремя отказаться от обязательств, взятых на себя под воздействием эмоций.

🏛 Банк России: новый формат раскрытия структуры собственности с 2027 года С 1 января 2027 года Банк России будет раскрывать информацию о структуре собственности финансовых организаций — в обезличенном виде. 📌 Что важно знать: 🔴Формат — набор из 14 критериев 🔴По каждому будет ответ: «да», «нет» или «неприменимо» 🔴Так сформируется уникальный профиль организации без раскрытия персональных данных 🔴В зону действия попадают банки, НПФ, страховые и управляющие компании, а также МФО Регулятор сам подготовит обезличенную структуру с учётом позиции организации — дополнительной нагрузки на рынок не будет Подробнее здесь 👉https://www.cbr.ru/press/event/?id=32697

🪙 Банк России составил первый ренкинг МФО по числу жалоб В него включены микрофинансовые организации, на счету которых за прошлый год две и более жалобы на предоставление микрозаймов. Учитываются только обоснованные жалобы, по результатам проверки которых были выявлены нарушения прав потребителей. При этом индикатор охватывает жалобы граждан, поступившие как в Банк России, так и финансовому уполномоченному. МФО распределены по двум группам: 🟣 крупные — более 1 миллиона договоров микрозайма 🟣 небольшие — менее 1 миллиона договоров микрозайма. Это поможет клиентам сравнивать между собой сопоставимые по размеру клиентской базы компании. Место в ренкинге зависит от числа жалоб на каждые 100 тысяч договоров. «Мы уже размещаем на сайте ренкинги страховщиков и банков. И видим, что этот инструмент публичного сравнения уровня клиентоцентричности действительно работает, — отмечает заместитель Председателя Банка России Михаил Мамута. — Участники рынка, попадающие в топ ренкинга, стремятся улучшить свои бизнес-процессы, пересмотреть модель взаимодействия с клиентами, разобраться с причинами недостаточного качества работы на этом важнейшем направлении. С другой стороны, ренкинг помогает людям сделать выбор в пользу организации, которая относится к ним с большей заботой. Все это приводит к постепенному сокращению претензий и к конкретным организациям, и рынку в целом. Распространение публичных ренкингов на микрофинансовые организации — логичный шаг, направленный на поддержку дальнейшей социализации этого рынка». Такой инструмент поможет МФО повысить качество работы с клиентами и улучшить процесс урегулирования имущественных отношений.