NLT Invest

Последние месяцы заметил забавную тенденцию: многие трейдинг-блогеры, которые годами были в основном в криптовалюте, переключились на золото — и уже уверенно объясняют, чем этот рынок лучше и как именно его нужно торговать. Мне это особенно интересно наблюдать, потому что золото остается моим основным инструментом больше 6–7 лет, а на рынке я с 2014 года. За это время я понял простую вещь: в трейдинге вес имеет не то, насколько уверенно человек говорит, а какую дистанцию он реально прошел на рынке. Несколько месяцев дают мнение об инструменте. Годы работы с ним дают основания этому мнению доверять.

С золотом ситуация интереснее. Настоящее золото искусственно получать уже умеют, но пока это возможно только через ядерные процессы. Количество получается ничтожным, а стоимость такого производства несопоставима с ценой самого золота. Поэтому сегодня я точно не вижу в этом угрозы золотому рынку. Но сам факт интересный: если когда-нибудь появится технология дешевого и массового производства золота, его привычная ценность как ограниченного ресурса может сильно измениться. Пока же у золота остаются серьезные причины для роста: спрос со стороны инвесторов и центральных банков, геополитическая напряженность, инфляционные риски и желание государств диверсифицировать резервы. Поэтому вполне допускаю, что золото еще несколько лет может оставаться сильным активом и продолжать рост. Но считать, что оно теперь будет расти бесконечно, я бы точно не стал. Сильные коррекции все равно будут, а на длинном горизонте рынок может в какой-то момент серьезно переоценить золото. Когда именно — этого никто не знает. В целом мне кажется, что меняется само восприятие того, что считать надежным способом сохранения денег. Валюты — тоже довольно шаткая история. Они удобны для хранения ликвидности и распределения рисков между странами, но сами по себе постоянно теряют покупательную способность из-за инфляции и денежной политики. Фондовый рынок выглядит надежнее, потому что акция — это все-таки доля в реальном бизнесе. Но и здесь не все так просто. Рост рынка во многом поддерживается ростом экономики, прибылей компаний, снижением ставок и увеличением количества денег в финансовой системе. Поэтому идея «акции всегда растут» мне тоже не близка. Какую-то часть капитала держать в сильных компаниях, особенно выплачивающих дивиденды, на мой взгляд, вполне разумно. Но покупать акции с уверенностью, что через несколько лет вы обязательно будете в плюсе, тоже не стоит. Чтобы потом не удивляться, если рынок несколько лет будет стоять или падать. В итоге для себя я все больше вижу не один конкретный актив, а систему. Часть капитала можно распределять между разными инструментами и активами, которые вам доступны. Не складывать все в золото, доллар, акции или что-то еще одно. Отдельно остается внутридневная и среднесрочная торговля. Здесь мне подход нравится больше тем, что не нужно угадывать, сколько конкретный актив будет стоить через 10 лет. Можно работать с тем движением, которое рынок дает сейчас. И еще одна вещь, про которую часто забывают, — собственные навыки. Можно спорить, что будет с золотом, валютами, акциями или недвижимостью. Но умение анализировать информацию, зарабатывать, адаптироваться и работать с капиталом остается с вами практически при любом сценарии. Поэтому я бы сегодня не искал актив, который никогда не обесценится. Я бы строил систему, в которой падение одного актива не становится финансовой катастрофой, а параллельно постоянно усиливал бы собственные навыки и возможности зарабатывать.

Позавчера удалил зуб мудрости, поэтому пока не особо удобно говорить. Решил текстом собрать свое текущее видение финансового рынка и вообще того, где в перспективе хранить и приумножать деньги. Чем дольше я смотрю на разные рынки, тем меньше верю в существование одного «вечного» способа сохранения капитала. Хороший пример — бриллианты. Сегодня уже существуют лабораторные алмазы, которые по химическому составу и основным физическим свойствам практически такие же, как природные. Их производство становится доступнее, и это уже оказывает давление на рынок природных камней. То есть сама идея «вещь редкая, поэтому она обязательно будет дорожать» работает не всегда. Если человечество научилось массово воспроизводить то, что раньше добывалось только в природе, ценность дефицита меняется.

#долларкрублю По фьючерсу на доллар сейчас сохраняется восходящий сценарий. Цена вышла вверх из продолжительной зоны консолидации и закрепилась выше ее верхней границы. Локальные откаты после такого движения вполне возможны. Это нормальная часть тренда, особенно после сильного импульса. Пока структура остается восходящей, снижение я скорее рассматриваю как коррекцию, а не как начало полноценного разворота. Ближайшая цель находится в районе 84,5. Выше интерес представляют зоны около 87,5 и 92,2. Не обязательно, что рынок пройдет их одним движением. Между этими уровнями могут быть остановки, откаты и повторные попытки роста. Для меня сейчас важнее общая структура: после длительного боковика покупатели смогли вывести цену выше диапазона. Пока этот сценарий не сломан, приоритет остается за дальнейшим укреплением доллара к рублю.

Если вы пропустили это руководство — рекомендую сохранить и ознакомиться с ним. Я собрал в нем все основные элементы, которые действительно нужны для понимания трейдинга: работу с графиком, уровни, ликвидность, риск-менеджмент, психологию, торговый план и системный подход к рынку. Материал особенно полезен, если вы уже торгуете, но хотите лучше структурировать свои знания и убрать пробелы. К некоторым разделам имеет смысл возвращаться несколько раз — многие вещи становятся по-настоящему понятны только после того, как вы сталкиваетесь с ними на практике. Если хотите выстроить более цельное понимание рынка — начните с этого гайда.

И это не обязательно значит, что вечером ты внезапно начинаешь видеть реальность точнее. К концу дня нарастает давление сна — естественная потребность мозга во сне после длительного бодрствования. Один из механизмов этого процесса связан с аденозином: его действие в мозге усиливается по мере бодрствования и способствует сонливости. Плюс усталость может ухудшать внимание, когнитивный контроль и способность спокойно оценивать ситуацию. Поэтому я ввел для себя правило: вечером не принимать важных решений о работе, деньгах, будущем и вообще собственной жизни. Если под конец дня начинает казаться, что все плохо, я не пытаюсь срочно что-то менять. Просто фиксирую мысль и возвращаюсь к ней утром. И очень часто утром она уже вообще не выглядит проблемой. Иногда ситуация не изменилась. Изменилось состояние мозга, который ее оценивает. Поэтому действительно важные решения я предпочитаю принимать с утра, когда голова свежая.

Почему я перестал воспринимать вечерние мысли слишком серьезно Я заметил за собой простую вещь: одна и та же ситуация утром и вечером ощущается совершенно по-разному. Утром смотришь на нее спокойно: все решаемо, есть варианты, ничего критичного. Под вечер те же самые мысли могут превращаться в «ничего не получится», «все идет не туда» и почти конец света.

👍

🤧

Нейросети и трейдинг: где они реально полезны По результатам опроса меня больше всего удивило, что половина вообще не используют нейросети. Я общаюсь с нейросетями каждый день. Раньше многие возникающие вопросы так и оставались нерешенными: нужно было долго искать информацию, разбираться в источниках или просто откладывать это на потом. За последние полтора года я стал намного быстрее разбираться в новых темах. Практически каждый вопрос можно сразу проверить, рассмотреть с разных сторон, найти слабые места в своих рассуждениях или решить конкретную задачу. Нейросети как минимум сильно экономят время и ускоряют обучение. Но применительно к трейдингу есть важное ограничение. Нейросеть не умеет предсказывать рынок. Будущего не знаем ни мы, ни она. Можно загрузить график и получить вполне грамотный торговый сценарий: точку входа, стоп-лосс, цели и грамотный расчет риска. Но если отправить один и тот же график несколько раз одной модели или разным моделям, каждый раз можно получить новый, логично обоснованный сетап. Все варианты будут выглядеть убедительно. Но убедительность описания не означает, что рынок пойдет именно по этому сценарию. Нейросеть хорошо знает общедоступный технический анализ (и не только), потому что эта информация уже существует в интернете. Она может объяснить уровни, тренды, паттерны и другие вещи. Но мои собственные наблюдения и наработки, которые формировались годами реальной торговли, она пока самостоятельно не воспроизводит. И это, отчасти, хорошая новость. В трейдинге человека пока нельзя заменить простым запросом в чат. Нейросеть может быстро пересказать теорию. Но она не заменяет опыт, отбор информации, понимание контекста и способность принимать решение в моменте. Самое важное — у нее нет способности считывать эмоции и отсутствует интуиция. Нейросеть может объяснить теорию, но не научит торговать. Настоящий навык появляется только через годы работы с графиками, реальные сделки, ошибки и сотни принятых решений — этого не даст ни университет, ни готовый запрос. Именно такой практический опыт я и стараюсь передавать здесь.

Как нейросети повлияли на ваш доход?

Как сейчас разумнее всего зарабатывать на трейдинге На мой взгляд, проп-компании сегодня остаются одним из наиболее рациональных способов получить доступ к крупному торговому капиталу, не рискуя сразу большой суммой собственных денег. Тем более многие компании предлагают бессрочное прохождение. Не нужно спешить, завышать риск и пытаться выполнить цель за несколько дней. Можно спокойно ждать свои сделки и проходить отбор столько, сколько потребуется. При этом не стоит зависеть только от одной проп-компании. Она может изменить правила, задержать выплаты или вообще закрыться. Поэтому разумнее проходить стажировки в нескольких проверенных проп-компаниях, а затем распределять торговлю между ними, снижая зависимость от одной компании. Второй вариант — начинать торговать на собственные деньги. Небольшой капитал можно условно разделить на пять частей и воспринимать каждую часть как отдельную попытку. Задача — заработать на собственных деньгах и постепенно увеличить капитал, не подвергая риску всю сумму сразу. Вкладывать крупную сумму в трейдинг имеет смысл только тогда, когда вы доверяете брокеру, уверены в своей торговой системе и способны сохранять дисциплину после убытков. Отдельно существуют инвестиции. Я воспринимаю их не как способ быстро начать зарабатывать, а как долгосрочное накопление капитала. Акции могут годами не расти, дивиденды могут сократить или отменить, а результат часто становится заметен только через несколько лет. Поэтому трейдинг может быть источником активного дохода, а инвестиции — способом сохранить и постепенно приумножить уже заработанные деньги. Смешивать эти задачи не стоит.

#ликбез Индекс доллара: нужен ли он трейдеру Индекс доллара показывает, как американская валюта ведет себя относительно корзины крупнейших мировых валют. Его используют, чтобы оценить общую силу или слабость доллара и лучше понимать движения золота, валютных пар и других инструментов. На одном из этапов своей торговли я регулярно следил за индексом доллара и сравнивал его движение с золотом. Например, если доллар снижается, а золото не растет, это может указывать на слабость покупателей. Если доллар укрепляется, но золото не падает, значит, золото показывает относительную силу. Со временем моя торговля становилась все проще. Сейчас я практически не смотрю на индекс доллара: по движению самого торгового инструмента обычно и так понимаю, что происходит с долларом. Мне не нужно открывать дополнительный график, чтобы попытаться угадать движение золота. Но на этапе обучения индекс доллара полезен. Он помогает увидеть взаимосвязи между рынками и лучше понять, почему разные инструменты двигаются именно так.

Что вы планируете делать на фоне глубокой коррекции российского фондового рынка?