3-НДФЛ Как получить кэшбэк от гос-а и 115 ФЗ

❗️Чёрные списки по 115-ФЗ и 161-ФЗ Какие типы "чёрных списков" есть. 1. Межбанковский список (по постановлению ЦБ 764-П): - Включает информацию о клиентах, которым банки отказали в проведении платежа, либо открытии счета, из-за подозрительного поведения. 2. Внутренние списки банков: - Создаются каждым банком на основе внутреннего анализа. Эти списки не передаются за пределы конкретного банка. 3. Списки Росфинмониторинга: Росфинмониторинг ведет списки лиц, причастных к экстремистской или террористической деятельности. 4. Черные списки ЦБ по 161-ФЗ — база дропперов, и база данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без согласия клиента, т.е. лиц причастных к мошенническим операциям. Банки обязаны проверять своих клиентов на наличие во всех списках и, в случае совпадения, предоставлять информацию в ЦБ и Росфинмониторинг. ✅Консультации по налогам и 115 ФЗ t.me/sveta_nalogi

Что предоставить банку, при блокировке по 115 ФЗ, если по счету проводились операции, связанные с куплей/продажей криптовалюты? Шансы, что банк вас разблокирует небольшие, но, как показывает практика, правильный подход к проблеме разблокировки иногда помогает. Как мы знаем, с точки зрения 115 ФЗ и многих методических рекомендаций ЦБ операции,связанные с криптовалютой, являются "непрозрачными", "сомнительными". Реальные причины так считать, действительно существуют. Поэтому - ваша задача максимально раскрыть операции, предоставить максимальный пакет документов и подробную пояснительную записку, что значительно повысит шансы разблокировки. Итак, рекомендосьён: 1. Дождаться от банка запроса документов и информации. Обычно нормальные банки высылают такие запросы сразу, как только прилетает блокировка. 2. Отправить в банк следующий пакет документов и пояснений, помимо того, что банк запросил у вас в Запросе: 1️⃣Скриншоты с биржи, на которых чётко видны операции купли‑продажи криптовалюты (даты, объёмы, пары, суммы, идентификаторы транзакций). 2️⃣Подробную пояснительную записку, в которой: - по каждой спорной операции кратко описаны обстоятельства (когда, зачем, с кем); - указано соответствие операций на бирже банковским переводам (сверка по датам и суммам); - даны пояснения по сомнительным платежам или большим входящим/исходящим суммам. 3️⃣ Скриншоты, подтверждающие, что аккаунт на бирже принадлежит вам (страница профиля/KYC с вашим именем или электронной почтой, подтверждение привязанного телефона/эл.почты, выписки о выводе средств на ваш банковский счёт). 4️⃣ Подтверждения источников доходов: копии договоров, актов выполненных работ, справок о доходах, договора купли‑продажи и т.п. — всё, что объясняет происхождение средств на покупку криптовалюты. 5️⃣ Полезно дополнительно: - Сделать табличную сверку (корреспонденция операций: дата на бирже — дата перевода — сумма — контрагент), чтобы банку было проще сопоставлять данные. Соберите документы в одном архиве/PDF и подпишите пояснительную записку. Дата,подпись. ✅Консультации по налогам и 115 ФЗ @t.me/sveta_nalogi

Channel name was changed to «3-НДФЛ Как получить кэшбэк от гос-а и 115 ФЗ»

👉🏻ЦБ РФ подсказал, как избежать блокировки карты со стороны банка Кредитные организации Регулятор отметил, что законопослушные граждане 👉🏻👀‼️😭могут случайно попасть в мошенническую схему или по незнанию вызвать у банка подозрения. Чтобы снизить риски, ЦБ РФ рекомендует: 🌿не проводить бизнес-операции по счету физлица; 🌿указывать назначение платежа при переводе другому человеку, даже если это подарок родственнику или коллеге; 🌿не переводить деньги незнакомцам, в т.ч. не платить по номеру телефона в магазинах и на рынках; 🌿вовремя сообщать банку об изменении персональных данных; не возвращать самостоятельно деньги, которые пришли якобы по ошибке. 🌿Лучше обратиться в свой банк и попросить сделать обратный перевод по реквизитам отправителя. 👉🏻‼️👀 Если вы попали в подобную ситуацию пишите нам Светлана и Надежда всегда рады помочь малому бизнесу #бизнесновости #налоги #3Ндфлвозврат #юрпомощь #стартап #бизнесновости #115фз #блокировкапо115фз #помощьпо115фз #разблокировкапо115фз

Прежде чем выдать 💸 в банкомате, 🏦 будут обязаны проверять, не находится ли их клиент под воздействием мошенников. Если 🏦 посчитает операцию подозрительной, то немедленно уведомит клиента об этом и на 48 часов введет лимит на выдачу денег через банкоматы — до 50 тысяч рублей в сутки.Банки будут устанавливать лимиты на выдачу наличных, если человек действует не так, как обычно. Скажем, пытается снять деньги по QR-коду или с помощью виртуальной карты в смартфоне, хотя раньше пользовался только обычной пластиковой. Либо меньше чем за 24 часа до снятия денег досрочно закрыл вклад от 200 000 рублей, перевел себе из другого банка по СБП больше 200 000 рублей или получил кредит.Все признаки можно посмотреть на сайте Банка России.Лимит на снятие действует 48 часов. 👉🏻‼️👀 Если вы попали в подобную ситуацию пишите нам Светлана и Надежда всегда рады помочь малому бизнесу #бизнесновости #налоги #3Ндфлвозврат #юрпомощь #стартап #бизнесновости #115фз #блокировкапо115фз #помощьпо115фз #разблокировкапо115фз

Как проверить контрагента❓ 🔎 Шаги проверки: Проверьте ЕГРЮЛ Изучите арбитражную практику Проверьте сайт компании Проанализируйте соцсети Используйте специализированные сервисы Важно‼️: работа с ненадежными контрагентами может привести к блокировке счета 👉🏻‼️👀 Если вы попали в подобную ситуацию пишите нам Светлана и Надежда всегда рады помочь малому бизнесу #бизнесновости #налоги #3Ндфлвозврат #юрпомощь #стартап #бизнесновости #115фз #блокировкапо115фз #помощьпо115фз #разблокировкапо115фз

Что делать, если 🏦 запросил документы❓ 🔍 Порядок действий: Предоставьте все запрашиваемые документы Напишите подробные пояснения Сохраняйте спокойствие😡 Отвечайте в установленные сроки Помните: чем подробнее вы объясните операции, тем быстрее банк примет решение. 👉🏻‼️👀 Если вы попали в подобную ситуацию пишите нам Светлана и Надежда всегда рады помочь малому бизнесу #бизнесновости #налоги #3Ндфлвозврат #юрпомощь #стартап #бизнесновости #115фз #блокировкапо115фз #помощьпо115фз #разблокировкапо115фз

Как избежать блокировки счета❓ 🛡 Правила безопасности: Проверяйте контрагентов перед работой Сохраняйте все документы по операциям Объясняйте экономический смысл операций Своевременно отвечайте на запросы банка Не переводите деньги на личные карты других людей Важно‼️: два отказа в проведении операций за год могут привести к расторжению договора с банком. 👉🏻‼️👀 Если вы попали в подобную ситуацию пишите нам Светлана и Надежда всегда рады помочь малому бизнесу #бизнесновости #налоги #3Ндфлвозврат #юрпомощь #стартап #бизнесновости #115фз #блокировкапо115фз #помощьпо115фз #разблокировкапо115фз

Какие операции могут вызвать вопросы у банка? ⚠️ Подозрительные операции: Частые переводы на личные карты Большие снятия наличных Работа с ненадежными контрагентами Налоговые разрывы Переводы без экономического обоснования Пример: компания получает деньги от контрагента, но переводит их другому поставщику без НДС — это может вызвать вопросы. 👉🏻‼️👀Если вы попали в подобную ситуацию пишите нам Светлана и Надежда всегда рады помочь малому бизнесу #бизнесновости #налоги #3Ндфлвозврат #юрпомощь #стартап #бизнесновости #115фз #блокировкапо115фз #помощьпо115фз #разблокировкапо115фз

📜 115-ФЗ — это закон, который защищает финансовую систему от отмывания денег и финансирования терроризма. Кто под контролем❓ 👀Банки 👀Страховые компании 👀Лизинговые компании 👀Факторинговые компании Другие финансовые организации Что проверяют❓ 👉🏻Происхождение денег💶 👉🏻Экономический📈 смысл операций 👉🏻🎯Цели бизнеса 👉🏻Деловую репутацию Важно знать‼️: банк имеет право отказать в проведении операции, если она вызывает подозрения. 👉🏻👀‼️ Если вы попали в подобную ситуацию пишите нам Светлана и Надежда всегда рады помочь малому бизнесу #бизнесновости #налоги #3Ндфлвозврат #юрпомощь #стартап #бизнесновости #115фз #блокировкапо115фз #помощьпо115фз #разблокировкапо115фз

ЦБ разработал критерии нетипичных действия клиента, которые должны повлечь установление такого ограничения. 1🌿 Несоответствие характера или параметров запроса на снятие Запросы на снятие денег отличаются от привычных клиентских привычек: 〽️ Время суток операции необычно для конкретного клиента. 〽️ Место расположения банкомата отличается от обычных мест снятия. 〽️ Сумма запрашиваемых средств значительно превышает обычные запросы. 〽️ Частота запросов чрезмерно высока. 2🌿 Задержка обработки запроса на снятие наличных Банкомат долго обрабатывает команду на получение наличных — это может указывать на технические проблемы или попытку взлома. 3🌿 Измененный способ подачи запроса на снятие наличных Клиент внезапно начал пользоваться другим способом подачи запроса на снятие, отличным от ранее используемых методов. 4🌿 Снятие наличных вскоре после поступления крупных сумм Наличные снимаются в течение 24 часов после пополнения счёта крупной суммой от 200 тыс рублей или досрочного закрытия депозита, либо при получении кредита. 5🌿 Высокий уровень риска транзакции Банк получает сигнал от оператора платёжной системы о повышенном риске данной операции. 6🌿 Подозрительные коммуникации Перед снятием обнаружены необычные звонки или сообщения (например, резкое увеличение числа входящих СМС). 7🌿 Использование вредоносного ПО Определены следы наличия вирусов или иного опасного программного обеспечения на устройстве клиента. 8🌿 Повторные неудачные попытки снятия Несколько попыток (5 и более) снять деньги подряд завершились отказом банка. Например, ошибками при вводе пин-кода. 9🌿 Связь с базой нарушений Информация о клиенте совпадает с базой нарушителей информационных преступлений. Эти признаки должны помочь банкам оперативно реагировать на подозрительную активность и защищать интересы своих клиентов от мошеннических действий. 🔰В случае установлении ограничений банк должен проинформировать об этом клиента. Если клиент захочет снять деньги 💰в период установления ограничений, то он может это сделать при личном присутствии в офисе банка🏦, однако, банк имеет право запросить у клиент документы и сведений, обосновывающие источник происхождения денег💰 и цели🎯 их расходования. 👀👉🏻Если вы попали в подобную ситуацию пишите нам Светлана и Надежда всегда рады помочь малому бизнесу #бизнесновости #налоги #3Ндфлвозврат #юрпомощь #стартап #бизнесновости #115фз #блокировкапо115фз #помощьпо115фз #разблокировкапо115фз

ЦБ установил признаки, по которым банк может ограничить клиенту право снимать наличные. 👉🏻 С 01.09.2025 Банки должны оценивать поведение клиента при снятии наличных через банкоматы и, при наличии подозрений ввести на 48 часов лимит на снятие до 50 тыс рублей в сутки😟👈🏻 Если вы попали в подобную ситуацию пишите нам Светлана и Надежда всегда рады помочь малому бизнесу #бизнесновости #налоги #3Ндфлвозврат #юрпомощь #стартап #бизнесновости #115фз #блокировкапо115фз #помощьпо115фз #разблокировкапо115фз

Если вы попали в подобную ситуацию пишите нам Светлана и Надежда всегда рады помочь малому бизнесу #бизнесновости #налоги #3Ндфлвозврат #юрпомощь #стартап #бизнесновости #115фз #блокировкапо115фз #помощьпо115фз #разблокировкапо115фз

## 🛒 Ситуация жизненная: ИП на маркетплейсе с массовым выводом на личную карту Проблема: Ольга (продавец Ozon) еженедельно выводила 90% выручки на личную карту. 🏦 Банк заблокировал расчетный счет, заподозрив «обналичку» . Последствия: Не смогла оплатить поставщикам, штраф за срыв поставок — 70 тыс. ₽. Решение 1: Подготовили договоры с маркетплейсом, чеки за товар, приложили объяснительное письмо. Решение 2: Сейчас выводить не более 50% и платить налоги сразу после поступления денег . Это важно 💯 Если вы попали в подобную ситуацию пишите нам Светлана и Надежда всегда рады помочь малому бизнесу #бизнесновости #налоги #3Ндфлвозврат #юрпомощь #стартап #бизнесновости #115фз #блокировкапо115фз #помощьпо115фз #разблокировкапо115фз

## 🌐 Ситуация жизненная: Фрилансер с зарубежными клиентами Проблема: Дмитрий (разработчик) получал платежи из Турции и Египта без договоров. Банк заморозил перевод на $2000, запросил подтверждение источника дохода . Последствия: Операция приостановлена, деньги «висели» 8 дней. Решение: Предоставил контракты на английском с нотариальным переводом и письма от клиентов. Банк пропустил платеж . Если вы попали в подобную ситуацию пишите нам Светлана и Надежда всегда рады помочь малому бизнесу #бизнесновости #налоги #3Ндфлвозврат #юрпомощь #стартап #бизнесновости #115фз #блокировкапо115фз #помощьпо115фз #разблокировкапо115фз

## 🔒 Ситуация жизненная: Няня-самозанятая с регулярными переводами от клиентов Проблема: Карина получала на карту по 10–15 тыс. ₽ от разных людей за услуги няни. Через 3 месяца банк заблокировал карту, заподозрив незаконную предпринимательскую деятельность. Последствия: Доступ к деньгам закрыт на 2 недели. Решение 1: мы доказали легальность доходов. Решение 2: Карина зарегистрировалась как самозанятая, после чего были показаны уведомления из приложения «Мой налог». Итог: Счет разблокировали. Светлана и Надежда всегда рады помочь малому бизнесу Если вы попали в подобную ситуацию пишите нам #бизнесновости #налоги #3Ндфлвозврат #юрпомощь #стартап #бизнесновости #115фз #блокировкапо115фз #помощьпо115фз #разблокировкапо115фз

🪆 Внимание, бизнес-новость дня: Легальные "Матрешки" – это реальность! 🪆 Слышали про компании, где одна владеет другой, та – третьей? Как матрешка в матрешке! Раньше это было под запретом (спасибо, лихие 90-е и схемы 😉). НО СЕГОДНЯ – ДЕНЬ ИКС! ✨ Такие структуры ОФИЦИАЛЬНО разрешены! Что это значит для вас? Больше не нужно "изобретать велосипед"! 👋 Пока-пока, номинальные участники с их "волшебным" 1% в уставном капитале! Теперь можно создавать "дочек" и "внучек" напрямую, без лишних телодвижений. Государство видит всё. ФНС давно научилась раскрывать любые цепочки. Так что теперь – просто честная игра. ✅ Упрощаем жизнь! Меньше бумаг, меньше сложностей, больше прозрачности. Звучит здорово? Ну что, кто готов собирать свою бизнес-матрешку? 😉 Делимся мнениями ниже! С уважением и верой в ваш успех, Надежда и Светлана 💡 #бизнесновости #налоги #3Ндфлвозврат #юрпомощь #стартап #бизнесновости #115фз #блокировкапо115фз #помощьпо115фз #разблокировкапо115фз