Виктор Першиков

KuCoin. Комплаенс. Запрос seed-фразы Захватывающую историю нам сегодня поведали про, очень мягко выражаясь, некомпетентную работу комплаенса данной биржи, которая ранее не была замечена в комплаенс-терроризме. Причем клиент даже не какой-то дроп из России - это лицензированная VASP из одной из стран СНГ. Эту увлекательную историю мы рассказывать пока не будем, надеемся на связь с кем-то из русскоязычного менеджмента биржи, все детали расскажем лично. Если вы трудитесь в этой прекрасной бирже, просьба связаться с @livdel 💬💬💬💬➡️ подписаться на канал

В дополнение к посту коллег из Cartesius, и раскручиваемой с самого утра теме "Binance слила данные россиянина в органы", хотел бы с позиции практика подсветить, как это выглядит в жизни. Мой 7-летний опыт в комплайнсе и опыт взаимодействия с различными ведомствами и запросами позволяет судить об этом не со стороны, а изнутри. Первое и главное. Запрос правоохранительного органа - это нормальная часть работы комплайнс-департамента любой адекватной криптокомпании. Это не чрезвычайное событие и не обязательно признак какого-то специального сотрудничества с конкретным государством или его правоохраной. В международную компанию такие запросы приходят десятками из разных юрисдикций. Но сам по себе тезис "силовики прислали письмо - криптобиржа всё им отдала" слишком примитивный. На что в первую очередь смотрит комплайнс при обработке запроса: — кто направил запрос; — существует ли такой орган/сотрудник (иногда приходится звонить прямо в отдел полиции); — к какому юридическому лицу группы он адресован; — на каком основании запрашиваются сведения; — какие именно данные требуются; — есть ли у компании право их передать. И вот именно в этот момент начинается самое захватывающее, потому что качество запросов от различных ведомств, агентств и органов различается драматически😄 Бывают очень профессионально подготовленные запросы, где есть адреса, tx hash, интересующий временной интервал, описание расследования и четкий перечень запрошенной информации. А бывают запросы примерно уровня: «Сообщите всё, что вам известно об Иванове Иване Ивановиче который пользуется вашей платформой». И вот второй вариант совершенно не обязательно вообще будет принят командой в полноценную работу. При этом крайне важно различать запрос на получение информации и блокировку активов. Это две совершенно разные вещи. Компания может иметь основания сообщить сведения об аккаунте, но не иметь основания замораживать средства. И наоборот, наиболее severe ситуации, связанные с терроризмом, санкциям, непосредственной угрозе личности/жизни/государства могут запускать другой процесс. И тут уже, как некоторые участники нашей индустрии в недалёком прошлом, не удастся сделать большие глаза и сказать "ой, ваш запрос не по форме составлен, мы на него не ответим". Могут, конечно, не ответить, но это будет самая большая ошибка, которую может совершить комплайнс-департамент адекватно управляемой криптокомпании. Тут есть еще один момент, который почему-то постоянно теряется в публичных обсуждениях: международная криптобиржа не является экстерриториальной сама по себе. За красивым единым брендом обычно находится группа юридических лиц (порою - их десятки), каждое из которых существует в конкретной юрисдикции и подчиняется конкретному законодательству. Поэтому гражданство пользователя и гражданство "органа" сами по себе еще ничего не решают. Российский орган может иметь полномочия расследовать действия российского гражданина, но из этого не следует, что компания, зарегистрированная условно в Ирландии, США или на Сейшелах, юридически обязана исполнить российское требование так же, как постановление собственного суда. Вопрос всегда в "nexus": какое юрлицо обслуживало клиента, где и кем контролируются его данные, есть ли у компании присутствие в стране запрашивающего органа, распространяется ли на нее местная юрисдикция и существует ли предусмотренный законом механизм трансграничного получения этих данных. Здесь важно различать еще три состояния: компания может предоставить информацию, у компании есть правовое основание ее предоставить и компания обязана ее предоставить. В публичных обсуждениях эти три вещи почему-то постоянно смешивают. Так что в сухом остатке - каждый кейс индивидуален, разбирается самостоятельно. Но если вы где-то когда-то уже прошли KYC, связали со своей личностью адреса и затем стали интересны правоохранительным органам, не стоит удивляться, когда внезапно выяснится, что ваша "анонимная крипта" вполне успешно атрибутируется. Криптоиндустрия уже давно не анонимна.

Доллар на межбанке уже 86 рублей. Девальвация нашей валюты с 1 июня составила 20%. Mash Money отпивает из большой кружки "Мы же говорили" и объясняет, в чём дело, и чего ждать дальше вместе с аналитиком криптовалют Виктором Першиковым. Причины "слабого" рубля: 🔴 Бюджетный дефицит 🔴 Коррекция курса после аномального весеннего роста 🔴 Падение экспортных доходов 🔴 Снижение ключевой ставки ЦБ 🔴 Рост юаневых ставок 🔴 Донастройка бюджетного правила Что дальше? Я не жду ещё 20% девальвации в ближайшие месяцы, как это произошло с июня. Мы скорее увидим стабилизацию в пределах 80–85 рублей за доллар, как минимум до сентябрьских выборов. А вот от того, что случится далее, как с геополитической, так и с социально-экономической точки зрения, будет зависеть, какие значения мы увидим в конце года. Не удивлюсь отметке в 90 рублей за доллар и 14 рублям за юань по итогам 2026-го, — сказал Першиков. Шуршим в Дзен | Telegram | Max

USDT в Сити пробил 88

В издании The Bell* вышел большой материал о российском законе о криптовалютах с моими оценками и комментариями. Материал доступен по подписке на сайте и, думаю, скоро появится с отсылками и в других СМИ. *The Bell включено Минюстом РФ в реестр иностранных агентов.

Австрия впервые применила MiCA на практике — регулятор FMA оштрафовал Bitpanda на €70 000 за нарушение требований к публикации и уведомлению по white paper. Из 323 авторизованных MiCA криптокомпаний в ЕС после начала массового сбора дани под теми или иными предлогами останется, дай Б-г, сотня-полторы из крупняков, кто под банками или старыми фамилиями. Получить MiCA - сложно, но можно. Соблюдать MiCA - будет очень дорого: от комплайнса до GDPR и контроля за рекламой и публикациями. Надо было открывать криптообменники в РФ, чесслово😄

Мосбиржа не готова к запуску собственного депозитария для криптовалют. Она будет сотрудничать с учетными организациями партнеров. Если "не готова" заменить на "не видит в этом финансового смысла и не хочет брать на себя риски хранения и учёта клиентской криптовалюты в российском контуре", то становится гораздо понятнее, не так ли?☕️

К слову, сегодня отмечается мой любимый с давних времен летний праздник - Ferragosto. В Италии, откуда он родом, и в Испании он приходится на католическое торжество - Успение Пресвятой Богородицы. Поэтому с самого утра и до сего момента весь город окружен колокольным звоном, который изредка нарушают резкие, как плеть, удары грома, следующие за всполохами молний. После нескольких месяцев почти безоблачного неба Валенсия вдруг стала непривычно серой, мокрой, но по-своему торжественной: реки воды на улицах, прячущиеся под маркизами люди на площадях, и отовсюду, из открытых дверей церквей, вместе с прохладой доносится запах ладана. Не знаю, на что сегодня гневаются небеса, но на всякий случай посетил вечерню.

На открытках такого не изобразят, а жаль.

Россия стала крупнейшим источником трафика для Bybit и HTX в июле. Российские криптотрейдеры, конечно, непуганые создания. Ладно Bybit, но подсанкционная HTX среди самых посещаемых - это уже какой-то особый отечественный генетический код уровень risk-on: мало торговать криптой, нужно ещё добровольно добавлять к ней санкционный след. Скажу по большому секрету - приличная часть отечественных пользователей HTX вообще не понимает рисков и последствий, и только спустя время приходят ко мне в личку с вопросами "Ой, а что делать, у меня крипту никуда не принимают".

В ближайшие пару месяцев ожидаю появления списка "дружественных бирж", над критериями которого сейчас работает ЦБ. Согласно положениям 282-ФЗ "О цифровых валютах..." допускается перевод цифровой валюты из российского цифрового депозитария на адрес, не администрируемый российским цифровым депозитарием. Для части переводов резидентов из российского цифрового депозитария на внешний адрес закон устанавливает дополнительное условие: адрес назначения должен администрироваться иностранной организацией, которая по своему национальному праву имеет право либо — администрировать адреса-идентификаторы третьих лиц, — либо осуществлять учет и переход цифровых валют. Де-факто российский закон разрешает вывод криптовалюты на иностранный VASP/CASP, но насколько понимаю, в первую очередь в списке будут криптоплощадки Беларуси и Кыргызстана (рискну предположить, что казахских бирж там не будет), и точно не будет ни ByBit, ни OKX, ни других популярных в РФ бирж, даже несмотря на то, что отдельные лицензированные юрлица этих бирж формально могут соответствовать критерию, заложенному непосредственно в ч. 9 ст. 31 282-ФЗ.

Коллеги, как автор, внимательно относящийся к своим подписчикам, а также как активный участник индустрии финрынков, хочу чуть лучше понять, кто именно читает мой канал и что в нем для вас наиболее полезно и интересно. Прошу пройти анонимный опрос - собираю для себя картину аудитории и думаю над тем, какие из следующих шагов в своих проектах и задачах совершать. Ваши ответы очень помогут🍸 Опрос займёт 2–3 минуты, заранее благодарю за ваше время! https://docs.google.com/forms/d/e/1FAIpQLSdg4YfCSBd3IHeUmwWgbJrslMACB_CqEIvg4pK0C2iUKx7vOg/viewform?usp=header

С расстояния в 4000 километров от Неглинной лучше видно.

С учетом того, что российское криптозаконодательство во многом копирует (местами, почти дословно) регуляторный режим Казахстана, и при этом по смыслу в отстаёт от законодательства РК на 2-3 года (там, как мы знаем, уже внедряют платежи в крипте внутри страны, и никто не создаёт из этого проблему под эгидой "стабильности денежного обращения и устойчивости финансовой системы"), готов поставить на то, что в ожидаемом регулировании майнинг-пулов будет что-то похожее на ранние положения законодательства Казахстана, а именно - требование сбывать добытую криптовалюту на отечественных биржах или отправлять в отечественные криптодепоZитарии. Небольшая историческая справка: — с 1 января 2024 по 31 декабря 2024 года не менее 50% добытых в Казахстане цифровых активов при их реализации должны были продаваться через биржи цифровых активов, лицензированные МФЦА. — с 1 января 2025 года - не менее 75% добытых активов. — Закон № 231-VIII от 17 ноября 2025 года прямо исключил пункт 4 статьи 8 Закона РК «О цифровых активах» - именно тот пункт, где находилась квота 75%. Поправки вступили в силу 18 января 2026 года. С этого момента продажа добытой криптовалюты на локальных биржах стала не обязательна. С учетом огромного запроса на криптоликвидность внутри РФ контура, в первую очередь с майнеров, пулов и прочих лоу-риск источников, готов поспорить что в планируемых дополнениях и новых законодательных инициативах будет предложено что-то похожее. Причем, без оглядки на санкционные риски и риски "разметки" - так глубоко копать будут вряд ли, возьмут как будто бы работавший кейс из практики соседей, и прилепят на наши реалии. Ждем осени и новых инициатив.

18% ослабления рубля к юаню с начала лета. Ну красота же! Еще бы крипта сделала +7-10% по капе - вообще чудесно было бы. Ну и джелато лимонное всё также хочется.

Потом скажут - сглазил. Тут всё по плану, застряли, не в последнюю очередь благодаря брокерне, которая на хаях пару дней назад активно затаскивала своих клиентов в бумаги под предлогом того, что это тот самый прыжок тигра. Кесарю кесарево.

м/м = 0% (ожид +0.2% / ранее -0.3%) г/г = +4.7% (ожид +4.9% / ранее +5.5%) Промка в США снизилась, это хорошо. Лучше прогнозов.

Иронично в данной связи, что фамилию Першиков этимологи связывают со славянским словом "першiй/першы" то есть "первый". Всё-таки некоторые вещи закладываются сильно раньше появления российского крипторегулирования😄

Сейчас вообще, кстати, будет появляться очень много чего первого в РФ в ближайшие дни. — Первые профессиональные криптоюристы, готовые под ключ за миллион деняк сделать вам все возможные лицензии, хоть депозитария ЦБ, хоть CFTC/SEC США (второе под эгидой "и все таки наш слоняра"). — Первые публичные (на свою беду) крипто-инвестигаторы, которые за мзду малую будут помогать вам с отслеживанием украденного, митигацией ваших рисков через банальный AML-бот в тг по 20 центов за проверку, и особо ушлые - даже с разморозкой ваших стейблов, кивая на контакты "серьезных людей в окружении Ардоино" в записной книжке. — Первые профессиональные обучающие курсы по крипторынку под эгидой всяких ВУЗов и профильных организаций, внутри которых будут сплошь имена с десятками лет опыта на финансовых рынках (большая часть которого будет упираться в тысячи комментариев под постами на смартлабе, что обычно деликатно опускается в самопрезентации). — Первые отечественные узаконенные AML-компании, ставящие целью посоперничать с заокеанскими компаниями, сплошь сидящими на министерских грантах США, с той лишь разницей, что директора и владельцы отечественных бизнесов гораздо больше рискуют, бывая за рубежом даже в дружественных странах, ибо конфликт интересов в разметке с best industry practice очевиден невооруженным глазом. — Первые публичные медиа-инфлюэнсеры, говорящие от лица российской криптоиндустрии, с безусловной редактурой и цензурой произносимого, ибо каждая реплика будет изучаться и соотноситься с генеральной линией, охраняемой кураторами. Часть из них не требует представления: кто-то удачно двигался в общем потоке бюджетных вливаний последних лет, кто-то хорошо поднимал на своей аудитории, сливая им шлак в виде щитков и закрытых каналов, прикрываясь тейком "война всё спишет". Рожи те же - но благодаря принятому законопроекту уровень легитимизации будет выше. — Будут и первые "легальные российские криптопроекты", эдакая вторая волна того что мы наблюдали в 2015-2017: сбор денег под разные крипто истории, от православной криптовалюты, выпущенной по всем законам и ГОСТам, до венчуров. На коленках будут собирать "крипто-хедж фонды", все еще мечтая снискать славу Бобби Аксельрода. Будет очень много чего "первого". Проблема только в том, что никакое "первое" само по себе не создаёт реальной экспертизы - биржевой и индустриальной, которую нельзя получить ничем иным, кроме как многолетним опытом работы, решением прикладных задач и верифицированным трек-рекордом деятельности. Можно влить миллионы долларов в маркетинг, забить собой и фотками своей лакшери-жизни все билборды в крупных городах страны, подводя к мысли о неизбежности взаимовыгодного сотрудничества в сфере криптовалют с рекламируемым субъектом. Можно первым зарегистрировать компанию, первым получить красивую бумагу от мегарегулятора и первым появиться на профильной конференции в костюме с микрофоном, отвечая на заранее подготовленные вопросы из зала по бумажке. Вот только в тот момент, когда у клиента действительно зависнут деньги, банк закроет счёт, регулятор пришлёт запрос, стейблы заморозят, контрагент окажется санкционным, а под красивую финансовую модель внезапно понадобится открыть нормальный банковский счёт и объяснить происхождение денег, звонить будут уже не "первым". Обращаться будут к тем, кто всё это делает каждый день.