ФинЛаб
описание
⬛️ФинЛаб:находим деньги, где их «точно нет». 🟩OSINT:разоблачаем миф об анонимности крипты. ⬛️Аудит: объясняем куда испарились млрд.₽ между РСБУ и МСФО. 🟩AML:живем в цифре, где $ - мнение, SWIFT - грустная сказка, а «отмыть» можно все, кроме репутации!
988
подписчиков
Охват к подписчикам
43,1%
ERR
Реакции к просмотрам
3,07%
666 на 38 постов
Пересылки к просмотрам
0,75%
163
Постов в день
0,0
всего 38
Где отзываются чаще
доля реакций к просмотрам- 18 сент. 2025 г.без подписи8,01%
- 5 февр.без подписи7,39%
- 9 сент. 2025 г.Существует достаточно много систем по управлению рисками. Однако практически все модели оценок не учитывают вариативность обработки рисков. Предлагаем разобраться на примере: как обрабатывать риски? Риск: Несанкционированный сбор и обработка персональных данных пользователя сторонним ПО, установленным на мобильное устройство. Иными словами, за вами шпионят через смартфон. 🟩Избежание риска Рекомендуется реализовать стратегию полного отказа от эксплуатации устройства. Переход на использование проводного стационарного телефона и общение посредством сервиса голубиной почты позволит исключить риск. 🟩Увеличение риска Если жизнь стала спектаклем для Big Data, почему бы не стать его режиссёром? Установите все возможные приложения, предоставьте им доступ ко всему, и начните генерировать такие абсурдные поведенческие паттерны, что алгоритмы сойдут с ума. 🟩Изменение последствий риска В случае неизбежности утечки, необходимо сделать последствия максимально неудобными для реципиента. Рекомендуется целенаправленно заполнять кэш устройства однотипными фотографиями офисного растения на разных стадиях увядания, а историю поисковых запросов посвятить глубокому изучению процесса высыхания краски на стене. 🟩Разделение риска Делегирование части функций по мониторингу цифровой безопасности доверенной третьей стороне (например, IT-специалисту). Создание системы перекрёстного контроля за разрешениями приложений и подозрительной активностью. 🟩Устранение источника риска Наиболее кардинальное и бюджетное решение. Источник угрозы (устройство) физически ликвидируется с помощью тяжелого канцелярского предмета с соблюдением всех норм экологической безопасности. 🟩Принятие риска Стратегия пассивного принятия. Основана на философской концепции "цифровой обреченности". Вы продолжаете использовать устройство в обычном режиме. 🟩Изменение вероятности риска Внедрение псевдозащитных мер, создающих иллюзию контроля. К ним относится заклеивание камеры кусочком бумаги от старого стикера, установка пароля "12345" и ежедневное ритуальное удаление одного случайно выбранного приложения. Рекомендация от 💸ФинЛаб: Управление рисками — это непрерывный процесс, а не разовое мероприятие. Интегрируй его в ежедневные действия. @FinIntelLab #ФинЛаб_Рекомендация #РОП6,45%
- 12 июл.❤️ФинЛаб выступил на VII Международной летней онлайн-школе финансовой разведки ИФТЭБ НИЯУ МИФИ и Росфинмониторинга ⭐В рамках VII Международной летней онлайн-школы финансовой разведки команда ФинЛаба представила антиотмывочный дайджест — информационно-аналитический обзор ключевых событий, инноваций и трендов в сфере ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ. По многочисленным просьбам подписчиков выкладываем презентацию с нашей летней школы 📎 В этот раз дайджест был построен вокруг пяти направлений: 🟢Международное сотрудничество в сфере ПОД/ФТ: повестка FATF и ЕАГ, взаимные оценки, серый список, международные тренды регулирования виртуальных активов; 🟢Нормативный радар: изменения в 115-ФЗ, новые акты Росфинмониторинга, выводы Финансового конгресса Банка России и развитие риск-ориентированного контроля; 🟢Регулируемый контур и борьба с мошенничеством: движение к регулированию криптовалют в России, два контура обращения цифровой валюты, ограничения для инвесторов, P2P-переходный период и меры «Антифрод 2.0»; 🟢Новые риски: стейблкоины, DeFi, некастодиальные кошельки, пиринговые транзакции, а также две стороны искусственного интеллекта — как инструмента анализа и как усилителя финансового мошенничества; 🟢Образование и карьера в сфере ПОД/ФТ: олимпиады, образовательные проекты, компетенции современного специалиста и связь между регулированием, обучением и практикой. ❗️Отдельное внимание уделили тому, как меняется сама инфраструктура рисков: сегодня важно видеть не только отдельную операцию, а всю цепочку — от мошеннического звонка, дипфейка или дропа до криптообмена, P2P-перевода и выхода средств в фиат. 💬Выступление вызвало живой интерес участников школы и подтвердило, что темы крипторегулирования, антифрода, ИИ и цифровых рисков остаются одними из самых актуальных для будущих специалистов финансовой разведки. @FinIntelLab #ФинЛаб_Информ #ПОДФТ #ФинГрамотность #ИФТЭБ6,14%
- 7 авг.⭐25 лет Федеральному закону № 115-ФЗ Ровно 25 лет назад, 7 августа 2001 года, был подписан Федеральный закон № 115-ФЗ — документ, с которого началось формирование современной российской системы ПОД/ФТ. В первой редакции в законе было всего 17 статей и пять субъектов первичного финансового мониторинга. В том же 2001 году был создан Комитет по финансовому мониторингу — будущий Росфинмониторинг. 📈За четверть века 115-ФЗ сильно изменился вместе с финансовой системой и новыми рисками. В него вносились изменения, а сфера регулирования расширилась от классического противодействия отмыванию преступных доходов до финансирования терроризма, распространения оружия массового уничтожения и экстремистской деятельности. В систему вошли новые участники финансового рынка, цифровые и инвестиционные платформы, а одним из главных принципов регулирования стал риск-ориентированный подход. 🛡Сегодня 115-ФЗ — это уже не просто один закон про финансовый мониторинг, а правовая основа большой системы, объединяющей Росфинмониторинг, Банк России, правоохранительные и надзорные органы, банки и другие организации. За 25 лет менялись технологии, финансовые инструменты и способы совершения преступлений — и вместе с ними менялся 115-ФЗ. С юбилеем главный антиотмывочный закон страны! @FinIntelLab #ФинЛаб_Информ #ПОДФТ #115ФЗ5,58%
- 17 сент. 2025 г.без подписи5,43%
- 17 нояб.без подписи5,23%
- 5 сент. 2025 г.без подписи5,20%
- 15 сент. 2025 г.без подписи4,82%
- 16 сент. 2025 г.без подписи4,81%
- 30 июн.😆 7-я Международная летняя онлайн школа финансовой разведки ИФТЭБ НИЯУ МИФИ совместно с Росфинмониторингом проводит с 8 июля по 10 июля 2026 года 7-ю Международную летнюю онлайн школу финансовой разведки. Приглашаем принять участие в работе 7-й Международной летней онлайн школы финансовой разведки. Ежегодно летняя и зимняя онлайн школы финансовой разведки собирают представителей академических кругов, профессионалов в сфере финансовой разведки, студентов и школьников, интересующихся ПОД/ФТ и финансовой безопасностью, из разных стран мира. Школа на базе Института финансовых технологий и экономической безопасности НИЯУ МИФИ даёт возможность расширить свои знания в области ПОД/ФТ, понять какие знания, умения и навыки необходимы для работы в сфере финансовой безопасности в целом. В работе нашей школы могут принять участие школьники, студенты и профессионалы сферы финансовой разведки и финансовой безопасности! Даты: 8 июля - 10 июля 2026 года 8 июля 2026 года с 10–00 до 13–20 9 июля 2026 года с 10–00 до 13–20 10 июля 2026 года с 10–00 до 14–20 Платформа: Zoom, VK Язык: Русский и английский Время: московское Мероприятия школы: 🔵Антиотмывочный дайджест. 🔵Роль внутреннего контроля и внутреннего аудита в предупреждении финансовых нарушений, управлении рисками и повышении эффективности бюджетных расходов. 🔵Кибермошенничество и современная легализация преступных доходов: мошеннические сети, манипулирование жертвами и меры реагирования в сфере ПОД/ФТ. (на английском языке) 🔵Цифры (не) лгут: выявление корпоративного мошенничества по цифровым следам. (на английском языке) 🔵Цифровой рубль как объект и инструмент ПОД/ФТ: сценарии внедрения, риски и возможности. 🔵Blockchain Intelligence: анализ и методы сбора информации. 🔵Возможности ЕАГ для стратегического взаимодействия: как данные помогают прогнозировать международное сотрудничество. Ведущие школы: Морозов Николай Владимирович, к.юр.н., доцент кафедры финансового мониторинга, начальник отдела международного сотрудничества Института финансовых технологий и экономической безопасности НИЯУ МИФИ Абдуганиев Учкун Хабибулла угли — начальник отдела по совершенствованию внутреннего контроля и аудита в государственных органах Института сокращения доли теневой экономики, совершенствования налогового и таможенного администрирования, фискальных анализов при Министерстве экономики и финансов Республики Узбекистан, PhD, доцент. Фёдоров Михаил Николаевич - начальник управления, Федеральная служба по финансовому мониторингу Мукхерджи Соумуджит, аспирант, ассистент кафедры финансового мониторинга Института финансовых технологий и экономической безопасности НИЯУ МИФИ. Морозова Варвара Николаевна, аспирант, ассистент кафедры финансового мониторинга Института финансовых технологий и экономической безопасности НИЯУ МИФИ Сушков Виктор Михайлович, старший преподаватель Института финансовых технологий и экономической безопасности НИЯУ МИФИ, ведущий методолог аудиторской организации. Романовский Валентин Андреевич, аспирант, ассистент кафедры финансового мониторинга Института финансовых технологий и экономической безопасности НИЯУ МИФИ, сотрудник аудиторской компании. Студенты-исследователи: Саморай Никита Андреевич, Постникова Анна Владимировна, Кружалова Татьяна Ивановна, Ковалева Ангелина Николаевна. Контакты: Максим Алексеевич Никулушкин MANikulushkin@mephi.ru Форма регистрации: https://forms.gle/v2nrwPDezStZRMhv9 Слушатели, принявшие участие в мероприятиях школы и приславшие эссе, получат сертификаты участника школы. Информация об эссе будет представлена в первый день школы. Ссылка на онлайн-мероприятия, а также расписание занятий будут высланы после регистрации. Дата рассылки 6-7 июля 2026 года.4,65%
- 14 июл.🤩FATF предупреждает: социальные сети становятся новой инфраструктурой финансирования терроризма Пока большинство организаций рассматривает социальные или стриминговые платформы исключительно как средство коммуникации, FATF уже предлагает смотреть на них как на элементы новой финансовой инфраструктуры. В опубликованном в июне 2026 года исследовании Detecting and Disrupting Terrorist Financing Activity through Social Media, Instant Messaging Applications and Streaming Platforms FATF фактически признает: современные платформы постепенно превращаются в полноценные финансовые экосистемы. Что изменилось? На самом деле ничего не поменялось, данные риски и угрозы были, есть и будут. Данная проблема напрямую коррелирует с технологическим прогрессом. Террористические организации больше не ограничиваются пропагандой и вербовкой. Все чаще цифровые платформы используются для: 🟢проведения краудфандинговых кампаний под видом гуманитарной помощи; 🟢микроплатежей и P2P-переводов; 🟢использования встроенных кошельков и виртуальных активов; 🟢монетизации контента через стриминг, донаты и подписки; 🟢маскировки финансовых потоков под коммерческую деятельность. Особенно интересен вывод FATF о том, что проблема заключается уже не столько в контенте, сколько в финансовых механизмах внутри платформ. Если раньше основной задачей было выявление экстремистских материалов, то сегодня ключевым вызовом становится обнаружение финансовых операций, которые внешне выглядят абсолютно легальными. Фактически речь идет о переходе от анализа текста к анализу цифрового поведения пользователей. Не менее показательна статистика исследования: 🟢менее 30% государств учитывают риски финансирования терроризма через социальные сети и мессенджеры в своих национальных оценках рисков; 🟢при этом страны, сталкивающиеся с активной террористической угрозой, уже оценивают данный риск как высокий или очень высокий. Что это означает для системы ПОД/ФТ? На наш взгляд, документ FATF выходит далеко за рамки очередного обзора типологий. Он демонстрирует изменение самой философии финансового мониторинга. В ближайшие годы контроль будет все меньше строиться исключительно вокруг банковских операций и все больше — вокруг анализа цифровых экосистем, объединяющих социальные сети, платежные сервисы, криптоинфраструктуру и пользовательскую активность. Именно поэтому FATF делает акцент на развитии: ✅OSINT и анализа открытых источников; ✅сетевого анализа; ✅интеграции финансовой и цифровой разведки; ✅государственно-частного партнерства между финразведками, финансовыми организациями и технологическими компаниями. Главный вывод: цифровые платформы перестают быть только каналом коммуникации. Они становятся полноценным объектом риск-ориентированного контроля, а специалистам по ПОД/ФТ уже сегодня необходимо учитывать новые способы перемещения активов, встроенные в современные цифровые сервисы. ❤️❤️ #ПОДФТ #FATF #OSINT @FININTELLAB4,62%