Инвестиции с нуля 🐹

#Бонды 🇷🇺 Минфин РФ 13 августа проведет аукционы по размещению ОФЗ 26247 и 26249

5 лет без купона……

Сбер что-то зачастил такие облиги размещать

#GMKN 💿 КОНСЕНСУС Интерфакса: EBITDA Норникеля в I полугодии вырастет на 11% г/г, до $2.6 млрд

#Банки 🇷🇺 Суд признал Промтрансбанк банкротом и прекратил полномочия временной администрации — ТАСС

🇷🇺 В России предлагают поднять МРОТ до 50 тысяч рублей Соответствующий законопроект в парламент внесут депутаты ГД от фракции «Справедливая Россия - За правду». Увеличить МРОТ более чем в 2 раза предлагается с 1 января 2026. По словам инициатора идеи и лидера партии Сергея Миронова, эта сумма позволит людям удовлетворять реальные потребности с учётом текущей инфляции. #Социальное @if_market_news

10 самых ликвидных облигаций с доходностью до 25% Ликвидность на фондовом рынке — свойство ценных бумаг быть быстро конвертируемыми в деньги. Оценить ликвидность на фондовом рынке можно по объёму торгов, разнице цен заявок покупки/продажи (спред), а также по объёмам заявок в торговом стакане: • объём торгов (оборот) — количество совершённых сделок в денежном выражении, в рамках текущей торговой сессии. • спред — это разница между лучшими ценами на продажу и покупку, которые представлены в биржевом стакане. Чем уже спред (и чем дольше он таким остаётся), тем ликвиднее актив. • объемы в заявках — это количество ценных бумаг, выставленный на реализацию по определённой цене. На рынке облигаций продолжается рост на ожиданиях снижения ключевой ставки. Новые выпуски начинают торговаться на больших объемах. 👉Позитив 1Р3 Компания, разрабатывающая ПО в сфере кибербезопасности Рейтинг: АА-(RU) от АКРА ISIN: RU000A10BWC6 Стоимость облигации: 100,15% Доходность к погашению: 19,48% (купоны 18%) Дата погашения: 12.04.2028 👉Газпром нефть 3Р15R Одна из крупнейших нефтегазовых компаний РФ Рейтинг: ruААА (Эксперт РА) ISIN: RU000A10BK17 Стоимость облигации: 56,45% Доходность к погашению: 15,79% (купоны 2%) Дата погашения: 11.04.2030 👉РЖД 1Р-43R Крупнейшая железнодорожная компания РФ Рейтинг: ruААА (эксперт РА) ISIN: RU000А10BTA6 Стоимость облигации: 103,33% Доходность к погашению: 16,36% (купоны 15,9%) Дата погашения: 27.04.2035 (оферта 28.05.2029) 👉МТС 2Р-12 Сотовый оператор Рейтинг: ruААА (эксперт РА) ISIN: RU000A10BW62 Стоимость облигации: 100,05% Доходность к погашению: 19,54% (купоны 18%) Дата погашения: 01.06.2030 (оферта 25.06.2026) 👉Самолет Р18 Один из крупнейших застройщиков Московской области, Санкт-Петербурга и Ленинградской области Рейтинг: ruA- (эксперт РА) ISIN: RU000A10BW96 Стоимость облигации: 103,93% Доходность к погашению: 24,96% (купоны 24%) Дата погашения: 06.06.2029 👉ИКС5 Финанс 3Р12 Компания представляющая финансовые услуги от X5 Group Рейтинг: ruAAA (эксперт РА) ISIN: RU000А10BUK3 Стоимость облигации: 101% Доходность к погашению: 16,2% (купоны 15,55%) Дата погашения: 04.06.2035 (оферта 11.02.2028) 👉МЕТАЛЛОИНВЕСТ 1P14 Производитель и поставщик железнорудной продукции Рейтинг: АА+(RU) от АКРА ISIN: RU000A10BQD6 Стоимость облигации: 100,45% Купон: плавающий КС+1,9% Дата погашения: 18.05.2028 👉РЖД 1Р-38R ISIN: RU000А10AZ60 Стоимость облигации: 112% Доходность к погашению: 15,34% (купоны 17,9%) Дата погашения: 02.03.2030 👉ИКС5 Финанс 3Р11 ISIN: RU000А10AT35 Стоимость облигации: 102,35% Доходность к погашению: 16,72% (купоны 17,25%) Дата погашения: 02.03.2035 (оферта 14.03.2027) 👉КАМАЗ БП15 Автомобильная компания по производству грузовиков, автобусов, тракторов. Рейтинг: ruAA- (эксперт РА) ISIN: RU000А10BU31 Стоимость облигации: 100,29% Доходность к погашению: 19,35% (купоны 18%) Дата погашения: 10.06.2027 Все выпуски с высоким рейтингом. Почти все облигации с расчетом на снижение ключевой ставки, кроме флоатера Металлоинвест. Доходности уже сильно ниже 20%, вот она новая реальность. https://smart-lab.ru/mobile/topic/1174811

#Макро #ЦБРФ 🇷🇺 Минфин РФ с 7 июля вновь перейдет к продаже валюты/золота, по 0.82 млрд руб. в день ЦБ РФ с 7 июля увеличит объём продажи валюты по бюджетному правилу до 9.76 млрд руб./день с 7.36 млрд руб. Минфин с 7 июля по 6 августа направит на продажу валюты и золота в рамках бюджетного правила 18.77 млрд руб.

Топ-10 ошибок инвестирования Те, кто решил инвестировать, рано или поздно сталкиваются с проблемами, которые могут не замечать. Виктор Петров перечислил топ-10 некоторых из них. Мы все совершаем ошибки. Кто-то реже, а кто-то чаще. В результате нескольких последовательных ошибок можно лишиться капитала, который создавался годами. Пусть даже и перешедшим по наследству. Особенно если по нему, так как человек вряд ли почувствует размер усилий, которые были потрачены на создание этого капитала, оставаясь беспечным по отношению к нему. Предлагаю рассмотреть наиболее частые ошибки инвестирования не по порядку их важности, так как каждая из них по-своему может оказаться фатальной для портфеля. 👉Отсутствие цели Нужно понимать для чего инвестируешь и где та грань, когда следует уже что-то изменить. Т.е. инвестиции ради инвестиции — это не очень хорошая идея. При отсутствии цели теряется внимательность, озабоченность будущим, которое настигнет капитал. И оно может быть совсем не радостным. Поэтому нужно понимать задачу: накопить на какую-то покупку, пенсию, наследство детям или что-либо ещё 👉Отсутствие терпения Частенько можно наблюдать, как инвесторы вместо инвестирования, смещаются в спекуляции, желая заработать больше за короткий срок. Нужно понимать, что даже умнейшие люди и докторскими степенями теряют деньги на бирже, в желании научиться извлекать прибыль посредством трейдинга. Нужно запастись терпением. В большом количестве. 👉Суждения на прошлых заслугах Нужно понимать, что прошлые результаты не гарантируют похожих доходов в будущем. Это касается не только деятельности компаний и ценой их акций, но и различных людей, которые, по их словам, оседлали трёхзначную годовую доходность и ищут средства для инвестиций в свою торговлю. Тем более зачем им деньги, если у них такая доходность? Они же могли и сами разбогатеть давно. 👉Инвестиции на всё Перед тем как положить на брокерский счёт все свои деньги, нужно быть уверенным, что они не потребуются долгое время. Ведь при совпадении падения рынка и потребности изъять средства, можно потерять серьёзную часть капитала. 👉Торги на новостях Спешная покупка/продажа — это путь к нищете. Правда если вы не являетесь скальпером. Раз вы инвестор, то оставьте игры тем, кто занимается этим профессионально и так же профессионально сливает свой депозит. 👉Слепое следование чужой аналитике Нужно понимать, что все рекомендации от брокеров и аналитиков могут быть ошибочными, либо с заинтересованностью. Т.е., например, желание закрыть позицию об кого-то. Помните, что при одинаковом доступе к информации, разные аналитики могут приходить к различным выводам. 👉Использование плеча Использование плеча — интересный инструмент, при котором вы начинаете брать на себя риск потери капитала. Т.е., например, при снижении цены акций вы лишь получаете бумажный убыток. Однако при использовании плеча в какой-то момент брокер будет вынужден закрыть ваши позиции вплоть до того, что ещё и останетесь должны. 👉Использовать эмоции Эмоции в инвестициях — это враг. Паника или страх упустить прибыль (фомо) будут заставлять делать необдуманные поступки, которые приведут к потере денег. 👉Инвестировать в модное Нередко встречаются ситуации, когда толпа бежит покупать «модные» акции. Обычно это случается на последних стадиях роста. А потом аминь. 👉Вложение в сомнительные проекты Здесь инвестора может овладеть старинное «авось». Завлекательные гайденсы и обещания в итоге могут обернуться критическим провалом. Достаточно просмотреть IPO за последние 2-3 года. В итоге на словах там Лев Толстой, а на деле получилось как получилось. Падение на 50% может оказаться не пределом. Помните, пока вы собираетесь заработать, другие хотят заработать на вас. https://smart-lab.ru/mobile/topic/1174507

#VKCO 🇷🇺 Премьер-министр РФ Мишустин поручил Минфину и Минцифры подготовить предложения по налоговым льготам для ит-компаний с госучастием — ТАСС

ТАСС: в компании "Южуралзолото" прошли обыски "Сегодня сотрудниками региональных управлений ФСБ и СК в рамках ранее возбужденных уголовных дел проведены обысковые мероприятия в офисах ПАО "Южуралзолото группа компаний" и аффилированных с ним организациях. Силовиками выявлены нарушения правил охраны окружающей среды, промышленной безопасности и эксплуатации промышленных объектов на земельных участках, расположенных в Пластовском и Еткульском районах региона, что привело к загрязнению водоохраной зоны и ухудшению экологической обстановки", - сказал собеседник агентства. В пресс-службе управления ФСБ России по Челябинской области подтвердили факт участия сотрудников ФСБ в проведении следственно-оперативных действий. Обыски проходят на рабочем месте основного акционера и президента ЮГК Константина Струкова — источники РБК

🏦 Социальные вклады: всё, что нужно знать о госпредложении Теперь оформить вклад с господдержкой можно онлайн через Госуслуги! С 1 июля системно значимые банки обязаны предлагать эту опцию ❓ Кто может открыть: Вклад доступен с 18 лет для получателей: — Пособий на ребёнка — Соцвыплат по контракту (ежемесячных или разовых) — Федеральных/региональных доплат к пенсии 💰 Условия вклада: ✅ Сумма: до 50 000 ₽ ✅ Срок: 1 год с возможностью продления ✅ Пополнение/снятие: без потери процентов ✅ Выплаты: проценты начисляются ежемесячно (можно снимать) 🏛 Оформить социальные банковские продукты можно только через Госуслуги! 🔎 Инструкция: 1️⃣ Поиск: вбейте в строку «Социальный вклад» → перейдите к услуге 2️⃣ Выбор банка: укажите банк, где у вас уже есть счёт, и реквизиты для процентов 3️⃣ Договор: банк пришлёт его в ЛК Госуслуг за 1 рабочий день 4️⃣ Подпись: подпишите ЭП в течение 24 часов (иначе — новое заявление) 5️⃣ Пополнение: внесите до 50 000 ₽ в течение 10 дней ❗️ Важно: если не внести деньги — договор аннулируется! 📌 Банки в которых уже появились предложения: 💳 ПСБ → 30% годовых → Проценты на отдельный счёт → Условия 💳 Сбербанк → 20% годовых → Проценты на карту → Документ 💳 Альфа-Банк → 19.3% годовых → Проценты на отдельный счёт → Договор Источник: Карточная

📞Как участвовать в оферте по облигациям — пошагово, по-человечески Мы тут часто шутим, что оферта — это обычно почти «афера». Но теперь без шуток — давайте разберёмся, как она работает и что нужно сделать, чтобы не пролететь. Что вообще такое оферта? Оферта — это условие в облигации, которое позволяет досрочно погасить выпуск. Только важно: ➖ put-оферта (чаще всего встречается) даёт инвестору право продать облигации эмитенту по номиналу в указанную дату. При этом, это не происходит не автоматически, как многие думают. Это процедура — и её нужно пройти вручную. ➖ call-оферта — наоборот: даёт эмитенту право выкупить облигации у инвестора. Инвестор здесь ничего не решает, просто сидит и ждёт. ❓Как участвовать в оферте? Допустим, у вас бумага с put-офертой. Вот что нужно сделать: 1️⃣ Проверьте, есть ли оферта Смотрите в карточке бумаги в приложении брокера, на сайте эмитента в документах выпуска или на сайте Мосбиржи. Иногда спрятано глубоко — ищите внимательно. 2️⃣ Узнайте дату предъявления Обычно начинается за 5 рабочих дней до окончания купонного периода. Но бывает и иначе — лучше уточнить у брокера. 3️⃣ Поставьте напоминание Желательно за 7–10 дней до начала предъявления. Это даст время посмотреть, объявлен ли новый купон и подумать, хотите ли выходить. 4️⃣ Подайте заявку У большинства брокеров оферту можно оформить прямо в мобильном приложении. Если интерфейс не позволяет — пишите в поддержку: тикер, количество бумаг, намерение участвовать. Вам пришлют форму или оформят всё вручную. 5️⃣ Ждите погашения и выплат Через пару дней после даты оферты получаете номинал и купон (или НКД). Комиссии при этом тоже не дремлют. 🐷Сколько это стоит? ➖ Комиссия брокера — стандартная, как при продаже бумаг. Зависит от тарифа (обычно 0,05–0,3%). ➖ Комиссия биржи — составляет 0,01% от объёма сделки, но не менее 100 ₽ и не более 3500 ₽. Если у вас маленький лот — например, 3 облигации на 3000 ₽ — комиссия может съесть весь доход. Ну и напоследок: ➖ Следите за пушами от брокера — они часто присылают уведомление о предстоящей оферте. ➖ Лучше перепроверить, чем потом сидеть с бумагой и упавшим купоном. Про ловушки оферт мы вам рассказали здесь. #Учимся @IF_Bonds

"Газпром" 22 июля досрочно погасит три выпуска бондов на 40 млрд руб. - Интерфакс ПАО "Газпром" приняло решение досрочно погасить три выпуска облигаций серий БО-07, БО-22 и БО-23 общим объемом 40 млрд руб. Погашение состоится в дату окончания 14-го купонного периода.

‼️ Долги по зарплате в России на конец мая составили 1,66 млрд рублей Как пишет Forbes со ссылкой на данные Росстата, год к году этот показатель вырос в 3,4 раза. В ЦМАКП рост задолженности связывают с высокой ключевой ставкой ЦБ, из-за которой стали недоступны краткосрочные кредиты, за счёт которых часто погашались долги по зарплатам. #ЭкономикаРФ @if_market_news

Изменения рейтингов у эмитентов облигаций 25.06.2025 👉ООО МФК "МигКредит": Эксперт РА понизило рейтинг на 1 ступень, до уровня ruBB с "развивающимся" прогнозом. 👉ПАО "НоваБев Групп": НКР присвоило рейтинг AA.ru со "стабильным" прогнозом. 👉ПАО "НоваБев Групп": АКРА присвоило рейтинг AA-(RU) со "стабильным" прогнозом. 👉ООО "ТК Магнум Ойл": НКР понизило рейтинг на 4 ступени, до уровня CC.ru с прогнозом - "рейтинг на пересмотре с возможностью понижения".

❗️"Медскан" увеличил объем размещения дебютных облигаций до не более 3 млрд руб. и снизил ориентир ставки купона до не выше 20% - Rusbonds АО "Медскан" (входит в контур управления "Росатома") увеличило объем планируемого выпуска облигаций со сроком обращения 2,2 г. серии 001Р-01 с не менее 2 млрд руб. до не более 3 млрд руб., а также снизило ориентир ставки 1-го купона с не выше 22% годовых до не выше 20% (YTM 21,94%). Сбор заявок на выпуск запланирован на 1 июля.

Льготы на IPO? Путин сказал «да». Ждём, что придумают Набиуллина и Мишустин На фоне борьбы за рост фондового рынка и технологический суверенитет Путин поручил правительству и ЦБ разработать меры поддержки: ➖ для частных инвесторов, участвующих в IPO и SPO; ➖ для IT-компаний, которые могут выйти на биржу. Срок — до 1 октября 2025 года. Что именно обсуждается? Конкретных решений пока нет, но, судя по ранее озвученным инициативам, могут появиться следующие льготы: 🤦‍♂️ Для частных инвесторов: ➖ отмена минимального срока владения акциями для налоговой льготы; ➖ снятие ограничения по доходу от продажи акций, попадающих под льготу; ➖ возможное (но пока не подтверждённое) освобождение от налога на дивиденды на ограниченный срок. 🏦 Для компаний и профучастников: ➖ упрощённый выход на биржу для технологических компаний, участвующих в проектах «техно-суверенитета»; ➖ послабления по нормативам для банков и брокеров, которые покупают такие бумаги. Зачем это вообще? Чтобы: ➖ подтолкнуть IT и другие «новые» отрасли к размещениям; ➖ развивать публичный рынок как альтернативу господдержке; ➖ сделать инвестиции в акции более доступными для розничных инвесторов — особенно на фоне снижения ставок и ухода сбережений с депозитов. Почему именно сейчас? Сегодня на бирже — в основном «старички»: металлурги, банки, ритейл. Свежих IPO — единицы. Идея в том, чтобы акции стали более привычным и массовым инструментом. А ещё — чтобы крупные частные и госкорпорации могли привлекать деньги с рынка, не за счёт бюджета. Как отреагировал рынок? Позитивно. Акции ВК, Яндекса и Позитива подросли на новостях. Особенно ВК — тут помогла ещё и другая тема: Путин в тот же день подписал закон о создании национального мессенджера, который должен развиваться на базе их платформы. ❓Что дальше? Если меры будут действительно реализованы, это: ➖ расширит число инвесторов, готовых заходить на старте, ➖ снизит налоговую нагрузку, ➖ и сделает новые размещения (в том числе SPO) привлекательнее. Ждём конкретики от госпожи Набиуллиной и господина Мишустина. Пока — это просто поручение. Но если его доведут до ума, в плюсе будут и эмитенты, и инвесторы. Давайте подскажем в комментариях: каких льгот ожидают инвесторы? #Горячее @IF_Stocks

Рыночные размещения валютных облигаций с начала 2025 г. Источники: Rusbonds.ru и собственные расчеты *Курсивом выделены Call-опционы **Приводится наименьший рейтинг от российских РА