Gremlin’s Service | канал💰

С сегодняшнего дня вступают изменения в законодательство против мошенников. 1️⃣ Период охлаждения при выдаче кредитов. Кредиты на сумму от 50 до 200 тыс. рублей будут доступны через 4 часа после подписания договора. Кредиты свыше 200 тыс. рублей – через 48 часов. Это время специально отводится, чтобы человек мог отказаться от сделки, если она совершается под воздействием мошенников. 2️⃣ Правило второй руки. Человек сможет подключить доверенное лицо для подтверждения или отклонения операций (перевод, снятие наличных). На подтверждение операции будет отводиться 12 часов, а сам порядок и технические нюансы каждый банк будет определять самостоятельно. Даже если клиент решит отключить эту услугу, то изменения вступят в силу через 24 часа, чтобы также исключить вероятность, что человек убирает защиту под воздействием мошенников. 3️⃣ Следователи могут временно блокировать банковские счета. Теперь у правоохранительных органов появится дополнительный инструмент для расследования финансовых правонарушений. Следователи смогут временно ограничить доступ к средствам подозреваемого лица, если имеются основания считать, что деньги были получены незаконно. Если же суд впоследствии не подтвердит необходимость дальнейшего ареста счетов, либо вообще не примет решения по данному делу, ограничения будут сняты. Блокировка действует строго определенный период — максимум десять суток. Если суд вынесет отрицательное решение или вовсе откажется рассматривать дело, следствие обязано снять блокировки. Если никаких судебных решений или уведомлений от правоохранителей не последует, банк автоматически восстановит работу счёта. Однако важно понимать, что сама процедура временной блокировки счетов носит исключительно превентивный характер и не предусматривает передачи или конфискации денежных средств. Будут ли следователи злоупотреблять своим правом и блокировать счета без достаточных оснований покажет время. 4️⃣ Банки должны оценивать поведение клиента при снятии наличных через банкоматы и, при наличии подозрений ввести на 48 часов лимит на снятие до 50 тыс рублей в сутки. Более подробно этот механизм описывал ранее. 5️⃣ МФО должны проверять реквизиты для перечисления онлайн-займа на предмет их принадлежности к заемщику, чтобы исключить случаи мошеннических сделок с выплатой на третьих лиц. Для этого МФО может запросить сведения у банка, либо потребовать от клиента справку об открытых счетах. 6️⃣ Новые штрафы Штраф за передачу сим-карт третьим лицам: ✅Для физических лиц - до 50 тыс. руб. ✅Для ИП - до 100 тыс. руб.; ✅Для юридических лиц - до 200 тыс. руб. Исключение только для близких родственников - супруги, дети, родители, братья, сестры, бабушки, дедушки, внуки. @tot115fz

Банки должны информировать клиента о причинах блокировки ЦБ в очередной раз выпустил письмо, в котором рекомендует банкам информировать клиентов и причинах блокировки счета по 161-ФЗ и 115-ФЗ. А также рекомендует банкам давать информацию о дальнейших действиях клиенту. Предоставлять клиентам полную и достоверную информацию, в частности, на основании какого именно федерального закона (со ссылкой на конкретную норму) и (или) условия договора кредитной организацией принято соответствующее решение, а также о причинах его принятия, порядке дальнейших действий клиентов в объеме, достаточном для реализации ими права на представление пояснений, информации и (или) документов в целях защиты своих прав в соответствии с законодательством Российской Федерации и права на возможное обжалование принятого кредитной организацией решения. Напомним, что это уже третье письмо ЦБ, где регулятор рекомендует банкам соблюдать законы и информировать клиентов о блокировках и порядке действий. Ранее были: 📌Информационное письмо Банка России от 5 июня 2024 г. № ИН-08-12/35 📌Методические рекомендации Банка России от 22.02.2019 N 5-МР @tot115fz

Связь: @KREMLINGREMLIN178

⚡️ В подписчиках канала обнаружен очередной паразит. Благодаря строчке "Осторожно, фейки. Подтверждайте все сделки в ЛС на форуме", которая расставлена по всем моим рабочим темам, подписям и описаниям профилей, ущерб удается минимизировать. Однако, раз…

⚡️ В подписчиках канала обнаружен очередной паразит. Благодаря строчке "Осторожно, фейки. Подтверждайте все сделки в ЛС на форуме", которая расставлена по всем моим рабочим темам, подписям и описаниям профилей, ущерб удается минимизировать. Однако, раз в месяц-пару все же появляется обманутый фейками клиент. Внимательно сверяйте контакты, заходите на форумы и просите подтверждение вашего ТГ. Связь: @KREMLINGREMLIN178

На память 🕊 "За годы, проведённые в этом "дарке" форумной жизни, понял одно, главная ценность любого форума - это его аудитория."

🆘 Форум XSS.is - Всё, печальные новости 🆘 Пост с канала @TorZireael1, вежливо оставлю себе. https://www.europol.europa.eu/media-press/newsroom/news/key-figure-behind-major-russian-speaking-cybercrime-forum-targeted-in-ukraine https://cdn.xcancel.com/pic/orig/8FEBF2BA06FCB/media%2FGwiODPBXIAAlnhj.jpg https://www.infosecurity-magazine.com/news/suspected-xss-forum-admin-arrested/ https://x.com/parquetdeParis/status/1947963032564334608 https://www.france24.com/fr/europe/20250723-cybercriminalit%C3%A9-administrateur-pr%C3%A9sum%C3%A9-forum-russophone-arr%C3%AAt%C3%A9-ukraine-europol-xss Во вторник, 22 июля, лицо, подозреваемое в администрировании русскоязычного киберпреступного форума XSS.is, было задержано в рамках уголовного дела, возбужденного прокуратурой Парижа. Существующий с 2013 года, этот форум был одним из основных центров мировой киберпреступности. Он позволял продавать вредоносное ПО, доступ к скомпрометированным системам, похищенным данным и предоставлял услуги, связанные с программами-вымогателями (ransomware). Форум также был связан с сервером Jabber для зашифрованной передачи сообщений, что облегчало анонимное общение между киберпреступниками. Расследование, начатое 2 июля 2021 года отделом по борьбе с киберпреступностью прокуратуры Парижа и порученное Отделу по борьбе с киберпреступностью судебной полиции префектуры полиции, позволило организовать судебные прослушивания на сервере Jabber theseecure.biz. Перехваченные сообщения выявили множество незаконных действий, связанных с киберпреступностью и программами-вымогателями, а также позволили установить, что они принесли не менее 7 миллионов долларов прибыли. Уголовное дело было возбуждено 9 ноября 2021 года по признакам соучастия в нарушении работы автоматизированных систем обработки данных, вымогательства в составе организованной группы и создания преступного сообщества. Администратор форума был идентифицирован благодаря второму этапу прослушивания в рамках уголовного дела, и 22 июля был задержан на территории Украины украинскими властями (Департамент кибербезопасности, Служба безопасности Украины и Офис Генерального прокурора Украины) в присутствии французской полиции, ответственной за расследование, и при поддержке Европола.

Более 40 страниц положительных отзывов на форумах darkmoney, probiv, dublikat, wwh и прочих. ✅ "ПРОВЕРЕННЫЙ ПРОДАВЕЦ" на 6 теневых площадках ✅ Внесены депозиты. Общая сумма оплаченных пошлин/статусов/депозитов сервиса - свыше 500 000 рублей. Канал с отзывами: https://t.me/gremlinfeedback

📢Внимание клиентам. Активизировались жуки-фейки! Сверяйте контакты на форуме, подтверждайте сделки в личные сообщения. Связь: @KREMLINGREMLIN178

Гарантирую 100% разблокировку счета! Именно под таким лозунгом привлекают клиентов «сомнительные юристы по 115-ФЗ». Когда я общаюсь с клиентами, очень многие интересуются гарантиями и, естественно, хотят получить 100% положительный результат. «Коллеги», обещающие 100% гарантию снятия блока по 115-ФЗ или вывода из черного списка: либо лукавят, либо сильно лукавят. Настоящий профессионал всегда осторожен в своих общениях, ведь в сфере 115-ФЗ не может быть шаблонов и универсальных решений. Также нет и волшебной кнопки «снять 115-ФЗ». Каждый случай – уникальный, со своими нюансами и рисками. Когда мне клиент говорит, что такая-то компания на сайте пишет, что обещает 100% снять блокировку, я делаю вывод, что на той стороне работают очень сомнительные товарищи. Приходится долго объяснять все подводные камни таких гарантий. Что помимо работы юриста по 115-ФЗ есть очень много «но»: есть банк со своей политикой в отношении разного типа клиентов, есть некомпетентный сотрудник банка, рассматривающий ваш вопрос, есть сомнительные контрагенты, есть реально сомнительные операции, есть суды, которые все это учитывают и так далее. Привлечь клиентов громкими обещаниями – не мой метод. Я могу гарантировать качественную работу со своей стороны и, что выжму максимум из вашей ситуации. Решение принимать конечно вам, дорогие друзья. Но я всегда за адекватную оценку перспектив и не разбрасываюсь пустыми обещаниями. Даже самый лучший в мире врач не будет вам обещать 100% исцеления, потому что он профессионал и учитывает все риски. @tot115fz

⚡️Путин подписал закон о налогообложении операций с криптовалютой Закон признает крипту имуществом и устанавливает правила для налогообложения доходов и расходов от майнинга цифровой валюты, а также торговли ею. Доходы от сделок с криптовалютой будут входить в общую налоговую базу с доходами от операций с ценными бумагами. Общая сумма всех этих доходов до 2,4 миллиона рублей в год будет облагаться НДФЛ по ставке 13%, а больше 2,4 миллиона рублей в год — по ставке 15%. Доход от майнинга будет облагаться налогом на прибыль в 25%. Кроме того, операторы майнинговой инфраструктуры будут обязаны сообщать в налоговые органы о майнерах, использующих их инфраструктуру. За неисполнение этой обязанности предусмотрен штраф в размере 40 тысяч рублей. Закон вступает в силу со дня официального опубликования, а его основные положения начнут действовать с 1 января 2025 года. Связь: @KREMLINGREMLIN178

⚡️Путин подписал закон о списании долгов до ₽10 млн для участников спецоперации Долг может быть списан, если судебный акт о взыскании денег вступил в силу до 1 декабря 2024 года и было возбуждено исполнительное производство. Другое условие — контракт с Минобороны должен быть подписан не раньше 1 декабря 2024 года. Прекращение задолженностей возможно для участников спецоперации, которых мобилизовали или призвали проходить армию в зоне боевых действий, для других граждан, заключивших контракт на военную службу не менее чем на год, а также для их супругов. Изменения внесены в федеральный закон «Об особенностях исполнения обязательств по кредитным договорам» от 7 октября 2022 года № 377-ФЗ. Госдума приняла законопроект во втором и третьем чтениях 19 ноября. http://publication.pravo.gov.ru/document/0001202411230004?index=1

⚡️ ЦБ РФ повысил ключевую ставку с 19% до 21%. Связь: @KREMLINGREMLIN178

⚡️В Государственную Думу внесены поправки в тот самый 115-ФЗ в части установления специального экспериментального режима по удаленной идентификации банковских клиентов. Сейчас тот самый 115-ФЗ предусматривает личное присутствие лица, либо его представителя при открытии счета, что в современном цифровом мире создает сложности как для банков, так и для клиентов. Первые вынуждены держать сеть из физических офисов, либо нанимать толпы курьеров, вторые не хотят ходить ножками в офис или встречаться с курьерами. Правда из этого правила и сейчас есть исключение – это биометрическая идентификация. Однако, этот проект, мягко сказать, не взлетел. Граждане крайне неохотно сдают свои биометрические слепки. Соответственно, процент открытых счетов через биометрию крайне мал. В рамках создаваемого экспериментального режима ЦБ должен написать правила, по которым будет проходить удаленная идентификация и определить состав ее участников. Связь: @KREMLINGREMLIN178

⚡️ ЦБ и Росфинмониторинг разрабатывают методические рекомендации для банков по борьбе с дропами (подставными лицами, на которых открывается счет). С весны 2024 года Росфин фиксирует резкий рост случаев использования доверенностей в таких схемах, т. е., когда дроповод не таскает дропа по всем банкам для получения карт, а идет с ним один раз к нотариусу, который выдает доверенность на такие действия. Эту схему уже давно знают нотариусы, которые часто пользуются своим правом отказа в выдаче доверенности, если видят, например, что одно лицо оформляет несколько доверенностей на открытие счетов и распоряжения деньгами на них. Также эта схема легко распознается банками, поскольку согласно нормам того самого 115-ФЗ они обязаны идентифицировать не только клиента, но и представителя по доверенности. Таким образом, в случае выявления сомнительных операций, банки передают в фин разведку сведения о самом дропе и дроповоде. 🛡Если все всё знают, то зачем нужна методичка от регулятора? Сейчас все банки работают по своим внутренним правилам. В случае появления методических рекомендаций от ЦБ и Росфинмониторинга будет выстроена некая единая модель поведения, что позволит проводить более системную борьбу с этим явлением. 📄Что же будет в это методичке? Скорее всего банкам будет предписываться уделять повышенное внимание клиентам, открывшим счет по доверенности. В случае проведения множества Р2Р операций банки должны будут направить запрос на предоставление документов, подтверждающих источник происхождения денежных средств, а также пояснений по транзакциям. Также регулятор скорее всего будет указывать на повышенное внимание в отношении клиентов-иностранцев, так как отмечаются случаи открытия счетов по поддельным паспортам. Как бороться с этим явлением, пока не понятно, ведь у банков нет инструмента проверки действительности иностранных документов. 🫥Отдельно уделено внимание будет проблеме вовлечения несовершеннолетних в дропперство. Это действительно большая проблема. Например, ко мне ежедневно поступают запросы с просьбой снять блок карты после ее продажи третьим лицам. Пока не приняты изменения в законодательство, ограничивающие права несовершеннолетних в открытии счетов, я лично рекомендую всем родителям забирать паспорта у своих детей и выдавать только в случае необходимости. Пока это единственный действенный способ ограничить своего ребенка от продажи карты. Если же вы думаете, что мой ребенок не такой, он ни в чем не нуждается, ему нет смысла продавать карты, то вы очень сильно ошибаетесь. Я лично фиксирую множество таких случаев именно в среде обеспеченных подростков. Связь: @KREMLINGREMLIN178

⚡️РБК выпустил статью про проблемы селлеров на маркетплейсах с Законом 115-ФЗ. Автор канала Юдаков Сергей участвовал в написании статьи и дал свой комментарий. Подробнее на сайте РБК Связь: @KREMLINGREMLIN178