Жизнь на проценты

💪 Собрал доходность ETH/USD пулов за неделю, месяц и квартал - на одном диапазоне $1 500–2 400. Свой диапазон можно посчитать тут: https://defitracker.online/yields Жизнь на % | DefiTracker | Считаем APR пулов

🧩 Запилил бесплатный инструмент для пулов Помогает находить лучшую доходность в пулах. У Revert и Krystal APR пула - одна усреднённая цифра по всей ликвидности. Она не отвечает на вопрос «а сколько заработал бы я - в своём диапазоне, своей суммой, за свой период». Раньше, чтобы это понять, я открывал тестовые позиции с одинаковыми параметрами. Неудобно и стоит газа и ликвидности. Теперь трекер рассчитывает результат на основе реальной истории свопов. Выбираете пул, диапазон, сумму и период, а инструмент показывает заработанные комиссии, APR и сравнение с HODL. Математику сверял со своими живыми позициями - при одинаковых диапазоне, сумме и периоде расхождение в пределах процента. Делал под свои запросы, поэтому сейчас доступны только популярные пулы Uniswap в четырёх сетях: Ethereum, Base, Arbitrum и Robinhood Chain. В том числе пулы токенизированных акций NVDA, TSLA, SPY и других. Инструмент новый, пока сыроват, еще продолжаю допиливать его, но решил поделиться им уже сейчас, чтобы собирать вашу обратную связь и сразу добавлять нужные вам функции. Пишите в комментах или в личку, если нашли неточность, баг или не нашли свой пул - буду добавлять по возможности. Ссылка: https://defitracker.online/ru/yields Жизнь на % | DefiTracker

LP-пулы с Nvidia и S&P 500: решил протестировать, что из этого выйдет Раньше почти все мои LP-позиции были вокруг ETH/USD. Сейчас постепенно диверсифецируюсь и расширяю список активов, с которыми интересно работать в пулах ликвидности. В одном из прошлых постов уже писал, что добавил HYPE и присматриваюсь к BTC. А после появления сети Robinhood стало интересно смотреть не только криптовые пары, но и активы фондового рынка. На выходных добавил две тестовые позиции: SPY/USDG - индекс S&P 500 NVDA/USDG - акция Nvidia На скрине основные метрики. Почти все позиции, кроме HYPE, открыты только в воскресенье. Поэтому по APR и доходности выводы делать рано. Плюс сеть молодая, не ясно как долго там будут держаться такие объемы. Из интересного на Robinhood еще есть TSLA и SPCX. Объемы есть, APR выше, но вместе с ним выше и волатильность. Делитесь, с какими активами работаете в пулах👇 Жизнь на % | DefiTracker

💰 Повышенная доходность на стейблы в сети Monad За счет раздачи WMON в качестве наград На AAVE доходность в USDT0 и USDC около 6% - ссылка На Morpho доходность выше, но проверяйте Exposure - ссылка Пулы с наградами в WMON смотрим на Merkl - ссылка Жизнь на % | DefiTracker

🧩 Сколько реально вложено в стратегию Последние дни ковыряюсь в своих цифрах: докручиваю и трекер, и сами стратегии. Вот одна из находок, которой решил поделиться. В графе «вложено» (стратегия с ETH) у меня стояло $21 800. Цифра верная, но с нюансом: из кармана пришло только $16 800. Разница в $5 000 - это комиссии, которые заработали пулы. Тогда я растил стратегию и возвращал их обратно в позиции. По сути реинвестировал прибыль и все плюсовал в инвест. Считать можно по-разному: деньги заработаны, они уже мои, я мог их не вкладывать. Но для себя я всё-таки развёл понятия: 1/ «Вложено» - только деньги из кармана. 2/ «Вложено + реинвест» - весь капитал, который сейчас работает. 3/ «Выведено» - то, что забрал из стратегии в карман. От того, какую цифру берёшь за основу - $16 800 или $21 800 - зависят другие метрики. Но не все. P&L, прибыль в долларах, не зависит вообще. Она одна: сколько позиция стоит сейчас, плюс что вывел, минус что вложил. А вот эти две зависят - и чем больше цифру берёшь, тем хуже выглядят обе: 1/ Средняя цена актива - ниже какой цены не продавать эфир? Считаю от всего, что ушло в эфир, включая реинвест. Комиссии реально купили эфир, он лежит в позиции. Продам дешевле, чем купил - будет минус. 2/ Доходность - устраивает ли она меня? Считаю от кармана, от $16 800. Реинвест - это результат работы стратегии, а не мой вклад. Можно сравнить с APY в стейкинге. Застейкал $1 000 под 10%, награды капают и тут же реинвестируются - через год на балансе $1 100. Но вклад твой $1 000, а не $1 100. Считается от вклада, а не от „вклад + накапавшие награды“. Собственно, разница APR и APY ровно в этом: APY выше, потому что награды компаундятся. Реинвест влияет на то, сколько накапало - но не на то, сколько ты вложил. Жизнь на % | DefiTracker

Камбэк на $159 Выпал из Defi, в последние месяцы ушёл с головой в вайбкодинг, да и рынок был унылый. Но сейчас решил вернуться и сразу приятный сюрприз: зашёл на Project X, а там дроп на $159 в USDC. Проверьте, если тоже пропустили. Постепенно пересматриваю протоколы и интересующие меня стратегии. В первую очередь планирую зайти в пул с HYPE, возможно добавлю пул с BTC. Пул с ETH работал все это время. Плюс уже несколько дней тестирую пул с эфиром на GMX Как ваши успехи? В какие стратегии сейчас заходите?

Kelp DAO взломан на $292M через мост LayerZero 18 апреля хакер подделал cross-chain сообщение и дёрнул с моста 116,500 rsETH Как: Kelp повесил мост на DVN-конфиг 1/1 - подписи одного валидатора хватало, чтобы выпустить токены. Самый слабый уровень у LayerZero. По данным PANews, команду предупреждали о слабой DVN-конфигурации ещё в январе 2025. Дальше по схеме - украденные rsETH закинули в Aave/Compound/Euler как залог, заняли $236M в WETH. На Aave образовался плохой долг, как итог на сейчас: - TVL -$6B за сутки (с $26B до $20B) - Bad debt $200M+, в страховке Umbrella ~$56M - токен AAVE -18% Паника разлилась по всему DeFi. На Fluid ставки по ETH улетели до 80-90% - все разом выдёргивают ликвидность, утилизация пулов в космосе. Я тоже вывел, понаблюдаю со стороны. И это уже третий крупный хак за месяц: 22 марта - Resolv, $25M (ключ AWS KMS угнали) 1 апреля - Drift, $285M (северокорейцы через fake-токен и oracle) 18 апреля - Kelp, $292M (кривой мост) PS. $600M+ за месяц. Ощущение, что с бурным развитием AI, растет и количество хаков. Или совпадение?

Взломали Resolv USR Сегодня ночью хакнули Resolv. Стейблкоин USR, который торговался $1, улетел до $0.25. Кто-то вложил 200K USDC в контракт минтинга - и получил 80 миллионов USR. Потом обменял их на USDC/USDT и купил 9,111 ETH за $17.24M. Подтверждено on-chain через Onchain Lens - источник. Дальше классика: USR → wstUSR → слив на всех площадках одновременно. USR упал с $1.00 до $0.25. Resolv заморозили все функции протокола. Какие риски кроме Resolv USR: Рикошет прилетел на соседние протоколы. - На Fluid ставки на USDC резко выросли, а по wstUSR, который использовался как коллатерал, протокол начал закрывать позиции. - Также, будьте внимательны с Morpho и Euler - там были специализированные волты, где USR был деноминирующим активом. - RLP (junior транш Resolv) скорее всего обнулится - он первый покрывает убытки по правилам протокола. Я давно стараюсь держаться подальше от подобных доходных стейблов. Не потому что они плохие - а потому что риски непрозрачные. Когда ты в пуле ликвидности, понимаешь откуда берётся доходность и что может пойти не так: IL, диапазон, волатильность. Держали USR? Жизнь на % | YouTube | DefiTracker

Пулы ликвидности - это всегда компромисс Работал над созданием очередной фичи в трекере и по ходу дела смоделировал такую ситуацию: 10 ETH, диапазон $1,900-$4,900, шаг $300. Три режима распределения - три разных результата: • Balanced - больше ETH в нижних диапазонах → выход $33,704 • Equal - поровну на каждый диапазон → выход $35,467 (+5.2%) • Max Exit - больше ETH в верхних диапазонах → выход $37,969 (+12.6%) Тот же эфир. Тот же диапазон. Разница $4,265. Если опираться только на разницу в продаже, может показаться что Max Exit - лучший вариант, но помним: пулы - это компромисс. Комиссии в трёх вариантах тоже распределяются иначе: Balanced кормит внизу, Equal нарастает по мере роста, Max Exit максимизирует и выход, и комиссии у верхней границы - но почти ничего не зарабатывает пока цена внизу. Компромиссы есть и в других вопросах: работать на стейблы или на заёмные; где ставить верхнюю границу и что делать когда цена туда придёт... Чем больше этих вопросов задаешь себе до входа - тем меньше неприятных сюрпризов будет возникать. Жизнь на % | YouTube | DefiTracker

Золото на пути к новому ATH - как заработать на этом в DeFi На фоне ударов США и Израиля по Ирану золото снова летит вверх - уже выше $5,300. До ATH (~$5,600) остаётся совсем немного. Пока крипта замерла в ожидании завтрашнего открытия фонды, золото делает то, для чего его и придумали - защищает капитал. Сначала коротко, что такое PAXG и xAUt? Токенизированное золото. 1 токен = 1 тройская унция реального золота в хранилище. PAXG хранит золото в Brink's (Лондон), регулируется в Нью-Йорке. xAUt от Tether - хранилище в Швейцарии, больше ликвидности на биржах. Где можно фармить (данные DeFiLlama): • PAXG/xAUt (Uniswap, Ethereum) - TVL $9.8M. Пара золото-золото, минимальный IL. Доходность небольшая, зато максимальная безопасность позиции. Для тех, кто просто хочет держать золото и получать комиссии сверху. • xAUt/USDC и xAUt/USDT (Uniswap, Ethereum) - TVL $2.2M. Доходность выше, зависит от диапазона и здесь уже есть IL, потому что золото двигается относительно доллара. • WBTC/xAUt и WBTC/PAXG (Uniswap, Ethereum). Для тех, кто хочет быть в золоте и BTC одновременно. Есть IL. • CEX: xAUt на Bybit - 12% APR с локом 21 день. Проще, но нет возможности выйти быстро + это централизованная биржа, со всеми вытекающими. • xAUt в кошельке от Телеграм - 25% APR, есть ограничения по депозиту на один акк. Держите золото в портфеле? Делитесь своими стратегиями 👇 Жизнь на % | YouTube | DefiTracker

Предохраняйтесь в Defi В чатах регулярно спрашивают: "а этот протокол/стейбл/обертка безопасный?" Обычно уже после того, как закинули деньги. Вот три вещи, которые я проверяю до того, как подключаю кошелёк. Аудиты и время Минимум 2 аудита от известных фирм (Trail of Bits, OpenZeppelin, Spearbit). Протоколу год+ без инцидентов. Если запустились неделю назад - ты не пользователь, ты бета-тестер. Что внутри Не все стейблы одинаковые. Не все обёрнутые токены одинаковые. Высокий APR часто платят именно потому, что актив имеет повышенный риск и может депегнуться. Это не бонус - это компенсация. Кто управляет Даже если протокол прошёл аудиты, важно кто принимает решения внутри. Недавний пример с кураторами волтов на Euler и Silo и др. создавали рискованные стратегии - и когда всё посыпалось, пользователи не смогли забрать свои стейблы из лендинга. Забытые апрувы После выхода из протокола мало кто отзывает разрешения на токены. А зря. Один забытый approve к контракту, который завтра скомпрометируют - и средства уйдут без твоего участия. Привычка проверять и отзывать апрувы через revoke или кошелек Rabby - бесплатная страховка. Но это не гарантия Даже если протокол прошёл все проверки - это не гарантия. Взламывали и топовые проекты с десятками аудитов. В DeFi нет слова "безопасно" - есть только управляемый риск. Поэтому я не гонюсь за максимальным APR. 10-20% на проверенном протоколе лучше, чем 200% на чём-то, что я не могу объяснить. Какой у вас чек-лист перед входом? 👇 Жизнь на % | YouTube | DefiTracker

0.05% vs 0.3% - тестирую доходность Запустил 5 тестовых позиций ETH/USDC. Одна пара, одинаковый период и диапазоны, разные fee tiers и сети. Сейчас, на широком диапазоне разницы между 0.05% и 0.3% почти нет. Это при текущем боковике с низкими объёмами. На активном рынке картина может быть другой. Каких пулов еще не хватает для теста?

Все киты ETH в убытке - впервые за цикл По данным CryptoQuant, впервые за текущий цикл все группы крупнейших держателей Ethereum - включая кошельки с более чем 100 000 ETH - находятся в нереализованном убытке. Как написал Coin Bureau: "Если больно китам - хомяки уже давно сбежали." Полгода назад эфиру пророчили $20k к концу 2025. Сейчас в чатах всерьёз обсуждают сценарий $500. Индекс Страха и Жадности - 5. Это уровень, который исторически совпадает с зонами разворота. Что у меня? Мой эксперимент с пулом ETH/USDC продолжается. Начинал, когда эфир стоил $4500-4700. С тех пор я закупал его всю дорогу вниз - по сути это DCA, только с бонусом в виде комиссий. Расписывать все цифры нет смысла - всё можно посмотреть на дашборде по ссылке. Докинул $2k на кошелёк, чтобы спать спокойнее - без страха ликвидации в случае резких сквизов. Это, конечно, размыло APR. Напомню - это одна из стратегий, которую я веду публично. Не весь портфель. В рамках этой стратегии у меня всё больше ETH и всё меньше стейблов - накапливаю актив, на росте буду распродавать. Мой тейк: Когда все крупные кошельки в убытке - это как минимум повод задуматься. Исторически такие моменты совпадали с зонами максимальной боли - и часто с локальным дном. Значит ли это, что завтра будет разворот? Нет. Может быть ещё больнее. Но именно в такие моменты формируются позиции, которые потом дают результат. Я продолжаю работать. От рынка отвлекает Трекер - пользователи находят баги, фикшу на ходу. Как переживаете текущую просадку?👇 Жизнь на % | YouTube | DefiTracker

☀️ BGD Labs уходят из Aave. Что это значит Вчера, 20 февраля, BGD Labs объявили, что с 1 апреля покидают Aave DAO. Это команда, которая 4 года строила ядро протокола - Aave v3, governance, Umbrella и большинство core-систем. Это не пара разработчиков уволились. Это люди, которые написали код, на котором сейчас лежат миллиарды. Что произошло Aave Labs (бывш. Avara) из независимой компании превратились в центрального разработчика, продвигающего v4. BGD Labs перечислили конкретные претензии: - v4 разрабатывается Aave Labs в одиночку, без коллаборации с другими контрибьюторами - Продвижение v4 сопровождается критикой v3 - системы, которая доминирует в DeFi-кредитовании - Aave Labs контролирует бренд, каналы коммуникации и имеет достаточно голосов для влияния на ключевые решения в DAO - BGD указывают на попытку ухудшить параметры v3, чтобы принудительно перевести пользователей на v4 ещё до её официального запуска В нашем чате Денис подметил суть: "Уходит команда, разработавшая v3. Aave v4 - совершенно новый продукт, не имеющий его безопасность." Что на практике • Aave v3 работает и продолжит работать. Код написан, протокол стабилен • Но если параметры v3 начнут целенаправленно ухудшать - это повод внимательно следить за своими позициями • Aave v4 стоит воспринимать как новый протокол. 5 лет безопасности v3 к нему не относятся Не думаю, что уже нужно паниковать и срочно закрывать всё на Aave. Но держи на радаре альтернативы: Fluid, Morpho, Compound. И следи за обновлениями параметров v3 - это главный сигнал. Что думаете - будет v4 лучше или это начало проблем? Жизнь на % | YouTube | DefiTracker

🛠 Собираю инструменты, которыми сам пользуюсь Собрал в одном месте то, что помогает мне считать LP-позиции, выбирать пулы и сравнивать доходность по стейблам. LP Calculator - два калькулятора для пулов ликвидности: - Token Ratio - считает, сколько продать токена перед входом в пул. Допустим, вводишь текущую цену ETH, границы и сколько у тебя каждого токена (ETH и USDC) - калькулятор покажет пропорцию и сколько нужно продать USDC - [ссылка] - Avg Price - показывает среднюю цену покупки/продажи актива, если позиция в пуле вышла из диапазона. Вбиваешь цену входа и границу диапазона - получаешь среднюю цену - [ссылка] - Grid - калькулятор для сеточных-стратегий. Подробнее разбирал в видео на YouTube - [ссылка] - LP Yields - таблица доходностей пулов Uniswap v3. Показывает APY (пока только пары ETH-USDC) в разных сетях и за разный период. Сюда планирую прикрутить свои реальные тесты, будет интересно сравнить - [ссылка] - Stablecoins - куда положить стейблы под лучший процент? Сводка APY по протоколам и сетям в одной таблице - [ссылка] 🧩 Все здесь: defitracker.online Нашёл баг, есть идея или не разобрался как пользоваться - пиши в комментарии. Если нужно - запишу обзор. Жизнь на % | YouTube | DefiTracker

🧩 Тестируем DeFi Tracker с первыми пользователями. Уже работает. Долгое время вёл учёт портфеля в Google Sheets. Скрипты для цен, ручной ввод при каждом открытии/закрытии позиции в пуле. Работает - но каждый раз рискуешь забыть внести данные или ошибиться. А потом появились ИИ-инструменты для разработки. И я подумал: зачем мучиться с таблицей, если можно собрать свой трекер - даже без опыта в программировании? Что умеет DeFi Tracker сейчас: - Подключаешь кошельки (просто публичный адрес, никаких подписей) - видишь все позиции в одном месте. LP, lending, стейкинг со всех чейнов - Мульти-кошельки: в отличие от DeBank, который показывает один кошелёк за раз - здесь весь портфель на одном экране - Кастомные стратегии: группируешь позиции с разных протоколов и чейнов, видишь общий P&L. Например ETH/USDC пул + lending = одна стратегия с общей картиной - Доходность пулов по сетям + стейблов по сетям + калькулятор Grid Bot стратегии Сам перешёл с таблицы полностью за 2 недели тестирования. Важно понимать, что это бета-версия, впереди ещё много доработок, возможны баги - но они оперативно фиксятся. Бета не бесплатная - трекер работает на платных API блокчейнов, и каждый подключённый кошелёк стоит денег. Но цена минимальная: $15/мес при рыночной ~$50 у аналогов. Набираю первых 100 пользователей - уже 42. После 100 цена вырастет. Кто заходит сейчас - фиксирует $15 навсегда. Оплата в крипте + доступ к закрытому чату, где обсуждаем все вопросы. Первые отзывы уже пошли (на скрине). Разработчиком меня еще не называли 😀 Записал видео где всё показал - от подключения кошелька до настройки стратегий: https://youtu.be/aoz_b2F_N_I Подробнее о трекере и оформить подписку 👉 @defitracker_robot

🧩 Выбор сети - один из частых вопросов у LP-фермеров К примеру, разница между разными пулами в ETH-USDC может достигать 10-30% APY, а это вопрос на $500 в месяц. В идеале, чтобы сравнить пулы по сетям и fee tiers - нужно открыть тестовые пулы в одинаковом диапазоне. Например, так трекают ребята из Defi Enjoyer, я тоже открываю тестовые пулы в интересующих сетях. Но работая над трекером подумал, что хорошо бы сделать дашборд, который показывал бы сравнительную таблицу APY по всем основным сетям. И хотя основная задача трекера - учёт портфеля, попутно буду добавлять штуки, которые облегчают работу и экономят время и деньги. В общем, над сравнением доходности сетей уже начал работать (результат на скрине). Сейчас данные показывают медианный APY по пулам за 7/30/90/180 дней (средняя температура по больнице). В планах - добавить трекинг своих реальных позиций, чтобы сравнивать фактическую доходность с рыночной. А также планирую: • Сравнение доходности для стейблов (тут нужно подумать какие именно стратегии сравнивать) • Учёт DCA и funding по стратегиям - когда, сколько, по какой цене. Для точного P&L и cost basis • Графики стоимости стратегий - чтобы видеть как стратегия перформит по времени • Больше сетей (Sui уже добавил - попросили в чате, сделал) Идей много, рук мало. Поэтому вопрос к вам: чего не хватает при учёте портфеля или анализе стратегий? Что бесит, что считаете руками, что хотели бы видеть? Пишите в комменты - буду делать 👇

Мне не важно как низко упадёт цена актива Важно чтобы пул с этим активом генерил приемлемую доходность на выделенный капитал. Возможно звучит неразумно, но вот логика: Мой деп рассчитан так, что выдержит просадку хоть до нуля по эфиру. Займов больше, чем могу закрыть - нет. Ликвидация не грозит. А значит единственное, что реально влияет на результат - это объёмы торгов и волатильность. Именно от них зависят комиссии в пуле и итоговая доходность. Кстати, многие заметили, что падающий рынок с высокой волатильностью может быть прибыльнее, чем боковик или медленный рост. Конечно, есть оговорки - например, как долго комиссии будут окупать просадку. Но глобально мысль такая. Что думаете?

🧩 Помните таблицу, в которой я веду все DeFi-операции? Теперь вместо неё работает сервис, который делает большую часть работы за меня. Ещё несколько месяцев назад я сильно сомневался, что с нуля, без какого-либо опыта в программировании, можно создать что-то рабочее. А сегодня я сделал бету трекера для учёта своего портфеля. Под прошлым постом на эту тему было больше 100 реакций, продолжаю делиться. Вот что он уже умеет: Трекер видит DeFi-позиции автоматически. LP на Uniswap, lending на Aave, HLP на Hyperliquid - подключаешь кошелёк и всё подтягивается само. 9 чейнов: ETH, Base, Arbitrum, Solana и ещё 5. Можно подключить несколько кошельков - на дашборде всё суммируется. Смотришь как по всем сразу, так и по каждому отдельно. Плюс фильтры: LP, лендинг, займы, средства на кошельке - каждый тип позиции отдельно. Ещё важный для меня функционал - стратегии. В таблице под каждую пару я создавал отдельный лист и по каждой вёл отдельный учёт. А иногда даже заводил отдельный кошелёк для этого. При каждом открытии/закрытии пула приходилось вносить всё руками. Сейчас создаю отдельную стратегию в трекере, добавляю необходимые позиции с разных чейнов, можно добавить лендинг, если работаете через займ - и он подтягивает и показывает все данные по этой стратегии автоматически. Про калькулятор для расчёта LP-сеток я рассказывал в этом посте и записал видео. 30+ человек уже пользуются. Некоторые пришли из этого канала. В следующем посте расскажу, что в планах по доработке. Если интересно - 🔥 #defitracker

Почему я не использую все стейблы в пулах Спасибо за вопрос (на скрине) - это вопрос из нашего чата под предыдущим постом. В своё время я тоже думал: зачем держать стейблы под 5%, если можно положить всё в пул и брать под них займ? Пришёл к другой модели. Я не рассматриваю все стейблы как "рабочий капитал" для пулов. Под каждую стратегию выделяю конкретный процент портфеля - и не планирую выходить за эти рамки. Например, на пару ETH/USDC у меня выделена определённая сумма. Работаю только с ней: - на росте - работаю на свои - на падении - добавляю плечо через займ А свободные стейблы работают в других местах: лендинг, стейбл-пулы, CEX. Это даёт гибкость: Могу рисковать агрессивнее с пулами - знаю, что в критической ситуации есть страховка. Если вдруг не рассчитаю и придётся чинить Health Factor - спокойно перекрою свободными стейблами. Без паники и закрытия позиций в убыток. Хотя, изначально план в том, чтоб не задействовать эти стейблы. Понимаю, что это снижает общую доходность портфеля. Но это работа с рисками. Ну и да, в идеале стейблы размещать под больший процент, чем % по займу. Не фин рекомендация. Не претендую на истину. Жизнь на % | YouTube | Таблица