3-НДФЛ | Налоги | Вычеты

Несмотря на то, что Telegram блокируют, я не собираюсь никуда уходить. Продолжаю развивать свой TG-канал, и поэтому мы, с такими же неравнодушными авторами, собрались в папку: Финансовая Заглядывайте, ребят, оно того стоит. В папке: Проводники в мир финансов: 😎 управление денежным потоком, выстраивание системы 🔥Финансисты на аутсорсе: покажут как бухгалтерам уйти из найма и зарабатывать в разы больше, работая на себя ❤️ Всё для бухгалтеров: От 1С и нейронок в работе бухгалтера до практических приёмов в сложных ситуациях 🐱Если тоже решил остаться в TG — заглядывай в ПАПКУ и будь с нами

Этот вычет ждали ровно 5 месяцев. Почему так долго? 🕵️‍♂️ Клиент пришёл за возвратом по квартире. Захожу в его личный кабинет налогоплательщика… и вижу там продажу мотоцикла. 🏍️ Клиент получил консультацию и решил: «Подам сам!» Подал. Но только по мотоциклу. Через месяц вспомнил: «А где деньги за квартиру?» 🤔 Ок, исправляю. Подаю корректировку — теперь и мотоцикл, и квартира в одной декларации. Но тут деталь: клиент — бывший военнослужащий, уволился. Доходы в кабинете скрыты (особый режим), поэтому мы спокойно отправляем через ЛК. А ФНС отвечает: отказ — «Мы не видим ваши доходы». 🙄 Хотя по регламенту — это их обязанность запросить данные самостоятельно. Но нет, пришлось писать: 📌 возражение на акт, 📌 жалоба и не одну и дублируем справку 2-НДФЛ. Моя любимая ФНС №51 по Москве, сразу предупреждаю: одной жалобой может не обойтись. В итоге процедура растянулась на 5 месяцев. 📅 11 марта — подали корректировку. 💰 11 августа — деньги вернулись. Вывод? 👇 1. Если есть несколько объектов (продажа + покупка) — подаём всё сразу в одной декларации. 2. Если у вас «скрытые» доходы (военнослужащие) — не надейтесь, что ФНС всё увидит сама. Но главное — мы сделали, деньги вернули. 🫰💳

❓Налоговая вернула деньги… но не туда. Куда они ушли? У моего подписчика была задолженность по налогам + пени. Налоговая списала долг, сняла арест со счёта. Но через некоторое время узнаёт — ему вернули излишне уплаченную сумму. Но он ее так и не увидел на карте. Он сходил в ближайшую налоговую — там подтвердили возврат, но куда ушли деньги — не знают. Отправили по месту прописки, она далеко. Чтобы не ехать, мы сделали запрос через Личный кабинет налогоплательщика — и выяснилось 👇 ❗️Возврат пришёл на счёт в банке, который он закрыл ещё в 2020 году! То есть деньги списали со счёта в одном банке (который был арестован), а вернули в другой банк, на закрытый счёт. К счастью, нам удалось решить вопрос через отделение банка. Деньги нашли на архивном счете и вернули через кассу банка. 📩 Если у вас похожая ситуация — долг списали, что-то вернули, но вы не понимаете куда, или вы просто хотите убедиться, что всё правильно, 👇 пишите в любой мессенджер: 😀 @kozlenko_ekaterina 📞 W/A +79384364893 📧 buhkozlenko@inbox.ru

💰 Возврат 341 749 рублей — и это не гражданин РФ. На этой неделе мы оформили налоговый вычет иностранному гражданину за покупку недвижимости. Многие ошибочно думают: ❌ «Вычеты только для россиян» ❌ «Иностранцам ничего не положено» Это миф. Закон смотрит не на паспорт, а на статус резидента. 🔹 Резидент — это тот, кто провёл в России 183 дня и более за 12 месяцев подряд. 🔹 Неважно: гражданин РФ, иностранец или лицо без гражданства. Для вычета важно: ✔ быть резидентом ✔ иметь доходы по ставке 13% (15, 18, 20, 22%) ✔ и чтобы с этих доходов был удержан НДФЛ Все вычеты работают: — имущественный — социальный — инвестиционные — стандартные — профессиональные 📌 Важно: — Нерезиденты не имеют права на вычет  — Резидентство определяем отдельно для каждого года Если вы иностранец и живёте в России больше 183 дней — вы тоже можете вернуть налог. Нужна помощь с возвратом НДФЛ? Обращайтесь ⤵️ ✍️ @kozlenko_ekaterina 📞 +79384364893 📧 buhkozlenko@inbox.ru

📢 «Сэкономил на специалисте? Получил долг 120 283 рубля» Ко мне пришёл клиент, у которого образовалась задолженность перед налоговой — 120 283 руб. 📅 С 2021 года он получал упрощённый налоговый вычет, и параллельно подавал декларации. В результате запутался с цифрами и решил сходить в кабинет напротив налоговой — туда, где за небольшие деньги всё «быстро и правильно делают» 💸 Чем это закончилось? ❌ Ему сделали долг. ❌ Не разобрались в вычетах: помимо упрощённых за квартиру, там оказались ещё и вычеты за обучение. Я долго распутывала остатки. Но результат есть: ✅ Долг полностью убрали. ☝️Мораль простая! 💰 Дёшево — не значит выгодно. А задолженность убирать долго и муторно ⏳. Не хотите себе сюрпризов от налоговой — пишите. Разберусь, проверю, исправлю ⤵️ ✍️ @kozlenko_ekaterina 📞 +79384364893 📧 buhkozlenko@inbox.ru

📌Освободили пенсионера от декларирования 2х объектов недвижимости при продаже в 2025 г. 1. Земельный участок. Право собственности зарегистрировано в 2025 г. на основании решения суда. Участок получен по решению суда в порядке наследования. Наследодатель умер в 2018 году. Запросили копию решение суда. Доказали налоговой, что срок владения считаем с момента смерти наследодателя — а это 2018 г. Статьями 1114 и 1152 ГК установлено, что принятое наследство признаётся принадлежащим наследнику со дня открытия наследства (день смерти гражданина) независимо от времени его фактического принятия, а также момента государственной регистрации права. 2. Квартира (1/4 доли) Продана отдельным договором за 621 000 руб. Также освобождается от декларирования, так как стоимость доли с учётом кадастровой стоимости менее 1 000 000 руб. ✅Декларацию подавать не требуется, налог уплачивать не нужно. ✔️Приобретена квартира в 2025 г. Так как продавец — пенсионер, вернули вычет за 2025 и 2024 гг. Все 260 000 💰. Если вы не уверены, что необходимо подавать декларацию и оплачивать налог с продажи недвижимости — помогу ⤵️ ✍️ @kozlenko_ekaterina 📞 +79384364893 📧 buhkozlenko@inbox.ru

📤 Вот так выглядит, по сроку владения, данная недвижимость в кабинете налогоплательщика.

💼💼💼 Нерезидент, вернулся в РФ и стал резидентом. Клиент весь год работал в РФ, работодатель исправно удерживал НДФЛ по ставке 30% как с нерезидента. Но по итогам года клиент провёл в России больше 183 дней — а значит, его доходы должны облагаться по ставке 13%. Подали декларацию 3-НДФЛ с заявлением на возврат излишне уплаченных 17% и сразу приложили документы, подтверждающие статус резидента. ❌Налоговая отказала в возврате. Свою позицию обосновали п. 1 ст. 231 НК РФ: работодатель должен возвращать переплату по заявлению сотрудника. заявленная к возврату сумма излишне удержанного налога … не может быть возвращена Инспекцией ✅Наш случай подпадает под п. 1.1 ст. 231 НК РФ — это норма для ситуаций, когда налоговый статус изменился в течение года. В ней прямо сказано: возврат суммы налога налогоплательщику в связи с перерасчетом по итогу налогового периода в соответствии с приобретенным им статусом налогового резидента Российской Федерации производится налоговым органом. ⚖️ В ответ на отказ подготовила обоснованную позицию с письмами Минфина и ФНС, подтверждающие правомерность возврата через инспекцию. Налоговая пересмотрела решение, и клиент получил переплату в полном объёме 248505 руб. Нужна помощь с возвратом НДФЛ? Обращайтесь ⤵️ ✍️ @kozlenko_ekaterina 📞 +79384364893 📧 buhkozlenko@inbox.ru

🎉 ДО 0️⃣1️⃣ 😊😊😊😊 2026 г. НУЖНО СДАТЬ ОДДС ЗА 2025 г . Кто обязан отчитаться и сдать отчёт о движении средств по зарубежным счетам (вкладам): ✔️Налоговые резиденты РФ, которые в 2025 году находились в России больше 183 дней (имеют любые зарубежные счета, включая электронные кошельки, брокерские, страховые, металлические). Когда можно не сдавать ОДДС? 〰️Вы нерезидент РФ (находились в РФ менее 183 дней в 2025 г.). 〰️Счёт открыт в стране ЕАЭС или в государстве, которое обменивается с Россией финансовой информацией автоматически при этом оборот по счёту за год или остаток на конец года не превышает 600 000 руб. 💰 Штрафы за непредставление / просрочку (ст. 15.25 КоАП РФ): ⭕️до 10 дней – предупреждение или 300–500 руб.; ⭕️10–30 дней – 1000–1500 руб.; ⭕️более 30 дней – 2500–3000 руб.; ⭕️повторное нарушение – до 20 000 руб. Как и куда подавать? ➖Электронно через ЛК налогоплательщика. Можно заполнить онлайн или загрузить файл из программы «Налогоплательщик ЮЛ». ➖На бумаге (форма КНД 1112520). Сдать лично в налоговую или заказным письмом с описью. 📍 Актуальный перечень стран с автообменом – в приказе ФНС от 14.10.2025 № ЕД-7-17/883@. Нужна помощь с подготовкой ОДДС? Обращайтесь ⤵️ ✍️ @kozlenko_ekaterina 📞 +79384364893 📧 buhkozlenko@inbox.ru

За 1 рабочий день аннулировали задолженность 1️⃣1️⃣6️⃣4️⃣2️⃣5️⃣4️⃣руб. История стандартная: Продали дом и два земельных участка в 2024 году. Декларацию не подали. ФНС насчитала налог, штраф и пени от не оплаченной суммы. Дальше — чистая профессиональная магия: ✅30 апреля (предпраздничный день, когда все уже на шашлыках) — я провела все необходимые мероприятия. ✅ 3 мая — ФНС №25 по Москве аннулирует задолженность полностью. За 1 рабочий день. 🪄Никто не ждал месяцами. Никаких досудебных тяжб. 👩‍💻Я никогда не беру в работу то, что не готова выполнить. Если вижу риски — говорю клиенту честно. Поэтому у тех, кто мне доверяет, всё проходит гладко. ——————————————————— Нужно закрыть долг по налогам? Или продали недвижимость, но забыли про декларацию? Пишите ⤵️ ✍️ @kozlenko_ekaterina 📞 +79384364893 📧 buhkozlenko@inbox.ru

Расскажу недавний 🐳🐳🐳🐳 Клиенту сдали декларацию. Камеральная проверка завершена, нарушений не выявлено. В срок денежные средства не поступили (согласно п. 3 ст. 79 НК РФ срок на зачисление 10 дней) 🔔 Звоню в отдел ФНС, который занимается возвратами. Слышу: «Мы не видим вашего заявления на возврат от инспекции, которая проверяла декларацию». Хотя заявление отправляли вместе с декларацией. Дальше начинается квест: — Дозвониться до налоговой— это уже история на несколько часов. — Выяснить, какой именно инспектор вел проверку, заняло 2 дня. ✉️Направила две жалобы (в местную ИФНС и Управление ФНС) на бездействие налоговой по месту регистрации. И — вуаля — вычет пришёл🟡. 💡 С каждым годом технических сбоев в ЛК и ошибок инспекторов всё больше. Декларация может быть идеальной, а деньги не идут из‑за внутреннего «разрыва» между отделами. Такие случай — это часы на дозвоны, выяснения, жалобы и контроль. Поэтому в этом году сделала два тарифа: ✅С полным сопровождением — веду от подачи декларации до получения денег на карте. Жалобы, общение с инспекторами — всё беру на себя. ✅Без сопровождения — для тех, кто готов сам отслеживать процесс. Получить уведомление о завершении проверки — это еще не финал. Финал — это когда вычет у вас на карте 💰. Если не хотите проходить этот квест сами — я помогу. ✍️ @kozlenko_ekaterina 📞 +79384364893 📧 buhkozlenko@inbox.ru

🔻Как создать личный кабинет налогоплательщика? Скачайте мобильное приложение «Налоги ФЛ» или зайдите на сайт ФНС. Для получения доступа есть два способа: 1️⃣Лично обратиться в любую налоговую инспекцию с паспортом и получить логин и пароль. 2️⃣Войти, используя логин и пароль от портала Госуслуг. 💻Личный кабинет позволяет: 🔵Подавать заявления на налоговые вычеты и льготы. 🔵Заполнять и отправлять декларации по форме 3-НДФЛ. 🔵Получать налоговые уведомления. 🔵Оплачивать налоги. 🔵Контролировать состояние расчетов с бюджетом.

🏠 Налоговый вычет по выплаченным процентам по ипотеке. 💰 Лимит расходов (считается с фактически уплаченных процентов) — 3 млн рублей на человека. С 2025 года действует прогрессивная шкала НДФЛ. Сумма возврата зависит от вашей ставки налога и может составить от 390 000 до 660 000 рублей. ✔️Важно: вернут только фактически уплаченный за год НДФЛ. Если за год вы заплатили налога меньше, остаток вычета переносится на следующие годы. 👤Кто может получить · Официально работающие (уплачивающие НДФЛ). · Налоговые резиденты РФ. · Собственники жилья (супруги при покупке в браке могут получить вычет оба). ❌Вычет вернуть нельзя: ✔️ · Самозанятым и ИП на спецрежимах (если нет НДФЛ). · При покупке у взаимозависимых лиц (родственников). · Если использовали маткапитал или субсидию (сумма вычета уменьшается). 💡 Вычет по процентам, как и основной вычет за квартиру, можно распределить между супругами в любой пропорции при условии, что между супругами не заключен брачный договор. Задавайте Ваши вопросы пишите в комментариях!