Дмитрий Панасюк

3️⃣ Как трейсить крипту: методика из шести шагов В первых двух постах серии мы выяснили, что след денег никуда не исчезает, и разобрали инструменты, которыми этот след можно читать. Сегодня поговорим про саму методику трейсинга. Профессиональный трейсинг отличается от хаотичного тыканья по Etherscan прежде всего дисциплиной, это шесть шагов, которые повторяются по кругу, пока след не упрётся в выход. – – – Шаг первый: зафиксируйте стартовую точку. Это хэш транзакции, с которой всё началось. Хэш работает как постоянная ссылка, его нельзя изменить или удалить, и открывается он одинаково у вас, у оппонента и у судьи. Все дальнейшие действия будут исходить именно от него. Шаг второй: пройдите первые хопы. Откройте стартовую транзакцию и посмотрите, куда деньги ушли дальше, потом ещё раз и ещё. У честных денег маршрут скучный: кошелёк, потом биржа. С ворованными быстро начинается суета – транзитные адреса, созданные за минуту до перевода, движение денег в ночное время и паузы до момента, когда уляжется шум. Шаг третий: следите за ответвлением. Момент, когда одна сумма разлетается на десятки адресов, вводит в ступор новичков и кажется, что теперь придётся закопаться в транзакциях. Дробление стоит читать иначе: это почти всегда начало отмыва, сам факт уже говорит о намерениях владельца. Идите за самой крупной суммой, буквально follow the money, а остальные ветки помечайте и оставляйте на потом. Шаг четвёртый: помечайте выходы. Биржа, миксер или мост – это места, где след меняет природу. Депозитный адрес биржи выглядит как конец пути, но в действительности это самое интересное место маршрута, так как у биржи есть KYC, она знает владельца счёта, и её можно официально заставить его раскрыть. Юридические действия возникают именно из этого шага. Шаг пятый: атрибутируйте адреса. Прогоните ключевые точки маршрута через Arkham или MetaSleuth из прошлого поста – лейблы «Binance», «OKX» или «Tornado Cash» превращают кучу информации в своего рода план действий, так как сразу видно, куда стоит идти с запросом, а куда идти бессмысленно. Шаг шестой: упакуйте доказательства. Необходимо зафиксировать хэши, адреса, суммы, скриншоты с видимой датой, изложить их последовательно, шаг за шагом. Здесь возникают трудности, с которыми столкнулись даже в Высоком суде Англии: в деле D'Aloia [2024] суд признал, что USDT – это имущество и что его можно трейсить, но иск к бирже всё равно провалился, так как экспертиза истца не смогла убедительно показать, что именно его монеты дошли до депозитного кошелька биржи. – – – Главное правило методики: ведите след до выходов и вовремя останавливайтесь, так как бесконечная погоня по веткам съедает время без результата. И документируйте всё так, будто материалы пойдут в суд, потому что в серьёзном деле они туда и пойдут. Рекомендую начинать документировать всё сразу же, параллельно с трейсингом, потому что, если вы дойдете до конечной точки и ничего не запишете, скорее всего во время второй проходки вы всё забудете и перепутаете. В следующем посте поговорим о пределах трейсинга: стены, на которых след обрывается, и почему даже это ещё нельзя считать приговором.

Навайбкодил тут сайтик на выходных — лидерборд из топ-50 самых крупных и интересных споров в мире на текущий момент. TopDisputes.com По каждому спору есть краткое описание, таймлайн, сумма спора, суд и юристы, которые представляют сторон. На бэкенде работают два агента: один проверяет статус по текущим кейсам и вносит обновления, другой — регулярно ищет новые кейсы и предлагает, что добавить, а что убрать. Поэтому лидерборд динамический — что реально происходит в мире сейчас, а не «самые интересные кейсы 2004 года». P.S. Если вы в LinkedIn, поддержите анонс там. @buzko_hub

5 сигналов, что пора инкорпорироваться (и что подписать в этот же день) 🪪 Продолжаем серию постов #юридический_гайд_по_вайбкодингу. В прошлый раз разобрались, как оставить код пет-проекта за собой и не отдать его, например, своему работодателю. Допустим, код чистый и точно твой. В какой-то момент его пора “завернуть“ в компанию. – – – 🔹 Когда регистрировать компанию? Как такового универсального правила не существует, но есть некоторые триггеры, которые помогают определить наиболее подходящий момент для “официального“ этапа развития продукта. Пять сигналов, что пора создавать компанию (достаточно одного): 1. Появился ко-фаундер; 2. Растет база платящих пользователей (и это не друзья, решившие тебя поддержать); 3. Инвестор проявил конкретный интерес к продукту; 4. Продукт касается user funds или чувствительных данных; 5. Нужен нормальный банковский счет. – – – 🔹 Где регистрировать компанию? Обычно все зависит от самого проекта, и часто в структуру входит несколько компаний в разных юрисдикциях с соответствующим распределением ролей. Но есть три базовых сценария: 1. Delaware C-Corp – базовый вариант для тех, кто планирует привлекать венчурные инвестиции. Для американских инвесторов это самая понятная конструкция. 2. Wyoming / Delaware LLC – чаще подходит для проекта, который финансируется собственными средствами и имеет положительный денежный поток. Здесь “pass-through“ налогообложение: прибыль облагается не на уровне компании, а на уровне самих фаундеров. Про отличие C-Corp от LLC можно прочитать здесь. 3. BVI / Panama – типично для крипто-native проектов (эмитенты токенов, операционные компании, foundation-структуры). Минусы: меньше гибкости для будущего раунда в США и сложнее открыть банковский счет. Главное, что стоит понимать: структуру выбирают не на следующую неделю, а с прицелом на несколько лет вперед и с возможностью масштабирования. Банковский счет – отдельный вопрос. Нерезиденту открыть счет в традиционном банке (Chase, Bank of America) без личного визита не выйдет, но решением могут стать необанки (Mercury, Brex, Wise), про которые можно прочитать здесь. – – – 🔹 Какие договоры подписать в тот же день? Раз есть компания, вся деятельность проекта идет через нее – разработка, продукт, найм. Но ее главный актив – права на IP продукта – пока принадлежит не ей, а людям, которые писали код. Поэтому первое – переход IP. Все, что создали фаундеры до и после инкорпорации, уступается компании письменно. И это касается не только их: друг, помогавший на выходных, дизайнер с Upwork, случайный контрибьютор – любой, кто трогал кодовую базу, подписывает Proprietary Information and Inventions Assignment Agreement или иной договор с явной уступкой IP. А если нужно показать исходный код до начала сотрудничества – под рукой должен быть Non-Disclosure Agreement. Второе – договоренность фаундеров, если в компании не ты один. Кажется, что все удержится на дружеских отношениях, но отсутствие договоренностей регулярно подводит проекты. Лучше сразу определить как делится equity, есть ли vesting (и привязан ли он к KPI) и что происходит при уходе одного из фаундеров. Дальше, с ростом команды, у каждой роли свой документ: – Работник / контрактор – Confidential Information and Inventions Assignment Agreement или Independent Contractor Agreement с уступкой IP и четким scope of work. – Эдвайзер – Founder Advisor Standard Template, который фиксирует роль эдвайзера и вознаграждение. Новую IP они создают редко, но нередко висят в проекте номинально. Чтобы не тянуть “эдвайзерский хвост“ на раунд, лучше сразу определить, зачем он нужен. – Инвестор – YC SAFE как базовый документ для US-инвесторов. Если есть токен, обычно работает связка SAFE + Token Warrant (equity + токены) либо просто SAFT (только токены). – – – Компания создана, права на IP закреплены, договоры подписаны. Дальше вопрос – как донести продукт до пользователей и что делать, если однажды твое приложение удалят из App Store или Google Play. Но об этом в следующем посте серии. @panasyuk_hub

Кому принадлежит код пет-проекта, который ты навайбкодил в субботу вечером? 💬 Открыл на выходных рабочий ноут, зашел в корпоративный Claude Code / Codex, написал тот самый промт, о котором думал перед сном, – и вот за выходные собрал MVP своего проекта. Через неделю он уже может быть на Product Hunt. Вопрос, который почти никто не задает на этом этапе: “А точно ли это мой проект?“ К сожалению, все не так однозначно: на код такого проекта “претендуют“ минимум трое. – – – Первый претендент – твой работодатель 💼 Беда может прийти оттуда, откуда не ждали. Почти в каждом Employment/Services Agreement есть Intellectual Property (IP) assignment clause – пункт, который передает компании права на IP, созданную в ходе работы. Дьявол кроется в деталях: одни оговорки (адекватные) покрывают только то, что сделано в рамках твоей работы, другие (радикальные) – любые изобретения и разработки, созданные в период действия договора, даже если к работе они отношения не имеют. “Да у моего работодателя вообще другое направление, зачем ему мой проект?“ Примерно так, наверное, рассуждали ученые в деле 1933 года U.S. v. Dubilier. Двое сотрудников Bureau of Standards изобрели способ питать радио от переменного тока, используя лабораторию бюро, – хотя эта разработка не входила в их служебные задачи. Сделали ее сами, как сторонний проект. Верховный суд США оставил патенты за учеными, но их работодатель получил “shop right“: неисключительную, бессрочную, бесплатную лицензию на использование. То есть право свободно пользоваться этой разработкой. А теперь замени лабораторию бюро на корпоративный ноутбук и Claude Code / Codex, оплаченные работодателем. Логика та же: ты пользуешься его ресурсом – и рискуешь отдать тот самый “shop right“ на все, что на нем построил. Для твоего пет-проекта это болезненно: работодатель не продаст твой код, но может бесплатно построить на нем конкурирующий продукт. Отсюда простое гигиеническое правило: личная подписка, личный ноутбук, личная сеть, личный биллинг. $200 на личную подписку сейчас – куда дешевле, чем риск быть поглощенным конкурирующим продуктом на твоем же коде. Ну и non-compete проверить. – – – Второй претендент – AI 🤖 Точнее, его провайдер. Казалось бы, при чем тут он, но именно от его правил зависит, что вообще принадлежит тебе. OpenAI, Anthropic, Google по общему правилу отдают права на output пользователю, но с оговорками про обучение, retention и indemnity, которые различаются от тарифа к тарифу. Читать надо ту версию правил и тот тариф, которые ты принял. И более неприятный вопрос: “А есть ли вообще копирайт на сгенерированный код?“ В Thaler v. Perlmutter апелляционный суд округа Колумбия постановил: результат, полностью сгенерированный AI без участия человека-автора, копирайтом не охраняется; в марте 2026 Верховный суд США отказал в пересмотре дела. И логика тут понятная: копирайт защищает человеческий вклад, а не сам факт генерации. Тот же принцип и в отчете Copyright Office: промты описаны как “instructions that convey unprotectable ideas“, то есть сами по себе прав не создают. Отсюда вывод: AI – это инструмент для реализации твоих идей, а не сотрудник, который придумывает все сам. Чем больше в коде именно твоих архитектурных решений, правок и интеграций, тем прочнее твои права на код. – – – Третий претендент – copyleft-лицензии ⚠️ Один npm install тянет сотни транзитивных зависимостей, где у каждой есть своя лицензия. Permissive-лицензии (MIT, Apache 2.0) с закрытым коммерческим продуктом обычно совместимы, copyleft (GPL, AGPL) – не всегда: в зависимости от лицензии обязательство раскрыть код может распространиться и на весь продукт, в котором используется такой компонент. Минимальное решение: несколько точечных промтов (или обычный compliance scan) – и ты уже понимаешь, есть ли у тебя copyleft-зависимости и чем это грозит. – – – Гигиена начинается до первой строки кода. Но как только код чистый и точно твой, встает следующий вопрос: когда все это пора “заворачивать“ в компанию и в какой юрисдикции. #юридический_гайд_по_вайбкодингу @panasyuk_hub

Договор с маркет-мейкером: кому достанется апсайд 📈 Запустить токен не так уж и сложно. Куда сложнее обеспечить памп нормальную ликвидность там, где он торгуется. Для этого и нужен маркет-мейкер. Если упростить, то суть MM – обеспечить ликвидность в стакане: чтобы покупатель мог купить токен, а продавец продать его по справедливой цене без большого спрэда. – – – 🔹 Как структурируются отношения с MM? У маркет-мейкинга есть своя регуляторная изнанка – в ряде юрисдикций это лицензируемая история, поэтому такие договоры и пишут так аккуратно. Подробно про регулирование ММ вы можете почитать в этом гайде. Здесь же мы остановимся на практике. На практике у ММ есть две основные модели: 1. Retainer – проект платит Monthly Fee (иногда и перформанс-бонус), предоставляет токены и стейблкоины под ликвидность, а в конце их забирает. Опциона на токены нет, поэтому MM зарабатывает на Monthly Fee, а не на апсайде токена. Такой вариант в моменте дороже для проекта, но при этом прозрачен и устраняет возможный конфликт интересов. 2. Loan + Call Option – наиболее популярный вариант, где проект предоставляет MM только токены, а стейблкоины под ликвидность ММ берет свои; Monthly Fee, как правило, нет. Вместо Monthly Fee проект выдает ММ опцион, по которому ММ вместо возврата заема может выкупить токены по определенной цене. И вот тут начинается все самое интересное 🤫 С Retainer моделью все понятно: ММ получает прибыль от Monthly Fee + от собственной торговли на волатильности токена. С Loan + Call Option дела обстоят немного иначе. Хотя при Loan + Call Option ММ получает токены как заем с обязательством по возврату, он также получает опцион на выкуп этих токенов. Разница между рыночной ценой токена и страйком (цена, по которой можно выкупить токен) и есть его основная прибыль. – – – 🔹 На что обращать внимание фаундеру в договоре с ММ? 1. Quoting Requirements. Без четких цифр не понять, справляется MM или нет, поэтому стоит четко зафиксировать, как минимум, Bid/Offer Spread, Order Book Depth и Uptime. Это будет влиять на статус Performing и Non-Performing. При этом узкий спред сам по себе ничего не значит: 5 bps со стаканом на пару сотен долларов хуже, чем 30 bps с $100k глубины. Спред имеет смысл смотреть только в связке с глубиной – иначе рисуется красивая, но на практике бессмысленная цифра – здесь это стоит предварительно обсудить с командой. 2. Право менять Quoting Requirements при падении цены токена. Частое желание MM – при резком падении цены токена самому смягчить Quoting Requirements и остаться Performing. Но падение – это ровно тот момент, когда MM для токена нужнее всего. Поэтому разумнее закрепить, что такое изменение можеть быть только по взаимному согласию сторон. 3. Страйк. Цена считается по Volume-Weighted Average Price (VWAP). Окно расчета лучше фиксировать до старта работы с MM, чтобы страйк нельзя было занизить искусственно. Если токен уже обладает определенными объемами, то оптимально будет указать страйк как 1.5-2x VWAP, чтобы у MM был стимул растить токен, а не продавать его по стакану. 4. Условие исполнения опциона. Что касается самого исполнения, то стоит привязывать его к перформансу: не был Performing (скажем, 9 из 12 месяцев) – опцион нельзя исполнить. Странно дарить апсайд тому, кто не показал результат. 5. Liquidation Threshold. Лимит на нетто-продажи. 3% дневного объема – уже много и будет давить на цену токена; разумный ориентир находится в диапазоне 1-2%. 6. Размер заема. ММ любит завышать размер заема, но его разумно считать под реальный дневной объем. Активному MM нужен инвентарь под оборот, а не гигантский объем токенов. Лишние токены на руках MM – лишний риск чрезмерного давление на цену. 7. Манипуляции. Учитывая некоторые истории с MM, в договор стоит добавить запрет на манипулирование ценой и wash trading. А если MM обещает “цену“ или “объем“ – это уже не ММ, а история с Gotbit. – – – ММ важен проекту. Но заем, опцион и пара строк про Quoting Requirements решают, кто в итоге заработает на токене – проект или его маркет-мейкер. @panasyuk_hub

«Инвестиции от фонда: особенности и практические рекомендации» 28 мая в 12:00 МСК приглашаем на вебинар Buzko Krasnov, который будет посвящен особенностям структурирования инвестиционных сделок с фондами по российскому праву. Поговорим о необычных инструментах, используемых в таких сделках, особенностях участия в капитале компании инвестиционных товариществ и не только. Регистрация по ссылке: https://www.buzko.legal/webinars/vebinar-investicii-ot-fonda Участие в вебинаре бесплатное. Нет никаких ограничений для юристов из других юридических фирм. Будем рады видеть вас тоже, коллеги. Что обсудим на вебинаре: ✔️ Расскажем, что такое фонд по российскому праву; ✔️ Обсудим ключевые интересы фондов в сделках и инструменты, которыми они обеспечиваются (ликвид. префы, защита от размытия, корректировка оценки); ✔️ Уделим внимание особенностям фондов в формате инвестиционных товариществ и тому, какие сценарии ждут компанию после сделки с ДИТ; ✔️ Не забудем про правила жизни с фондом в cap table: отчетность, аудит, целевое расходование инвестиций. Спикеры Ирина Карева — партнер и руководитель российского направления в Buzko Krasnov Анастасия Максимова — юрист корпоративной практики Buzko Krasnov @BuzkoKrasnov

Мне кажется, практически все неравнодушные к крипте уже слышали про Joint Release SEC и CFTC Да чего тут говорить, о нем писали все кому не лень. Но когда пыль улеглась, а хайп прошел, самое время спокойно разобраться, что на самом деле произошло и что это значит на практике Мы с командой написали действительно подробный гайд по релизу (да, кратко писать мы пока что не хотим) 👇 The SEC & CFTC Joint Crypto Release: A Practitioner’s Guide to the New Asset Classification Framework Но чтобы не утомлять вас текстом, мы добавили флоучарты, по которым можно не только быстро понять что к чему, но и предварительно прогнать свой токен или механику (стейкинг, дроп, wrapping) и понять, куда вы попадаете в новой системе координат Внутри разобрали: – пятикатегорийную таксономию (digital commodities, collectibles, tools, stablecoins, securities) – как non-security токен попадает под investment contract и как из-под него выходит – майнинг, стейкинг, wrapping – эирдропы Ах да, еще и примеры по каждому разделу привели, чтобы уж точно было понятно Гайд на английском, ссылка выше @panasyuk_hub

Всем доброе утро! Мы сегодня снова на Product Hunt и будем благодарны за каждый голос 👇 https://www.producthunt.com/products/skala/launches/legal-skills-for-ai Что запускаем? Юридические «скиллы» для любого ИИ чат-бота, в которым вы привыкли работать. Можно попробовать прямо на Skala.io, а можно скачать себе и пользоваться на здоровье. Что это? В конце прошлого года Anthropic (разработчик Claude) запустил новый стандарт — Skills. По сути, это супер-промпты, которые живут в вашем ИИ и запускаются по мере необходимости. Их можно экспортировать, делиться, адаптировать под себя, раскатывать на всю команду. Но есть большие отличия от промптов: эффективность использования токенов, насыщенная структурированнная логика (прямо в скилл можно добавлять шаблоны, примеры, скрипты), возможность запуска нескольких скиллов последовательно («если, то») и взаимодействие с внешним миром через MCP. Напоминает внутренние инструкции, которые есть у любой юрфирмы … Вот именно. Плейбуки, которые не просто содержат знания, а применяют эти знания по запросу в нужный момент. Для чего подходят эти скиллы? Для многих юридических задач: ревью договоров против плейбуков, генерация шаблонов, консультации по типовым вопросам, написание досудебных претензий или других типовых документов (legal alerts). Сам Anthropic на прошлой неделе выложил несколько скиллов, в том числе ревью NDA, оценка входящих договоров, GDPR и пр. Мы запускаем сегодня еще больше юридических скиллов и даем всем пользователям Skala возможность их протестировать прямо на платформе. Среди скиллов: Due Diligence стартапа, ревью SAFE, оценка термшитов на адекватность, выбор юрисдикции для стартапа, проверка NDA (куда без этого), генерация клиентских алертов (маркетинг для юристов), выбор и генерация Open Source лицензий и еще несколько других. В работе: проверка договоров аренды коммерческих помещений в мировых столицах, проверка и генерация Terms of Use и Privacy Policy и пр. Внутри команды мы уже используем эти и другие скиллы для повышение эффективности и качества юридических услуг. Пользуйтесь на здоровье и поддержите нас сегодня. https://www.producthunt.com/products/skala/launches/legal-skills-for-ai

В 1840-х годах в каменоломнях Ильменских гор на Урале был обнаружен неизвестный минерал. Спустя пару лет этот минерал был описан в работе немецкого учёного Гастава Розе, который дал ему название «уранотантал» по месту обнаружения, но впоследствии предложил переименовать в «самарскит» в честь Василия Ефграфовича Самарского-Быховца — начальника штаба Корпуса горных инженеров, благодаря которому образцы минералов попали в руки учёных-химиков. В 1879 году уже французский химик Поль Эмиль Лекок де Буабодран выделил из продуктов разложения уральского самарскита оксид нового химического элемента, который он назвал «самарием» (Sm). Самарий был классифицирован как один из «лантаноидов» — группы из 15 химических элементов, которые вместе со скандием и иттрием образуют семейство так называемых «редкоземельных металлов» или РЗМ. На протяжении первой половины XX века самарий оставался научной диковинкой без значимого практического применения. Всё изменилось в 1966 году, когда американский физик Карл Стрнат, работавший в исследовательской лаборатории Военно-воздушных сил США на авиабазе Райт-Паттерсон в Огайо, обнаружил необычные магнитные свойства соединения самария с кобальтом. Созданный сплав SmCo₅ превзошёл все существовавшие на тот момент постоянные магниты, открыв эпоху редкоземельных магнитов. Однако главным преимуществом самарий-кобальтовых магнитов оказалась не сила, а термостойкость: они сохраняют магнитные свойства при температурах до 300°C и не размагничиваются там, где обычные магниты давно бы вышли из строя. Это свойство определило их судьбу: самарий-кобальтовые магниты стали незаменимым компонентом в военной промышленности и космической отрасли. В частности, в одном американском истребителе F-35 около 400 кг редкоземельных магнитов, в том числе из сплава SmCo₅. Возможно поэтому, когда в апреле прошлого года Китай ограничил поставки РЗМ в США, Lockheed Martin сообщила о задержках в производстве F-35. А спустя несколько месяцев стороны наконец договорились об условиях новой торговой сделки. От каменоломни на Урале до козырной карты в геополитике — путь одного из РЗМ, среди которых ещё с десяток критически важных элементов. Краткая история открытия, основные сферы промышленного использования, как Китай стал доминировать на рынке РЗМ и какие усилия прилагают страны по диверсификации ресурсной базы — читайте в кратком Путеводителе по редкоземельным металлам (РЗМ) в приложенном PDF или по ссылке здесь. А если вам интересна тема технологического суверенитета и его юридических аспектов, подписывайтесь на будущие выпуски рассылки. @buzko_hub

Дайджест новостей регулирования крипты за 1 – 7 декабря Топ новостей 🔥 1. CFTC разрешила американским биржам открывать спотовые торги криптовалютой. 2. Пол Аткинс заявил, что SEC внедрит правило инновационного исключения для криптопроектов в январе 2026 года. Новый режим позволит криптокомпаниям запускать токены и продукты без полноценной регистрации в SEC. 3. Администрация Дональда Трампа опубликовала Стратегию национальной безопасности, в которой нет упоминания о цифровых активах. В других новостях i. Судебные разбирательства, расследования, взломы и блокировки: — Прокуратура США потребовала для сооснователя Terraform Labs До Квона 12 лет тюрьмы за “колоссальное мошенничество“, связанное с крахом TerraUSD и LUNA. — Комитет по финансовым услугам Палаты представителей США опубликовал отчет о действиях американских регуляторов, которые на протяжении многих лет сдерживали развитие криптоиндустрии в стране. — Власти Германии и Швейцарии заблокировали работу криптомиксера Cryptomixer. ii. Законотворчество: — Великобритания опубликовала Property Act 2025, которым официально признала криптоактивы имуществом. — Правительство Южной Кореи ужесточит требования к криптобиржам. Регуляторы планируют обязать платформы возмещать убытки пользователям независимо от того, кто виноват во взломе или сбое. — Президент Польши наложил вето на законопроект о регулировании криптоактивов, сославшись на риски для гражданских свобод, бизнеса и рыночной стабильности. — Министерство юстиции Грузии подписало меморандум о взаимопонимании с Hedera. iii. Токенизация: — Криптобиржа Kraken приобрела платформу Backed Finance – эмитента токенизированных активов, предоставляющего доступ к акциям и ETF через цифровые токены, обеспеченные реальными активами в соотношении 1:1. — CEO BlackRock Ларри Финк и COO компании Роб Голдстейн считают токенизацию самым масштабным технологическим сдвигом в финансах со времен появления двойной бухгалтерской записи. — Игроки Kalshi теперь могут токенизировать свои ставки на блокчейне Solana. iv. Рынки предсказаний: — Приложение Polymarket теперь официально доступно в США. — Криптокошелек MetaMask объявил о запуске рынков прогнозов, интегрированных непосредственно в мобильное приложение. — В Trust Wallet объявили о запуске рынка прогнозов. — Fanatics запускает рынки предсказаний в США в партнерстве с Crypto[․]com. v. Другое: — Криптобиржа Binance получила лицензию ADGM. — Эмитент стейблкоина FDUSD собирается выйти на фондовый рынок США через слияние со SPAC-компанией CSLM. — Монетарное управление Сингапура расширило лицензию Major Payment Institution для Ripple, открыв компании доступ к более широкому спектру регулируемых платежных услуг в стране. @Crypto_Legal_RU

Дайджест новостей регулирования крипты за 24 – 30 ноября Топ новостей 🔥 1. В ОАЭ приняли Федеральный указ-закон №6, который передает децентрализованные протоколы, кроссчейн-мосты, децентрализованные биржи, стейблкоины и поставщиков инфраструктуры, под надзор Центробанка ОАЭ. 2. Платформа прогнозов Polymarket объявила, что CFTC выдала измененный приказ, который позволяет компании осуществлять деятельность в США. 3. SEC выдала no-action letter DePIN-проекту Fuse. Регулятор освободил проект от претензий, если Fuse запустит токен и он появится на сторонних площадках. В других новостях i. Судебные разбирательства, расследования, взломы и блокировки: — Против платформы Kalshi подали коллективный иск. В нем площадку обвиняют в незаконной деятельности в качестве букмекера и введении клиентов в заблуждение относительно специфики проекта. — Против криптобиржи Binance и ее основателя Чанпена Чжао подали гражданский иск в федеральном суде США по обвинению в содействии финансированию ХАМАС. — Хакеры взломали биржу Upbit на $36 млн. и проект Yearn Finance на $9 млн. ii. Законотворчество: — В D.O.G.E. заявили, что новости о закрытии ведомства являются фейком. — Финансовое агентство Японии обяжет криптобиржи создавать резервный фонд для компенсации клиентам в случае взлома или похищения активов. — Правительство Австралии представило законопроект, предусматривающий введение правовой базы для компаний, которые хранят крипту клиентов. — Власти Швейцарии отложили вступление в силу правил Системы отчетности о криптоактивах до 2027 года. Причиной является пересмотр списка государств-партнеров, между которыми будет производиться обмен налоговой информацией. — Народный банк Китая провел заседание по криптоактивам, в рамках которого подтвердил, что крипта не имеет такого же статуса как фиат, не может служить средством платежа, использоваться для рыночной деятельности, а также заявил, что любая деятельность, связанная с криптоактивами, является незаконной. iii. Токенизация: — Регуляторы ЕС выдали компании Securitize разрешение на запуск платформы для токенизированных активов на блокчейне Avalanche. — Европейская инвестиционная компания Amundi токенизировала свой фонд стоимостью €5 млн. на блокчейне Ethereum. iv. Другое: — Robinhood и Susquehanna запускают собственную биржу прогнозов. — Регулятор Абу-Даби ADGM одобрил стейблкоин RLUSD для использования лицензированными институциональными инвесторами. — Blockrise получила лицензию MiCA в Нидерландах. — Южнокорейская криптобиржа Upbit планирует провести IPO после слияния с Naver Financial. — Техас стал первым штатом с BTC на балансе. Пока инвестиции осуществлялись через Bitcoin ETF от BlackRock, далее власти Техаса собираются самостоятельно хранить и покупать BTC. @Crypto_Legal_RU

Дайджест новостей регулирования крипты за 17 – 23 ноября Топ новостей 🔥 1. SEC исключила криптовалюту из приоритетов проверок на 2026 год. Теперь основным фокусом регулятора являются AI-технологии и автоматизация. 2. Белый дом рассматривает возможность утверждения правила, которое позволит IRS собирать данные о криптотранзакциях американских налогоплательщиков за рубежом. 3. OCC разрешил американским банкам хранить криптовалюту для оплаты сетевых комиссий в блокчейнах. В других новостях i. Судебные разбирательства, расследования, взломы и блокировки: — Сенаторы США требуют провести расследование в отношении криптопроекта WLFI из-за предполагаемых связей с Российской Федерацией и Северной Кореей. — Сооснователя криптомиксера Samourai Wallet Уильяма Лонергана приговорили к 4 годам лишения свободы. — Хакеры взломали проект GANA Payment на $3.1 млн. ii. Законотворчество: — Белый дом распустил Департамент эффективности правительства D.O.G.E. — SEC собирает круглый стол по вопросам приватности в криптоиндустрии. — Бразилия рассматривает возможность введения налога на использование криптовалюты для международных платежей. iii. Токенизация: — В штате Нью-Гэмпшир выпустили первую в мире муниципальную облигацию, обеспеченную BTC. — В Kraken привлекли $800 млн. для переноса традиционных финансов на блокчейн. — Компания Дональда Трампа The Trump Organization совместно с застройщиком Dar Global запускает гостиничный проект “Trump International Hotel Maldives“, в котором сам этап строительства будет токенизирован. — Ondo получила одобрение Лихтенштейна на предложение токенизированных акций в Европе. iv. Другое: — Биржа Kraken подала заявку на IPO в США. — Криптокомпания LevelField получила одобрение регулятора Иллинойса на покупку чикагского банка Burling Bank. — В Индии готовят собственный стейблкоин ARC, привязанный к рупии. — Состоялся листинг спотового Solana ETF от VanEck в США. @Crypto_Legal_RU

Дайджест новостей регулирования крипты за 10 – 16 ноября Топ новостей 🔥 1. SEC представила новый план регулирования крипторынка, в котором она вводит классификацию активов, обещает safe harbor для токенов, допускает единую лицензию для площадок и смягчает правила кастодиального хранения. 2. Сенаторы США опубликовали обновленную версию законопроекта CLARITY. Документ наделяет CFTC ключевой ролью на спотовом рынке цифровых товаров при координации с SEC. 3. IRS обнародовала новые рекомендации, которые позволяют крипто-трастам и ETP получать прибыль от стейкинга цифровых активов без потери налогового статуса инвестиционных или грантор-трастов. В других новостях i. Судебные разбирательства, расследования, взломы и блокировки: — С Павла Дурова полностью сняли запрет на въезд/выезд из Франции и отменили требование регулярно отмечаться в местном полицейском участке. — Digital Economy Court в Дубае заморозил $456 млн, связанные с резервами стейблкоина TrueUSD. — Китайский Национальный центр экстренного реагирования на компьютерные вирусы опубликовал отчет, в котором утверждает, что США могли сами взломать и вывести 127 тыс. BTC, связанных с основателем Prince Group. — Президента Аргентины снова подозревают в получении взятки через мемкоин LIBRA. Кроме того, аргентинский федеральный суд заморозил активы, связанные со скандалом вокруг токена. ii. Законотворчество: — Японский оператор бирж JPX рассматривает возможность ограничения деятельности публичных компаний, которые активно накапливают криптовалюту. — На финансовом заседании в парламенте Тайваня два ключевых ведомства, Исполнительный Юань и ЦБ Тайваня, заявили о подготовке оценки возможности включения BTC в национальные резервы. — ЦБ Бразилии сообщил об одобрении трех резолюций, которые определяют правила для компаний, работающих с виртуальными активами, порядок их авторизации, а также регулирование использования криптоактивов в валютных операциях и международных капиталах. iii. Токенизация: — JPMorgan и DBS разрабатывают фреймворк, который позволит переводить токенизированные депозиты между публичными и частными сетями. — Финтех-гигант FIS и платформа Intain запускают Digital Liquidity Gateway в США – маркетплейс на блокчейне Avalanche, где банки смогут токенизировать кредиты и продавать их институциональным инвесторам. — В Испании начнут токенизировать долговые инструменты для проектов солнечной энергетики на блокчейне Stellar. iv. Другое: — В США официально открылись торги первым спотовым Ripple ETF. — Компания Grayscale подала заявку на IPO в США. — Биржа Coinbase запускает аналог IPO для криптопроектов. @Crypto_Legal_RU

Дайджест новостей регулирования крипты за 3 – 9 ноября Топ новостей 🔥 1. CFTC планирует одобрить спотовую торговлю BTC и ETH на биржах с лицензией DCM, которые раньше могли работать только с фьючерсами. 2. Группа крупных проектов в экосистеме Ethereum объявила о запуске инициативы Ethereum Protocol Advocasy Alliance с целью обеспечения надлежащего регулирования, защиты инноваций и нейтральности блокчейна. 3. Биржа FTX отозвала свое ходатайство, по которому клиенты из “проблемных стран“ (Китай, Россия, Украина, Пакистан, Саудовская Аравия и др.) могли лишиться своих денег. В других новостях i. Судебные разбирательства, расследования, взломы и блокировки: — Прокуратура США потребовала наказания в виде 60 месяцев тюрьмы для соучредителей сервиса Samourai Wallet. Ранее разработчиков миксера арестовали и обвинили в организации нелицензированного бизнеса по переводу денег и отмывании средств, полученных незаконным путем. — Команда защиты Сэма Бэнкмана-Фрида подала апелляцию с требованием пересмотра дела о крахе биржи FTX. Юристы заявили, что судебный процесс проходил под давлением СМИ, правительства и судьи Льюиса Каплана. — Биржа Nasdaq направила компании TON Strategy официальное предупреждение за нарушение правил листинга после покупки токенов TON на сумму $272.7 млн. — ЦБ Ирландии оштрафовал Coinbase Europe Limited на сумму $25 млн. за нарушение AML и CTF обязательств. — Хакеры взломали протокол Balancer на $128.6 млн. ii. Законотворчество: — Криптобиржа Coinbase обратилась к Минфину США с предложением исключить из сферы действия закона GENIUS нефинансовое программное обеспечение, блокчейн-валидаторов и открытые протоколы. — ЦБ Казахстана может инвестировать часть золотовалютных резервов и активов Нацфонда в криптовалюту. — Правительство Таиланда создаст специальную группу для отслеживания подозрительных финансовых потоков, связанных с азартными играми онлайн, мошенническими счетами и другими операциями с серыми деньгами. iii. Токенизация: — Franklin Templeton запускает первый в Гонконге токенизированный фонд денежного рынка. — Securitize и VanEck запускают токенизированный фонд VBILL на Aave Horizon с использованием оракулов Chainlink. iv. Другое: — Компания Ripple запускает брокерскую платформу для торговли цифровыми активами в США. Также компания объявила о покупке Palisade – разработчика кошельков и кастодиального хранения для криптоактивов. — Биржа Crypto[.]com в партнерстве с Hollywood[.]com объявили о запуске нового рынка предсказаний, сфокусированного на развлекательной индустрии. @Crypto_Legal_RU

Дайджест новостей регулирования крипты за 27 октября – 2 ноября Топ новостей 🔥 1. Суд в США отклонил требование криптобанка Custodia о доступе к мастер-аккаунту в ФРС. Решение означает, что, даже имея банковскую лицензию, компания не сможет напрямую подключиться к платежной системе ФРС без одобрения регионального резервного банка. 2. Компания Дональда Трампа Trump Media в партнерстве с Crypto[․]com запустит рынок предсказаний “Truth Predict“. 3. В США официально стартовали торги первыми спотовыми ETF на SOL, LTC и HBAR. В других новостях i. Судебные разбирательства, расследования, взломы и блокировки: — Платформа Kalshi подала иск против Комиссии по азартным играм штата Нью-Йорк из-за запрета ставок на спортивные события. — Группа из семи сенаторов-демократов направили письмо в DOJ с требованием расследовать помилование CZ. — Индийский суд официально признал криптовалюту формой собственности, которой можно владеть, распоряжаться и держать в доверительном управлении. — Хакеры взломали Garden Finance на $5.5 млн. ii. Законотворчество: — Конгрессмен Ро Ханна планирует внести законопроект, который запретит президенту и выборным должностным лицам владеть, торговать или создавать криптовалюты. — Еврокомиссия планирует представить в декабре 2025 года “пакет интеграции рынков“, который заложит основу для создания единого регулятора финансовых рынков, подобного американской SEC. — Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям признала стейблкоины и обернутые токены финансовыми продуктами. iii. Токенизация: — В Telegram запустили торговлю токенизированными акциями США. — Компания WisdomTree запустила 14 токенизированных фондов на блокчейне Plume Network. iv. Другое: — Компания Consensys готовится к выходу на IPO в США. — Компания JPYC Inc. официально запустила первый в Японии легально признанный стейблкоин JPYC, полностью обеспеченный резервами в иенах и гос. облигациях. — Компания ETHZilla объявила о продаже ETH на $40 млн. для финансирования программы обратного выкупа акций. @Crypto_Legal_RU

Дайджест новостей регулирования крипты за 20 – 26 октября Топ новостей 🔥 1. Дональд Трамп: – Назначил Майкла Селига на пост главы CFTC; – Помиловал основателя Binance Чанпэна Чжао. 2. FCA Великобритании подало иск против криптобиржи HTX, обвинив платформу в незаконном продвижении криптоуслуг британским потребителям. 3. ФРС США изучает возможность создания “платежного счета“, который позволит финтех и криптокомпаниям получать ограниченный доступ к платежным системам ФРС без полного банковского статуса. В других новостях i. Судебные разбирательства, расследования, взломы и блокировки: — В США подан коллективный иск, в котором утверждается, что первая леди США Мелания Трамп и президент Аргентины Хавьер Милей косвенно причастны к продвижению мошеннических мемкоинов LIBRA и MELANIA. — Группа сенаторов потребовала от Стива Уиткоффа, близкого советника Дональда Трампа, объяснить происхождение и структуру его криптоинвестиций. — Центр анализа финансовых операций и отчетов Канады наложил штраф на криптоплатформу Cryptomus на $126 млн. за отмывание денежных средств. — Команда децентрализованной биржи Bunni сообщила о полном прекращении деятельности. Причиной стала масштабная хакерская атака, которая остановила дальнейшее развитие сервиса. ii. Законотворчество: — Финансовая комиссия Южной Кореи готовит второй этап закона о цифровых активах. Теперь листинг токенов на биржах перейдут под государственное регулирование по аналогии с фондовым рынком. — Сенаторка США Синтия Ламмис призвала Бюро финансовой защиты потребителей США утвердить правило открытого банкинга, которое должно стать ключевым шагом для развития рынка цифровых активов и защиты прав потребителей. iii. Токенизация: — MANTRA и Inveniam запустили Layer 2 блокчейн Inveniam Chain для токенизации недвижимости. — Питер Шифф объявил о запуске платформы с токенизированным золотом, где пользователи смогут покупать, хранить и переводить золото прямо через приложение. iv. Другое: — Crypto[.]com сообщила о подаче заявки на получение банковской лицензии в OCC. — Hyperliquid Strategies подала заявку S-1 в SEC. — Plasma получила лицензию VASP в Италии. — Coinbase приобрела платформу для крипто-инвестиций Echo за $375 млн. — Modern Treasury приобрел стартап Beam, создающий платежные решения на базе стейблкоинов. @Crypto_Legal_RU

Доброе утро! Продуктовый апдейт по Skala за последнее время. 1. Добавили корпоративные и налоговые дедлайны для всех компаний. Для US C-corp и LLC можно смотреть всем, даже если у вас нет компании или она была зарегистрирована на другой платформе. Для офшорных компаний (BVI, Panama, UAE) — дедлайны доступны, если регистрация была через Skala. Не потому что нам жалко, а потому что есть небольшие отличия в зависимости от регистрационного агента. И самое главное — дедлайны можно не только посмотреть, но и выполнить прямо из личного кабинета. 2. Сделали возможность назначать регистрационного агента для американских компаний. Если вы хотите сменить агента или ваш агент по какой-то причине отказался обслуживать вашу компанию, то теперь можно просто назначить другого. Удобно при миграции компании на Skala. 3. Опубликовали новые юридические шаблоны: FAST (договор для привлечения адвайзеров), Influencer Marketing Agreement (когда надо быстро подписать что-то с блогером для рекламы), Employment Agreement (трудовой договор). Об этих шаблонах подробнее в следующий раз. 4. Сделали простой и удобный генератор инвойсов. Если вас еще раз кто-то попросит «А можете выставить инвойс?», то теперь вы знаете, как это сделать за пару кликов без регистрации. 5. Разработали новый юзкейс — Skala for GameDev. Напомню, что у нас уже есть специальные документы и юрлица для обычных стартапов, крипты и ИИ. Теперь ещё и GameDev. На платформе можно зарегистрировать юрлицо, сгенерировать необходимые документы (EULA, Game Privacy Policy), защитить товарный знак и подписать документы с инвесторами. Всё в одном удобном интерфейсе и с самой отзывчивой и чуткой службой поддержки. Если вы разрабатываете игры, то заходите к нам. Вы заслужили современный сервис. 6. Опубликовали несколько статей в блоге: — Age Ratings for Games: A Practical Guide for Game Development Startups — Open Source in Game Development — What Is an Invoice and Why Every Startup Needs One — A Founder’s Guide to Employment Agreement — Employee vs. Contractor: How to Choose the Right Fit for You Вот такой вот прогресс. До конца года ещё много времени и много планов, так что оставайтесь с нами. Я это уже повторял пару раз, но вдруг вы запамятовали: мы строим лучшую юридическую платформу для международных стартапов. Заходите на Skala.io — проверяйте сами. @buzko_hub

Дайджест новостей регулирования крипты за 13 – 19 октября Топ новостей 🔥 1. Глава SEC Пол Аткинс заявил, что криптовалюты и токенизация являются приоритетом для регулятора. 2. Семья Трампа начнет токенизировать недвижимость с помощью World Liberty Financial и стейблкоина USD1. 3. В МВФ поддерживают развитие CBDC, но предостерегают от использования BTC и других необеспеченных криптовалют в качестве резервных активов. В других новостях i. Судебные разбирательства, расследования, взломы и блокировки: — DOJ подало иск о конфискации 14 млрд в BTC. Средства связаны с международной схемой “Pig Butchering“. — Французские власти начали масштабную проверку более 100 криптокомпаний. — Верховный суд Сингапура утвердил план реструктуризации криптобиржи WazirX. ii. Законотворчество: — Группа республиканцев подготовила билль, направленный на кодефикацию указа Трампа о включении альтернативных инвестиций в пенсионные планы, включая 401(k). — Мэр Нью-Йорка подписал распоряжение о создании Управления цифровых активов и блокчейна. — Губернатор Калифорнии утвердил законопроект SB 822, который регулирует порядок хранения невостребованных цифровых активов. — Глава британских регуляторов Эндрю Бейли призвал G20 усилить контроль над стейблкоинами. — Власти Дубая представили новую стратегию развития финансового сектора, где виртуальные активы выделены в качестве ключевого направления развития. — Управление по противодействию отмывания денег Сербии объявило тендер на разработку госплатформы для отслеживания операций с криптовалютой. iii. Токенизация: — BlackRock разрабатывает собственную технологию для токенизации активов. — Китайский банк China Merchants токенизировал фонд на $3.8 млрд. на BNB Chain. — Компания Ripple объявила о стратегическом партнерстве с Absa Bank. — Компания Securitize планирует провести IPO через слияние со специализированной организацией Cantor Equity Partners II, Inc. — Backpack запустит торги зарегистрированными в SEC токенизированными акциями США. iv. Другое: — Stripe добавляет возможность оплаты подписок в стейблкоинах. Теперь компании, использующие Stripe, смогут принимать регулярные платежи в крипте, а не только банковскими картами. — Криптобиржа Coinbase объявила об инвестициях в индийскую криптоплатформу CoinDCX с оценкой в $2.45 млрд. @Crypto_Legal_RU

Дайджест новостей регулирования крипты за 6 – 12 октября Топ новостей 🔥 1. SEC готовится к разработке правил для криптоиндустрии, включая "исключение для инноваций", которое предполагает создание ограниченного режима для компаний, тестирующих новые продукты на блокчейне и позволяет проектам развиваться без риска немедленного преследования за нарушения норм. 2. Белый дом рассматривает возможность помилования основателя Binance CZ. 3. VARA оштрафовало 19 компаний за оказание услуг без лицензии и нарушение правил продвижения. В других новостях i. Судебные разбирательства, расследования, взломы и блокировки: — Генеральный директор Crypto[.]com призвал регулирующие органы провести проверку бирж после ликвидаций на сумму $20 млрд., что намного превышает любой предыдущий обвал рынка, включая FTX. — Роджер Вер заключил сделку с DOJ в соответствии с которой он избежит тюрьмы, если выплатит $48 млн. — Швейцарское управление по надзору за азартными играми начало предварительную проверку инициативы FIFA по продаже блокчейн-токенов, которые можно обменять на билеты на матчи Чемпионата мира по футболу 2026 года из-за возможных азартных элементов. — Агентство по финансовому мониторингу Казахстана закрыло 130 нелегальных криптобирж. ii. Законотворчество: — Сенатор США Синтия Ламмис заявила, что финансирование стратегического резерва биткоина может начаться в любой момент, однако процесс тормозит “законодательная волокита“. — Штат Северная Дакота планирует запустить собственный стейблкоин в 2026 году. — В Индии запускают цифровую валюту, имеющую гарантию Резервного банка страны. — Банк Англии готовит изменения в регулировании стейблкоинов, включая смягчение ранее предложенных ограничений на их хранение. — Банк Франции призвал Европейский Союз передать контроль над крупными криптовалютными компаниями ESMA. iii. Токенизация: — В Ondo Finance завершили сделку по приобретению Oasis Pro, получив полный набор лицензий SEC: broker-dealer, ATS и transfer agent. — SEC официально зарегистрировала Plume Network как transfer agent. — На блокчейне Sei запустили токенизированные фонды от BlackRock и Brevan Howard. iv. Другое: — Биржа Coinbase запустила стейкинг в Нью-Йорке после одобрения регулятора штата. — Bank of America, Citi, Deutsche Bank, Goldman Sachs, UBS, Barclays и другие объединились, чтобы создать совместные стейблкоины, привязанные к валютам стран G7. — Фонд суверенного благосостояния Люксембурга инвестировал 1% своих активов в биткоин через ETF. — BitGo получила лицензию VARA в регионе MENA. — Биржа Bybit получила лицензию оператора платформы виртуальных активов в ОАЭ. — Компания Ripple подписала стратегическое партнерство с Bahrain Fintech Bay – главным финтех-инкубатором королевства Бахрейн. @Crypto_Legal_RU

Дайджест новостей регулирования крипты за 29 сентября — 5 октября Топ новостей 🔥 1. Пол Аткинс заявил, что эпоха фрагментированного регулирования со стороны SEC и CFTC подходит к концу и начинается новая эра согласованного взаимодействия между двумя регуляторами. 2. Суд отклонил иск против Yuga Labs. Истцы не смогли доказать, что Bored Ape и другие NFT представляют собой инвестиционные контракты. 3. SEC выдала no-action letter DePIN проекту DoubleZero. В других новостях i. Судебные разбирательства, расследования и взломы: — В Лондоне осудили китайскую мошенницу и изъяли 61,000 BTC, что является крупнейшей конфискацией криптовалюты в долларовом эквиваленте. — Хакеры взломали SBI Crypto на $21 млн. ii. Законотворчество: — SEC заявила, что не будет рекомендовать принятие мер принудительного характера в отношении консультантов, которые используют государственную трастовую компанию в качестве кастодиана криптовалют. — Конгрессмен Ник Бегич продвигает законопроект о создании стратегического резерва США на 1 млн. BTC (BITCOIN Act) для диверсификации национального баланса. — Председатель ESMA Верена Росс заявила, что Еврокомиссия готовит изменения, которые передадут надзор над криптобиржами и кастодианами от национальных регуляторов к ESMA. — В Польше вводят новые правила крипторегулирования, вводящие обязательное лицензирование для CASP. — Группа законодателей в штате Висконсин внесла законопроект AB 471, который освободит контрагентов от необходимости получать лицензию на осуществление перевода денежных средств. iii. Токенизация: — Republic токенизирует акции Animoca Brands на блокчейне Solana. — В Chainlink запустили решение, которое позволяет банкам работать с токенизированными инвестиционными фондами через привычную систему SWIFT. — Telegram Wallet запустит торговлю токенизированными американскими акциями. iv. Другое: — SEC попросила эмитентов ETF на LTC, XRP, SOL, ADA и DOGE отозвать свои заявки по форме 19b-4, поскольку регулятор упростил общие правила листинга и старые формы больше не требуются. — Coinbase подала заявку на национальную банковскую лицензию США. — SWIFT запустит блокчейн-реестр для трансграничных платежей на Linea. — Visa запустила пилотный проект в котором компании смогут использовать стейблкоины USDC и EURC для пополнения Visa Direct. — SBI Ripple Asia совместно с японским туроператором Tobu Top Tours запускают токены и платежные системы на XRP Ledger. Теперь туристы смогут оплачивать проживание, рестораны и шопинг через блокчейн-сервисы. @Crypto_Legal_RU