ШАРД

Капитализация рынка криптовалюты снизилась до $2,17 трлн. Bitcoin торгуется чуть ниже $63 000, Ethereum — около $1 880, при этом за последние семь дней BTC потерял около 2,8%, а ETH — 1,8%. Несмотря на вышедшие относительно благоприятные данные по потребительской и производственной инфляции в США, спрос на криптоактивы оставался сдержанным. С 10 по 13 августа чистый отток средств из американских спотовых Bitcoin-ETF составил около $329 млн. Дополнительное давление оказали сохраняющаяся напряженность на Ближнем Востоке и рост цен на нефть, а также очередная задержка с формированием правил игры для крипторынка в США: Сенат ушел на августовские каникулы, так и не проголосовав по CLARITY Act, а SEC перенесла запланированное рассмотрение новых правил для криптокомпаний. 🔹 Сингапур ввел в национальное законодательство правила Crypto-Asset Reporting Framework (CARF), разработанные ОЭСР для автоматического обмена налоговой информацией о криптоактивах. Криптовалютные сервисы, подпадающие под сингапурский режим, должны будут идентифицировать пользователей, устанавливать их налоговое резидентство и собирать информацию об операциях. Отчетные поставщики криптоуслуг обязаны регистрироваться в IRAS и ежегодно передавать сведения о подлежащих отчетности криптотранзакциях. Далее налоговая служба Сингапура сможет автоматически передавать эти данные зарубежным налоговым органам в рамках международных соглашений CARF. 🖥 О регулировании криптовалют в Сингапуре можно почитать в нашем материале 🔹 Правительство Южной Кореи одобрило изменения правил для местных ПУВА, усиливающие требования к регистрации криптобирж и других поставщиков услуг с виртуальными активами. Новые нормы расширяют обязанности компаний при проведении криптовалютных переводов в рамках Travel Rule и усиливают процедуры KYC. Регуляторы также вводят более жесткий контроль при изменениях структуры собственности и проверке лиц, контролирующих криптовалютные компании. Цель реформы — сократить возможности использования цифровых активов для отмывания денежных средств и повысить ответственность операторов инфраструктуры. 🖥 Подробнее о действующем регулировании криптовалюты в Южной Корее можно почитать в нашем материале 🔹 В Гонконге началось обращение первого регулируемого стейблкоина, о котором мы ранее писали. Anchorpoint Financial — совместный проект Standard Chartered, Animoca Brands и Hong Kong Telecommunications — начал первый этап обращения регулируемого стейблкоина HKD At Par (HKDAP). Первоначально актив доступен институциональным участникам и профессиональным инвесторам, которые смогут использовать его для расчетов и других финансовых операций. Компания рассчитывает позднее расширить использование HKDAP и на розничный рынок, если это позволят рыночные и регуляторные условия. 🖥 О криптовалюте в Гонконге — в нашем материале 🔹 Австралийский финансовый регулятор AUSTRAC приостановил на три месяца регистрацию оператора криптоматов Cryptolink как поставщика услуг с виртуальными активами. Компания лишилась права эксплуатировать сеть из 96 устройств, позволяющих обменивать наличные деньги на криптовалюту. Регулятор указал на нарушения базовых требований отчетности и недостаточный контроль высокорисковых операций с точки зрения ПОД/ФТ. Cryptolink ранее уже находился под усиленным надзором и получил штраф, однако, по оценке AUSTRAC, проблемы с соблюдением требований сохранились. 🔹 Криптоматы становятся отдельным объектом повышенного AML-надзора из-за сочетания наличных расчетов, а в США в ряде штатов их вообще уже запретили. 🔹 Банк России представил правила публичного обращения криптовалют и установил для неквалифицированных инвесторов лимит покупок в 300 тыс. рублей в год у каждого посредника. По установленным критериям в перечень активов для публичного обращения вошли Bitcoin, Ethereum и Tether USDT. #криптоновости ⚡️️️️️️️️️️️️️️️️️️️️️️️️️️️️️️️️️️️️️️️️ Нажмите, чтобы бустануть наш Telegram-канал Подробнее об AML/KYT провайдере «Шард»: Web | Telegram | VK | Dzen

⚡️️️ Дайджест материалов в СМИ 🔹Первый взлом криптопроекта редко становится последним 🖥 Читать в ITSec Разобрали, почему повторные атаки на криптопроекты не всегда связаны с новыми уязвимостями, а чаще становятся следствием нерешенных архитектурных проблем. Рассказали, как важны первые минуты после взлома для отслеживания похищенных активов, как выстраивается реагирование на блокчейн-инциденты и почему прозрачная коммуникация с пользователями и участниками рынка влияет на восстановление доверия. 🔹Бесшовный перевод: как работают моментальные зачисления криптовалюты на карты 🖥 Читать в «Компьютерре» Рассказали, как устроены современные сервисы crypto off-ramp и криптокарты, чем они отличаются от P2P-обмена и какие этапы проходит криптовалюта при конвертации в фиат. Объяснили, как сервисы проверяют происхождение активов, из чего складывается стоимость операций, какие требования предъявляются к провайдерам и на что стоит обращать внимание при выборе сервиса для вывода криптовалюты. #дайджестматериалов ⚡️️️️️️️️️️️️️️️️️️️️️️️️️ Нажмите, чтобы бустануть наш Telegram-канал Подробнее об AML/KYT провайдере «Шард»: Web | Telegram | VK | Dzen

В криптоиндустрии «китом» называют участника рынка, который владеет настолько крупным объёмом цифровых активов, что его сделки способны заметно влиять на цену криптовалют 🐳 🔵 Крупные покупки или продажи со стороны «китов» нередко становятся причиной резких колебаний рынка. Именно поэтому аналитики, трейдеры и AML-платформы внимательно отслеживают активность таких кошельков, чтобы оценивать рыночные настроения и своевременно выявлять потенциальные риски Мониторинг транзакций «китов» помогает не только понимать динамику рынка, но и обнаруживать подозрительную активность, связанную с отмыванием средств, мошенничеством или попытками манипулировать ценой 🗣 #AMLвикторина ⚡️ Нажмите, чтобы бустануть наш Telegram-канал Подробнее об AML/KYT провайдере «Шард»: Web | Telegram | VK | Dzen

👐 AML-викторина Некоторые термины криптоиндустрии давно вышли за пределы профессионального сленга 🔵 🐋 Один из самых известных — «кит». Но знаете ли вы, кого так называют и почему? 💎 Как всегда, за участие можно получить 10 бесплатных проверок на платформе «Шард» ➡️ Чтобы увидеть промокод, жмите на лампочку 💡 в опросе *Успейте применить его до 31 августа ⌛ Скоро опубликуем правильный ответ. Следите за обновлениями! #AMLвикторина ⚡️️Нажмите, чтобы бустануть наш Telegram-канал Подробнее об AML/KYT провайдере «Шард»: Web | Telegram | VK | Dzen

🎙 Следующая AMA-сессия — уже 27 августа Тема встречи: «Аналоговое право и цифровые активы: можно ли приручить DeFi» 🗣 Мы собрали новых экспертов: 🔹Николай Аврамов — руководитель развития бизнеса Aster, сооснователь Symbiosis 🔹Серафима Рошан — экс-директор по маркетингу МТС Финтех 🔹Михаил Ионцев — кандидат наук, доцент кафедры банковского права МГЮА 💬 Поговорим о том, где проходит граница между регулированием и децентрализацией, нужен ли DeFi KYC, кто отвечает за риски пользователей и останется ли крипта криптой, если её полностью встроить в традиционную финансовую систему. Вопросы можно готовить уже сейчас — делитесь ими по ссылке 💬 Сохраняйте дату и следите за обновлениями! Точное время и детали встречи опубликуем ближе к событию ⚡️ #новостишард ⚡️️️️️ Нажмите, чтобы бустануть наш Telegram-канал Подробнее об AML/KYT провайдере «Шард»: Web | Telegram | VK | Dzen

Ещё один способ упростить работу с данными в «Шард» Теперь на сайте «Шард» появилась новая возможность — списки транзакций и переводов можно скачивать в формате CSV 📥 ➡️ Функция доступна пользователям Шард ПРО Она позволяет выгружать данные: 🔹 со страницы адреса 🔹 со страницы транзакции 👐 При скачивании сохраняются установленные фильтры и сортировки Максимальный объём выгрузки — 10 000 транзакций 🗣 #новостишард ⚡️️️️️️️️️ Нажмите, чтобы бустануть наш Telegram-канал Подробнее об AML/KYT провайдере «Шард»: Web | Telegram | VK | Dzen

Многие слышали о цифровых финансовых активах, но часто путают их с криптовалютами. Хотя обе технологии используют блокчейн, с юридической и экономической точки зрения между ними есть принципиальная разница 💻 🪙 ЦФА позволяют выпускать традиционные финансовые инструменты в цифровом формате, упрощают привлечение инвестиций и работают в рамках российского законодательства В карточках разбираем, чем ЦФА отличаются от криптовалют, какие преимущества дают инвесторам и эмитентам, как устроен рынок цифровых финансовых активов и почему этот инструмент продолжает активно развиваться ⌛ #InContext ⚡️️️️️️️️Нажмите, чтобы бустануть наш Telegram-канал Подробнее об AML/KYT-провайдере «Шард»: Web | Telegram | VK | Dzen