SVOEDELO.DE

👛 Новый необлагаемый минимум при базовом обеспечении в старости Grundsicherung В будущем выплаты по государственной пенсии не будут полностью засчитываться при расчете базового социального обеспечения в старости. Предлагается ввести новый необлагаемый минимум для пенсионных выплат. Это означает, что человек, который работал и платил взносы, всегда будет иметь больше, чем тот, кто не работал или вносил лишь небольшие взносы. Конкретные параметры нового необлагаемого минимума будут определены в рамках реализации предложений комиссии по реформе социального государства. 🛑 Отмена Minijob Формат занятости Minijob предполагается упразднить: он будет включен в систему обязательного пенсионного страхования, а его особый налоговый и социально-страховой статус будет отменён. Исключения планируется сохранить только для школьников. 🏢 Широкое распространение корпоративных пенсий В рамках диалога между социальными партнёрами (работодателями и профсоюзами) должны быть разработаны конкретные меры, которые позволят значительно расширить распространение корпоративного пенсионного обеспечения. ‼️Внимание: Это еще не принятые изменения, конечно, это пока лишь рекомендации! Но это уже тот фундамент, на котором будет выстраиваться дальше пенсионная система и будут приниматься новые реформы. Кстати, с нового года вступают в силу изменения, которые дают предпринимателям доступ к более привлекательным частным пенсионным продуктам, к которым в данный момент прямого доступа у предпринимателей нет! Но об этом уже в следующих постах 😉 Кому интересно ознакомиться с полным перечнем рекомендаций комиссии, вы можете сделать это тут: https://www.bmas.de/SharedDocs/Downloads/DE/Soziales/empfehlungen-der-rentenkommission-bmas-juni-2026.pdf?__blob=publicationFile&v=2 А теперь давайте пообсуждаем, какие ваши впечатления? Какие рекомендации считаете правильными? Верите в то, что госслужащих и депутатов также обяжут платить в общий пенсионный фонд? 😉😅

Новые рекомендации Rentenkommission 2026 Ну вот мы и дождались! Все, кто работают на себя, в последние пару лет задавались этим вопросом: обяжут ли меня платить взносы еще и в пенсионный фонд (некоторые категории уже обязаны, конечно, но это далеко не большинство). Так вот сегодня произошло то, чего многие из нас ждали - комиссия по пенсионному реформированию Rentenkommission передала свой доклад с рекомендациями федеральному министру Bärbel Bas. Итак, ❗️Основные рекомендации доклада: 💶 Введение дополнительных компонентов государственной накопительной пенсии Kapitalrente Предлагается ввести дополнительную государственную накопительную пенсию в рамках обязательного пенсионного страхования по шведской модели для всех граждан. Для реализации будет введен небольшой дополнительный взнос, который будет постепенно увеличиваться (максимально до 2%). Эти дополнительные взносы предлагается накапливать на индивидуальных накопительных счетах застрахованных. Доходы от этих накоплений в долгосрочной перспективе позволят повысить уровень пенсий для нынешнего молодого поколения. Поскольку создание такой системы требует времени, предлагается ввести переходный механизм, который гарантирует, что размер пенсий для всех новых пенсионеров будет как минимум не ниже нынешнего уровня. 👮🏻‍♂️👩‍🏫👨‍💼👩‍💼Расширение круга лиц, охваченных обязательным пенсионным страхованием Из соображений социальной справедливости систему обязательного пенсионного страхования предполагается преобразовать в систему для ВСЕХ работающих граждан. В перспективе в неё должны быть включены дополнительные профессиональные группы, такие как: - предприниматели - государственные служащие - депутаты - члены совета директоров акционерных обществ(!) Тут давайте более подробно остановимся на предпринимателях - этот пункт особенно нам важен (в докладе это Empfehlung 22). На первом этапе в обязательное пенсионное страхование без возможности освободиться при помощи альтернативных равнозначных пенсионных продуктов (Opt-out) должны быть включены все новые предприниматели (начинающие свою деятельность с момента вступления в силу данных изменений). Взнос предлагается рассчитывать по правилам, действующим на сегодняшний день для Handwerker (Regelbeitrag или по желанию 18,6% от реального дохода). В первые 3 года деятельности предлагается также ввести послабления - возможность платить лишь половину взноса. Сегодняшних предпринимателей комиссия также предлагает включить в систему обязательного пенсионного страхования, однако, им должны предоставить возможность освобождения (Opt-out) с учетом имеющихся альтернативных пенсионных договоров‼️ 🔔 Комиссия отмечает, что рекомендация по включению предпринимателей в обязательное страхование может быть осуществима немедленно без переходного периода! Те же правила предлагается распространить на депутатов Бундестага и земельных парламентов. Реформы пенсионного страхования должны в равной степени распространяться и на систему пенсионного обеспечения государственных служащих. Таким образом, будет укрепляться общая ответственность за государственную пенсионную систему. 📈 Повышение пенсионного возраста Пенсионный возраст предлагается повышать умеренно и привязать к росту ожидаемой продолжительности жизни. Если исходить из нынешних прогнозов, то стандартный пенсионный возраст будет увеличиваться примерно на полгода каждые десять лет. Вместо «пенсия с 63 лет» (в настоящее время — с 64,5 лет) предлагается ввести специальное правило для людей с длительным страховым стажем, которые незадолго до выхода на пенсию по состоянию здоровья уже не могут продолжать работать по своей профессии. Для них предусматривается «защитная пенсия» для многолетних плательщиков взносов. Такие люди не должны будут переходить на другую работу и смогут выйти на пенсию раньше.

Почему налоговая может потребовать декларацию РАНЬШЕ СРОКА? Многие уверены: «Если у меня есть Steuerberater, я могу не переживать о сроках». Но в Германии налоговая имеет право потребовать декларацию раньше стандартного срока, даже если вы сдаёте её через налогового консультанта. В каких случаях? Например, если: ▪️ в прошлом году декларация была подана с опозданием или не была подана вовсе; ▪️ по итогам прошлого года возникла крупная доплата налога (не менее 25% от начисленного налога или более 10 000 €); ▪️ налоговая ожидает, что по текущей декларации также будет существенная доплата; ▪️ планируется налоговая проверка (Betriebsprüfung); ▪️ в течение года был открыт или закрыт бизнес; ▪️ речь идёт о компаниях или сообществах, по которым нужно определить налоговые убытки. Недавно Финансовый суд Кёльна рассмотрел дело, в котором налоговая потребовала декларацию раньше срока только потому, что в прошлом году была доплата более 25%. Суд согласился, что это может быть основанием для такого требования, но подчеркнул важный момент: ⚖️ Налоговая не может действовать автоматически. Она должна объяснить, почему именно в этом конкретном случае считает необходимым сократить срок подачи декларации. Что это значит для предпринимателей? Если налоговая сочтёт ваш случай рискованным, она может потребовать декларацию значительно раньше. Поэтому бухгалтерия в Германии — это не история про «собрать документы раз в год». Чем более актуальны ваши данные в течение года, тем спокойнее вы реагируете на любые запросы Finanzamt. ⁉️ Что делать, если налоговая потребовала декларацию раньше срока? 1️⃣ Проверить срок и формулировку письма Сначала смотрим: • какой год требуют • до какой даты нужно подать • это обычное требование или Vorabanforderung (досрочное требование) 2️⃣ Проверить причину (если она указана) Иногда налоговая пишет причину, например: • высокая доплата за прошлый год • открытие/закрытие бизнеса • отбор по автоматической системе Если ничего этого не было — оспариваем требование (Einspruch). 3️⃣ Можно ли продлить срок? Да, в большинстве случаев можно запросить Fristverlängerung (продление срока) Но: это не автоматическое право и налоговая может отказать 4️⃣ Можно ли оспорить требование? Иногда да, если: • нет обоснования • нет индивидуальной причины • налоговая просто сослалась на закон без объяснения 💡 Главное правило Досрочное требование налоговой — это не ошибка и не редкость. Но это всегда сигнал: 🚨 у налоговой есть повышенное внимание к вашему кейсу 🚨 и лучше не откладывать бухгалтерию «на потом». Если вы хотите понимать, как устроены немецкие налоги, контролировать ваши цифры или заполнять декларации самостоятельно, приглашаем вас на курс для предпринимателей ⬇️ https://svoedelo.de/services

Это доначисления по НДС, выявленные ТОЛЬКО за 2025 год в результате налоговых проверок по НДС — Umsatzsteuer-Sonderprüfungen. Отчет министерства: ✔️Проведено 65.294 проверки по НДС ✔️Задействовано 1.597 инспекторов ✔️Каждый инспектор провёл ≈ 40 проверок в год ✔️Каждый инспектор принёс в бюджет ≈ 1 млн евро доначислений ЭТО ТОЛЬКО СПЕЦИАЛЬНЫЕ ПРОВЕРКИ ПО НДС! Без учёта обычных налоговых проверок. Поэтому ещё раз призываем всех, кто уже открыл или собирается открыть бизнес в Германии: ❗️обязательно разберитесь с этим налогом. Чтобы в этих цифрах не оказалось ВАШИХ денег! Именно поэтому на курсе мы уделяем так много внимания этому налогу, чтобы вы уже на старте избежали ошибок.

А НУЖНО ЛИ ХРАНИТЬ ЧЕКИ/СЧЕТА ЗА ЦЕННЫЕ ВЕЩИ, УКРАШЕНИЯ, ТЕХНИКУ? В предыдущем посте мы подробно разобрали, какие счета нужно хранить на случай, если их запросит налоговая служба. В Германии есть и другие инстанции, которые также могут запросить счета или чеки, например, страховые компании для выплаты компенсации. ☀️ ⛱️ 🌪️❄️🕶️ Давайте представим такую ситуацию: ясный солнечный день, вы сидите на своей террасе или балконе и загораете. Вдруг начинается сильный ветер, вы вскакиваете и начинаете бегать все убирать с террасы от ветра. Также внезапно начинается град, вы быстро забегаете домой, при этом ваши солнечные очки остались на столике на террасе - впопыхах вы просто про них забыли. И вот ветер стих, град прошел, вы снова выходите на террасу и замечаете свои солнечные очки на полу, побитые градом. Ущерб - 250€. Если у вас есть Hausratversicherung - не беда, это как раз страховой случай, но! Как раз для того, чтобы доказать фактическую стоимость очков, вам необходимо предоставить чек или счет от покупки этих самых очков. Иначе, как докажете, что очки были брендовые/дорогие? И нет, фото поломанных очков никак не доказывает их ценность, может вы их на базаре за 10€ купили 😉 И это лишь один из многочисленных случаев, когда страховая запрашивает кассовый чек или счет! Это прежде всего относится к таким страховкам как: - Haftpflichtversicherung (для расчета размера ущерба) - Hausratversicherung - Glasversicherung - Wohngebäudeversicherung Частый вопрос: мне что вообще теперь все чеки хранить? Все, конечно, не нужно, но вот на то, что вам дорого и ценно, обязательно! Например: - Бытовая техника - Электроника - Крупная мебель - Дорогие/брендовые вещи (одежда, обувь, сумки, украшения) - Картины и другие предметы искусства - Велосипеды, детские коляски и т.п. - Предметы антиквариата 🖼️ 🏺 💍 👜 Если мы говорим про ценные вещи, например, украшения, картины, антиквариат и т.п., то еще и пара фото этих предметов будет не лишней на случай, если понадобится оценка ценности на момент наступления страхового случая. 🖥️📱📩🧾 Сейчас очень многое мы покупаем онлайн, счета, как правило получаем на электронную почту, поэтому тут все просто, счет сохраняется. ❗️Если вы что-то покупаете в магазине, не поленитесь, отсканируйте или сфотографируйте кассовый чек/счет и сохраните в электронном виде. Это вам пригодится и на случай гарантийного ремонта или замены.

НУЖНЫ ЛИ НАЛОГОВОЙ ВАШИ ДОКУМЕНТЫ? 1️⃣ Нужно ли отправлять подтверждающие документы вместе с налоговой декларацией? Нет. Закон больше не обязывает прикладывать документы к декларации. Финансовые органы даже предпочитают, чтобы их не присылали - это экономит время и расходы. 2️⃣ Есть ли исключения из этого правила? Да. Если вы впервые заявляете паушальную сумму по инвалидности или изменилась группа инвалидности (Grad der Behinderung) нужно предоставить копию удостоверения Schwerbehindertenausweis. Это правило действует для удостоверений, выданных до 31.12.2025. С 2026 это происходит автоматически. 3️⃣ Значит ли это, что документы можно выбросить после подачи декларации? Нет. Документы нужно хранить как минимум до окончания процедуры начисления налога, в случае возражения (Einspruch) до завершения разбирательства. 4️⃣ Есть ли специальные сроки хранения отдельных документов? Да. 📋Пожертвования - минимум 1 год после получения налогового уведомления. 📋Счета от мастеров (Handwerker) - 2 года (гражданско-правовой срок) 📋Банковские документы - 3 года 5️⃣ Сколько нужно хранить предпринимательские документы? Бухгалтерские книги и записи, инвентаризации, годовая финансовая отчётность, отчёты о положении компании (Lagebericht) - 10 лет. Бухгалтерские документы (Belege) - 8 лет те, что составлены после 01.01.2025. Составленные ранее - 10 лет. Полученные и отправленные торговые или деловые письма, другие документы, имеющие значение для начисления налога - 6 лет, что составлены после 01.01.2025. Составленные ранее - 10 лет. 6️⃣ Когда еще действует 6-летний срок хранения? Если сумма доходов: — от работы по найму — от сдачи в аренду — от прироста капитала — прочие доходы (пенсия, личные продажи и т.д.) превышает 500.000 € в год, документы нужно хранить 6 лет. 7️⃣ Что будет, если по требованию налоговой я не смогу предоставить документы? Расходы могут исключить из расчета налога. Кроме того, в системе могут поставить отметку о повышенном риске, и в последующие годы декларацию будут проверять строже. 8️⃣ Какие последствия возможны при заведомо ложных данных? Сознательно неверные сведения могут квалифицироваться как попытка или совершённое уклонение от уплаты налогов (Steuerhinterziehung). 9️⃣ Хотите открыть бизнес в Германии? Раз и навсегда разобраться с немецкой системой налогов и страхования для предпринимателей? Сделать все без ошибок и штрафов? В дальнейшем грамотно выстроить работу с вашим налоговым специалистом? Наш курс настоящий "Must have" для всех, кто хочет работать на себя! ПРОГРАММА КУРСА ⬇️ https://svoedelo.de/kurs-ip-v-germanii-registratsiya-nalogooblozhenie-i-strahovanie-1-tarif

Мы НИКОГДА не делали Чёрную Пятницу… Но в этом году решили сделать исключение. Только 3 дня. Только для своих. Только 2 предложения: 1️⃣ Воркшоп «Как правильно выставлять счета в Германии + E-Rechnung» — запись вебинара 🔹 ВОРКШОП вам нужен, если вы: ✅ Работаете на себя и выставляете счета клиентам ✅ Хотите делать это правильно и не иметь проблем с налоговой ✅ Разобраться с темой электронных счетов и научиться их выставлять ⚡️Black Friday Angebot⚡️ 59€  39€ Купить запись вебинара: https://svoedelo.de/workshop-rechnungen 2️⃣ ВОРКШОП для женщин «От любви до бедности — один шаг.  Как защитить себя финансово?» — запись вебинара 🔹 Воркшоп вам нужен, если вы: ✅ Вы переехали в Германию вслед за мужем ✅ Занимаетесь домом и детьми, а все счета, страховки и инвестиции остаются в руках супруга ✅ Вам кажется, что в налоговой и финансовой системах Германии невозможно разобраться ✅ Слабый немецкий не позволяет вам позаботиться о своих финансовых интересах Во время воркшопа мы показываем, как взять финансы в свои руки и не оказаться в уязвимой ситуации. Мы разбираем, как работают налоги, инвестиции и страховая защита, чтобы вы могли уверенно смотреть в будущее — в браке и без него. ⚡️Black Friday Angebot⚡️ 59€  39€ Купить запись вебинара: https://svoedelo.de/vorkshop-dlya-zhenschin 🔥🔥🔥 Только 3 дня! Предложение действительно только в период 27.11.2025-29.11.2025.

SVOEDELO.DE pinned a video

Всем привет! Если подача налоговой декларации все еще вызывает у вас панику и вы до сих пор не знаете, какие налоговые вычеты положены именно вам, то мы вас приглашаем на нашу деловую игру „Налоговый лабиринт” в онлайн формате! Первую такую игру мы проводили еще в 2023 в оффлайн формате в Штуттгарте, потом была игра в Мюнхене и несколько раз в Вайблингене. Участники съезжались на игру со всей Германии, что нас очень радовало, параллельно мы получали запросы о проведении игры и в других городах, а также онлайн. Мы долго не могли представить, как мы можем организовать игровой формат онлайн. И вот, мы ПРИДУМАЛИ! Мы уверены, что и в этот раз обучение будет не только полезным, но и интересным, т.к. все необходимые знания вы получите в интерактивном формате деловой игры! И для этого вам не нужно будет выходить из дома! Дата и время: 📅 22 ноября 2025 года (суббота) 🕓 16:00–20:00 (по немецкому времени) 📍 Онлайн (Zoom + Telegram) ЧТО ВАС ЖДЕТ Мини-лекция: «Налоговая система в Германии — просто о сложном» • Кто такие налоговые резиденты и нерезиденты • Какие доходы облагаются налогом • Как начисляется подоходный налог • Доходы из других стран • Что такое налоговые классы и для чего они нужны • Как легально уменьшить налог • Подача декларации • Как страховые взносы влияют на размер налога • Какие страховки можно учитывать в декларации Интерактивная часть: Деловая игра «Налоговый лабиринт» В игровом формате мы разберём реальные кейсы и посмотрим, что влияет на налогообложение в разных ситуациях: • Наёмный сотрудник • Бизнес • Сдача в аренду • Дети • Страхование Все участники получают информационные материалы и полезные чек-листы в PDF-формате. Стоимость участия: • Регистрация до 20.11.2025 - 39 €. • После 20.11.2025 - 59 €. Отзывы участников, остальные подробности и регистрация тут: РЕГИСТРАЦИЯ Будем рады видеть вас на игре 22 ноября! Не забудьте подписаться на наши профили в социальных сетях, чтобы не пропускать важные изменения в сфере налогообложения и страхования в Германии. Instagram: @svoedelo.de @nalogi_germanii С уважением, Team svoedelo.de Анастасия Бренько и Мария Засада

1. Sonderausgaben - индивидуальные налоговые вычеты, не связанные напрямую с получением дохода. ⠀ Примеры: ⠀ 1️⃣ Страховые взносы (Vorsorgeaufwendungen): • Медицинское страхование и страхование на случай ухода (Kranken- und Pflegeversicherung) - учитываются только в пределах установленных лимитов. • Страхование гражданской ответственности (private Haftpflichtversicherung) - покрывает ущерб, который вы случайно причинили другим лицам или их имуществу. • Частное страхование от несчастных случаев (private Unfallversicherung). • Страхование жизни (Risikolebensversicherung) - принимается к вычету только та часть взноса, которая покрывает именно страхование (накопительная часть не учитывается). • Страхование от безработицы (Arbeitslosenversicherung) - можно учесть, если это дополнительное частное страхование. ⠀ 2️⃣ Церковный налог (Kirchensteuer). ⠀ 3️⃣ Пожертвования и членские взносы зарегистрированным некоммерческим организациям (Spenden). ⠀ 4️⃣ Расходы на присмотр за детьми (Betreuungskosten) • до 80% расходов, максимум 4.800 € на ребёнка в год (возраст до 14 лет, безналичная оплата). ⠀ 5️⃣ Расходы на получение первой профессии (Berufsausbildung) или первого образования (Erststudium) • максимум 6.000 € в год ⠀ 2. Außergewöhnliche Belastungen - расходы, которые превышают обычный уровень жизненных трат и являются неизбежными. ⠀ Примеры: ⠀ 1️⃣ Медицинские расходы, не покрытые страховкой (по рецепту, лечение зубов, очки, госпитализация и т.п.). 2️⃣ Расходы, связанные с инвалидностью (фактические расходы или Pauschbetrag в зависимости от степени инвалидности). 3️⃣ Расходы по уходу в семье (Pflegekosten). ⠀ 4️⃣ Судебные издержки - только если они неизбежны. ⠀ 5️⃣ Поддержка нуждающихся родственников. ⠀ 3. Steuerermäßigungen - налоговая льгота, уменьшающая сумму налога. ⠀ Примеры: ⠀ 1️⃣ Haushaltsnahe Dienstleistungen • услуги по уборке, уходу за детьми или пожилыми, уход за садом; • до 20 % расходов, максимум 4.000€ в год. ⠀ 2️⃣ Handwerkerleistungen • ремонт, сантехника, электрика, покраска, установка техники; • 20 % стоимости работ (без материалов), максимум 1.200€ в год. ⠀ 3️⃣ Pflege- und Betreuungsleistungen - уход за больными или пожилыми людьми дома. Эти вычеты помогают законным образом уменьшить налоговую нагрузку и учесть индивидуальные обстоятельства жизни. Перед подачей декларации обязательно проверьте, не забыли ли вы включить возможные расходы, даже небольшие суммы в совокупности могут заметно повлиять на итог возврата. С уважением, команда svoedelo.de Анастасия и Мария

При подаче налоговой декларации подоходного налога в Германии можно включать различные налоговые вычеты. Вот три основных ВИДА НАЛОГОВЫХ ВЫЧЕТОВ, которые не зависят от вида дохода, а отражают индивидуальную ситуацию налогоплательщика: ⠀

С января 2025 большинство больничных касс подняли свои дополнительные ставки (Zusatzbeitrag). С нового года многих из нас ждет очередное повышение ставок. ПОЧЕМУ ЖЕ БОЛЬНИЧНЫЕ КАССЫ ПОДНИМАЮТ СВОИ СТАВКИ? Разобрала для вас основные причины в этом посте ⬇️ https://www.instagram.com/p/DOnapXrjJ1W/?igsh=MWh0aGIwdGxjazVkdA==

Друзья, сегодня в моем инстаграм аккаунте я опубликовала пост, как декларировать бартерные сделки в Германии! Его уже окрестили «энциклопедией» 😅 что конечно очень приятно. Вот ссылка на пост! НЕ ПРОПУСТИТЕ! https://www.instagram.com/p/DNIDRkysvNW/?igsh=MTJtNmQwdTdxanJwZg== С уважением, Анастасия Бренько

Друзья, на мой налоговый аккаунт @nalogi_germanii в Инстаграм каждый день создаются фейковые аккаунты, которые подписываются на вас и приглашают присоединится к группе по инвестициям! ❗️❗️❗️ЭТО ФЕЙКИ! Я НИКОГДА НЕ ЗАНИМАЛАСЬ ТАКИМИ РАССЫЛКАМИ И НИКАКИЕ ГРУППЫ ПО ИНВЕСТИЦИЯМ НЕ ВЕДУ! 1️⃣ПРОВЕРЯЙТЕ НАЗВАНИЕ АКАУНТА! 2️⃣НИ В КОЕМ СЛУЧАЕ НЕ ПЕРЕХОДИТЕ ПО ССЫЛКЕ. 3️⃣ОБЯЗАТЕЛЬНО ОСТАВЛЯЙТЕ ЖАЛОБУ, что такие аккаунты выдают себя за другое лицо! Будте бдительны и острожны! Если кто-то знает, как с этим бороться или как вычислить создателей фейков — дайте знать, пожалуйста. С уважением, Анастасия Бренько