ТАБ для кредитных организаций

⚠️ А если риск находится не внутри банка? Банк может идеально контролировать свои процессы, но при этом зависеть от десятков внешних компаний: IT-подрядчиков, поставщиков ПО, дата-центров, сервисных организаций и других третьих лиц. И здесь возникает интересный вопрос: если подрядчик допустил сбой — это всё ещё его проблема или уже операционный риск банка? На практике последствия могут быть вполне банковскими: 🔹 сервис перестал работать; 🔹 произошёл простой критичного процесса; 🔹 нарушились сроки оказания услуг клиентам; 🔹 возникли проблемы с данными; 🔹 банк понёс потери. Поэтому управление рисками подрядчиков — это уже не просто проверка договора перед его заключением. Важно понимать: какие процессы зависят от третьих лиц → что произойдёт при сбое → сколько времени банк сможет работать без подрядчика → как быстро восстановится процесс. Банк России отдельно уделяет внимание аутсорсингу критически важных процессов: требования 716-П предусматривают их учет и контроль, в том числе при ежегодном пересмотре ранее заключённых договоров. 💡Получается интересная вещь: иногда самый важный риск банка находится не в его собственной системе, а у компании, которая обеспечивает её работу. А вы учитываете зависимость от подрядчиков при оценке операционных рисков? ➡️ Наш продукт 😄Наша группа в VK 🥰Наш канал на RUTUBE 📲Наш канал в МАКС

👋Уважаемые коллеги! 🖥В прошлом месяце в журнале "Внутренний контроль в КО" была опубликована статья "Требования оценки рисков от АО «НСПК» и их соответствие требованиям Положения № 716-П" за авторством экспертов компании "Технологии. Автоматизация. Бизнес." - Полины Мащенко и Екатерины Мордвиновой. 🔥Ранее статья была доступна только подписчикам журнала, а теперь доступна всем! ✔️Приятного чтения! Надеемся, что материалы статьи будут Вам полезны! ➡️ЧИТАТЬ ➡️ Наш продукт 😄Наша группа в VK 🥰Наш канал на RUTUBE 📲Наш канал в МАКС

🔥Будущее внутреннего аудита: как грядущее обновление ТАБ GRC превратит проверки из «центра затрат» в измеримый актив компании ‼️Роль службы внутреннего аудита (СВА) в современном бизнесе переживает настоящую трансформацию. От функции реактивного контроля и поиска ошибок постфактум аудит движется к проактивному управлению рисками и защите стоимости бизнеса. ‼️Компания "Технологии. Автоматизация. Бизнес." анонсирует масштабную работу над глубоким обновлением модуля «Внутренний аудит». 🔹"Вселенная аудита" 🔹Умное планирование 🔹Дашборды 🔹Шаблоны проектов 🔹И многое другое 🖥Подробнее о грядущем обновлении читайте на нашем сайте! ➡️ЧИТАТЬ ➡️ТАБ GRC ВНУТРЕННИЙ АУДИТ 😄Наша группа в VK 🥰Наш канал на RUTUBE 📲Наш канал в МАКС

🆕 Что нового в управлении операционной надежностью? Разбираемся, что изменилось. Банк России опубликовал рекомендации по тестированию планов обеспечения и восстановления операционной устойчивости и операционной надежности. Но интересен здесь не сам факт выхода документа, а то, на что стоит обратить внимание банкам уже сейчас. 📌 Регулятор рекомендует: 🔹 ежегодно планировать и утверждать тестирование планов восстановления; 🔹 проверять не только наличие самого плана, но и его работоспособность на практике; 🔹 отдельно тестировать критически важные процессы и информационные системы; 🔹 фиксировать выявленные недостатки по итогам тестирования; 🔹 формировать мероприятия по устранению недостатков и повышению эффективности планов; 🔹 проводить повторное тестирование после устранения выявленных проблем. (Центральный банк России) 💡 Что это значит на практике? Просто иметь документ «на случай сбоя» уже недостаточно. Важно понимать, действительно ли организация сможет по нему восстановить критически важный процесс и сколько времени это займет. Поэтому после очередного тестирования полезно задать себе три вопроса: 1️⃣Что мы проверили? 2️⃣Какие проблемы обнаружили? 3️⃣Что сделали, чтобы они не повторились? Именно последний пункт часто оказывается самым важным. В ТАБ GRC такие задачи можно связать с единым контуром управления рисками, мероприятиями и контролями — чтобы результаты тестирования не оставались просто в отчете, а становились частью дальнейшей работы. 📊 А вы регулярно тестируете планы восстановления или ограничиваетесь их актуализацией? ➡️ Наш продукт 😄Наша группа в VK 🥰Наш канал на RUTUBE 📲Наш канал в МАКС

🤖 Искусственный интеллект в банках: рекомендации Банка России и будущее ТАБ GRC Искусственный интеллект уже активно применяется в финансовой сфере: помогает автоматизировать процессы, анализировать большие объемы данных и повышать эффективность работы. При этом Банк России напоминает: внедрение ИИ должно сопровождаться грамотным управлением рисками. В своих рекомендациях регулятор советует(Центральный банк России): 🔹 использовать ИИ с учетом оценки рисков; 🔹 сохранять контроль человека при принятии важных решений; 🔹 учитывать киберугрозы; 🔹 регулярно проверять качество данных и работу моделей; 🔹 разрабатывать внутренние правила использования ИИ. 💡 Искусственный интеллект должен помогать специалистам, а не заменять их. 🚀 Мы уже работаем над внедрением ИИ в ТАБ GRC. В ближайшем будущем система сможет помогать: ✅ предлагать риски и контрольные процедуры; ✅ находить дублирующиеся риски; ✅ сопоставлять контроли с требованиями регулятора; ✅ объяснять изменение оценки риска; ✅ формировать планы мероприятий; ✅ анализировать выполнение контролей; ✅ определять процессы, которых коснутся новые требования. Наша цель — сократить время на рутинные операции и дать специалистам возможность сосредоточиться на анализе и принятии решений. 📩 Если вам интересны возможности ИИ в ТАБ GRC, свяжитесь с нами — с удовольствием расскажем подробнее о разрабатываемом функционале. ➡️ Наш продукт 😄Наша группа в VK 🥰Наш канал на RUTUBE 📲Наш канал в МАКС

🤩Компания "Технологии. Автоматизация. Бизнес." в лице функционального архитектора АСУР Мащенко Полины и администратора проектов Лотакова Артема приняли участие на дне поставщика Деловая Россия с ВТБ. 🎤Наши сотрудники выступили с докладом и рассказали о рисках, свойственных финансовому сектору новых территорий, про агрегированные риски и объяснили, как в актуальных проблемах может помочь ТАБ GRC. ➡️ТАБ GRC 😄Наша группа в VK 🥰Наш канал на RUTUBE 📲Наш канал в МАКС

🔄 Интеграция ТАБ GRC с Zabbix: технические сбои под контролем риск-менеджера Во многих организациях Zabbix круглосуточно следит за работой серверов и оборудования. Если происходит сбой, система сразу его фиксирует. Теперь благодаря интеграции с ТАБ GRC эта информация автоматически становится частью системы управления рисками. Что это дает? ✅ автоматическую регистрацию технических инцидентов; ✅ фиксацию времени начала, окончания и длительности простоя; ✅ единую базу технических и операционных событий; ✅ связь инцидентов с бизнес-процессами, ответственными и мероприятиями. Как это работает? 1️⃣ Zabbix обнаруживает сбой. 2️⃣ Информация автоматически передается в ТАБ GRC. 3️⃣ В системе создается сообщение о риске и фиксируются все параметры инцидента. 4️⃣ Риск-менеджер сразу видит событие, оценивает его влияние и при необходимости запускает мероприятия по устранению причин. Почему это важно? Технические сбои перестают быть только задачей IT-службы. Компания получает полную картину операционных рисков, объективную статистику простоев и данные для контроля операционной надежности и подготовки отчетности по требованиям Банка России. 💡 Главный результат — ни один технический инцидент не остается без внимания, а управление рисками становится более прозрачным и эффективным. ❗️Наш продукт ❗️ 😄Наша группа в VK 🥰Наш канал на RUTUBE 📲Наш канал в МАКС

🎉 Пятница! Страшные будни позади — самое время переключиться с рабочих задач на отдых. 😄 Желаем вам отличных выходных: выспаться, перезагрузиться и набраться сил на новую неделю! ☀️ Хорошего отдыха! 🥰 ❗️Наш продукт ❗️ 😄Наша группа в VK 🥰Наш канал на RUTUBE 📲Наш канал в МАКС

📌Банк России выпустил новые рекомендации по управлению риском нарушения непрерывности деятельности 29 июня 2026 года Банк России утвердил Методические рекомендации № 4-МР, которые дополняют требования Положения № 716-П и посвящены управлению риском нарушения непрерывности деятельности кредитных организаций. (КонсультантПлюс) Что рекомендует регулятор? 🔹 выстроить отдельные процедуры управления риском нарушения непрерывности деятельности; 🔹 определить систему контрольных показателей, позволяющих своевременно выявлять рост риска; 🔹 регулярно анализировать сценарии возможных нарушений операционной устойчивости; 🔹 заранее планировать меры по обеспечению и восстановлению непрерывности банковских процессов; 🔹 уделять внимание обучению сотрудников и повышению их готовности к нештатным ситуациям; 🔹 формировать внутреннюю отчетность по данному виду риска. 💡 По сути, Банк России делает акцент не только на устранении последствий инцидентов, но и на системной подготовке к ним: оценке сценариев, контроле показателей и планировании восстановления. Для банков это еще один шаг к более зрелой системе управления операционным риском и повышению операционной устойчивости. ❗️Наш продукт ❗️ 😄Наша группа в VK 🥰Наш канал на RUTUBE 📲Наш канал в МАКС

📊 Разбираем ситуацию Спасибо всем, кто принял участие! Большинство из вас выбрали правильный ответ. 👏 ✅ Правильный вариант: «Зарегистрировать событие операционного риска и проанализировать причины, несмотря на отсутствие ущерба». Почему именно так? Потерь действительно не было — резервная инфраструктура сработала как нужно. Но сам сбой уже произошел, а значит, риск реализовался. Если такие случаи не фиксировать, организация не сможет понять: • почему произошел сбой; • насколько часто такое случается; • что нужно изменить, чтобы в следующий раз проблема не стала серьезнее. Именно поэтому подобные события обязательно регистрируются, даже если все закончилось благополучно. Почему остальные варианты не подходят? ❌ «Не учитывать событие, так как потерь не возникло». Это самая распространенная ошибка. Отсутствие финансовых потерь не означает, что риска не было. ❌ «Зарегистрировать событие только при повторении инцидента». Ждать повторения опасно. Первый случай — уже повод разобраться в причинах и принять меры. ❌ «Отразить событие исключительно в отчете ИТ-службы». ИТ-служба действительно должна знать о сбое, но если это событие операционного риска, его нужно учитывать и в системе управления рисками, а не только внутри ИТ. 💬 Спасибо за участие! Мы продолжим разбирать реальные ситуации, с которыми специалисты сталкиваются в работе. Разберем типичные ошибки, спорные моменты и объясним, почему в одних случаях решение верное, а в других — нет. Надеемся, эта рубрика поможет еще лучше ориентироваться в вопросах управления рисками. ❗️Наш продукт ❗️ 😄Наша группа в VK 🥰Наш канал на RUTUBE 📲Наш канал в МАКС

Как должна быть отражена ситуация?

📌 Ситуация. Потери отсутствуют, риск реализовался Произошел серьезный сбой в процессе обработки платежей. Благодаря резервной инфраструктуре клиенты не заметили инцидент, финансовых потерь нет.

📌 Новая рубрика: «Разбор ситуаций» В работе риск-менеджера не всегда есть единственно правильное решение. Часто одна и та же ситуация может выглядеть по-разному в зависимости от процессов, зрелости компании и подходов к управлению рисками. Поэтому мы запускаем новую рубрику, где будем разбирать реальные рабочие кейсы, искать оптимальные решения и обсуждать распространённые ошибки ✏️ Наш продукт 😄Наша группа в VK 🥰Наш канал на RUTUBE 📲Наш канал в МАКС

📌Пятница — официальный день, когда можно перестать открывать Excel и начать открывать книги. 😄 Если не знаете, чем заняться на выходных, мы подготовили подборку книг, которые будут полезны каждому, кто работает с рисками, аудитом и внутренним контролем. Желаем приятного чтения, отличного отдыха и продуктивной новой недели! 📚 ➡️ Наш продукт 😄Наша группа в VK 🥰Наш канал на RUTUBE 📲Наш канал в МАКС

🔴9-12 июля в городе Смоленск прошла ежегодная конференция ПАРТАД "Инфраструктура рынка ценных бумаг и цифровые права - 2026" 🤩Компанию "Технологии. Автоматизация. Бизнес." на конференции представляла - функциональный архитектор Полина Мащенко ⚡️Полина выступила с докладом "Искусственный интеллект в управлении рисками" и представила участникам конференции реальные кейсы использования ИИ в управлении рисками. 🖥А мы напомним, что узнать подробнее об использовании искусственного интеллекта в управлении рисками Вы можете в нашем лонгриде. ➡️ЧИТАТЬ ➡️ТАБ GRC 😄Наша группа в VK 🥰Наш канал на RUTUBE 📲Наш канал в МАКС

🔴Искусственный интеллект в управлении рисками! 🖥Подготовили для Вас лонгрид, в котором постарались осветить все аспекты использования искусcтвенного интеллекта в управлении рисками! Приятного чтения! ➡️ЧИТАТЬ ➡️ТАБ GRC 😄Наша группа в VK 🥰Наш канал на RUTUBE 📲Наш канал в МАКС

❓Как мероприятия влияют на оценку рисков? 🔴В новом видео мы показываем один из ключевых этапов работы с рисками в ТАБ GRC - механизм влияния мероприятий на снижение их уровня. ❗️Если в прошлом ролике мы разбирали алгоритмы расчета, то теперь фокусируемся на инструментах управления и живом кейсе. ▶️СМОТРЕТЬ ➡️ТАБ GRC 😄Наша группа в VK 🥰Наш канал на RUTUBE 📲Наш канал в МАКС

📈 Почему количество рисков — плохой показатель Иногда можно услышать: «В этом году у нас стало меньше рисков.» На первый взгляд звучит как отличная новость. Но на практике это далеко не всегда так. Снижение количества зарегистрированных рисков может означать, что: 🔹 изменился подход к их регистрации; 🔹 сотрудники стали реже сообщать о проблемах; 🔹 снизилось качество идентификации рисков; 🔹 часть рисков просто перестали замечать. Поэтому зрелые системы управления рисками оценивают не количество выявленных рисков, а эффективность управления ими. На что действительно стоит обращать внимание? ✅ Сколько времени проходит от выявления риска до принятия мер. ✅ Какой процент мероприятий выполняется в срок. ✅ Сколько событий операционного риска повторяются повторно. ✅ Как быстро устраняются причины инцидентов. ✅ Сколько критичных рисков остается без владельца или плана обработки. ✅ Как меняется уровень остаточного риска после реализации мероприятий. Именно эти показатели позволяют понять, становится ли система управления рисками эффективнее или изменения существуют только «на бумаге». 💬 А как оценивают эффективность управления рисками в вашей организации? ➡️ Наш продукт 😄Наша группа в VK 🥰Наш канал на RUTUBE 📲Наш канал в МАКС

ТАБ для кредитных организаций pinned a photo