iPlan.ua

Lviv Invest Meetup x iPlan.ua Інвестиції у 2026–2027 роках:  Як заробляти у світі без стабільності 📅 03 вересня 2026 | 18:00 📍 м. Львів, вул. Кульпарківська, 200а, Nat Coworking (Futura) 🌍 Світ змінився. Чи змінилася ваша інвестиційна стратегія? Геополітика, технологічні прориви, нові економічні цикли та висока волатильність ринків змушують інвесторів переосмислювати свої підходи. У світі, де стабільність більше не є нормою, дедалі важливішими стають не прогнози, а здатність адаптуватися та приймати зважені рішення. 📌 3 вересня запрошуємо на Lviv Invest Meetup x iPlan.ua, де разом із провідними експертами поговоримо: 🔹 які тенденції формуватимуть інвестиційний ландшафт у 2026–2027 роках 🔹 які активи та напрямки можуть стати перспективними в найближчі роки 🔹 як будувати інвестиційну стратегію в умовах постійних змін 🔹 на що звертати увагу інвестору вже сьогодні, щоб бути готовим до завтра На вас чекають виступи спікерів, практичні інсайти, дискусійна панель та нетворкінг із підприємцями й інвесторами, а також «Банка фінансових факапів» 🫙 - анонімні реальні історії учасників, які розберемо наживо, щоб зрозуміти, де був той самий 🚩 і як не повторити чужих помилок. 🎟 Встигніть забронювати квитки https://secure.wayforpay.com/payment/LvivInvestMeetup

🧡Резюме етеру "Як виглядає фінансовий план українського інвестора?" Учора на благодійному етері я показав фінансовий план української сім’ї: від існуючих гіпотез "як воно все буде" та активів, очікуваних витрат та доходів - до майбутньої фінансової свободи, освіти дітей та спадщини. 🧐Я не дав відразу набор тикерів "що мені купляти", а системно пройшовся по маршруту : ▫️постійні, тимчасові доходи та витрати, темп їх зміни ▫️очікуваний кеш-фло від операційки та інвестицій ▫️резервний фонд і страховий захист; ▫️фінансові цілі, їхня майбутня вартість і пріоритетність; ▫️розподіл активів між різними цілями; ▫️перевірка ризик-профілю; ▫️портфелі для різних горизонтів і валют; ▫️податки, девальвація та вибір між accumulating і distributing ETF; ▫️Glide Path портфеля, як боротьба з ризиком sequence return; ▫️стрес-тест портфеля по методу Монте-Карло; ▫️план заощаджень від сьогодні до останнього ДР ▫️ребалансування портфеля траншами та контроль план-факту ("GPS клієнта"). 📌Головні висновки етеру ▫️Хороший фінансовий план це не гарантія, а план дій що робити та змінювати в першу чергу, коли життя піде не за планом. ▫️Перший варіант плану "забаганки" мав дефіцит капіталу в 3 рази більше, та його інвестиційний портфель витримував лише близько 12% змодельованих сценаріїв. І це не провал, а діагноз що робити. ▫️Після корегування - план став більше реалістичним (~80% сценаріїв вижили), бо ми усвідомлено переглянули цілі, строки, обсяги заощаджень. ▫️Можна інвестувати 100% у S&P 500 і сподіватися на історичні 10–12%. Але дохідність ніколи не приходить окремо від ризику. Треба чесно відповісти собі: 👉 Чи витримаю я падіння портфеля на 40–50%? 👉 Чи не продам активи на дні, щоб роками або їх десятками чекати відновлення суми капіталу ? 👉 Чи готовий поставити майбутнє родини на одну країну та один клас активів? 👉 Скільки років залишилося до моменту, коли капітал має почати фінансувати моє життя? ▫️Універсального портфеля не існує. Є портфель, який відповідає вашим цілям, податкам, горизонту та здатності переживати кризи без фінансового самогубства на емоціях. ▫️Фінансова свобода не виникає випадково. Її планують, фінансують і регулярно перевіряють та корегують і регулярно починають цей цикл знову. 🛡⚔️ Цей етер ми провели не лише заради фінансової освіти. ▫️Ми збираємо кошти на автомобіль для підрозділу ЗСУ. Поки ми плануємо майбутнє, наші захисники щодня виборюють для нас можливість його мати. ▫️Підтримати збір можна тут: 👉 https://secure.wayforpay.com/button/b7e86126083e7 Кожен донат важливий. Не чекайте, поки хтось інший закриє збір. Цей «хтось» - ми з вами. ▫️ Учора завдяки вашим зусиллями ми наблизились на 33 т.грн. Дякую всім, хто долучався! Буду вдячний всім, хто це зробить ще. Нам залишилось ще 45 т.грн. ▫️Всі хто робить донат отримає навзаєм від мене посилання на корисні ресурси - в залежності від суми: калькулятори, запис цього та минулого етерів, додаткові етери про інвестиції, застосування гарні на моєму практичному досвіді. 💭 І так, іноді плани доводиться корегувати. GPS теж перебудовує маршрут, але він не пропонує кинути автомобіль посеред дороги або не виїжджати взагалі. Будуємо стратегії разом в   🙂Спільноті iTalks Ваша персональна стратегія в    👍iPlan.ua Відеобалади  📹 Лицаря Магаз донатів на ЗСУ за корисності та звіт про донати 🙏

Америка щойно продала 30-річні облігації під 5.22% — найдорожче з 2001 року. ❗️Це сигнал: інвестори вимагають вищу дохідність за американський борг, бо менше довіряють, що США легко впораються з $40 трильйонами боргу. Того ж тижня 10-річні облігації продались під найвищий відсоток з 2007-го. Що це означає для приватного інвестора? Вищі дохідності облігацій — це вищі “безризикові” ставки. А коли вони ростуть, акції (особливо технологічні, з дохідністю в майбутньому) стають менш привабливими відносно облігацій. Як вам факт, що облігації США більш дохідні ніж доларові ОВДП? Діліться в коментарях

Сподіваюсь що підписники каналу налаштують інтеграцію Claude та chatGPT з IBKR і проаналізують свій портфель. Інтеграція це 3 хвилини, сам аналіз до 30 хвилин! https://youtu.be/H7VOpn1JDZ0?is=PSYoJil6f3LjPfxg

Відсьогодні українці можуть інвестувати в українську оборонку Сьогодні стартує продаж інвестиційних сертифікатів нового інвестиційного фонда Inzhur MilTech. Давайте з цим розбиратися. Я пропоную на це дивитися тверезим інвестиційним поглядом. Бо як змішувати напої, так само і емоції з раціональними думками при прийнятті рішень - для інвестора погана річ. ✅Переваги ▫️ український мілтек - перспективна галузь для інвестицій ▫️Інжур Мілтек - перший фонд , який надає роздрібним (початкова сумма 1 000грн) українським інвесторам таку можливість ▫️ цікава дохідність ~25% річних (29% -9% ПДФО та 5% ВЗ на дивіденди фонду) ▫️облігації - інструмент з фіксованою дохідністю (саме ці - на рік, потім ставка може змінюватись), що певним чином прогнозує ваш майбутній грошовий потік З "+" начебто все. ❌Які ризики? ▫️гроші інвесторів вкладаються на 3,5 роки без обов'язку викупу з боку КУА (п.9 Регламенту фонду бо тип фонду - "закритий") Звісно, якщо на біржі хтось захоче їх купити то продаж можливий, але це не гарантовано. ▫️ концентрація замість диверсіфікації (тип фонд - "недиверсифікований"), поки що 100% активів фонду це облігації одного емітента ▫️ дохідність фонду може мінятися у т.ч. в меншу сторону, а комісія КУА фіксована 2,33% (28/12) ▫️ Інжур заробляє і на інвесторах і на емітенті, бо КУА Інжура керує фондом за комісію, а брокер Інжура - розміщує його облігації . Це призводить до протиріччя - чим менша ціна облігацій тим краще для Фонду, але гірше для емітента і навпаки. ▫️ КУА Інжура за рахунок активів фонду Інжур Рейт продала одному контрагенту ОВДП на 1 млрд грн (~18% активів фонду) з відстрочкою оплати 90 днів. Формально це не порушення, по факту - надання позики ща рахунок коштів фонду більше ніж на 10%, що заборонено его регламентом. Пояснення менеджменту фонду на мою думку недостатні та не прозорі. Бо я є його інвестором та бачу все листування з цього приводу. ▫️ на сайті фонду розписано переваги інвестування в нього, запропоновано подарункові сертифікати але жодного слова про ризики там немає. Тому, перш ніж інвестувати раджу варто перечитати п.1 регламенту фонду, там правильно написано про ще 11 ризиків (ринковий, ліквідності, системний, неправомірних дій, кредитний, регуляторний, операційний, форс-мажор, суверенного дефолту та інфляції, корпоративного дефолту) ▫️я б ще додав ризик впливу правоохоронних органів на діяльність емітентів 👀на мою думку, ризиків ще багато більше ніж переваг Але ж але висока обіцяна дохідність і є премією за ризик. Достатньо її чи ні - вирішуйте самі. Асват Дамодаран вважає , що для будь яких інвестицій в Україні премія за ризик має становити 21.29% (так само як і в Йємені, Мьянмі,Малаві, Кубі) в валюті! Можна на це ображатися, сперечатися, але це науковець, який аналізує факти поглядом ззовні, а не зсередини. 🧐Моя думка ▫️як інвестора - поки пас, бо для мене важлива якість інвестицій та прозорість управління, тому буду чекати коли цей фонд стане більш диверсіфікованим та / або буде зрозуміло як вплинули операції "продажу на умовах відстрочки" та отримання комісій з різних сторін на інвесторів фондів, якими керує Інжур. ▫️як фінансового блогера - куплю собі на невеличку суму, щоб бачити як це працює або ні. Бо я завжди перевіряю на собі, перш ніж розповідати про це іншим. ▫️якщо ж емоції все ж таки вас не покидають при прийнятті інвестиційних рішень, то пропоную таку вправу - зробить свідомо донат на ЗСУ і вас "відпустить") 🙏Послання на збір на автівку для підрозділу ЗСУ на Добропільському напрямку, який намагаюсь усіма силами прискорювати додаю 👉 https://secure.wayforpay.com/button/b7e86126083e7 Нагадую, що я збираю донати для ЗСУ і не за просто так. Протягом доби отримаєте від мене посилання на актуальні та корисні матеріали для інвестування. Які саме, розписав тут. Будуємо стратегії разом в   🙂Спільноті iTalks Ваша персональна стратегія в    👍iPlan.ua Відеобалади  📹 Лицаря Збори на ЗСУ та звіт про донати 🙏

Моно вже оновив ліміти після вчорашнього рішення НБУ. Сьогодні ще пояснювальне відео на Сімейний Бюджет опублікую. Любомир

Якщо ви досі не подивилися моє відео на ІЄ про мій пенсійний портфель з 4 фондів та про портфель таргана, то хоча би прочитайте статтю Форбс 😊 Я доречі виписую і друкований, і діджітал Форбс, як джерело якісної іфнормації про український бізнес та економіку. Любомир https://forbes.ua/money/agresivni-naukovi-investitsii-chi-portfel-targan-yak-sklasti-agresivniy-i-pomirkovaniy-portfeli-na-50-000-modeli-vid-trokh-keruyuchikh-aktivami-07082026-41017 цитати: Троє інвестиційних керуючих змоделювали для Forbes Ukraine портфелі на $50 000 для агресивного та поміркованого інвестора. Які активи вони відібрали на таку суму та як змінюється структура портфеля залежно від рівня ризику? Партнер iPlan Любомир Остапів як модель ризикового портфеля запропонував власний пенсійний портфель. Він повністю побудований на інвестиціях через ETF-фонди різного профілю. Найбільшу частку (45%) займає ETF MXUS за індексом MSCI USA. Він, як і S&P500, відстежує американські компанії, 600 великих та середніх. Остапів з iPlan для поміркованого портфеля пропонує розглянути «портфель таргана» (бо тарган виживе за будь-яких умов) – його структура має зменшити коливання вартості портфеля, зберігаючи потенціал для довгострокового зростання.

Просто вклади в сп500 як заповів Бафет? еге ж! по перше він заповів 90/10, тож там диверсифікація по друге, я хочу світову економіку, не тільки США (включно з Samsung, Taiwan Semiconductor Manufacturing Co, SK hynix Inc., ASML, Tencent Holdings, HSBC...) по третє переїзди, валюти, податки Ось як буде виглядати ядро (80%) мого портфелю на фондовому ринку на наступні 5 років https://youtu.be/QdnXA-zDQV8?si=qM--M4X6NiwBzf_m Любомир

Багато українців будуть мати власну приватну пенсію як американці та європейці. Я провів опитування на каналі iplan.ua: чи інвестуєте ви в акції Київстар на Nasdaq. 13% відповіли "так". Ще 30% сказали "ні, але цікаво". так, вибірка НЕрепрезентативна! Втім понад 100 тис перегляд наших відео про відкриття рахунку в американського брокера Interactive Brokers та швейцарского Swissquote досить показові. Сьогодні ми проведемо лайв на СБ із Sergey Fursa про приватну пенсію. Приходьте з питаннями 🔥 Лінк на ефір

Готую шортс для Сімейного Бюджету по останньому звіту Київстар. Чи ви інвестували в їх акціі на Nasdaq? Любомир

Привіт.  На зв’язку Любомир!  Як завжди, щомісяця ми проводимо прямий ефір - економічні підсумки місяця. Починаємо о 18:30.  Проводимо цей лайв вже понад 2 роки із фокусом на найважливіше за місяць для приватного інвестора. ⏱ Програма ефіру: 🔹 10 хв — фондовий ринок та економіка США 🇺🇸 🔹 10 хв — Європейський Союз та Україна 🇪🇺🇺🇦 🔹 10 хв — питання та відповіді 💬 ❓ Питання можна поставити в коментарях до цього посту. ⏳ Коли почнеться ефір, вам прийде сповіщення в телеграмі. Запис буде

Важливе відео, прошу подивитися! Що буде, якщо AI-бульбашка лусне? Реалістичний сценарій для інвесторів https://youtu.be/_KVOa73gi_0?si=2Ok3tfsJJ8MObGLr

Сподіваємось ви так не купуєте ) #пятничниймем

Vanguard оприлюднив червневий звіт по 7 мільйонам роздрібних клієнтів. Середній портфель: 65% акції, 24% готівка, і лише 10% облігації. У інвесторів до 45 років картина ще різкіша. Облігації — це лише 3-4% портфеля. Натомість готівка займає 26-34%. Молодь просто не довіряє бондам як інструменту стабільності. Google тим часом дав привід для тривоги. Вперше з моменту виходу на біржу вільний грошовий потік компанії став від'ємним — мінус 5,9 млрд доларів за квартал. Це та причина, чому акції впали. А ось цікава альтернатива для тих, хто хоче пережити будь-яку фазу циклу, а не тільки зростання. Аналітик Тоні Донг назвав її "Портфель Таргана": 60% акцій (тільки Consumer Staples, Healthcare, Utilities), 20% облігацій, 20% золота. Бектест вражає: ✔️ волатильність удвічі нижча за S&P 500 ✔️ максимальна просадка — 13,5% ✔️ Шарп — вище 1,0 ✔️ відставання від ринку за 20 років — менше 1% Детальний розбір цього портфеля — на СБ та ІЄ. Якщо підбірка була корисною — лайк і поділись з другом, який ще не підписаний на @iplanua

💰 Куди вкласти гроші: в ETF, ОВДП, долар чи акції? Більшість починає саме з цього питання. Але справжня помилка — обирати інструмент, не визначивши власну фінансову ціль. У відео Вадим Парньовий на трьох реальних прикладах показує, як навіть "правильні" інвестиції можуть призвести до втрати десятків тисяч доларів, якщо вони не відповідають вашому горизонту, рівню ризику або валюті майбутніх витрат. 📊 Розбираємо, коли ОВДП справді є хорошим рішенням, чому ETF можуть бути небезпечними для короткострокових цілей, як працює валютний ризик і які чотири питання потрібно поставити собі перед будь-якою інвестицією. ❓Пишіть, будь ласка, у коментарях, яка ваша головна фінансова ціль зараз, і в якому інструменті ви під неї збираєте гроші?

⚡️ Новинка для підприємців: кредитна бізнес-картка Mastercard від ПриватБанку для ФОП із прогнозованим лімітом! Більше жодних несподіванок. Кредитний ліміт «Підприємницький» визначається на основі задекларованого доходу та переглядається банком після подання нової декларації — щоквартально або щорічно. Розмір ліміту ви можете самостійно розрахувати заздалегідь — 10% від задекларованого доходу – і внести їх у ваш операційний план. Отримуйте максимум переваг для своєї справи. Розраховуйтесь за будь-які покупки бізнес-карткою — від нової партії товару до оплати палива, рекламного кабінету чи щоденних розрахунків — під 0% до 55 днів. Коротко про ваш новий фінансовий інструмент: 💸 Кредитний ліміт: 10% від доходу, зазначеного у вашій декларації, але до 500 000 грн ⏳ Пільговий період: до 55 днів користування без відсотків та комісій. 📊 Зручний облік: можливість розділити власні та кредитні кошти. Надійний фінансовий помічник для закриття потреб вашого бізнесу вже тут. 👉Оформити свою кредитну бізнес-картку #реклама

За традицією ділимося з вами головними підсумками інвесткомітету iPlan.ua від 15 липня 2026 року. 🌍Макроекономіка світ (червень) - Інфляція: США🔻3,5% (-0,7%), Єврозона 🔻2,8% (-0,4%) - Ставка: ФРС — 3,75%, ЄЦБ — 2,4% 📈 Фондові ринки (Q2 2026) За географією: - Азія🔺27,8% - Ринки що розвиваються🔺24,1% - США 🔺15,2% - Японія 🔺14,4% - Європа🔺14,4% - Британія🔺4,7% За секторами - Growth 🔺19% - Small cap 🔺15.2% - Global REITs 🔺11% - Value 🔺9.4% - Commodity 🔻-8.1% 🇺🇦Україна - Долар 🔻44,85 грн, Євро 🔻51,48 грн - Інфляція 🔻7,2% (-1%) - Ставка НБУ — 15%, резерви 🔺$51,269 млрд (+5,542 млрд) - Імпорт більш ніж вдвічі перевищує експорт - Бюджетний дефіцит — 🔺119 млрд грн Прочитати повну версію 👉 тут Пономаренко Олександр, планер iPlan.ua