3-НДФЛ. Вычеты. Налоги с продажи недвижимости

🔔Семьи с детьми могут освободиться от налога с продажи жилья но естественно при соблюдении определенных условий, куда без этого 🤷🏻‍♀️ И, кстати, многие вообще не знают, что есть такая льгота. 👉Так, Михаил (имя изменено) обратился ко мне для подачи декларации 3-НДФЛ по продаже квартиры и был готов к тому, что придется платить налог. В ходе общения я выяснила, что у Михаила есть двое детей, причем первый от первого брака. Проверила соблюдение условий по всем пяти пунктам для освобождения от налогообложения. Он проходит. 👉Подаем пояснение. ✔️Получаем подтверждение по освобождению от налогообложения дохода с продажи квартиры. А так как у Михаила был еще удержанный НДФЛ от работодателя, теперь еще вернем 197 094 рублей имущественный вычетом 🔥 P.s. А он хотел как раз этот вычет использовать для уменьшения суммы налога. Тоже требуется помощь с налогами? Я на связи @kaplina_sn

А вычеты в этом году тоже быстро приходят 😍

⚠️Имущественным вычетом можно снизить налог Многие думаю, что раз официально не работают, то не могут использовать имущественный вычет с покупки жилья. Но это не так! Да, физически вернуть деньги на карту не получится, но вот перекрыть им доход от продажи имущества можно, так как в таком случае также возникает НДФЛ. Моя клиентка до последнего сомневалась, что так можно сделать и ей не придется платить налог, потому что кто-то где-то так сказал. Но по итогу доверилась мне. 24 января подали декларацию ✅ 26 января проверка завершилась без нарушений 👌 Налога к уплате нет и все счастливы 😁 Если вам тоже нужно максимально оптимизировать налог, жду на консультацию ✍️ @kaplina_sn 89204661043

📌А теперь про важные изменения, касательно продажи недвижимости. Раньше при продаже недвижимости/земельных участков для определения суммы дохода мы сравнивали цену продажи и кадастровую стоимость * коэффициент 0,7. Большая из них - является доходом в целях налогообложения. ❗️С 2025 года регионам дано право увеличивать этот коэффициент. С 01.01.2025г увеличенный коэффициент до 1 будет применяться в следующих регионах: ✅Архангельская обл. ✅Астраханская обл. ✅Калининградская обл. ✅Республика Крым ✅Республика Татарстан ✅Республика Карелия ✅Санкт-Петербург ✅Краснодарский край Начиная с 01.01.2026г прибавились еще регионы, увеличившие коэф. до 1: ✅Воронежская обл. ✅Курганская обл. ✅Курская обл. ✅Новгородская обл. ✅Новосибирская обл. ✅Тюменская обл. При этом Минфин в своих письмах указывает на то, что при определении дохода учитываем коэффициент региона, где был прописан налогоплательщик на момент перерегистрации права собственности, а не коэффициент региона, где продана недвижимость. Особенно эти изменения коснутся тех, кто любит "занижать" цену в договоре, чтобы уйти от налога. Если продаете по рыночной стоимости, то она, как правило, больше кадастровой.

🦋🦋🦋🦋🦋🦋 🦋🦋🦋🦋🦋 В течение 2025 года получала такого типа сообщения 👆 Люди продавали недвижимость и хотели сразу подать декларацию по продаже. Но так нельзя ❌ декларацию подаем по итогам года. То есть по продажам имущества в 2025 году, декларацию нужно подать в 2026 году до 30 апреля. Этот год наступил, поэтому уже можно отчитаться по своим доходам. Отмечу, что к доходу от продажи недвижимого имущества за 2025г впервые будет применена прогрессивная шкала налогообложения. ➡️Для дохода (с учетом применения всех вычетов) до 2,4 млн ставка налога 13 %. ➡️Для дохода свыше 2,4 млн ставка 15 %. А если требуется помощь с оптимизацией налога и подачей декларации, вы знаете кому писать ✍️ @kaplina_sn

❗️Справка о доходах 2-НДФЛ Чтобы уже сейчас оформить налоговый вычет нужно взять справку 2-НДФЛ за 2025 год у работодателя. Если были больничные в 2025 году, оплаченные за счет СФР, то также нужно запросить справку о доходах в СФР (не всегда она нужна, чаще актуально при имущественном вычете). Это можно сделать через Госуслуги, на фото выше показала где 👆 🗓Если же не хочется запрашивать нигде справки, то ждём, как они отразятся в личном кабинете налогоплательщика, а это конец февраля-март. Срок сдачи отчетов у организаций 25 февраля. Отмечу, что военные учреждения не предоставляют сведения о доходах, поэтому военнослужащим справку о доходах брать в любом случае. За вычетом 👉@kaplina_sn

✅Первая декларация на вычет за 2025 год «улетела» ✈️ Вообще должно было быть еще две, но личный кабинет уже полдня формирует электронную подпись 🫠 😴А время на часах уже 22:36, так что сегодня я их не дождусь. Ниже поделюсь еще немного картинками своей поездки в Красноярск. Ранее никогда там не была, да и вряд ли когда еще там буду) Конечно, путешествие с ребенком это не совсем про отдых😅 мало что удалось посмотреть, больше были направлены на детские развлечения, но все же было неплохо 👌👇

🎄Как ваши выходные? Кто уже тоже готов получать вычеты? Напоминаю, что для оформления декларации на вычет уже сейчас, нужно взять справку 2ндфл у работодателя. ➡️Я начинаю работать с 8 января, но уже можно присылать мне документы. А пока мы с дочкой отправились в небольшое путешествие👇

🚗С наступающим Новым годом, друзья! Желаю больших налоговых вычетов, быстрых проверок деклараций и минимальных налогов, при продаже недвижимости. Пусть 🔢🔢🔢🔢 год принесет счастье и мир во всем мире!

⌛Успей оплатить налоги! У кого эл.почта привязана к личному кабинету налогоплательщика, тем пришло также напоминание на почту, что осталось пара дней для оплаты налогов 👆 По сроку 1 декабря нужно оплатить: ✅Налог на имущество, транспортный, земельный налоги ✅Налог с процентов по вкладам ✅НДФЛ с дохода, превышающего 5 млн Если не оплатить вовремя, то уже со 2 декабря за каждый день неоплаты будут начисляться пени Позже, если уж решите вообще не платить😅, налоговая сможет самостоятельно взыскать суммы долга со счетов налогоплательщика (такие правила с 1 ноября 🤷🏻‍♀️) Поэтому самое верное решение - заплатить вовремя и можно спокойно ждать Новый год 🎄🐴

🔝Вычеты сейчас приходят очень быстро

➡️Продолжим тему занижение цены по договору купли-продажи . Какие еще могут быть последствия для покупателя? ❗️Если по каким-либо причинам сделку признают недействительной (например, не было согласия второго супруга на продажу недвижимости), то покупатель получит только ту сумму денег, которая указана в договоре. И не важно, что по факту он заплатил больше, в такой ситуации он останется и без квартиры, и без части денег. ❗️Также если покупатель в дальнейшем решит продать недвижимость ранее минимального срока владения, то он должен будет задекларировать в свой доход, а в расходную часть сможет взять только ту сумму, какую указывали в договоре покупки. Тем самым он заплатит налога больше, чем мог бы заплатить, если бы занижения не было! ❗️Поэтому идя на уступки продавцу, покупатель сильно рискует потерять деньги в будущем. Стоит ли это того!?

❗️На вычет за 2️⃣0️⃣2️⃣2️⃣ год можно подать только до конца этого года Поэтому если вы тоже откладываете, то пора бы уже это сделать 😁 А если нужна помощь, то знаете кому писать ✍️

👆Важное изменение, которое сегодня 🔢🔢.🔢🔢.🔢🔢🔢🔢 вступило в силу Теперь налоговые могут взыскивать задолженность физических лиц во внесудебном порядке. Например, продали вы квартиру, а задекларировать доход забыли/не знали. Так вот налоговая сама вынесет решение и начислит налог и этот налог сможет удерживать с ваших счетов без обращения в суд. Так что проверяйте почаще свой личный кабинет налогоплательщика/Госуслуги, чтобы не было таких «сюрпризов»!

Рассказываем про новый порядок учета и погашения задолженности физических лиц ➡️ ✔️ До 1 ноября пользователи личных кабинетов налогоплательщика на сайте ФНС России и Единого портала государственных и муниципальных услуг, у которых есть налоговая задолженность, получат уведомления об изменениях в порядке учета и погашения задолженности. 📆 Нововведение вступает в силу с 1 ноября 2025 года. Каков новый порядок ❓ ✖️ Если налогоплательщик не согласен с суммой налога, спорные начисления не списываются с единого налогового счета налогоплательщика, пока этот вопрос не решится в досудебном, а в случае повторного несогласия в судебном порядке. ➡️ Чтобы заявить о несогласии, нужно направить в налоговый орган заявление о перерасчете или жалобу. 🔄 Более подробно с новым порядком можно ознакомиться здесь. ❗️ Обращаем внимание налогоплательщиков-должников, что 1 ноября из сальдо ЕНС будут временно исключены долги, образовавшиеся до этой даты, и по которым налоговый орган уже обратился в суд. ▶️ Такой долг будет взыскан только после вынесения и вступления в силу судебного акта. ➖ Если же налоговый орган не обратился в суд до 1 ноября, то этот долг будет взыскан, только если нет возражений налогоплательщика. 🔄 Возражения в виде заявления о перерасчете либо жалобы налогоплательщик сможет подать в налоговый орган в течение 30 рабочих дней с даты получения информационного сообщения, которое налоговый орган направит после 1 ноября. 1️⃣2️⃣3️⃣ #важно_знать

👀Вот к чему приводит занижение цены по договору 👆 Семья купили квартиру, в договоре указали цену 1 млн рублей (естественно реальная цена в 2 раза выше), чтобы продавец ушёл от налога. А потом еще внесли мат.капитал ~700тыс в погашение ипотеки. Рассчитывали получить вычет с этого миллиона, 130тыс. Риэлтор сказал, что так и получите - мат капитал же потом только на погашение ипотеки идет, а не на основной долг. Подают сами декларацию, но налоговая урезает им вычет. Люди не понимают почему так⁉️ Обратились ко мне, чтобы разобраться. И по итогу налоговая права. Вычет в данном случае можем получить только с суммы за минусом мат капитала, с 300 тыс, а это всего лишь 39 тыс. И здесь неважно использовали мат.капитал в качестве первоначального взноса или уже в счет погашения ипотеки. ❗️А если бы купили жилье по реальной цене, то семья смогла бы вернуть 182 тыс.рублей! И это не единственный минус занижения цены. Хотите знать какие риски еще есть?

❌Отдельного вычета на ремонт ❌ Время от времени мне задают вопросы - можно ли вернуть вычет с расходов на ремонт?/мне сказали, что с этого тоже возвращают при этом человек уже вернул свой имущественный вычет с покупки жилья в полном объеме. 📌Так вот - дополнительно еще вернуть вычет с расходов на ремонт нельзя, это все входит в лимит имущественного вычета 2 млн рублей. Тогда в каком же случае в вычет можно включить расходы на ремонт?🧐 ➡️Например, купили квартиру в новостройке без отделки по цене менее 2 млн рублей (если еще существуют такие цены😅). К примеру, 1,5 млн. На отделочные работы и материалы потратили 1 млн. И здесь чтобы вернуть максимальный вычет, можно заявить его с 1,5 млн (цена квартиры) + 500 тыс (расходы на отделку). Не знаете за что еще именно вы можете получить вычет? Пишите @kaplina_sn и мы найдем возможные варианты. 📍Консультация по вычетам - бесплатно.