НДФЛКА | все о личных налогах

💰 Налог стал прогрессивным: что это значит для семейного бюджета С 2025 года ставка НДФЛ зависит от суммы дохода. Теперь важно не только сколько вы заработали, но и откуда. - Если ваш годовой доход превышает 2,4 млн ₽, с суммы превышения налог будет выше — 15% вместо 13%. - При доходе свыше 5 млн ₽ ставка может достигать 18%, 20% и даже 22%. ❗️ Важный нюанс: Доходы считаются отдельно по каждой базе. Зарплата — в основной базе, доходы от продажи имущества, вкладов, дивидендов — в инвестиционной. Ставка считается внутри каждой базы, они между собой не суммируются. Как это работает на практике: — Если в основной базе доход превысит 2,4 млн ₽ (например, зарплата + годовая премия), то с суммы превышения налог будет 15%. — Если ваша зарплата за год 1,5 млн ₽ и вы продали машину с прибылью 1 млн ₽, то суммарно у вас 2,5 млн ₽. Но налог все равно будет 13%, поскольку базы разные и не суммируются. — Вычеты (лечение, обучение, жилье) применяются только к основной базе. При ставке 15% возврат будет выше, чем при 13%. P.S. Новые ставки — не страшно, если понимать, как они работают. Главное — считать доходы внутри каждой базы отдельно и планировать крупные поступления. #СемейныйБюджет #налог @ndflka_ru

🔁 Надеялся сэкономить на налоге, а заплатил в 4 раза больше Продали машину и думаете: «Прибыль небольшая, налоговая не заметит, не буду подавать декларацию, сэкономлю!» Так думал и наш клиент Сергей 👇 📌 Что было: - В 2024 году Сергей продал машину. Налог к уплате — 13 000 ₽. Решил, что «проскочит», и не подал декларацию. - В 2026 году подал декларацию на вычеты за 2025 год. И тут налоговая «вспомнила» о продаже. 😢 📊 Во что вышла «экономия»? По продаже машины (2024 год): - Налог к уплате 13 000 ₽ - Штрафы 6 500 ₽ - Пени около 1 500 ₽ По вычетам за 2025 год: - Сергей получил право на возврат 10 400 ₽ Если бы все сделал вовремя: - заплатил бы налог 13 000 ₽ в 2025 году; - в 2026 году получил бы возврат 10 400 ₽. Итоговый расход 2 600 ₽ А получилось: - недоимка, штрафы, пени = 21 000 ₽ - возврат по вычетам 10 400 ₽ ушел на погашение этой суммы - к доплате 10 600 ₽ 💰 Итог вместо 2 600 ₽ Сергей заплатил 10 600 ₽ Разница — 8 000 ₽ + потраченные нервы и время. 💡 Вывод Надежда на «авось» — самая дорогая налоговая стратегия. Даже если сумма кажется небольшой, штрафы и пени превращают любую «экономию» в убыток. 📩 Чтобы не попадать в такие ситуации — лучше отчитаться вовремя или доверить это экспертам НДФЛки. #кейс #налог @ndflka_ru

📄 Справку на соцвычет могут выдать на любого из супругов Образовательные и медицинские организации вправе выдать справку об оплате на имя любого из супругов — независимо от того, кто фактически платил. Главное — чтобы справка была оформлена на того, кто будет получать вычет. 📎 Письмо ФНС — здесь. Как это работает: - в заявлении указываете, на кого выписать справку; - на первом листе справки — получатель вычета; - на втором — пациент или учащийся. 🤔 А вы сталкивались с отказами выдать справку на другого супруга? #новости #вычеты @ndflka_ru

🌿 Лето, дача, шашлыки… и 260 000 ₽ от государства Август — самое время наслаждаться свежим воздухом, зеленью и отдыхом на даче. А если вы недавно купили дачу, есть шанс вернуть часть денег. Вычет можно получить, если ваш дачный домик имеет статус ЖИЛОГО. Просто садовый домик для летнего отдыха — не подходит. 🏠 Чтобы получить вычет, строение должно быть: - пригодным для круглогодичного проживания - иметь необходимые коммуникации - быть капитальным (камень, кирпич, дерево) - давать право на прописку 💰 Сколько вернут - основной вычет 2 млн ₽ - вычет по ипотеке 3 млн ₽ 📄 Если дом недостроен или строите сами Вычет можно получить только после того, как дом будет достроен, оформлен как жилой и зарегистрировано право собственности. 👉 Подробнее о вычете на строительство мы писали здесь. 📌 Сохраняйте все документы: договор, выписку ЕГРН, платежки, чеки, ипотечный договор. Если сомневаетесь, подходит ли ваша дача под вычет — эксперты НДФЛки помогут разобраться. #вычеты @ndflka_ru

❓ Вопрос Сыну 23 года, в 2025 году учился очно, в июне 2026 учебу окончил. Подали заявление на семейную налоговую выплату за 2025 год. В выплате отказали. Объяснили: «Считаем состав семьи на дату подачи заявления». Это законно? ✅ Ответ Да, законно В Постановлении Правительства прямо указано: состав семьи определяется на дату подачи заявления на выплату. Как это работает на практике: 1. Вы подаете заявление в 2026 году. 2. СФР проверяет актуальный состав семьи на день подачи. 3. Если на этот день сыну уже есть 18 лет и он не учится очно — он не считается ребенком для выплаты, даже если учился в прошлом году. #СемейныйБюджет #вопросответ @ndflka_ru

❓ Чем семейная выплата отличается от налогового вычета Многие путают эти два понятия. А разница существенная. Вычет и выплату можно оформить при официальном доходе, и оба зависят от НДФЛ. Но это разные виды господдержки со своими условиями. 📝 Что такое налоговый вычет? Это льгота для налогоплательщиков: например, для тех, у кого есть дети или расходы на лечение, обучение, покупку жилья. Вычет уменьшает налогооблагаемый доход. Если налога заплатили больше, чем нужно — возвращают разницу. 👨‍👩‍👧‍👦 Что такое семейная налоговая выплата? Это новый вид господдержки для родителей с двумя и более детьми и низким доходом. Для них ставка НДФЛ снижается до 6%. Если налог за год уплачен по ставке 13%, разница (7% от дохода) возвращается в виде выплаты. Ключевые различия 👇 💡 Цель Вычет — уменьшить налог или вернуть переплату. Выплата — вернуть часть уплаченного НДФЛ. 💡 Условие Вычет — есть расходы из списка (лечение, обучение, жилье, дети). Выплата — двое и более детей, низкий доход. 💡 Размер Вычет — 13% от расходов (в пределах лимита). Выплата — 7% от дохода (но не более уплаченного НДФЛ). 💡 Срок Вычет — можно подать за 3 года. Выплата — за 2025 год, заявление с 01.06.2026 до 01.10.2026. P.S. Если вы вернули весь НДФЛ за 2025 год с помощью вычета, но соблюдаете условия семейной выплаты — ее тоже можно получить в полном объеме. #СемейныйБюджет #вычеты @ndflka_ru

🧩 Перевел в фонд Хабенского 600 000 ₽. А ФНС отказала в вычете ▫️ Николай переводил деньги в благотворительный фонд Хабенского — известную и проверенную организацию. Чеки, платежки, договоры — все сохранил. Доход позволяет вернуть 108 000 ₽. ▫️ Подал декларацию на вычет. А ФНС — отказ: благотворительная организация не ответила на запрос инспекции. Налоговая не получила подтверждение, что деньги действительно поступили на целевые нужды. И вычет не дали. ▫️ Эксперт НДФЛки написал возражения на акт проверки. Решение — не в пользу Николая. Сейчас мы подали жалобу в Управление ФНС. Кейс в работе, ждем результата. ❓ Почему так произошло ФНС имеет право запрашивать подтверждение у получателя пожертвований. Если организация не отвечает — вычет могут не дать. Даже если у вас есть все чеки и договоры. 👉 Вычет за благотворительность 🤔 А вы сталкивались с отказом в вычете по благотворительности? Знаете, что делать в такой ситуации? #кейс #вычеты @ndflka_ru

📩🤔 Налоговая просит пояснить, откуда деньги на квартиру и авто Московские налоговики начали отправлять письма трудоспособным неработающим гражданам, которые купили дорогую недвижимость или машину. В уведомлении — запрос: пояснить источники доходов и подтвердить их документами. ❓ Почему ФНС заинтересовалась Если человек не работает, но покупает имущество стоимостью в миллионы рублей, налоговая может заподозрить неучтенные доходы. Имеет право запросить пояснения и документы (чеки, выписки, договоры). 📌 Что делать, если получили такое письмо? 1. не игнорировать 2. подготовить пояснения (деньги были накоплены, получены в дар, кредит и т.п.) 3. собрать документы ❗️ Важно если вы официально не работали, но у вас был доход, с которого не уплачен НДФЛ, — это может привести к доначислению налога, пеней и штрафов. #новости #налог @ndflka_ru

🖥  Июльский дайджест Лето в самом разгаре, и мы спешим поделиться с вами самыми важными и интересными постами июля. • Как снизить штраф по декларации • Способы снижения налога при продаже имущества • Совместная → долевая: что по срокам • Льгота с детьми для унаследованного имущества • Вычет при покупке и при продаже: в чем разница • Сначала соцвычеты, потом имущественный — иначе потеряете деньги • Кому положен вычет за благотворительность • Вычет за операцию на глаза • Зачем хранить чеки за ремонт • ПДС: плюсы и минусы • Апартаменты ≠ вычет • Боюсь менять работу, а то вычет не дадут • Не плодите уточненки: одна ошибка — и долг вместо возврата ⭐️ Отмена штрафов за неподачу декларации Оставайтесь с нами, чтобы быть в курсе свежих новостей и не упустить важные нюансы! #дайджест @ndflka_ru

💼 Боюсь менять работу, а то вычет не дадут Девушка боится менять работу, объясняя это таким образом: «Говорят, нужно обязательно отработать год в одном месте, чтобы получить вычет». А ей предлагают перейти на более высокую зарплату. 🤔 Для налогового вычета не важно, сколько вы отработали в одной компании. Важен общий доход за год и уплаченный с него НДФЛ. Если в течение года вы меняли работу — все справки о доходах 2-НДФЛ суммируются. Пример - 5 месяцев в ООО «Апельсин» — доход 500 000 ₽, НДФЛ 65 000 ₽. - 7 месяцев в ООО «Мандарин» — доход 1 000 000 ₽, НДФЛ 130 000 ₽. - Общий доход за год — 1 500 000 ₽, уплаченный налог — 195 000 ₽. При подаче декларации на имущественный вычет вы получите возврат со всего уплаченного налога — 195 000 ₽. Неважно, сколько работодателей сменили. P.S. Если вам предлагают работу с более высокой зарплатой — смело меняйте. Чем выше доход, тем больше НДФЛ удержат и тем больше вы сможете вернуть. Вычету это не помеха. #вычеты @ndflka_ru

❓ Вопрос В этом году я потратился на лечение и купил квартиру. В какой последовательности подавать вычеты, чтобы вернуть больше? ✅ Ответ Сначала подавайте на социальные вычеты (лечение, обучение, спорт), а потом на имущественный. Так вы не потеряете деньги. Как это работает: — У вас есть общий лимит на социальные вычеты (лечение, обучение, спорт) — 150 000 ₽ в год. Социальные вычеты не переносятся на будущие годы. — И есть имущественный вычет — до 2 000 000 ₽ (его остаток переносится на будущее). — Если подать сначала имущественный вычет, он может «забрать» весь ваш НДФЛ за год. И тогда социальные вычеты просто не с чего будет вернуть — они сгорят. Пример - Ваш доход за год — 1 000 000 ₽ (НДФЛ 130 000 ₽) - Вы потратили на лечение 150 000 ₽ - Купили квартиру за 3 млн ₽ ____________________________________ Вариант 1 - Если сначала подать на имущественный вычет, он «заберет» весь ваш НДФЛ — возврат 130 000 ₽. - Социальный вычет на лечение вы уже не получите. - Остаток имущественного вычета: 2 000 000 − 1 000 000 = 1 000 000 ₽. В будущем вы сможете вернуть с него еще 130 000 ₽. * Общая сумма возврата за несколько лет 260 000 ₽. ____________________________________ Вариант 2 (выгодно): - Сначала подаете на социальный вычет (лечение) — возврат 19 500 ₽. - И на имущественный вычет — возврат 110 500 ₽. - В сумме 130 000 ₽ (также как и в первом варианте). - Остаток имущественного вычета: 2 000 000 − 850 000 = 1 150 000 ₽. В будущем вернете еще 149 500 ₽. * Общая сумма возврата за несколько лет 279 500 ₽. ____________________________________ В первом варианте вы бы потеряли 19 500 ₽ навсегда. Во втором — получили все, что положено. 💬 А вы знали, что порядок подачи вычетов влияет на сумму возврата? #вычеты @ndflka_ru

🏦 Пришла зарплата, а денег нет, ФНС списала 93 000 ₽ 📌 Ситуация - Ирина подала декларацию на вычет по ипотечным процентам и лечению. Получила 106 000 ₽. Все отлично. - Через месяц пришли справки за обучение дочери на курсах английского. Ирина быстро заполнила новую декларацию, отправила и забыла. - В круговороте повседневных дней не заглядывала в личный кабинет. И тут — бац! Пришла зарплата, а с нее списали 93 000 ₽. Оказалось, это долг перед ФНС. ❓ Что произошло Ирина не указала в уточненной декларации вычеты, которые уже получила (ипотека + лечение). А налоговая не знает, что она от них не отказывается. Увидели: новая декларация — нет вычетов — значит, должна вернуть деньги. Плюс пени. 🔍 Что сделал эксперт НДФЛки 1. подготовил новую корректировку (ипотека, лечение, обучение) 2. написал пояснение в ФНС ✅ Итог 93 000 ₽ вернули на счет + возврат 14 300 ₽ за обучение Никаких долгов и пеней. Декларация — единый документ. Нельзя «добавить» вычет отдельно. Если подаете уточненку, нужно переписать все заново. А лучше — дождаться всех документов и подать одну декларацию за все сразу. Или доверить это профессионалам. 📚 Похожие истории - Сколько можно уточненок - Сэкономил на экспертах, потерял 240 000 ₽ #кейс #вычеты @ndflka_ru

🚫 Апартаменты ≠ вычет Вычет за апартаменты НЕ ПОЛОЖЕН! Даже если вы платите НДФЛ и являетесь резидентом РФ. 📌 Почему? Апартаменты — это нежилое помещение. В них нельзя оформить постоянную регистрацию. А имущественный вычет дают только за жилье: квартиры, дома, комнаты. ➡️ Перевели апартаменты в жилой статус после покупки — НЕ ПОМОЖЕТ, вычет все равно не дадут (считают статус на момент покупки). P.S.: если планируете покупать недвижимость и рассчитывать на вычет — выбирайте квартиру, дом или комнату. Апартаменты — для инвестиций или временного проживания, но не для возврата налога. 👉 Подробнее о налогах при покупке и продаже апартаментов читаем здесь. 🤔 А вы знали, что за апартаменты вычет не дают? #вычеты @ndflka_ru

❓ Вопрос Хочу продать две квартиры одновременно. Обе в собственности больше 3 лет. Налог будет? ✅ Ответ — будет Если продаете две квартиры в один день, льгота на единственное жилье не работает. Почему? Срок 3 года вместо 5 действует, если на момент продажи у вас только одно жилье. А если в один день продаете две квартиры — в момент сделки у вас их две. Значит, ни одна не считается единственной. Совет 👉 Планируйте продажи с разницей хотя бы в день. #вопросответ #налог @ndflka_ru

🔑 Ключевая ставка — 14%

⚡️ ПДС: выгодно, но есть нюансы С 2024 года в России работает новый инструмент — программа долгосрочных сбережений (ПДС). Многие инвесторы сравнивают ее с ИИС и пытаются понять, что выгоднее. 📌 Что такое ПДС Государство софинансирует ваши взносы, вы получаете налоговый вычет. Деньги инвестируются через НПФ. Забрать накопления можно через 15 лет или при выходе на пенсию. ➕ Плюсы - Госсофинансирование — до 36 000 ₽ в год от государства - Налоговый вычет — до 88 000 ₽ ежегодно - Защита от банкротства НПФ - Накопления переходят наследникам ❌ Минусы - Долгий срок — 15 лет - Досрочное изъятие с потерей льгот - Доходность не гарантирована - Низкая ликвидность — деньги заморожены 💡 Итог ПДС — для пенсии, а не для активных инвестиций. Если нужен доступ к деньгам и гибкость — ИИС удобнее. Если цель — пенсионные накопления с господдержкой — ПДС дает бонусы. 💬 Рассматриваете ли вы ПДС или предпочитаете ИИС? #налог #вычеты @ndflka_ru

👁 Зрение вернул, а налог — нет. Зачем отдавать государству лишние 33 000 ₽? Сделали операцию на глаза, а про вычет даже не думали? Государство готово вернуть вам часть денег. ⚡️ Какие операции подходят? — замена хрусталика — лазерная коррекция — удаление катаракты — любые офтальмологические операции в клинике с российской лицензией Кто может получить? — у вас есть доход, с которого платится НДФЛ — вы оплачивали лечение сами — можно оформить за себя, супруга, родителей или детей ❌ Не дадут, если вы безработный, нерезидент или платили не из своего кармана. 💰 Сколько вернут? Смотрите на код в справке из клиники: — код 01: лимит 150 000 ₽, вернете до 33 000 ₽ — код 02: лимита нет, вернете 13-22% от любой суммы ⏳ Когда подавать? У вас есть 3 года В 2026 году можно получить за 2025, 2024 и 2023. Что делать прямо сейчас? 1. Запросите в клинике справку об оплате 2. Оформите заказ в НДФЛка 3. Получите деньги #вычеты @ndflka_ru

❓ Купили квартиру на одного супруга. Может ли второй получить вычет? Да, может. Но при соблюдении условий 👇 💍 покупка была в браке 🚫 нет брачного договора, меняющего режим собственности 🏠 супруг ранее не получал вычет при покупке другого жилья 💸 у супруга есть доход, облагаемый НДФЛ Если эти условия выполняются, второй супруг может получить вычет. Для этого нужно подать заявление о распределении расходов и декларацию. P.S. Даже если супруга в декрете — право на вычет сохраняется. #вопросответ #вычеты @ndflka_ru

🚗 Продал машину дешевле, чем купил — откуда налог 70 000 ₽? Дмитрий купил авто за 1 000 000 ₽, через 2 года продал за 800 000 ₽. Логика железная: «Продал дешевле — дохода нет, налога тем более. И декларацию не подал». Через время на Госуслугах ДОЛГ: — налог 71 500 ₽ — штрафы и пени еще 35 000 ₽ ❓ Почему так вышло? ФНС не видит ваши расходы, если вы о них не заявили. У нее в базе только факт продажи. Она применила имущественный вычет 250 000 ₽ и насчитала налог с 550 000 ₽. А о том, что вы купили авто за 1 млн, налоговая просто не знала. 💻 Что сделал эксперт 1. Запросил у клиента договор купли-продажи и платежку на 1 млн ₽. 2. Подготовил декларацию, где доход от продажи уменьшили не на 250 тыс, а на фактические расходы (1 млн ₽). Доход обнулился. 3. Направил пояснения в ФНС. ✅ Итог — налог 0 ₽ — штрафы и пени отменены — клиент сохранил 106 500 ₽ 💡 Вывод Даже если вы продали имущество дешевле, чем купили, — всегда подавайте декларацию! Иначе налоговая посчитает по-своему, а вам потом доказывать, что вы ничего не заработали. Если у вас похожая ситуация или уже пришло требование — мы поможем отменить. #кейс #налог @ndflka_ru

⚖️ Вычет при покупке и при продаже: в чем разница? Вопрос: Знаю про вычет при покупке квартиры. А что за вычет при продаже? Ответ: При покупке — возвращаете налог. При продаже — уменьшаете налог к уплате. Это разные инструменты. Вычет при покупке - Суть: возврат 13% от стоимости жилья - Лимит: до 2 млн ₽ - Когда: после покупки, если есть доход Вычет при продаже - Суть: уменьшение налога с продажи - Лимит: 1 млн ₽ - Когда: если квартира в собственности меньше 3 или 5 лет. ____________________________________ Когда применяют вычет 1 млн ₽ при продаже: — нет документов о покупке — квартира получена в наследство или в дар — покупка была дешевой Что выгоднее: вычет 1 млн или расходы на покупку? Разобраться в расчетах помогут примеры из поста. Если сомневаетесь, что выгоднее в вашей ситуации — обращайтесь к экспертам. #вопросответ #вычеты #налог @ndflka_ru