Дмитрий Толстяков | Инвестиции и жизнь

Как купить золото и облигации через... крипту Еще пару лет назад для многих слово «крипта» означало Bitcoin, Ethereum и десяток альткоинов. Сегодня блокчейн — это уже полноценная инфраструктура, через которую можно инвестировать в самые разные активы. Вы знали, что через один криптокошелек можно получить доступ к акциям Apple, Microsoft, Tesla, NVIDIA, индексным ETF вроде S&P 500, золоту, государственным облигациям США и даже фондам денежного рынка? Это называется RWA (Real World Assets) — токенизированные реальные активы. Простыми словами: традиционные финансовые инструменты «упаковываются» в блокчейн-токены, и вы можете инвестировать в них так же, как в любую другую крипту — через тот же кошелек, без брокерского счета в классическом понимании. При этом помним, да, что блокчейн дает ту самую важную для нас в сегодняшних реалиях диверсификацию по финансовой системе. В России развивается похожая идея, только в нашем правовом поле это называется цифровые финансовые активы (ЦФА). Альфа-Банк через А-Токен уже предлагает купить цифровые аналоги облигаций, ЦФА на золото, ЦФА на участие в капитале непубличных компаний. У Сбербанка есть ЦФА с фиксированной и купонной доходностью, привязанные к золоту и недвижимости, а для квалов — и на индексы российских акций и облигаций. Смысл в том, что блокчейн постепенно становится не отдельным «экзотическим» классом активов, а универсальной инфраструктурой, через которую можно собрать по-настоящему диверсифицированный портфель: крипта, стейблкоины, золото, акции мировых компаний, облигации — всё в одном месте. Это уже далеко не азы уровня «купить свою первую монету» — это тема для тех, кто хочет по-настоящему разобраться в возможностях блокчейна как финансового инструмента. О цифровых активах я расскажу подробнее на вебинарах 18, 19 и 20 августа, которые проведу в рамках практикума "Моя первая крипта". Ставьте 🔥, если тема токенизированных активов вам кажется перспективной историей.

Индекс Мосбиржи рухнул на 4,29% за один день Записал новый подкаст — как всегда, по понедельникам, готовлю для вас макро-срез недели. В пятницу индекс Мосбиржи обвалился на 4,29% — это одно из самых сильных падений за день за долгое время. Рассказал в аудио, на что сейчас больше всего реагирует рынок. Также в выпуске: 👉 Годовая инфляция замедлилась до 6,05% 👉 Дефицит бюджета за январь-июль составил почти 6,5 трлн рублей 👉 Обостряется топливный кризис, на заправках снова очереди 👉 В США рынок резко пересмотрел ожидания по ставке — объясняю, почему это важно для крипторынка 👉 Биткоин застрял в диапазоне 62-67 тысяч. Еще в подкасте поделился своими мыслями о том, что планирую докупать в свой портфель и почему. 🎧 Послушать подкаст можно по этой ссылке 🔗

За какими тремя вещами я слежу на крипторынке 1. Законодательная база — и в мире, и у нас. В США сейчас в центре внимания Clarity Act — закон, который должен окончательно определить правила игры для крипторынка и дать понятные рамки для бирж и брокеров. Пока закон еще не принят и его судьба во многом будет решаться уже ближе к промежуточным выборам в США в ноябре. Но если он пройдет — это станет значимым шагом к тому, чтобы крипта окончательно стала частью официальной финансовой системы, а не «серой зоной» для регуляторов. Слежу и за законами других стран, и особенно, конечно, за новым законом в России, о котором писал вам не так давно. 2. Притоки и оттоки в ETF-фондах. Это один из главных индикаторов институционального интереса к крипте. Когда крупные фонды массово заводят деньги в Биткоин- и эфир-ETF — это сигнал, что в игру заходят не только частные инвесторы, но и серьезный капитал. Обратное движение — тоже важный сигнал, но уже в другую сторону. Как раз в последнем подкасте об этом упомянул — 853 млн долларов пришло в биткоин-ETF за неделю 👍🏼 3. Макроэкономика — инфляция в США и ставка ФРС. Крипта давно перестала жить в изолированном мире. Она реагирует на те же макрофакторы, что и остальной финансовый рынок: решения ФРС по ставке, данные по инфляции, аппетит к риску у крупных инвесторов. Игнорировать это — значит смотреть на крипторынок только с одной стороны. Обо всем этом подробно — с конкретными цифрами, графиками и разбором, что это значит для вашего портфеля — буду говорить на живом вебинаре уже завтра, 18 августа. Чтобы на него попасть — нужно зарегистрироваться на практикум «Моя первая крипта». Регистрируйтесь на практикум прямо сейчас, чтобы успеть посмотреть уроки и попасть на живые вебинары 18, 19 и 20 августа ❗️

Сегодня вышел 3-й урок практикума «Моя первая крипта». Вместе с учениками мы перевели рубли и купили стейблкоины и Эфириум! Поздравляю всех, кто совершил сделку по покупке криптовалюты впервые 🥳 Если вы присоединились к практикуму только сегодня — не переживайте. Уроки будут открыты до 21 августа, вы все успеете сделать. Главное теперь - не пропустить живые эфиры 18, 19 и 20 числа 👌

Мы сделали 1344 обновления платформы за 2 месяца Работа по нашей собственной разработке, платформе FIN-RA+, ведется каждый день. Я получаю огромное удовольствие и от процесса, и от результата. И очень горжусь этим продуктом ❤️ Многие процессы остаются невидимыми для вас. Мы скоро сделаем очередное обновление и добавим функционал! Поставьте 🔥, если заходили хотя бы раз на платформу нашу и успели оценить сайт.

Криптовалюта в России приравнивается к имуществу Хочу подчеркнуть момент, который многие пропускают за шумихой вокруг лимитов и P2P — крипта в России признается имуществом. Звучит сухо и юридически, но по факту это значит, что владение криптовалютой — не серая зона, не что-то полулегальное, а полноценный объект права, который можно защищать, наследовать, учитывать. Ровно так же, как квартиру, машину или ценные бумаги. И на этой базе дальше строится все остальное регулирование: и легальные обменники, и брокеры, и депозитарии. Скоро у нас появится возможность официально держать криптоактивы в российском контуре. Это принципиально другой уровень спокойствия для тех, кто давно инвестирует в крипту, но каждый раз испытывал легкий дискомфорт от неопределенности статуса своих активов. Мы подробно расписали все детали в гайде по новому закону, он уже пришел как подарок всем участникам практикума. На эфирах 18, 19 и 20 августа я расскажу, что именно можно, а что НЕЛЬЗЯ будет делать с криптой в России с 1 сентября. Приходите послушать, если не до конца еще в этом разобрались.

Большая семья - это круто 🔥 Проводим лето на даче. Свои эфиры для студентов и подписчиков езжу проводить в город для устойчивости интернета 🛜 Да, маленький человечек нам поменял и поле, и режим дня полностью. Поэтому все лето ушло на адаптацию. Но мы счастливы ❤️ Наверное, так и выглядят традиционные ценности. Хотя мне и без повестки всегда хотелось большую семью, березки, домик, вечерний чай … В этом много силы, как родовой, так и личной.

Я продал 3-ю кладовку. Истории продажи покупки и первых кладовок читайте здесь и здесь. Покупал по 300.000 руб, продал за 813.000 руб. И получал доход от сдачи кладовки в аренду это время. Недвижимость сейчас переживает не самое простое время после урезаний льготных программ. Тем не менее, какие-никакие, да сделки проходят. Планирую эти средства также оставить в недвижимости, а точнее они пойдут на подключение коммуникаций к моим участкам в Крыму 🥰

На практикуме больше 3000 человек 🔥 Кураторы активно отвечают на вопросы участников в чате под уроком, стараемся не оставить ни один вопрос без ответа 👍🏼 С 13 августа изучаем уроки с азов и практикуемся, 18-20 августа продолжаем погружаться в тему на живых эфирах.

Практикум «Моя первая крипта» начался! В боте уже пришла ссылка на гайд «Как теперь инвестировать в криптовалюту, не нарушая закон», а также к просмотру доступны вводный и первый урок 🔥 Сегодня регистрируемся на сайте официального крипто-обменника, чтобы потом можно было осуществить первую покупку. Обратите внимание, что практикум проходит на платформе FIN-RA+ — очень красиво там все оформлено сейчас, прошу оценить отдельно 😉 Вопросы к урокам вы можете задавать там же — в чате под видео на самой платформе. Если вы уже зарегистрировались — ссылки на гайд и уроки пришли в боте «Моя первая крипта». Если еще не успели занять место — переходите по ссылке, регистрируйтесь и приступайте к просмотру. Успевайте смотреть выходящие уроки день в день, чтобы не отставать от основного потока.

Копили на «Жигули», а накопили на сосиски Наши родители в свое время честно копили, откладывали часть зарплаты, все как положено. А в итоге на эти деньги смогли купить разве что сосиски 🤷🏻 Наши 90-е мы все дружно вспомнили, когда в 2022-м ограничили снятие вкладов в долларах. Сейчас тема заморозки вкладов снова стала актуальной, как никогда. Вот только «заморозки» вкладов тогда, если разобраться, не было. Было кое-что похуже. То, что экономисты называют красивым термином финансовые репрессии. Схема простая до жути. В новом эссе я написал, как эта схема устроена и, главное, какие активы имеет смысл приобретать сейчас, чтобы не попасть в такую ловушку. Ставьте 🔥, если такие разборы заходят, и переходите по ссылке, чтобы прочитать эссе целиком.

Еще одна моя позиция в DeFi протоколе на Uniswap Это протокол децентрализованной биржи, где я выступаю посредником, давая деньги для обмена другим участникам. И собираю (фармлю) комиссии. Дает где-то 400$ в месяц. Но! Надо детально разбирать эту стратегию: что вы будете делать, когда рынок будет расти? Что вы будете делать, когда рынок будет падать? Быть готовым к ЛЮБОМУ развитию событий. Это важно, и без этого понимания лучше не лезть. Это не высшая математика, просто нужна подготовка, практика и желание быть в рынке. Единственное предобучение перед большой программой БК 3.0 стартует уже завтра.