Инвестиции | Илья Дорофеев

Новости: 1) Провели первый в России инвест турнир. Видео ТУТ Для первого раза прошло все хорошо. В следующем году повторим. 2) за последний месяц в клуб вступило 5 резидентов, со средним инвест капиталом 290 млн руб. 3) Вывел из клуба 5 человек. Это предприниматели из других городов, которые за год с нами так и не проинвестировали и не ходили на ивенты. Перевел их в “близкий круг FOMO”. 4) Начинаем подготовку к мероприятиям на сентябрь-октябрь. Будет 3 интересных ивента, 2 из которых еще не было в России 😊 Подробнее напишу ближе к сентябрю. Всем хорошего дня и успешных инвестиций 🙏

Вышел мой первый за полтора года подкаст: «Инвестиции в 2026: что работает, что нет и где растет капитал» Обсудили инвестиционные тренды, наш клуб FOMO и инвест турнир, который пройдет уже завтра в Москве. P.S. Лайки и Комментарии приветствуются 😊

21 мая в Москве мы проводим FOMO 2026 — первый в России турнир по инвестициям. Немного предыстории: Организовав в 2023-2024гг форумы Invest Trends на Бали, Дубае, Москве я понял: 1) что не хочу 350 человек в зале, а хочу 100 но отобранных инвесторов. 2) не хочу просто скучные выступления где спикеры говоря какие они классные и просят инвестировать в их «всегда» успешные проекты. Так родилась идея сделать не конференцию или форум, а Турнир. Я собрал 12 инвесторов практиков, которые с помощью инвестиций сделали свой капитал. И 21 мая они поборются за звание инвестора года. У нас будут полуфиналы и финал с батлами между участниками, вопросами от ИИ и 100 инвесторов-зрителей Зрители будут голосовать за лучшего инвестора по 2-м критериям: — кто сильнее как инвестор — кому они реально доверили бы деньги Из трёх полуфиналов в финал выйдут трое, и один из них получит титул «Инвестор года». Для зрителей ценность в том, что можно увидеть как мыслят опытные инвесторы, куда они вкладывают деньги и какие и чем и подводные камни есть в их стратегиях. Также будет сильный нетворкинг между инвесторами-предпринимателями(планируем 100 человек собрать). Формат мероприятия закрытый, участие каждого буду подтверждать лично. Это для того чтобы не было много продавцов непонятных проектов😄 Если вам близка такая идея и вы хотите попасть на турнир — оставляйте заявку на сайте: fomo-club.ru/2026

Куда инвестируют Долларовые миллиардеры? На Фото распределение портфелей клиентов 245 Фемили Оффисов из исследования Goldman Sacks от 2025 года. 67% опрошенных family offices представляют семьи с капиталом от $1 млрд Оригинальная версия на английском ТУТ Из Интересного: 1) 33% FO уже инвестируют в криптовалюты, против 26% в 2023году. 2) на 5% уменьшилась доля Private Equity с 26% до 21%, деньги пошли в Акции, Частное кредитование и недвижимость. 3) 25% FO уже инвестируют в Спорт и 25% рассматривают для инвестиций в будущем. При Этом 61% считают, что главной ценностью является не просто покупка Команд, а медийная и контентная ценность( т. е. они покупают аудиторию, внимание, права на контент). 4) Кол-во FO имеющих в портфеле Частное кредитование увеличилось с 64% до 74%. Наиболее частые планы на следующие 12 мес: Увеличить Private Equity - 39% Eвеличить публичные акции - 38% Сократить Cash - 34% Eвеличить Private Credit - 26% Главные риски которые видят Богатые семьи: - Геополитический конфликт - Политическая нестабильность - Экономическая рецессия Основной вывод - крупные инвесторы не "Уходят в защиту", а всего лишь немного корректируют портфель перекладываясь из Private equity в Акции, частное кредитование и недвижимость.

Доброе утро, Друзья Последние пару недель был сильно загружен: Готовили Мероприятие Майское - организуем 21 мая первый в России Турнир по инвестициям. Согласовали 12 инвесторов-практиков, которые поборятся за звание "Инвестора Года". Подробнее расскажу на следующей неделе. Доработали сайт клуба Fomo-club.ru - Пересобрали смыслы, позиционирование, дизайн. Напишу на следующей неделе пост подробнее чем мы отличаемся от других клубов и какие планы на этот год. Взял на работу Ассистентку. Сделал это за 3 часа в HH.ru и 1 час общения с ChatGPT. Первая девушка с собеседования была сразу выбрана на должность ассистента) с HR-специалистами я бы потратил 2-3 недели времени и результат был бы хуже. Провел встречи с потенциальными резидентами в наш клуб и 3 человека вступили. Идем постепенно к цели - плюс 30 резидентов к концу года. P.S. Попозже сегодня выложу обещаный пост из голосования - Куда инвестируют долларовые миллиардеры.

Март. Проинвестировали с резидентами клуба 36 млн. 15 млн - Займы под залог. Инвестировали в 2 проекта под 30% годовых. В Залоге недвижимость Х2 от суммы залога. 13 млн - Коммерческая недвижимость, синдикатная сделка. Редевелопмент торгового помещения, сдача в аренду и продажа ГАБа. Ожидаемая доходность по проекту 30-34% годовых. в Следующем году планируем полную продажу. 8 млн - ЗПИФ по Коммерческой недвижимости. Закупились для резидента клуба ЗПИФами по Складам и офисам. Ожидаемая доходность 12% дивиденды, прирост капитала 15-20% годовых. В Апреле планируем зайти наконец-то в сделки по флиппингу, займам, фондовому рынку.

Главные инвест тренды в этом году и куда инвестировать не стоит. Результаты опроса точно отражают главные инвест тренды этого года. Главным драйвером этих трендов будет снижающаяся ставка ЦБ и уменьшение Депозитов, из Которых деньги пойдут в: 1) Жилую недвижимость. К Сожалению, потому что рынок итак сильно перегрет и большинство "ипотечных переуступщиков" уйдут в минус. 2) Фондовый рынок - Облигации теряют потенциал дохода, 20-25% средний потенциальный доход в крупных компаниях. Акции будут все более привлекательнее, Блогеры и растущие котировки в приложениях банка на телефоне будут создавать FOMO. Вопрос - надолго ли будет такой бурный рост или в итоге он сойдет к результату 0% годовых за 5 лет(как это было за последние 5 лет) 3) Коммерческая недвижимость - главным трендом станут биржевые фонды, в которые вы сможете зайти с минимальным чеком через ЗПИФы. 4) Крипта набрала много голосов в опросе, но она сильно будет зависеть от геополитики и мировой экономики, а тут сложно что-то прогнозировать пока Трамп у власти. Единственное в чем можно быть уверенным - это разгон инфляции во всем мире, что не так уж и плохо для закредитованных стран - США, Европы. Куда инвестировать не стоит: - Депозиты - доход чуть больше инфляции. Выгоднее зайти в коммерческую недвижимость через ЗПИФ или в акции-облигации. - Венчур, Private Equity - без комментариев. Просто запросите результаты венчурных Российских фондов и клубов. Они будут в минусе или в лучшем случае в плюсе ниже ставки депозита. - Жилая недвижимость от застройщика - тут советую почитать пост про 300% - КЕШ - это самое плохое, что можно сделать в условиях высокой мировой инфляции - сидеть с наличкой) P.S. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

Куда инвестируете?

В продолжении поста о скучном планировании инвест портфеля переходим к самой интересной части - инвестициям. В Таблице выше отобразил основные инвест направления, которые подходят для Российского инвестора. Не стал брать более сложные темы - искусство, кино, хедж фонды и тд, потому что на мой взгляд они в нашей стране либоо не работают, либо имеют хуже показатели Дохода/риска. Комментарии к таблице: - Доход посчитан везде в рублях, кроме направлений «зарубежных», крипты и инвестиций в не публичные компании. - Риск потерять вложенное - вероятность, что вы потеряете весь вложенный капитал. - Ликвидность - в течении какого времени вы можете без больших потерь вывести деньги из актива При составлении инвест портфеля важно учитывать 2 главных правила: магию сложного процента и не терять деньги. Подробнее об этом писал ранее здесь Из Чего состоят инвест портфели богатых людей с капиталами от 100 млн долларов писал тут Если адаптировать этот портфель под Российского инвестора с капиталом от 30 млн - то инвестиции в непубличные компании заменяем на недвижимость, а Хедж фонды, искусство - на займы под залог недвижимости. Разбор всех инвест направлений из таблицы, их плюсов, минусов, рисков не войдет в этот пост. Поэтому предлагаю провести часовой зум, на котором мы подробно разберем все направления. Если этот пост наберет 30 реакций 😁 - то зум организую уже на следующей неделе.

Рад приветствовать новых подписчиков моего канала😊 За неделю прибавилось 350 человек Что будет в ближайший месяц: - напишу по каждой теме из мартовского опроса отдельный пост - подведем итоги марта по инвестициям в нашем клубе, расскажу какую сумму проинвестировали и в какие направления - проведем два закрытых мероприятия - по инвест трендам и по займам. Анонсы будут в канале. - продолжу историю Миши Баффетта. Это мой инвестор, с которым с 2021 года работаем. С 20 млн увеличили капитал до 150 млн. Расскажу куда сейчас инвестируем и с какими трудностями столкнулись на Бали 🙈 А уже Завтра выйдет пост с таблицей о 30 основных инвест направлениях, из которых можно составить качественный инвест портфель. Расскажу про их плюсы и минусы. Хорошего вечера и до новых встреч 😊

Реалии 2026 без розовых очков.. Доход по депозитам меньше инфляции Жилая недвижимость перегрета Фондовый рынок стоит колом Крипта не поддается прогнозам 😬😬😬 Одно из лучших направлений для инвестиций в ближайшие годы - коммерческая недвижимость. Именно поэтому я совместно с 5 очень твердыми экспертами по коммерции участвую в конференции «FOMO conf 2026” 17 марта мы делаем конференцию, на которой будет очень твердая информация от людей под управлением которых миллионы долларов, Конференция полностью бесплатная Более того, вам никто ничего не будет продавать. Мы делаем проект искренней поддержки инвесторов ЗНАНИЯМИ и актуальной информацией. Единственное условие участия: Подписка на каналы спикеров Это элементарное действие занимает 30 секунд, а доступ дает и к эфирам и к записям и презентациям выступлений всех спикеров даже если вы не смогли присутствовать онлайн. 👉 Регистрация тут 👈 Я выступаю с темой «Инвестиционные тренды в коммерческой недвижимости 26-27гг.» и буду ждать каждого из вас внутри FOMO Conf 2026😉 Действуем! И пересылаем тем кто приуныл от красных графиков!

Пошаговый Алгоритм создания инвестиционного портфеля и стратегии. Этап 1 - подготовительный. Самый скучный, но очень важный. 1) Определяем ваши Цели - для чего вы хотите инвестировать? Выйти на пассивный доход, который будет обеспечивать вас на пенсии или лет через 5-10, накопить детям на образование и квартиру, Иметь подушку безопасности если с бизнесом что-то пойдет не так и т д. Чаще всего это цели по пассивному доходу. Для этого нужно определить к какому периоду и какую сумму пассивного дохода вы хотите получать. Пример своих расходов в месяц через 10 лет оставлю в комментариях к этому посту. 2) Учет доходов-расходов. Считаем средний ежемесячный за последние 12 месяцев. Потом считаем прогноз на ближайший год. Из будущих 12 месяцев у нас получится "Дельта" - свободные деньги, которые мы сможем инвестировать. Советую посмотреть курс моего давнего знакомого Артема Рахмеева по учету личных финансов - [https://youtube.com/playlist?list=PLyYLiJ6FvHcHzVJG7sJw18xIhla8pzArk&si=-ewhFAfST678wbFo](https://youtube.com/playlist?list=PLyYLiJ6FvHcHzVJG7sJw18xIhla8pzArk&si=-ewhFAfST678wbFo) *Артем Основатель крупнейшей сети Боулинга В России. В этом курсе он делится Эксель-таблицей по учету личных финансов. Сам ей пользуюсь. Там есть даже учет Баланса(активы-пассивы). 3) Проходим тест на риск-профиль. В интернете можете погуглить разные тесты. По моей практике - чем меньше вам лет - тем более рискованный вы инвестор. Обычно в районе 35-40 лет инвесторы - умеренные, моложе - агрессивнее(рискованнее), постарше - консервативнее. Также влияет наличие семьи и уровень капитала(чем больше - тем вы консервативнее). 4) Анализируем Текущие активы - как личные так и инвестиционные. По каждому активу считаем - рыночную стоимость, Прирост капитала и дивиденды(доход с аренды) за последний год и потенциал роста в ближайшие годы, ликвидность(как быстро можете продать обьект). В Идеале тут считать и в долларах и в рублях, ориентируясь на 10% девальвацию рубля к доллару в год. Пример с квартирой, сдаваемой в аренду - капитал 20 000 000 рублей, прирост капитала за последний год 10% ( 2 млн рублей), доход с аренды 1 млн рублей(5% годовых). В ближайший год планируются такие же показатели. Предположим, что за 2026 год планируется падение рубля к доллару на 20%. Итого ваш доход в долларе будет -5%. Ликвидность квартиры - индивидуально зависит от многих параметров, поставим 6 мес. Проанализировав так все активы вы поймете что с ними дальше делать - оставлять, улучшать показатели по доходу или продавать. 5) Поставив цели, посчитав доходы-расходы, поняв ваше отношение к риску(хотя бы по тесту. дальше оно может сильно меняться, особенно после первых неудачных инвестиций) и проанализировав текущие активы - можно переходить к инвестициям. Инвестиции разберем в следующем посте: - покажу таблицу с 30+ направлениями по инвестициям, разберем их доходность, ликвидность, риски. - Распишу инвест портфели на 1, 20, 100 млн рублей. - Узнаете о 2 самых важных правилах для формирования большого инвест капитала.

Про Разумного Инвестора На фото отрывок из сообщения резидента нашего клуба “FOMO”. Человеку 27 лет и за год он собрал инвест портфель на 1 млн долларов. Весь портфель у него состоит из Американского фондового рынка и на чуть-чуть битка прикупил. По этому портфелю я ему посоветовал присмотреться к фонд Уоренна Баффетта - berkshare. Потому что он более консервативен(30% в кеше держит сейчас), а результаты показывает на уровне SP500. Также в портфель можно добавить Альтернативных инвестиций в будущем - Займы в валюте, недвижимость биржевая и не биржевая, Российский фондовый рынок(ближайшие 2-3 года). В текущем его портфеле думаю все уже хорошо: - Американский фондовый рынок за последние 100 лет давал по 10% годовых, последние 10 лет - 13,5%. Прошлое не гарантирует будущее, но даже если будут просадки - то рынок потом отрастет опять) - Биток - недооценен. Мои знакомые майнеры говорят, что его производство сейчас стоит 70 тыс $ за 1 биток. Цена на рынке - ниже. Несмотря на рост золота, ухудшения геополитики в мире. Закупиться на 5% битком хорошая идея на долгосрок) А теперь немного магии Сложного процента: Если он оставит этот 1 млн долларов в фондовом рынке и не будет больше докладывать денег в портфель - то с доходностью в 10% годовых: - через 10 лет сумма 2 593 000 $ - через 30 лет - 17 450 000 $ - через 50 лет - 117 391 000 $ Хороших вам инвестиций, Друзья😊

Друзья, на какие темы сделать следующие посты? *Можно выбрать все варианты 😊

300% Именно столько процентов от средней ежемесячной ЗП жителя региона России нужно для оплаты платежей по ипотеке за Купленную квартиру🙈 При ставке 10% по ипотеке этот платеж составит 150% в регионах и 100% в Москве. Для Сравнения в других странах: Аргентина 1330% + Иран 800% Турция 410% Россия 210% Беларусь 170% Китай 150% Швейцария 32% Япония 35% США - 38% Германия 42% Австралия 52% Почему мы "не можем" купить квартиру в России? 1) Эскроу счета - это банковский счет, на который поступают денги покупателя квартиры и застройщик может их забрать как достроит дом и передаст вам ключи. На чем и сколько зарабатывает банк: - Банк берет деньги у ЦБ или физ лиц под депозиты в 15%, дает вам эти деньги в ипотеку под 20%. - Затем деньги поступившие от покупателя дает застройщику под 10%(средняя ставка в зависимости от проданного жилья застройщиком). Итого доход банка - 15% годовых!!! С учетом стройки дома - 3 года, это 45%😱 Немного статистики: Чистая прибыль топ3 банков, лидирующих по выдаче ипотек в России в 2025 году: Сбербанк 1,69 трлн ВТБ 500 млрд Альфа-Банк 250-300 млрд. Пока банки получают космические прибыли - крупнейший застройщик России "Самолет" просит помощи в 50 млрд у Государства) Как можно исправить систему эскроу счетов, чтобы она приносило пользу не только Банковскому Лобби и застройщикам, но и гражданам нашей страны: - начислять проценты покупателю на его деньги, которые лежат на эскроу счетах. После сдачи дома вы сможете этими деньгами оплатить часть стоимость квартиры. - выдавать застройщикам деньги поэтапно по мере стройки дома, таким образом жилье станет дешевле, потому что застройщики меньше будут платить % банкам. - Сделать нулевую ставку по проектному финансированию для застройщиков. Если внести эти изменения то жилье может стоить на 20-30% дешевле. 2) Льготная ипотека - Семейная, для IT, Арктическая и дальневосточная. По этим ипотекам вы можете купить квартиру со ставкой от 2% в новостройках или у юр лиц на вторичном рынке. Государство оплачивает банкам разницу между рыночной ставкой и ставкой по льготной ипотеке. В 2025 году из Бюджета страны банкам ушло 2 трлн рублей на эти программы! 3) Высокая Ставка ЦБ 15.5% и запредельные % по ипотеке - 20%. 4) Инфляция Издержек - Стройматериалы: Инфляция, Санкции за последние лет разогнали стоимость строительства на 20-30% - Дефицит кадров: из-за нехватки рабочих рук зарплаты на стройках выросли. - Налоги: с 1 января 2026 года НДС вырос с 20 до 22% 5) Дефицит предложения: При высокой ставке ЦБ застройщики возводят меньше новых проектов. По прогнозам Дом.рф в 2027 году введут на 20% меньше жилья чем в 2025г. Что будет дальше? На мой взгляд государству придется вмешиваться в данную ситуацию потому что у нас остро стоит вопрос Рождаемости, падения численности населения страны. Роста не будет пока людям негде жить. Льготные ипотеки потихоньку начинают повышать по % и ужесточать, осталось поработать с Банковскими Лобби и нормализовать рынок жилья. Я думаю, что квартиры могут сильно вырасти в цене в ближайшие пару лет из-за льготных ипотек, уменьшения ввода жилья от застройщиков и прихода депозитных денег на рынок жилой недвижимости, но потом рынок будет расти меньшими темпами, потому что 300% от зарплаты на ипотеку мягко говоря уже многовато😊 Друзья, а что вы думаете насчет цен на квартиры в России?

"Инвестиции" с Семейной Ипотекой? Последниие пару недель мне часто писали друзья-знакомые планирующие покупать или уже купившие новостройку в Москве через Семейную Ипотеку. До 1 февраля можно было взять такую ипотеку под 6%, далее ставка будет выше(для одного ребенка) Картина в голове у таких "инвесторов" обычно такая: 1) вношу 2 млн первоначальный взнос за квартиру, стоимостью 10 млн, дом сдается через 1-2 года, делаю ремонт, сдаю в аренду и оплачиваю с этих поступлений ежемесячную ипотеку. 2) Ставку ЦБ понизят, % по ипотеке уменьшится, депозиты с банков люди понесут в покупку квартир, цены взлетят и я сделаю иксы на такой инвестиции. Как это выглядит в реальной жизни: Через 2 года ваша квартира переходит на вторичный рынок, цена у застройщика за этот период может вырасти на 20-40%. НО это не значит, что стоимость вашей квартиры выросла также. Сейчас стоимость квартир в одном и том же ЖК на вторичке на 20-40% меньше чем у застройщика. И как говорил Трамп - "у вас нету карт на руках". Это значит, что вы не можете конкурировать с застрощиком при продаже своей квартиры, потому что у него есть: - Дешевая ипотека, - Рассрочка, - Риелторы, которые будут лучше продавать новостройки, чем вторичку, потому что за это больше могут заплатить и это проще продать(привел к застройщику в красивый, дорогой офис и он все продал). В итоге с большей долей вероятности ваша квартира в Реальной цене не вырастет и за эти пару лет вы ничего не заработаете или это будет в лучшем случае на уровне инфляции. Потом будете платить ипотеку и заниматься самозанятостью сдавая в аренду квартиру. Времена когда можно было купить новостройку и ничего не делая потом ее продать с большими доходами прошли. Причем такая ситуация практически во всех странах. Хорошо хоть у нас квартиры пока растут в цене. В Китае например понастроили квартир столько, что их уже "некому покупать" и цены второй год падают. Маловероятно, что это случится в ближайшее время в Москве(по крайней мере в сегментах премиум и Бизнес), потому что в Москве население растет по 100-150 тысяч ежегодно, а вот в других городах где население падает - вполне может такое случится. Мы с нашими инвесторами в 2026 году в Жилой недвижимости рассматриваем только одно направление для инвестиций. Завтра Расскажу об этом и о других 3-х направлениях инвестиций, которые мы выбрали на следующий год Всем хорошего воскресного вечера и до новых встреч 😊