Инвестор за выходные

50-ая страна! Юбилей! Лечу в Бишкек (Кыргыстан). Кто был/живет? Расскажите, что посмотреть, куда зайти Знаю про озеро и невероятное дружелюбие местных)

⛔️ Фонды FinEx все еще заблокированы. Но появился первый реальный шанс вернуть деньги С 2022 года инвесторы не могут нормально продать большинство фондов FinEx. Они отображаются на брокерских счетах, но фактически остаются замороженными. У меня самого в этих фондах застряла крупная сумма. Около 800 тысяч рублей находится в публичном детском портфеле, еще несколько миллионов лежат у другого брокера. И вот спустя четыре года ситуация наконец сдвинулась с места 29 июня 2026 года Высокий суд Ирландии запустил ликвидацию фондов FinEx и назначил ликвидаторов. 👉 Что это значит простыми словами? Активы внутри фондов планируют продать, превратить в деньги и по возможности распределить между владельцами паев Ликвидация не означает, что активы просто заберут или что они исчезнут. Наоборот, ее цель состоит в том, чтобы завершить работу фондов и вернуть инвесторам доступные средства. Но радоваться пока рано. Ликвидация не снимает санкции с НРД и российских брокеров. Пока неизвестно: 1 – Когда начнутся выплаты 2 – Какую сумму удастся вернуть 3 – Какие лицензии для этого потребуются 4 – Смогут ли деньги пройти через всю цепочку до российского инвестора Отдельная история с фондом FXRB. Он был ликвидирован без выплат владельцам паев. По остальным фондам шанс на возврат денег сохраняется, но гарантий пока нет. 🤌 Что я собираюсь делать Мои бумаги сейчас находятся у брокеров, попавших под санкции. Поэтому я изучаю возможность перевести фонды к брокеру, который пока не находится в санкционных списках. За перевод нескольких миллионов рублей мне предварительно назвали комиссию около 5 000 рублей. Для такой суммы это выглядит разумно 🪿 Но важно: сам перевод не гарантирует получение денег. Я пока только прохожу процедуру, проверяю документы и разбираюсь, действительно ли это поможет при будущих выплатах. Поэтому прямо сейчас повторять за мной не нужно 😐 – тоже есть заморозки 😎 – у меня все ок

🦁 Как одна акция принесла нам +30% за 21 день В своей книге и на обучении я рассказываю о ленивой стратегии, которая подходит большинству инвесторов. Я придерживаюсь позиции, что отбор отдельных акций едва ли позволит пассивному инвестору получить лучший долгосрочный результат. Однако некоторые мои ученики все же хотят добавить в свой портфель американские акции. В таком случае важно не следовать интуиции, а анализировать конкретные показатели бизнеса. 🪿 Так, вместе с одним из моих учеников на наставничестве мы отобрали несколько американских акций. Дополнительный вклад в рублевую доходность внесло ослабление рубля на 5%, однако одна только покупка акций Microsoft принесла еще большую доходность. Результат за 21 день уже весьма приятный — около 30%. Почему именно эти три акции? Рассказываю чуть подробнее в своем втором канале «Инвест Реалити». Там я делюсь конкретными кейсами и примерами из практики моих учеников. Чтобы попасть в канал, нужно подать заявку на рассмотрение. Это бесплатно. Что важно помнить при покупке отдельных акций? 1️⃣ Выделяйте на отдельные акции значительно меньшую долю портфеля, чем на индексные фонды. Например, не более 20%. Какой бы глубокий анализ мы ни провели, цена акций все равно может пойти против наших ожиданий. 2️⃣ Ставьте цели. Просто «держать вечно» отдельные акции не получится. Даже при покупке фондов важно понимать предполагаемый срок владения: год, два или десять лет. 3️⃣ Американский рынок перегрет. Коррекция рано или поздно произойдет, но когда именно — никто не знает. Писал об этом здесь Как вы относитесь к покупке отдельных акций? 🔥 — Покупаю 😎 — Только фонды 🍌 — Не инвестирую совсем или выбираю другие инструменты

Красная площадь впечатлила детей заметно меньше, чем поездка в вагоне-купе :) Едем по РФ сжигать свой пассивный доход 💰

Гайз, у а кого есть активы в фондах FinEx? Сегодня в своем ИнвестКлубе рассказал ситуацию своим ученикам. Если соберем много реакций — поделюсь новостями и в основном канале 🔥 - актуально

Наконец-то посмотрел Фонтанку СУП своими глазами. Впечатляет Кто катался? Смотрел?

🏦 Сбер +10% за 10 дней Сейчас вклады за год столько дают. Возникает вопрос — так может всей котлетой в Сбер войти? Of course NOT! Если вы читали мою книгу, я вообще противник покупки отдельных акций для рядового инвестора. Но при этом отказываться от инвестиций — значит, терять деньги впустую из-за повышения цен всего вокруг Вот список вопросов, на которые вам стоит ответить перед покупкой акций: 1 - На какой срок я покупаю акции? Если он короткий, то вы просто потеряете вложения на очередной просадке (а такие точно будут) 2 - Какую просадку я готов пережидать? Если это -10%, то акции вам не подойдут. Волатильность этого класса активов сильно выше 3 - А зачем мне инвестиции? Если просто «хочу больше денег», то вы в опасности. Нечетко поставленная цель — самая главная неявная причина потерь Но если у вас есть точные ответы, то инвестиции — это тот самый путь к финансовой независимости 🎯 Примеры целей: - Не работать! — плохая цель - Получать 153 000 рублей через 7 лет в рублях и долларах для того, чтобы наконец открыть цветочный магазин и не переживать из-за денег — цель гораздо приятнее и сильнее ❤️ Осенью планирую собрать новую группу на наставничество, где за 5 недель разберем мой принцип ФОРМУЛА, который поможет выйти на пассивный доход Лето обычно провожу в поездках: Албания, Москва, Питер уже были. Впереди Владимирская область и прекрасный Кыргыстан ❤️ — было бы интересно узнать про инвестиции больше 🌚 — сам справляюсь

4 дня 5 стран 7 человек Как прошел мальчишник в Албании

🇦🇱 Мальчишник в Албании Друг женится. Почти вся банда в Европе, поэтому искали место, куда можно слетать без виз Выбирали между Сербией, Арменией и Турцией. Вдруг появился вариант с Албанией. Почему? Почти весь состав мог попасть с доками ЕС, но есть я — без Шенгена и друг из Англии 😬 Оказалось, что в Албанию можно прилететь одновременно по докам ЕС, Шенгену, британскому внж и…американской визе! 😵‍💫 У меня смотрели ее 5 раз! Даже на выходе из самолета после приземления Так и попали сюда. Что увидели расскажу дальше Какие у вас ассоциации со словом Албания?) Чтобы вы знали про эту страну?

🟢 Я ПОКУПАЮ СБЕР И ВОТ ПОЧЕМУ Знаю, что среди вас много инвесторов в РФ акции. Последние посты я посвятил ситуации на домашнем рынке. Учитывая, как развивается ситуация, то инвестировать сейчас в сырьевой рынок – это довольно рискованная спекуляция. Ведь акции просели не просто так: санкции, падение цены на нефть, разгром на заводах Нефтегаз проживает не лучшее время. А раз он занимает большую часть нашей экономики, то утягивает за собой и другие крупные компании. Среди которых Сбер. Всего за 1 месяц акции Сбербанка просели на -20%. Можно сколь угодно долго слушать интуицию или идти на поводу «эффекта домашнего рынка», но реально важно только одно – ЦИФРЫ И вот картина по Сберу: 🔸 1 – Сбер стоит копейки по мультипликаторам P/E = 3,18. Что это значит: если купить всю компанию за ее текущую капитализацию, она отобьется за счет прибыли за 3 года и 2 месяца. Три года. Это как оценка магазина цветов в спальном районе Москвы Для сравнения: – Средний P/E американского S&P 500 – 20–25 – Средний P/E российского рынка 5–7, Сбер сейчас – 3,18. Это в 6-7 раз дешевле американских акций по этому показателю. P/S = 0,52. Стоит дешевле, чем годовая выручка. Меньше единицы = серьезная скидка. У Apple P/S сейчас ~9. У группы Тбанка ~2. У Сбера – 0,52 🔸 2 – Компания реально растет Прибыль на акцию (EPS) выросла +126,91% за 5 лет – то есть удвоилась. Выручка выросла +242,17% за 5 лет – это рост в 3,4 раза. Компания под санкциями и ограничениями в 3,4 раза увеличила бизнес за 5 лет 🔸 3 – Один из самых прибыльных банков МИРА ROE = 21,56%. Что это значит: на каждый рубль собственного капитала Сбер генерирует 21,56 копейки прибыли в год. Для сравнения: JPMorgan Chase (лидер американского банковского сектора) имеет ROE ~15–18%, Bank of America – ~11%, а Deutsche Bank – ~5–7%. Сбер оперирует более эффективно, чем самые премиальные банки мира 🔸 4 – Дивиденды-монстры Смотри на цифру, которая почти не встречается на развитых рынках: • Дивидендная доходность за 12 месяцев = 27,68%. • Двадцать семь процентов дивидендов. За год. Как так? – Компания выплачивает 88,01% прибыли акционерам как дивиденды – Плюс акция упала – на упавшей цене процент доходности пропорционально вырос Даже более консервативная средняя доходность за 5 лет – 9,15%. Это в 1,5 раза выше доходности ОФЗ, но с потенциалом роста тела 🔸 5 – Сколько это в реальных деньгах Разберу на конкретной сумме, чтобы было понятно. Купил Сбер на 1 000 000 ₽ по цене 261,76 ₽ – получил 3 821 акцию. Что это дает: 📌 По дивидендной политике (88% от EPS 82,35 ₽ = 72,47 ₽ на акцию): • За год – 277 000 ₽ дивидендов • Это 27,7% годовых пассивно • Через 3,6 года дивидендами вернете всю сумму инвестиций 📌 Плюс потенциал роста тела: • При P/E 3,18 акция сильно недооценена • Если рынок оценит хотя бы по P/E 5-6 (нормальный для российского рынка) – цена уйдёт в 420–500 ₽ • Это +60–90% к телу плюс дивиденды ВСЕ СКЛАДНО? ЧТО МОЖЕТ ПОЙТИ НЕ ТАК ⚠️ Дивиденды могут порезать. Не первый раз – в кризисные годы (2014, 2020, 2022) Сбер приостанавливал выплаты. Может повториться ⚠️ Санкции. Ограничения на банковский сектор могут ужесточиться. Часть бизнеса за рубежом уже пришлось свернуть ⚠️ Падение может продолжиться. «Дешево» может стать «еще дешевле» – помни правило: ловцу дна – второе дно в подарок ⚠️ Это не «купил и забыл», как в моей долгосрочной стратегии ФОРМУЛА. Это покупка на длинную дистанцию 5+ лет с ребалансировками 👉👉👉 Как буду покупать Сбер я лично, рассказываю в закрытом тгк Инвест Реалити Полезно? 🔥 – Да, давай еще про рынок РФ 💵 – Больше интересно про крипту и зарубежку

Моя книга «Инвестор за выходные» в библиотеке Банка России (оказывается, есть такая) Случайно обнаружил ее в каталоге прямо на их сайте: https://library.cbr.ru/catalog/lib/books/1075141/ Получается, рекомендуют. Приятно 👍

🪿«Эффект домашнего рынка» Иногда кажется, что привлекательнее инвестировать в фондовый рынок своей страны и не выходить за его пределы. Да, есть прямые сложности с открытием зарубежного брокерского счета и сдачей отчетности. Однако существует еще более интересный психологический эффект. Он называется home bias, то есть предвзятость в пользу домашнего рынка или «эффект домашнего рынка». Инвестор переоценивает понятность и предсказуемость местных компаний просто потому, что они знакомы: он живёт в этой стране, читает местные новости, знает бренды и экономический контекст. Из-за этого портфель чрезмерно концентрируется на локальных активах, а зарубежная диверсификация игнорируется Также работает иллюзия знания: ощущение «я понимаю этот рынок» не обязательно означает реальное преимущество в прогнозировании его доходности. При этом инвестор вполне может даже не заглядывать в отчетность компании 🦁 Мои читатели в большинстве своем – инвесторы из России. Сейчас все столкнулись с неприятной дилеммой: купить на просадке, ведь «все равно отрастет» ИЛИ не докупать/продать/инвестировать в другое В продолжении вчерашнего поста про обрушение рынка РФ скажу 2 тезиса, которые, возможно, помогут вам определиться. 1 – Рынки цикличны – акции отрастут. Военные действия закончатся рано или поздно. Некоторые инвесторы сделают на это ставку и заработают очень много денег. Российский бизнес и не из такой ситуации выбирался. Но перед тем, как это делать, я хочу, чтобы вы ответили на несколько вопросов: - при каких условиях рынок акций пойдет вверх? - как скоро эти условия наступят? - есть ли потенциальные риски блокировок/санкций? Вероятно, четких ответов прямо сейчас у вас нет. Тогда я спрошу: вы готовы ждать этот неопределенный срок для того, чтобы выйти к финансовой свободе? А если что-то пойдет не так, насколько сильно вы будете сожалеть о том, что ввязались в эту авантюру? Если вы хотите рискнуть, можно сделать это с другими рискованными активами, но которые развиваются. Например, Биткоин или акции мира 2 – Почему бы не распределить риски между разными активами. Что если оставить только часть вашего капитала в акциях РФ? Вам не обязательно даже уходить с локального рынка – можно купить облигации компаний РФ. Сейчас по ним можно получать фиксированную доходность на уровне среднегодовой доходности рынка акций РФ за последние (15-16%). На длинном горизонте разница колоссальная. Другие варианты: акции мировых компаний США/Китая/Индии и других, золото, криптовалюта Вывод: прежде чем сделать ставку, подумай про негативный сценарий. Не лучше ли дойти до результата более предсказуемо? 📉 На инфографике напоминание о том, что предела падению акций в принципе-то и нет. Три реальных случая в новой истории 🤌 В тгк Инвест Реалити даю 5 конкретных тикеров, куда можно вложить, чтобы начать получать пассивный доход уже через 6 недель. Ссылка в прошлом посте 👍 – задумался 🍌 – не нагентай, все будет ок

😵‍💫 Акции РФ. Где конец падения? Сегодня я проводил клиенту диагностику портфеля, на которой делился своим мнение по поводу падения на рынке акций РФ 🤫 Да, инвестиции всегда сопряжены с риском. Но вот вопрос: какой риск вы готовы брать на себя. На мой взгляд, сегодняшние привлекательные цены подойдут далеко не всем ‼️ Что бы я делал, если очень хочется попытать удачу рассказал в закрытом канале Инвест Реалити. Подать заявку на вступление (пока бесплатно): https://t.me/+1r2gkcNycbFiMDhi Не пытайтесь спекулировать, пока вы не заложили фундамент 😵‍💫

🤫 Акции Газпрома дешевле, чем 20 лет назад Народное достояние обвалилось в цене до уровня 2004 года. Если учитывать инфляцию и девальвацию, то результат заметно хуже Уникальная возможность? Может быть. Для меня вложение в отдельную компанию тем более в такое неспокойное время — это почти как закупиться альткоинами Главный мой принцип инвестирования, который не меняется с пандемии — диверсификация. По странам, по отраслям, по юрисдикциям и валютам Что было бы со 100 000 рублей 20 лет назад: - Акции Газпром: минус 70% остаток 30000р - Акции США: 2,5млн - Золото: 2.5млн - Биткоин: торги запущены в 2010. Сейчас были бы миллиарды рублей 😬 Что тогда делать с деньгами, ведь рубли обесцениваются? 1 - Подушка хотя бы в 2х валютах 2 - Облигации рублевые и валютные 3 - Отказ от вкладов 4 - Акции не РФ 5 - Золото и серебро 6 - Биткоин Вариантов много. Главное дисциплинированно откладывать и собрать портфель под свою цель Иначе можно топтаться на месте 20 лет :(

Приехал попрыгать с парашютом. Прыгнул 10 раз на аэродроме 2025 vs 2026 В этот раз правда парашют не потребовался 😣

SpaceX минус 30%, Илон Маск больше не триллионер. Мне верить было не нужно, верьте математике Капитализация компании сравнима с Microsoft и Amazon, но есть нюансы: - За 2025 года компания Amazon получила чистую прибыль в размере 91 миллиарда долларов при объеме продаж в 743 миллиарда долларов. - Компания Microsoft получила чистую прибыль в размере 125 миллиардов долларов при объеме продаж в 318 миллиардов долларов - Компания SpaceX понесла чистый убыток в размере 9 миллиардов долларов при объеме продаж в 19 миллиардов долларов. SpaceX, несомненно, великая компания, в будущем она добьется еще многого. Но через несколько месяцев мы, вероятно, будем вспоминать этот момент как пик ажиотажа Инвесторы оценивают акции SpaceX так, как будто ее невероятное будущее уже наступило. Торгуясь по цене, превышающей выручку более чем в 150 раз