Ассоциация комплаенс и деловой этики

🇰🇿 В Казахстане появится Единый реестр должников: новый источник для проверки контрагентов Уже в этом году в Казахстане начнет действовать Единый реестр должников — унифицированный электронный банк данных о должниках по исполнительным производствам. После возбуждения исполнительного или упрощенного исполнительного производства сведения о должнике будут автоматически включаться в Реестр. В нем будут содержаться данные о физлице или организации-должнике, неисполненном обязательстве, исполнительном документе и судебном исполнителе. Для комплаенс-функции Реестр может стать дополнительным источником при due diligence и проверке контрагентов, поставщиков и других третьих лиц. ➡️ Подробнее — приказ МЮ РК от 10 августа 2026 года № 767. Документ вводится в действие с 25 августа. #DueDiligence #ПроверкаКонтрагентов #Комплаенс

🏥 В Казахстане обновили правила обращения с медицинскими данными пациентов С 23 августа 2026 года вступает в силу новая редакция Правил сбора, обработки, хранения, защиты и предоставления персональных медицинских данных. Что важно для комплаенс-служб медицинских организаций: ✔️ медицинские данные должны храниться на серверах, физически расположенных в Казахстане; ✔️ на сбор и обработку данных необходимо согласие пациента или его законного представителя; ✔️ пациент вправе узнать, какие данные о нем хранятся, откуда они получены, для чего используются и как долго будут храниться; ✔️ на такой запрос организация должна ответить в течение 3 рабочих дней; ✔️ для аналитики, статистики и исследований данные должны обезличиваться; ✔️ отдельно урегулированы требования к хранению медицинских изображений. ℹ️ Для клиник, лабораторий, страховых компаний, medtech-сервисов и их IT-подрядчиков это повод проверить, где физически размещены базы данных, как оформляются согласия пациентов и кто имеет доступ к медицинской информации. #комплаенс #персональные_данные

💰 За сообщение о коррупции можно будет получить вознаграждение до 17,3 млн тенге С 22 августа 2026 в Казахстане изменятся правила поощрения лиц, сообщивших о коррупционных правонарушениях. Размер денежного вознаграждения будет зависеть от суммы взятки или причиненного государству ущерба. Максимальная выплата может составить до 17,3 млн тенге. 🛡После сообщения информацию проверят, а вопрос о выплате рассмотрит специальная комиссия. При положительном решении вознаграждение перечислят на банковский счет заявителя. #антикоррупционный_комплаенс

🇺🇿 В Узбекистане бизнесу разрешили до 3 месяцев работать без лицензии Президент Шавкат Мирзиёев подписал закон о специальном режиме «Вход в бизнес без лицензии». Он позволит предпринимателям начать работу по отдельным лицензируемым видам деятельности после уведомления госоргана через ЕПИГУ или систему «Лицензия». Режим будет действовать до трех месяцев. За это время бизнес должен выполнить лицензионные требования и оформить необходимые документы. Если разрешение не будет получено, деятельность придется прекратить. #Узбекистан #комплаенс

☄️ Независимым директорам в Казахстане установили лимит: не более трех советов Независимые директора некоторых социально-предпринимательских корпораций одновременно входили в органы управления пяти и более организаций в разных регионах Казахстана. Это выявила Высшая аудиторская палата в ходе аудита эффективности СПК и их влияния на развитие регионов в 2025 году. По итогам аудита ВАП поручила Министерству национальной экономики Республики Казахстан изменить нормативные акты и ограничить участие независимых директоров в работе субъектов квазигосударственного сектора. Поправки внесли в Типовой кодекс корпоративного управления. Теперь: ▪️ Член совета директоров может занимать такую должность не более чем в трех юридических лицах; ▪️ Председатель совета директоров — не более чем в двух. Новое правило распространяется не только на СПК, но и на акционерные общества с государственным участием, за исключением Фонда национального благосостояния. ℹ️ ВАП объясняет необходимость ограничения тем, что при высокой нагрузке независимые директора не всегда могут полноценно участвовать в работе корпораций, учитывать специфику региона и внутренние процессы конкретной организации. #корпоративное_управление #независимыедиректора

🇺🇿 В Узбекистане 10% рекламы кредитов отведут под предупреждения о рисках Сенат Узбекистана одобрил поправки в закон «О рекламе», усиливающие требования к продвижению кредитов и микрозаймов. Предупреждение о возможных финансовых рисках должно будет занимать не менее 10% площади или времени рекламного материала. Изменения принимаются на фоне активного роста розничного кредитования. На начало 2026 года число получателей микрозаймов в коммерческих банках приблизилось к 2,7 млн человек, увеличившись за год на 37%. ℹ️ Новые требования усиливают подход к ответственному кредитованию и защите потребителей: банки и МФО должны будут учитывать риски не только при выдаче продукта, но и в маркетинговых коммуникациях. #Узбекистан #комплаенс

🇺🇸 США назвали более 40 стран частью сети обхода пошлин на китайские товары Белый дом опубликовал доклад The Great Transshipment Scam («Большая афера с перевалкой грузов»), посвященный обходу американских пошлин через третьи страны. Кстати, на обложке доклада - Троянский конь, собранный из грузовых контейнеров 🐎 По версии Белого дома, после введения повышенных тарифов китайские товары начали чаще направляться через третьи страны, где могли проходить минимальную переработку, переупаковку, перемаркировку или переоформление документов, а затем ввозиться в США уже с другим заявленным происхождением. The-Great-Transshipment-Scam.pdf В докладе выделено более 40 юрисдикций с повышенным риском незаконного transshipment. Среди них — Канада, ЕС, Израиль, Мексика, Индия, Япония, Южная Корея, Вьетнам, Турция, ОАЭ, Сингапур, а также 🇰🇿 Казахстан и 🇺🇿 Узбекистан. Казахстан и Узбекистан Белый дом отдельно относит к Belt-and-Road Overland Nodes — сухопутным узлам китайской инициативы «Пояс и путь», которые могут использоваться для железнодорожного и dry-port транзита, консолидации грузов и их дальнейшего перенаправления. В эту же категорию включены Азербайджан 🇦🇿 и Грузия 🇬🇪. 💰 Центральная оценка доклада - около $75 млрд потенциального незаконного transshipment в год. При таком сценарии авторы оценивают возможное вытеснение около 450 тыс. рабочих мест, снижение ВВП США на $113–150 млрд и сопутствующие потери федеральных доходов на $19–26 млрд. ℹ️ Для trade compliance это еще один сигнал к усиленной проверке происхождения товаров, китайских компонентов, реального объема переработки, маршрутов поставок и документов при реэкспорте через третьи страны. ➡️ Полный текст доклада по ссылке: https://www.whitehouse.gov/wp-content/uploads/2026/08/The-Great-Transshipment-Scam.pdf #compliance #tradecompliance

⚠️ Антикоррупционная комплаенс-служба появится в государственных предприятиях Казахстана С 21 августа в типовой устав государственных предприятий с наблюдательным советом вводятся требования по определению антикоррупционной комплаенс-службы или ответственного лица. ‼️При этом комплаенс-функция должна быть независимой от исполнительного органа, подотчетной наблюдательному совету и не может входить в состав органов управления предприятия. 💬Нововведение усиливает институциональную независимость антикоррупционной функции и закрепляет ее роль как отдельного элемента системы корпоративного управления в государственном секторе. #комплаенс #антикоррупционный_комплаенс

🇦🇿 Азербайджан усиливает требования к корпоративному управлению в финансовом секторе Центральный банк Азербайджана утвердил изменения в стандарты корпоративного управления для банков, страховых и инвестиционных компаний, а также платежных организаций и организаций электронных денег. Ключевое изменение: обязательное создание функции по рассмотрению жалоб клиентов. В зависимости от масштаба организации это может быть отдельное подразделение или ответственное лицо. Функция будет отвечать за: • объективное и оперативное рассмотрение жалоб; • учет и анализ обращений; • совершенствование внутренних процессов на основе обратной связи клиентов; • защиту прав потребителей. Также расширяются требования к этическому поведению руководства и сотрудников: управление конфликтами интересов, предотвращение репутационных рисков, прозрачность, честность и справедливое отношение к клиентам. 🗓 Поправки вступят в силу 1 сентября 2026 года. #Азербайджан #корпоративное_управление

🛡Появилась информация, что данные 15 млн казахстанцев с eGov утекли в даркнет. Минцифры проводит проверку В ведомстве уточнили, что специалисты анализируют представленные образцы данных и пытаются установить возможный источник их происхождения. «Сейчас подтвержденных…

🇰🇿В Казахстане обновили правила регулирования выбросов парниковых газов Министерство экологии утвердило новую редакцию правил государственного регулирования выбросов и поглощений парниковых газов. 📎Документ расширяет требования к углеродному учету, квотированию и обращению углеродных единиц, а также впервые подробно регулирует участие Казахстана в рыночных механизмах статьи 6 Парижского соглашения. 🔖Для компаний это означает более четкие процедуры мониторинга, верификации и авторизации климатических данных и углеродных проектов. #ESG_комплаенс

🏠 В Отбасы банке выявили коррупционную схему при продвижении клиентов в очереди на жильё Отбасы банк сообщил о возбуждении уголовных дел в отношении сотрудников, которые получали незаконное вознаграждение за содействие клиентам, в том числе за продвижение в очереди на жильё. По данным банка, речь идёт об эпизоде апреля–мая прошлого года. Один из клиентов уже состоял в очереди, однако для получения более льготных условий изменил свою категорию на «семьи, воспитывающие детей с инвалидностью». ℹ️ Нарушения банк выявил самостоятельно. Трудовые отношения с двумя сотрудниками были прекращены, а материалы направлены в правоохранительные органы. Сейчас уголовные дела находятся в производстве полиции. #антикоррупционный_комплаенс

🛡Появилась информация, что данные 15 млн казахстанцев с eGov утекли в даркнет. Минцифры проводит проверку В ведомстве уточнили, что специалисты анализируют представленные образцы данных и пытаются установить возможный источник их происхождения. «Сейчас подтвержденных данных о взломе информационных систем электронного правительства и получении указанной базы непосредственно из eGov нет», — говорится в сообщении. Об итоговых результатах проверки министерство дополнительно сообщит. Утром появилось сообщение, что пользователь одного из форумов даркнета продает данные казахстанцев — он якобы получил базу после взлома eGov. В ней содержится информация о 15 млн казахстанцах, a цена продажи $32 тыс. #утечки #персональные_данные

📣 Alatau City Authority ищет руководителя Службы противодействия коррупции Локация: Астана/Алматы Основные требования: ▪️ высшее образование в области права, финансов, экономики, комплаенса или аудита; ▪️ не менее 8 лет опыта в комплаенсе, противодействии коррупции, AML/CFT, внутреннем контроле, финансовых расследованиях или регуляторике; ▪️ не менее 4 лет на руководящих позициях; ▪️ знание законодательства РК, международных стандартов в сфере AML/CFT и anticorruption, санкционных режимов и процедур KYC/CDD/EDD; ▪️ казахский и русский языки, английский — не ниже C1. Будет преимуществом наличие международных сертификатов CAMS, ICA, CCEP-I, CFE, ISO 37001, CRMA, FRM и других профильных квалификаций. 📩 Резюме направлять: WhatsApp: +7 701 394 6576 #вакансия_комплаенс

🇺🇿 Узбекистан создаёт специальную юрисдикцию для международных IT-компаний 7 августа Сенат Узбекистана одобрил конституционный закон о Международном центре цифровых технологий Enterprise Uzbekistan. Центр будет работать на территории IT Park и получит отдельный правовой режим. Одно из ключевых нововведений: регулирование на основе элементов общего права Англии и Уэльса и стандартов ведущих международных финансовых центров. Для участников также предусмотрят особый налоговый, таможенный и инвестиционный режим. Что ещё предусматривает закон: ▪️ «единое окно» для регистрации и управления бизнесом; ▪️ дополнительные гарантии защиты инвестиций и интеллектуальной собственности; ▪️ упрощённый импорт технологий, оборудования и материалов; ▪️ требования к сохранности, целостности и защите данных при использовании облачных технологий; ▪️ налоговые льготы для отдельных видов деятельности — вплоть до 2100 года. Enterprise Uzbekistan фактически формирует в стране отдельную регуляторную среду для технологического и международного бизнеса. Ожидается, что новый режим упростит выход на рынок Узбекистана крупных зарубежных IT-компаний и поможет увеличить экспорт цифровых услуг страны. #Узбекистан #комплаенс #EnterpriseUzbekistan

🏪Новые правила трансграничной онлайн-торговли в ЕАЭС заработают с 2027 года 🔔С 1 января 2027 года в ЕАЭС планируется новое регулирование внешней электронной торговли. Для большинства товаров будет установлена единая таможенная пошлина 5%, но не менее €1 за кг, а также порог беспошлинного ввоза €200. ➡️Изменения потребуют от компаний пересмотреть процессы трансграничных продаж, таможенного декларирования и соблюдения новых регуляторных требований. #комплаенс

📊 Нацбанк обновил правила отчетности для финансовых организаций Национальный банк Казахстана внес изменения в правила представления отчетности участниками финансового рынка. ➡️Поправки затрагивают банки, филиалы банков-нерезидентов, страховые организации, ипотечные организации и других участников рынка. В частности, отчетность будет подаваться через цифровую систему «Веб-портал Национального Банка», где предусмотрен автоматизированный контроль данных. Для отчетов с детализацией до отдельных сделок вводится указание уникального референса (кода) транзакции. Также обновлены формы отчетности. 🛡Изменения усиливают требования к качеству, точности и контролю регуляторной отчетности. Финансовым организациям важно обеспечить корректность данных и готовность внутренних систем к новым требованиям. 🖥Постановление вступает в силу 18 августа 2026 года #комплаенс

🏦Банки в Казахстане обяжут ежегодно готовить планы восстановления финансовой устойчивости АРРФР разработало новые требования для банков и филиалов иностранных банков. ✔️Каждый банк должен будет ежегодно актуализировать план восстановления и направлять его регулятору до 30 апреля. План должен включать систему раннего выявления рисков, сценарии стресс-тестирования и конкретные меры по восстановлению капитала и ликвидности. При этом использование государственных средств для поддержки банка в плане не предусматривается. ❗️Для комплаенса: новые требования усиливают роль превентивного управления рисками, банки должны заранее определять потенциальные кризисные сценарии, индикаторы ухудшения и меры реагирования, а не действовать только после возникновения проблем. #комплаенс

👓Meta Glasses: новые вопросы к приватности Умные очки Meta Glasses сталкиваются с критикой из-за возможности незаметной фото- и видеосъёмки окружающих. ‼️Как пишет The Guardian, некоторые рестораны, бары и другие заведения уже ограничивают их использование из-за опасений по поводу съёмки людей без их ведома и согласия. Очки оснащены световым индикатором записи, однако критики считают его недостаточным для полноценной защиты приватности. ⚡️Кейс показывает, что новые технологии требуют оценки не только технических, но и privacy, consent и ethical risks. #комплаенс #privacy