Compliance Academy

На этой неделе проходит ACFCS FinCrime Virtual Week 2026 — серия онлайн-сессий, посвящённых актуальным вопросам противодействия финансовым преступлениям. В программе: - AML/CFT и санкции; мошенничество и киберпреступность; - искусственный интеллект в финансовых расследованиях; - криптоактивы; - расследование финансовых преступлений; - современные инструменты выявления и управления рисками. Если не получается участвовать в прямых эфирах, организаторы предоставляют ограниченный по времени доступ к записям выступлений. Это хороший вариант, чтобы посмотреть наиболее интересные сессии в удобное время и не пропустить материалы конференции. Регистрация и программа доступны по ссылке: https://www.acfcs.org/fincrime-virtual-week-2026#register-now Такие международные мероприятия — хороший способ оставаться в курсе новых подходов, которые постепенно становятся частью повседневной практики AML, Compliance и Financial Crime. #ComplianceAcademy #AML #ACFCS #FinCrime #Compliance #FinancialCrime #Санкции #Обучение

Анализ Закона "О противодействии торговле людьми" здесь - https://t.me/be_compliance/89

30 июля отмечается Всемирный день борьбы с торговлей людьми. Тема UNODC в 2026 году — Trapped behind the scam ("В ловушке за мошеннической схемой"), она обращает внимание на людей, которых обманом или принуждением вовлекают в деятельность мошеннических онлайн-центров. За сообщениями от "инвестиционного консультанта", звонками из фиктивной службы безопасности, перепиской с потенциальной жертвой или переводами через цепочки счетов может стоять не только организатор преступной схемы. На другом конце коммуникации может находиться человек, которого лишили документов, свободы передвижения и возможности отказаться от участия в преступлении. Поэтому специалистам по комплаенсу, AML, antifraud, безопасности и внутреннему контролю не стоит считать торговлю людьми темой, не связанной с их работой. Современная торговля людьми может проявляться через: — принудительное участие в интернет-мошенничестве и других преступлениях; — использование счетов, банковских карт, электронных кошельков и криптоактивов для перемещения преступных доходов; — массовое привлечение людей через объявления о работе за рубежом или дистанционной занятости; — контроль организаторов над документами, телефонами, банковскими приложениями и доходами работников; — трансграничные платежи, сети дропперов и повторяющиеся операции, за которыми могут скрываться не только мошенничество, но и эксплуатация людей. И это происходит не только в отдельных регионах мира. С 24 по 30 июля 2026 года в Казахстане проводится республиканская информационная кампания "Адам саудасы — ауыр қылмыс!". Государственные органы отдельно предупреждают об использовании социальных сетей и интернет-платформ для вербовки людей и их последующего принуждения к мошенничеству, киберпреступлениям и другой противоправной деятельности. В Казахстане также действует отдельный Закон "О противодействии торговле людьми", принятый 5 июля 2024 года. Для специалистов финансового сектора важен следующий вывод: выявляя мошеннические операции, подозрительные транзитные счета, дропперские сети или необычные трансграничные потоки, необходимо видеть не только движение денег. За отдельными финансовыми индикаторами могут находиться эксплуатация, принуждение и организованная торговля людьми. Не каждая мошенническая операция связана с торговлей людьми. Но и не каждая торговля людьми выглядит так, как мы привыкли её представлять. #Compliance #AML #Antifraud #ТорговляЛюдьми #ФинансовыеПреступления #Комплаенс

💭Fraud и AML: объединять функции или выстраивать взаимодействие? В последние годы всё чаще появляются публикации о необходимости объединения Fraud и AML. Очередной white paper на эту тему недавно выпустили ICA и ThirdEye. На практике организации используют разные модели. Одни создают единые подразделения Financial Crime, другие сохраняют Fraud и AML как самостоятельные функции, выстраивая обмен информацией и совместные процессы. Авторы предлагают посмотреть на этот вопрос немного иначе. Не с позиции организационной структуры, а с позиции процессов. Документ предлагает три вопроса, которые стоит оценить независимо от выбранной модели. 1️⃣Где заканчивается Fraud и начинается AML? Первое отличие связано с целью расследования. Fraud, как правило, сосредоточен на подтверждении факта мошенничества и минимизации ущерба. AML — на выявлении признаков легализации преступных доходов и принятии решения о необходимости направления SAR. Для этого не требуется установить факт совершения преступления — достаточно возникновения подозрения. Именно поэтому одно и то же событие может одновременно быть завершённым fraud-кейсом и только началом AML-расследования. 2️⃣ Где процессы должны пересекаться? Авторы приводят несколько типовых ситуаций, в которых отсутствие взаимодействия между Fraud и AML приводит к потере информации: Money mule — Fraud расследует ущерб потерпевшему, AML анализирует счёт получателя и возможную сеть дальнейшего движения средств. Account takeover — Fraud реагирует на компрометацию аккаунта, AML оценивает дальнейшее перемещение средств и взаимосвязи между получателями. Synthetic identity — Fraud чаще сталкивается с риском на этапе onboarding, AML — значительно позже, когда счёт начинает использоваться для проведения операций. Crypto rug pull — Fraud фиксирует признаки мошеннической схемы ещё до вывода средств, AML — этапы layering после их перемещения через криптовалютную инфраструктуру. Во всех случаях речь идёт не о дублировании функций, а о своевременной передаче информации между ними. 3️⃣ Как оценить зрелость взаимодействия? Авторы предлагают рассматривать развитие функции как последовательный переход через четыре уровня: Siloed — функции работают изолированно; Connected — между ними организован обмен информацией; Integrated — используются общие процессы и технологии; Intelligent — решения принимаются на основе единой аналитики и данных. При этом оценивается не только организационная структура, но и зрелость по нескольким направлениям: - governance; - обмен данными; - технологии; - стратегии выявления; - организация расследований. Такой подход можно использовать как чек-лист для оценки текущего состояния функции Financial Crime. 4️⃣С чего начинается интеграция? Вместо общих рекомендаций авторы предлагают практически готовый roadmap вопросов, которые необходимо решить организации независимо от выбранной модели. Среди них: - operating model; - распределение ролей и ответственности; - единая стратегия выявления; - обмен данными; - case management; - подходы к SAR governance; - технологическая архитектура; - требования к компетенциям сотрудников. По сути, документ показывает, что вопрос объединения Fraud и AML — это не столько изменение организационной структуры, сколько последовательная настройка процессов, данных и взаимодействия между командами. #AML #Fraud #FinancialCrime #Compliance #RiskManagement #SAR

📍 Wolfsberg Group переосмыслила Risk-Based Approach. Wolfsberg Group опубликовала новое руководство Guidance on the Risk-Based Approach, пересмотрев подход к одному из базовых принципов AML/CFT. Документ не вводит новых требований и не изменяет Рекомендации FATF. Его задача - уточнить, что сегодня следует понимать под Risk-Based Approach и как этот принцип должен применяться на практике. Что нового предлагает Wolfsberg? 💡Главная мысль документа — Risk-Based Approach не следует отождествлять с оценкой риска. За последние годы термин RBA практически стал синонимом: • Business Risk Assessment; • Customer Risk Assessment; • присвоения уровня риска клиенту; • применения Enhanced Due Diligence. Однако Wolfsberg предлагает разделить эти понятия. Оценка риска — это инструмент. Risk-Based Approach — это процесс принятия решений на основе результатов этой оценки. Почему это различие важно? Business Risk Assessment сама по себе не снижает риск. Customer Risk Assessment также не является конечной целью. Они создают основу для принятия решений. Именно результаты оценки должны определять: • объём Customer Due Diligence; • необходимость Enhanced Due Diligence; • интенсивность мониторинга операций; • периодичность пересмотра риска; • распределение контрольных ресурсов; • применение дополнительных или, наоборот, упрощённых мер контроля. Если после проведения оценки риска процессы организации не меняются, возникает закономерный вопрос: реализован ли Risk-Based Approach или была выполнена только оценка риска? Это различие кажется терминологическим, но именно оно определяет зрелость AML-программы. Две организации могут использовать одинаковую методологию Business Risk Assessment и присваивать клиентам одинаковые уровни риска. Но если в одной организации результаты оценки становятся основой для изменения процессов, контроля и мониторинга, а в другой ограничиваются заполнением матрицы риска, уровень зрелости их риск-ориентированного подхода будет принципиально разным. 📍Wolfsberg предлагает рассматривать RBA не как отдельную процедуру, а как механизм, который связывает оценку риска с ежедневными управленческими решениями. 📄 Практическая ценность документа. Новое руководство Wolfsberg не содержит новых требований, готовых методик оценки риска или шаблонов AML-программ. Документ помогает переосмыслить саму роль Risk-Based Approach: перейти от восприятия RBA как процедуры оценки риска к пониманию его как системы принятия решений, основанных на риске. Именно поэтому руководство будет полезно не только методологам. Оно представляет интерес для MLRO, руководителей комплаенс-функций, внутренних аудиторов и всех специалистов, участвующих в разработке и совершенствовании AML/CFT-программ. #AML #Wolfsberg #RiskBasedApproach #BusinessRiskAssessment #Compliance #AFC

Основной курс по ПОД/ФТ Фундаментальная онлайн-программа по международным стандартам ПОД/ФТ и законодательству Республики Казахстан. Курс разработан ведущими национальными экспертами и успешно реализуется в Казахстане с 2015 года. • 14 модулей • 100% онлайн-формат • доступ к платформе на 2 месяца • сертификат по окончании обучения Стоимость участия: 149 000 тенге + НДС. Для корпоративных клиентов предусмотрены скидки до 15%. 📞 +7 701 670 30 65 📧 info@complianceacademy.kz 🌐 complianceacademy.kz #ComplianceAcademy #ПОДФТ #AML #Комплаенс

⚽️ Чемпионат мира по футболу 2026: на какие финансовые риски стоит обратить внимание. В преддверии FIFA World Cup 2026 регуляторы и подразделения финансовой разведки нескольких стран выпустили предупреждения о схемах мошенничества и эксплуатации людей, традиционно сопровождающих крупные международные спортивные события. Хотя большинство материалов подготовлено для стран-организаторов, многие индикаторы актуальны для финансовых организаций по всему миру. 📌 1. Human trafficking и сексуальная эксплуатация. Крупные международные мероприятия традиционно рассматриваются как период повышенного риска торговли людьми и сексуальной эксплуатации. Финансовым организациям рекомендуется обращать внимание на: ▪️ многочисленные небольшие переводы от несвязанных физических лиц на один счёт; ▪️ быстрое обналичивание или перераспределение поступивших средств; ▪️ регулярные платежи в адрес сервисов размещения объявлений и рекламных площадок; ▪️ активное использование предоплаченных карт и электронных кошельков; ▪️ последующий вывод средств через криптовалютные сервисы или обменные площадки. Подобные операции могут осуществляться не только в странах проведения турнира. Часть преступных сетей действует трансгранично, используя счета, открытые в других юрисдикциях. 📌 2. Трудовая эксплуатация и принудительный труд. Во время подготовки и проведения крупных мероприятий возрастает спрос на: ▪️ временный персонал; ▪️ транспортные услуги; ▪️ гостиничный бизнес; ▪️ общественное питание; ▪️ клининговые и сервисные услуги. В качестве индикаторов риска могут выступать: ▪️ выплаты заработной платы через посредников; ▪️ перечисления нескольким работникам на один счёт; ▪️ необычные удержания из заработной платы; ▪️ использование агентств по найму с непрозрачной структурой собственности; ▪️ движение средств между компаниями без очевидной экономической цели. Для AFC-подразделений это ещё одно напоминание о необходимости учитывать риски labour trafficking при работе с корпоративными клиентами. 📌 3. Мошенничество вокруг билетов, поездок и гостиниц. Наиболее распространённые схемы, по которым уже выпущены предупреждения регуляторов и правоохранительных органов: ▪️ продажа несуществующих билетов; ▪️ поддельные сайты FIFA и туристических операторов; ▪️ фиктивные hospitality-пакеты; ▪️ мошенничество с визовой поддержкой и бронированием жилья; ▪️ фишинговые рассылки и сообщения через мессенджеры. Для банков и финтехов это означает возможный рост: ▪️ card fraud; ▪️ disputed transactions и chargebacks; ▪️ мошенничества через P2P-переводы; ▪️ социальной инженерии в отношении клиентов. ❗️ Чемпионат мира — это не только спортивное событие, но и период повышенной активности организованных преступных групп. На практике риски часто проявляются не через экзотические схемы, а через уже знакомые инструменты: ✔️ мошенничество; ✔️ mule-accounts; ✔️ трудовую и сексуальную эксплуатацию; ✔️ криптовалютные каналы вывода средств; ✔️ использование компаний-посредников. Поэтому подготовка к подобным событиям — хороший повод пересмотреть сценарии мониторинга, типологии мошенничества и обучение сотрудников первой линии. Полезные материалы для изучения 📎 FinCEN — Human Trafficking and FIFA World Cup 2026 Notice https://www.fincen.gov/system/files/2026-05/FinCEN-WCHT-Notice.pdf 📎 FINTRAC — Human trafficking risks associated with major sporting and entertainment events https://fintrac-canafe.canada.ca/intel/bulletins/sport-eng 📎 FATF — Money Laundering Risks Arising from Trafficking of Human Beings and Smuggling of Migrants https://www.fatf-gafi.org/en/publications/Methodsandtrends/Moneylaunderingrisksarisingfromtraffickingofhumanbeingsandsmugglingofmigrants.html 📎 FBI IC3 — FIFA World Cup Fraud Alert https://www.ic3.gov/PSA/2026/PSA260527 #AML #HumanTrafficking #FinancialCrime #AFC #Compliance #TransactionMonitoring #RiskIndicators #FinCrime

🌍 UNODC: где современная организованная преступность использует финансовую систему К 25-летию Конвенции ООН против транснациональной организованной преступности (Palermo Convention) UNODC выпустило новый Research Brief on Transnational Organized Crime. Для специалистов по AML и AFC документ интересен не столько описанием преступных групп, сколько ответом на вопрос - какие сектора экономики сегодня наиболее активно используются для перемещения, сокрытия и интеграции преступных доходов. 📌 1. Fraud становится одним из крупнейших источников преступных доходов. UNODC отмечает стремительный рост: ▪️ инвестиционного мошенничества ▪️ romance scams ▪️ business email compromise ▪️ других видов онлайн-мошенничества Для финансового сектора это означает увеличение потоков средств через счета физических лиц, mule-accounts, финтех-платформы и трансграничные переводы. 📌 2. Появляется рынок профессиональных услуг по отмыванию денег. Организованные преступные группы всё чаще не строят собственную инфраструктуру, а покупают её как сервис. Речь идёт о: ▪️ создании компаний ▪️ предоставлении номинальных директоров и акционеров ▪️ переводе и обналичивании средств ▪️ использовании криптообменников и посредников Фактически развивается модель Crime-as-a-Service, где отмывание денег становится отдельным видом бизнеса. 📌 3. Международная торговля и логистика остаются ключевыми зонами риска. UNODC неоднократно указывает на использование: ▪️ торговых компаний ▪️ международных цепочек поставок ▪️ контейнерных перевозок ▪️ посредников в третьих странах Документ не является исследованием TBML, но подтверждает, что легальная торговая инфраструктура продолжает использоваться для сокрытия происхождения средств и перемещения стоимости между юрисдикциями. 📌 4. Недвижимость сохраняет роль инструмента интеграции преступных доходов. Несмотря на рост цифровых схем, недвижимость остаётся одним из наиболее востребованных инструментов легализации средств. Особое внимание уделяется: ▪️ строительным проектам ▪️ инвестициям в недвижимость ▪️ использованию корпоративных структур для владения активами 📌 5. Компании и корпоративные структуры — главный инструмент современной преступности. Один из центральных выводов отчёта: организованная преступность всё чаще действует через легальную экономику. Используются: ▪️ компании-посредники ▪️ сложные корпоративные структуры ▪️ номинальные владельцы ▪️ непрозрачная бенефициарная собственность Именно поэтому вопросы UBO, корпоративной прозрачности и контроля юридических лиц остаются в центре внимания FATF и регуляторов по всему миру. 📌 6. Криптоактивы — не замена финансовой системе, а дополнение к ней. Интересно, что UNODC не рассматривает криптоактивы как отдельную или доминирующую угрозу. Наоборот, документ показывает, что преступные сети используют одновременно: ▪️ банки ▪️ наличные средства ▪️ компании ▪️ международную торговлю ▪️ криптоактивы То есть крипта становится частью более широкой финансовой экосистемы, а не её альтернативой. 🧠 Главный вывод отчёта с т.з. AML: Современная организованная преступность всё реже действует вне финансовой системы и всё чаще использует её так же, как это делает обычный международный бизнес. Поэтому для финансовых организаций ключевыми зонами внимания остаются: 🔺мошенничество и mule-accounts 🔺 корпоративные структуры и UBO 🔺 международная торговля и посредники 🔺 профессиональные сети отмывания денег 🔺 операции с недвижимостью 🔺 криптоактивы как часть общей финансовой инфраструктуры #AML #UNODC #FinancialCrime #Fraud #TBML #UBO #MoneyLaundering #Compliance #AFC #OrganizedCrime #RiskAssessment

4–5 июня в Алматы состоялся курс «AML/CFT & Financial Crime Risks in Cryptoassets 2.0». В течение двух дней 30 специалистов в области комплаенс, ПОД/ФТ и управления рисками изучали актуальные вопросы регулирования криптоактивов, требования FATF и AFSA, а также разбирали практические кейсы и современные подходы к управлению рисками. Благодарим участников за вовлеченность, интересные вопросы и профессиональный обмен опытом. Такие встречи не только помогают получать новые знания, но и создают пространство для открытого диалога и обмена лучшими практиками. Будем рады новым встречам на программах Compliance Academy!

🚨 AML/CFT & Financial Crime Risks in Cryptoassets 📅 4–5 июня Практический интенсив по рискам финансовых преступлений в криптоактивах. В программе: — AML/CFT риски и red flags — особенности VASP — международные подходы и регулирование — кейсы расследований — risk-based approach — практические сценарии и разборы Курс будет полезен: compliance/AML специалистам, банкам, аудиторам, финорганизациям, regulators и всем, кто работает с crypto & blockchain ecosystem. 📌 Практика, реальные кейсы и профессиональная дискуссия в одном курсе. Количество мест ограничено.

🎓 Уважаемые коллеги! Уже через пару минут ждем вас на Вебинаре! 📅 Сведения о мероприятии: Дата: 18 мая 2026 года Время: 16:00 (по времени Астаны) 👨‍🏫 Лектор вебинара: Жумабеков Амангельды Жомартұлы — Senior Lecturer в Maqsut Narikbayev University, региональный менеджер в Global Ledger, сертифицированный эксперт Chainalysis (CCFC, CRC, CKYT). Вебинар нацелен на пошаговый разбор расследования: от выявления риска до финального решения. Вас ждут эффективные инструменты, проверенные источники для качественного анализа, практика, кейсы и рекомендации от экспертов. 🔗 Ссылка на Zoom: https://us06web.zoom.us/j/85040887981?pwd=7euxwMWYzDmRzdIJkVEcjVxSNmB5ap.1 🆔 ID конференции: 850 4088 7981 🔑 Код доступа: 069549

Регистрация по ссылке: https://docs.google.com/forms/d/1x6Cl3wAb38HNbIP1Sc3lk9bjJsop3-KASmYOlj5ssGg/edit

По многочисленным запросам мы открыли запись на очный курс «AML/CFT & Financial Crime Risks in Cryptoassets 2.0» - для специалистов, заинтересованных в глубоком понимании криптоактивов, блокчейна и рисков финансовых преступлений. На курсе разберём: • основы криптоактивов и блокчейна • AML/CFT-риски в криптосреде • мониторинг транзакций • KYC/EDD клиентов • требования регулятора МФЦА 📍 Формат: очно 📅 Даты: 4–5 июня ⏳ Продолжительность: 2 дня 🎓 Сертификат по завершении курса ⚠️ Количество мест ограничено. Для записи и вопросов: +7 701 670 30 65 info@complianceacademy.kz

🎙 ACAMS Eurasia: виртуальное событие апреля — роль внутреннего аудита в AML 🔍 15 апреля 2026 года пройдёт новое мероприятие от ACAMS Eurasia Chapter - The Role of Internal Audit in AML: From Compliance Check to Risk Assurance, посвящённое роли внутреннего…

🎙 ACAMS Eurasia: виртуальное событие апреля — роль внутреннего аудита в AML 🔍 15 апреля 2026 года пройдёт новое мероприятие от ACAMS Eurasia Chapter - The Role of Internal Audit in AML: From Compliance Check to Risk Assurance, посвящённое роли внутреннего аудита в системе AML-контроля. В фокусе — практические вопросы, которые часто остаются "между линиями защиты": * как внутренний аудит оценивает эффективность AML-программы; * где проходят границы между compliance и audit; * как проверяется риск-ориентированный подход и реальные, а не формальные контроли. 📍Такие дискуссии полезны не столько новыми требованиями, сколько взглядом со стороны — как AML-процессы выглядят в проверке и где чаще всего возникают замечания. 🔗 Участие бесплатное, язык английский с автоматическим переводом субтитров на русский, регистрация тут👨🏼‍💻 #AML #аудит #compliance #AFC #riskbasedapproach #complianceacademy

Уже 17–21 апреля стартует курс «Санкционный комплаенс». За 2 дня вы разберёте: — санкции США, ЕС и ООН на практике — проверку контрагентов и цепочек поставок — red flags и признаки обхода санкций — риски вторичных санкций для компаний в РК Онлайн | 116 000 тг Осталось немного времени, чтобы присоединиться.

Уже совсем скоро - 8–10 апреля старт курса «Введение в комплаенс». 3 дня, за которые вы разберёте: — как выстроить комплаенс-функцию с нуля — ПОД/ФТ и антикоррупционные меры — управление рисками и конфликтами интересов Онлайн | 116 000 тг Не откладывайте - старт уже близко.

📉 Международная неправительственная организация Transparency International опубликовала Corruption Perceptions Index (CPI) 2025 — ежегодный рейтинг стран по уровню восприятия коррупции в государственном секторе на основе экспертных оценок и опросов бизнеса. Глобальная картина: стагнация и ухудшение * Индекс за 2025 показывает, что глобальная средняя оценка упала до 42 баллов — минимального уровня за последнее десятилетие, что отражает широкое восприятие коррупции как серьёзной проблемы во многих странах мира. * Более двух третей стран (122 из 182) получили менее 50 баллов — что свидетельствует о том, что восприятие коррупции остаётся высоким во многих регионах. * Только пять стран набрали более 80 баллов - это значительно меньше, чем ещё десять лет назад, когда таких стран было 12. * Transparency International подчёркивает, что даже среди высоко оцениваемых стран наблюдается негативная динамика, что говорит об ослаблении борьбы с коррупцией в ряде развитых демократий. Основные тенденции, отмеченные Transparency International ❗️Ухудшение лидерства в борьбе с коррупцией: отчёт фиксирует "длительное снижение эффективности антикоррупционных усилий" в ряде стран и регионов, что подрывает глобальную борьбу с коррупцией. ❗️Ограничение гражданского общества и институтов надзора: повышение ограничений на деятельность независимых СМИ, НПО и гражданского контроля снижает прозрачность процессов и ответственность власти. ❗️Коррупция остаётся серьёзной угрозой для развития: она ведёт к недофинансированию социальных услуг, препятствует инвестициям и ослабляет доверие общества к государственным институтам. 📌 Казахстан в CPI 2025 — что произошло? Согласно официальным данным Transparency International, Казахстан набрал 38 баллов из 100 и занял 96-е место из 182 стран, по сравнению с предыдущим годом это ухудшение относительно 40 баллов и 88-го места в CPI 2024. ❓Почему Казахстан опустился в рейтинге На основе официальных выводов CPI 2025 от Transparency International можно выделить основные факторы, которые могли повлиять на снижение позиций: 1. Слабые институты и недостаточная подотчётность. CPI 2025 подчёркивает, что в странах с низкими показателями наблюдается дефицит независимых институтов контроля, слабость системы сдержек и противовесов, а также ограниченный общественный надзор. 2. Снижение доверия к государственным институтам. Падение средней оценки CPI отражает мнение экспертов и бизнеса о том, что коррупционные практики могут усиливаться или восприниматься как менее контролируемые, что снижает общий балл страны по сравнению с другими юрисдикциями. 3. Региональные тенденции в Восточной Европе и Центральной Азии. В Отчёте особое внимание уделяется регионам с низкими показателями — в том числе Восточной Европе и Центральной Азии, где средний CPI составляет 34 балла. Это указывает на глубокие институциональные проблемы и устойчивые коррупционные риски, влияющие на рейтинги стран региона. 📍 Что отражает CPI 2025 * CPI не измеряет фактические случаи коррупции, а отражает восприятие коррупции экспертами и бизнесом в государственном секторе в целом. * Он показывает уровень доверия к прозрачности и подотчётности публичной власти — ключевой индикатор для оценки политики рисков, compliance и инвестклимата. 📊 Выводы и значение для AFC/комплаенс-сообщества 1. Глобальный спад индекса — сигнал, что коррупция по восприятию остаётся серьёзной проблемой почти во всех регионах мира. 2. Низкие результаты Казахстана отражают не только внутренние вызовы, но и общие институциональные просчёты региона. 3. Для compliance-экспертов CPI - полезный ориентир: низкие и ухудшающиеся позиции должны подтолкнуть к усилению механизмов подотчётности, контроля конфликтов интересов, прозрачности госзакупок и мониторинга коррупционных рисков. #corruption #CPI2025 #TransparencyInternational #АFC #комплаенс

Уважаемые коллеги! Compliance Academy приглашает сотрудников вашей организации на очный курс «AML/CFT & Financial Crime Risks in Cryptoassets», который пройдёт 26–27 февраля в г. Алматы. Программа ориентирована на практическое изучение криптоактивов и блокчейна, AML/CFT-рисков, мониторинга транзакций, KYC/EDD клиентов, а также требований регулятора МФЦА. Формат: очно Продолжительность: 2 дня Стоимость: 320 000 тенге Сертификат: по завершении курса ⚠️ Количество мест ограничено — всего 40 участников. Успейте записаться. Для записи и вопросов: https://docs.google.com/forms/d/1paq_gKYbmaMckz5xGDmr1GsLqDxCtIDKc3KLP94i8AE/edit +7 701 670 30 65 +7 701 709 82 02 info@complianceacademy.kz

ACAMS: Пять главных угроз для AFC-программ в 2026 году Отчёт Global AFC Threats Report 2026, подготовленный ACAMS на основе опроса 1 400 специалистов из более чем 200 юрисдикций, обозначает пять ключевых угроз, которые, по мнению профессионального сообщества, будут определять повестку борьбы с финансовыми преступлениями в ближайшие годы. 1. Злонамеренное использование генеративного ИИ Преступники активно используют технологии создания deepfake-видео и аудио, синтетические идентичности, автоматизированные схемы фишинга. Развивается рынок fraud-as-a-service, где ИИ работает на потоке. Угроза не гипотетическая - она уже реализуется, и многими организациями пока недооценена. 2. Геополитическая фрагментация Несогласованность санкционных режимов, экспортного контроля, требований к раскрытию данных и подходов к идентификации клиентов создаёт слепые зоны. Финансовые потоки всё чаще проходят через юрисдикции с менее жёсткими стандартами, ослабляя эффективность глобального compliance. 3. Устойчивость и гибкость преступных сетей Криминальные группы демонстрируют адаптивность, переориентируя схемы в менее регулируемые сектора (крипто, платёжные платформы) и юрисдикции. Используются digital hawala, shell-компании, схемы обхода санкций. Регуляторы зачастую реагируют с запозданием. 4. Устаревшие технологии и фрагментированные данные Наслоения legacy-систем, слабые архитектуры, отсутствие единого представления о клиенте - всё это мешает эффективному мониторингу и расследованиям. AFC-системы становятся перегруженными и непрозрачными именно на уровне инфраструктуры. 5. Дефицит квалифицированных кадров Отчёт подчёркивает острую нехватку специалистов в областях санкционного анализа, транзакционного мониторинга, цифровой криминалистики и внедрения AI-инструментов. Это тормозит развитие даже там, где есть бюджеты и желание модернизировать программу. Вывод: В 2026 году угрозы AFC‑сфере формируют не только внешние факторы, но и внутренние уязвимости самих программ. Устойчивость зависит от зрелости архитектуры, компетенций команды и способности быстро адаптироваться к меняющемуся ландшафту — технологическому и геополитическому. #AFC #compliance #финансовыериски #AML #санкции #fraud