Хороший, плохой, злой

ХПЗ

⏰ Реестр закрылся. Кредитор проснулся. Такие звонки арбитражный управляющий получает регулярно. Поэтому сегодня традиционный пост не для арбитражных управляющих, а для должников/кредиторов/бенефициаров/юристов которые им помогают и других дорогих нам людей, поскольку такие на канале так же есть. ⁉️И кредиторы задают законный, но весьма интересный вопрос. Что то из разряда - у нас есть договор, акты и решение суда. Должник признан банкротом. Подскажите, куда направить заявление о включении в реестр? Открываешь карточку дела и видишь, что двухмесячный срок закончился неделю назад. На столе у кредитора лежит почти идеальный комплект документов. Долг реальный, сумма подтверждена, спорить особо не о чем. Не хватает только одного. Своевременного обращения в суд. Банкротство вообще строго относится к тем, кто долго собирается. Оно не выясняет, получил ли кредитор письмо, видел ли публикацию и вернулся ли его юрист из отпуска. Срок начал течь, имущество продается, а другие кредиторы уже голосуют на собраниях и готовятся к расчетам. А наша спящая красавица остается в своей темнице за реестром. И остается только наблюдать. Чтобы хороший договор не превратился в красивую папку с бесполезными документами, собрал несколько практических советов. Они помогут вовремя обнаружить банкротство должника, правильно рассчитать срок и занять свое место в реестре. Я видел кредиторов с актами и решением суда, которые приходили, когда лучшие места уже заняты. Ошибка одна. Ждали письмо. 1️⃣ Следите за должником Поставьте ИНН на контроль в КАД, ЕФРСБ и Коммерсанте. Банкротство не интересуется, прочитали вы сообщение или нет. 2️⃣ Считайте срок правильно В наблюдении есть 30 календарных дней с публикации в Коммерсанте. Это срок для участия в первом собрании. Опоздавшее требование рассмотрят в следующей процедуре. В конкурсном производстве реестр закрывается через два месяца после официальной публикации. Для гражданина срок составляет два месяца и считается от более поздней публикации в ЕФРСБ или официальном издании. 3️⃣Не ждите окончания судебного заседания, чтобы почитать решение. Если иск рассматривается, заявляйте требование по договору, актам и платежным документам. Закрытый реестр ждать решение не станет. 4️⃣ Подавайте электронно Требование направляется через Мой арбитр, копии должнику и управляющему. Бумажное заявление без объяснения невозможности электронной подачи могут вернуть. 5️⃣ Проверьте госпошлину Если долг не подтвержден вступившим в силу судебным актом, пошлина составляет 50% от пошлины по имущественному требованию. При наличии такого акта действует льгота. 6️⃣ Не путайте долги Обязательства, возникшие после принятия заявления о банкротстве, обычно являются текущими и в реестр не включаются. С 2024 года двухмесячный срок можно восстановить по уважительной причине. Уважительной, а не просто "не знал" 🧐Какой вывод из этого скромного списка практических советов? Узнали о банкротстве сегодня, готовьте заявление сегодня. Сроки иногда важнее документов, а нерешительность хуже неверного решения🍷 #банкротство #кредитор #реестртребований #инструкцияповыживанию Хороший, плохой, злой

ХПЗ

📝Много бумажек не говорит о реальности сделки. Сегодня поговорим об очередном оспаривании сделок. тот случай когда ответчик очень сильно старался и не просто так игнорировал судебные заседания. 🔍Управляющий оспорил платежи должника на 842 540 рублей. Первая инстанция вернула деньги в конкурсную массу. Переводы посчитали безвозмездными на фоне неплатежеспособности и долгов перед кредиторами. Апелляция увидела договор, акты, чеки и трудовые договоры. Значит, услуги были, а вред кредиторам не доказан. Папка внушительная. Почти хочется поверить. Но в банкротстве вес папки и количество беспорядочно оформленных документов ничего не доказывает. Важно другое. Какая работа, когда, на какую сумму и каким платежом оплачена? 🧑‍🎓Управляющий указывал, что первичка не совпадает с переводами по датам, суммам и назначению. Часть актов составлена за апрель и май, хотя должник перестал управлять домами еще 7 апреля. Апелляция это не проверила. ⚖️И тут пришла кассация. Главное спряталось в платеже на 245 535 рублей от 13 января 2023 года. Уже 17 февраля возбудили дело о банкротстве. Оставался долг перед другим кредитором. Управляющий ссылался на предпочтение по статье 61.3 Закона о банкротстве. Но апелляция проверила только причинение вреда по статье 61.2. Суд апелляционной инстанции не до конца рассмотрел все доводы и упустил львиную долю того на что ссылался АУ. Кассация указала, что правовая квалификация является обязанностью суда. Если обстоятельства указывают на другое основание недействительности, его тоже нужно проверить. Спор направили на новое рассмотрение. 🤓Здесь хороший практический урок. Оспаривать нужно не отношения сторон вообще, а каждый платеж отдельно. Дата, сумма, назначение, встречное исполнение, период подозрительности и другие кредиторы. Договор доказывает намерение работать. Реальную работу доказывает совсем другое. Т.е. мы строим общую картину о наличии схемы из каждого маленького платежа в отдельности. 🍷 #банкротство #арбитражныйуправляющий #оспариваниесделок Дело № А65-4213/2023 Хороший, плохой, злой

ХПЗ

🗂 Субсидиарка апдаун. История спора началась с бизнеса по аренде серверов и IP-адресов. С 21 сентября 2021 года по 1 августа 2022 года должник продолжал вести эту деятельность, не исполняя обязательства перед независимыми кредиторами. 🔍После банкротства одна из компаний-кредиторов решила разобраться, кому в действительности приносил прибыль этот бизнес. По ее версии, расходы и долги оставались на должнике, а экономическую выгоду получали совсем другие связанные с ним лица. Кредитор потребовал взыскать с группы ответчиков(КДЛ) 85,5 млн.рублей в порядке субсидиарной ответственности. ❗️В число ответчиков попали также аффилированная компания, которая предоставила должнику беспроцентный заем в размере 530 000 рублей, и ее руководитель. Первая инстанция в привлечении к ответственности отказала. Суд не увидел доказательств того, что действия каждого ответчика привели должника к невозможности рассчитаться с кредиторами. Не было подтверждено и то, что ответчики получили выгоду от его деятельности. 🤔Апелляция оценила ситуацию иначе. Суд пришел к выводу, что должник вел бизнес в интересах группы контролирующих лиц. Расходы оставались внутри проблемной компании, а прибыль извлекали другие участники. Заявление удовлетворили частично. ⚖️Кассация разделила ответчиков. Для части из них субсидиарная ответственность сохранилась. Однако займодавца и его руководителя от нее освободили. Причина то как раз понятна. Компания передала должнику деньги и обратно их не получила. Сам по себе займ не подтверждает вывод активов, получение скрытой выгоды или участие в создании центра убытков. Напротив, в момент выдачи займа имущества у должника стало больше. Но тут скажете Вы, кредитор мог использовать косвенные доказательства. Например, показать, что займодавец получил деньги, причитавшиеся должнику, приобрел значительное имущество за счет неустановленных доходов либо участвовал в схеме, т.е. организовал центр прибыли и центр убытков. Но таких доказательств в деле не оказалось. И вот здесь как обычно есть нюанс. Аффилированность объясняет, почему к лицу возникли вопросы. Но она не дает готового ответа о его виновности. 🧐Длинный список КДЛ можно составить достаточно исчерпывающий в любом деле, однако вопрос доказывания вины каждого отдельного контролирующего лица остается за управляющим. Даже если это была одна корпоративная сеть. Попробуй докажи, кто и что и куда дел. 🍷 #банкротство #субсидиарнаяответственность #КДЛ Дело № А56-125391/2023 Хороший, плохой, злой

ХПЗ

📊 Кто должен доказывать занижение цены в 90%? Должник продает недвижимость. Покупатель показывает чек на сумму договора. Суды двух инстанций видят оплату и отказываются признавать сделку недействительной. 🛡На первый взгляд всё логично. Сколько указано в договоре, столько и заплачено. Какие еще вопросы? 📝Но кассация разделила два обстоятельства. Чек подтверждает оплату, но не равноценность исполнения. Он не объясняет, почему имущество стоимостью условные 100 рублей было продано за 10. Кадастровая стоимость объектов при продаже была кратно выше договорной цены. Расхождение превысило 90%. При таком дисконте одной ссылки на свободу договора недостаточно. 🤓Конечно, кадастровая стоимость не равна рыночной. Она может не учитывать состояние здания, обременения и реальный спрос. Но здесь она стала объективным индикатором, требующим объяснений. И кто лучше может объяснить столь щедрую скидку? Управляющий, пришедший в процедуру позднее, или покупатель, участвовавший в сделке? ⚖️Кассация выбрала второй вариант. Если цена была реальной, покупатель может представить оценку, сведения о дефектах, обременениях и сопоставимых продажах. Добросовестному приобретателю есть чем подтвердить эту не хитрую математику. Т.е. объяснить рыночные условия для предоставления дисконта. Иначе слишком удобно. Стороны указывают любую цену, покупатель ее перечисляет, а чек превращается в индульгенцию от проверки. 🧐Что делать АУ? Не всегда нужно сразу устанавливать стоимость до рубля. Достаточно показать разрыв цены, который нельзя оставить без внимания. После этого бремя доказывания переходит на покупателя. 🍷 Спор направлен на новое рассмотрение. #оспаривание_сделок #банкротство #арбитражный_управляющий #судебная_практика Дело № А41-84215/23 Хороший, плохой, злой

ХПЗ

📝 Как банковская выписка выдает схему? Где мы находим сделки для оспаривания? В выписке. И тут возникает вопрос а как её анализировать? 🔍Работа с банковской выпиской часто начинается с сортировки операций по сумме. Сверху оказываются крупные платежи, снизу остается хозяйственная мелочь. А именно в этой мелочи иногда и скрывается главное. 🏃Вывод активов редко оформляется одним переводом директору с назначением платежа забираю последнее. Обычно всё выглядит пристойно. Заем, аванс, премия, возврат долга, аренда или расчёт за услуги. Поэтому выписку следует воспринимать не как перечень платежей 📝, а как карту миграции экономической выгоды. Т.е. кому это было выгодно, а после искать зачем и почему. 1️⃣Транзитный заем Связанное лицо перечисляет должнику деньги, которые через несколько дней уходят другой компании группы. Имущество должника фактически не увеличивается, однако у займодавца появляется требование для включения в реестр. Денег нет, зато кредитор уже на месте. 2️⃣Денежная карусель Средства проходят через несколько организаций и возвращаются источнику под другим назначением. Например, как дивиденды, возврат займа, оплата услуг или погашение чужого обязательства. Такая цепочка может занимать месяцы и даже годы. Проверять нужно не только непосредственного получателя, но и дальнейшее движение денег. Таким же образом могут гасить выборочно кредиторов в действующем РТК. 3️⃣ Продажа понарошку Покупатель перечисляет цену имущества. Затем сопоставимая сумма возвращается ему либо связанному лицу в виде займа, аванса или оплаты консультаций. Формально имущество оплачено. Экономически конкурсная масса не пополнилась. 4️⃣Бизнес переехал, расходы остались Выручка должника внезапно прекращается, но он продолжает оплачивать офис, рекламу, связь, работников и оборудование. При этом клиенты начинают перечислять деньги новой компании. Центр прибыли сменил адрес, а расходы и долги остались прежнему обществу. 5️⃣Вывод в рассрочку Вместо одного заметного платежа совершаются десятки небольших переводов. По отдельности они выглядят безобидно. Поэтому операции нужно объединять по периоду, назначению, источнику средств, получателям и конечному выгодоприобретателю. 6️⃣Зарплата фокусникам Повышенные премии, компенсации, подотчетные суммы и регулярные переводы руководителю могут скрывать личные расходы. Здесь недостаточно увидеть назначение платежа. Необходимо проверить трудовую функцию, табели, расчетные документы, авансовые отчеты и реальность приобретенных товаров или услуг. Какая зарплата выплачивалась ранее и обоснована ли она была. Особое внимание стоит уделять не только списаниям, но и исчезнувшим поступлениям. Прекращение выручки при сохранении прежних расходов иногда говорит о переносе бизнеса больше, чем прямой платеж аффилированному лицу. 🧐По каждой подозрительной цепочке необходимо установить источник денег, конечного получателя, встречное предоставление, связь участников, финансовое состояние должника на дату операции и размер причиненного вреда. 🤓Сама выписка еще не доказывает недействительность сделки. Она показывает, какие договоры и первичные документы истребовать, каких лиц проверить и куда двигались деньги после первого перевода. 🎓Задача арбитражного управляющего состоит не в поиске самого крупного списания, а в восстановлении экономического смысла операций. Иногда один нулевой остаток по счету рассказывает о причинах банкротства больше, чем десять договоров и двадцать актов выполненных работ. А теперь, за работу! 🍷 #арбитражныйуправляющий #банковскаявыписка #оспариваниесделок #инструкцияповыживанию Хороший, плохой, злой

ХПЗ

💴 Сам себе кредитор Иногда деньги теряются не потому, что должник гений махинаций. А потому что кредитор решил сыграть в юриста на минималках. Вот ошибки, которые превращают нормальное требование в грустную папку на столе. 1️⃣Верить переписке без документов Он же обещал оплатить! Звучит хорошо, но в суде работают только факты и бумаги. Договор, акт, накладная, платежки, переписка, претензия. Нет цепочки доказательств, нет уверенности. 2️⃣Тянуть со взысканием Пока кредитор ждет еще недельку, должник выводит активы, меняет адрес, увольняет директора и внезапно становится философом. Чем раньше фиксируются долг и просрочка, тем больше шансов на деньги. 3️⃣ Игнорировать банкротство Если должник уже в процедуре, надо не смотреть на нее как на сериал. В наблюдении требования для участия в первом собрании заявляются в течение 30 дней с публикации. Пропуск срока часто означает потерю влияния. 4️⃣ Заявлять требование на шару Суд не обязан собирать дело за кредитора. Размер долга, основание, период, расчет процентов, очередность, подтверждающие документы. Все должно быть разложено так, чтобы даже уставший судья понял мысль с первой попытки. 5️⃣ Не контролировать управляющего В банкротстве деньги не приходят к тому, кто громче переживает. Они чаще приходят к тому, кто читает отчеты, оспаривает странные сделки, задает вопросы и ходит на собрания. 6️⃣Не помогать арбитражному управляющему. Арбитражный управляющий это не гадалка с хрустальным таро шаром, это профессионал, который смотрит документы и ориентируется только на те данные которые ему представили госорганы, кредиторы, должник, контрагенты и финансовые учреждения. Чтобы вернуть свои деньги, помощь арбитражного управляющего необходимо, но и кредитор должен помогать и обращать внимания на известно неизвестные факты о должнике. 🤓Вывод простой. Кредитор должен вести себя не как обиженный человек, а как инвестор в собственное взыскание. Деньги любят не эмоции. Деньги любят сроки, доказательства и контроль. #банкротство #кредитор #долги #инструкцияповыживанию Хороший, плохой, злой

ХПЗ

🚀Управляющего на* с пляжа. Нашел ну тут на просторах старое дело, которое так или иначе задевает многих АУ частенько. Кредитор решил сменить финансового управляющего в деле как это обычно бывает. Этот нравится, этот не нравится, в общем другого хочу. Казалось бы, собрание проголосовало, кандидата выбрали, осталось получить определение суда. Но одного желания для замены недостаточно. 👉Тут стоит отметить, что кредитору эта мысль возникла при объединении дела с другим банкротством. После объединения дел о банкротстве супругов кредиторы проголосовали за нового финансового управляющего и потребовали обратиться в суд. 🎓Управляющий в свою очередь вопросы на голосование не поставил. Кредиторы продолжили собрание самостоятельно и составили свой протокол. ⚠️Первая инстанция сразу послала кредитора в пешее эротическое путешествие. Изначально этот же кредитор просил назначить управляющего из выбранной СРО. Она подтвердила его соответствие закону. Возражений не поступило. При объединении дел вопрос о другой кандидатуре также не поднимался. Апелляция однако признала право кредиторов на выбор нового управляющего после объединения дел и сочла его действия недобросовестными. ⚖️Кассация отменила апелляцию и оставила определение первой инстанции в силе. Решение собрания о выборе имеет приоритет. Но собрание у нас не отдел кадров, который может уволить из-за утраты взаимопонимания. 🤓Закон допускает смену при освобождении или отстранении. Последнее является крайней мерой. Нужны нарушения, из-за которых управляющий мешает процедуре, бездействует, затягивает дело либо делает банкротство невозможным. Обычных разногласий и нарушений без значительного ущерба недостаточно. Заявление об отстранении не подавалось. 🧐Т.е. право кредиторов на выбор не позволяет при каждом конфликте искать более удобного специалиста. Иначе независимость управляющего превращается в конкурс лояльности конкретному кредитору. Замена требует времени и увеличивает текущие расходы, хотя объединение дел супругов задумано ровно для обратного. Иногда конфликт означает нарушение. А иногда лишь то, что управляющий оказался не настолько управляемым, как хотелось кредитору. 🍷 #сменаау #отстранение #арбитражныйуправляющий #кредиторы Дело № А60-567/2024 Хороший, плохой, злой

ХПЗ

🗣Когда бывший директор возвращается? Сначала суд признал недействительными платежи должника в пользу общества. Потом к бывшему руководителю пришли с субсидиарной ответственностью, а эту же сделку назвали основанием для взыскания. 🔍Получилась этакая процессуальная матрешка. Сделку оспорили в одном споре, а ее последствия предъявили человеку в другом. 👉Бывший директор попытался пересмотреть определение по вновь открывшимся обстоятельствам. Первая инстанция и апелляция отказали. Обстоятельства были известны заявителю раньше, о разбирательстве он знал, документы мог представить своевременно. А новые доказательства не становятся вновь открывшимися обстоятельствами. 🔐Казалось бы, финита ля комедиа. Однако кассация обратила внимание на следующее. Оспоренный платеж теперь вменяется бывшему директору как одно из оснований субсидиарной ответственности. Поэтому определение о недействительности сделки уже не является для него левым судебным актом. Оно способно повлиять на размер этой самой субсидиарки. К заявлению такого лица должны применяться специальные положения Закона о банкротстве. Нижестоящие суды этого не учли. Важны обстоятельства дела. Заявитель не был последним руководителем должника и уволился задолго до признания компании банкротом. Лишить его возможности спорить с недействительностью сделки, а затем использовать этот же вывод против него в деле о субсидиарной ответственности было бы, мягко говоря, слишком удобно. Т.е. по хорошему нужно было привлекать в дело. ⚖️Кассация направила вопрос на новое рассмотрение. 🤓Что интересного для нас? Если судебный акт по сделке каким то боком задевает субсидиарную ответственность, контролирующему лицу должна быть предоставлена реальная возможность участие в споре по которому такой судебный акт выносится. Иначе сначала без его участия устанавливается нарушение, а потом ему предлагают защищаться уже от готового результата. А мы знаем как у нас любят бравировать преюдицией, даже если там полная чача свитая из букв и слов. 🍷Как резюме, АУ нужно смотреть кого задевает в будущем и сразу привлекать в дело. КДЛ учитывать, что не всё потеряно, труд освобождает. #банкротство #субсидиарнаяответственность #оспариваниесделок #КДЛ Дело № А40-49490/23 Хороший, плохой, злой

ХПЗ

📜 Кредитора забыли в балансе. Это уже искажения или ещё нет? До боли знакомая история. Управляющий потребовал привлечь КДЛ, а именно руководителя и участника должника к субсидиарной ответственности. 🔍Первая инстанция отказала. Договор о переводе долга сам по себе не объясняет, почему общество стало банкротом. Апелляция решила иначе. Руководитель не включил кредитора в ликвидационный баланс, не раскрыл расходование заемных средств и не подтвердил закупку и реализацию продукции. Логика знакомая. Отчетность искажена, документов мало, значит, можно переходить к субсидиарке. Но искажение баланса бывает разным. Иногда так прячут долг, создают видимость платежеспособности и пытаются завершить ликвидацию. Иногда это ошибка учета, спор о моменте признания обязательства или бухгалтерский хаос. Неверный баланс сам по себе не доказывает, что именно он привел компанию к банкротству. ⚖️У кассации в свою очередь возник вопрос. Как эта ошибка затруднила процедуру? Кредитор о долге знал. Требование включили в реестр. Документы не скрывались. После перевода долга компания продолжала работать, а направление заемных средств на закупку продукции подтверждалось банковскими выписками. Т.е. сам по себе баланс ещё нужно посмотреть. 🤓Для субсидиарной ответственности мало найти недостоверную строку и выразительно на нее посмотреть. Нужно установить, кто и зачем исказил отчетность, какие сведения были скрыты и как это повлияло на расчеты с кредиторами. Спор направили на новое рассмотрение. Апелляция слишком быстро нашла виновного, первая инстанция слишком быстро закончила разбираться. Сам лично встречал таких судей, которые протирать штаны мантию ходят на работу, могут сами додумать основания для субсидиарки, сами добавить основание искажение отчетности и сами в него поверить. Однако нам на то практика и дана, чтобы доносить грамотно свою позицию и не погрязнуть в мелочах. 🍷 #банкротство #субсидиарнаяответственность #судебнаяпрактика Дело № А56-43784/2023 Хороший, плохой, злой

ХПЗ