Банкротство. the other side

⬆️начало и вторая часть Главный вопрос банкротного дела Если следствие установит не просто неплатёжеспособность, а вывод средств контролирующими лицами, ситуация для кредиторов принципиально меняется. Тогда потенциально появляется возможность взыскивать деньги не только с самого КПК, но и с лиц, которые контролировали организацию и своими действиями довели её до невозможности рассчитаться с пайщиками. В банкротной практике это один из наиболее важных механизмов возврата денег при финансовых пирамидах. Но здесь потребуется доказательная база: движение денежных средств, корпоративные связи, фактический контроль, сделки, назначения платежей, наличие или отсутствие экономического смысла операций и причинно-следственная связь между действиями контролирующих лиц и банкротством. И ещё одна важная поправка. В СМИ уже появляется формулировка «кооператив обанкротился». На 15 августа 2026 года это преждевременно. Юридически ситуация сейчас выглядит так: Банк России исключил КПК из реестра → кооператив утратил право работать как КПК → офисы закрылись → возбуждено уголовное дело → более 500 заявителей, ущерб свыше 320 млн рублей → Банк России изучает возможность обращения в арбитражный суд → дела о банкротстве пока нет → конкурсного управляющего пока нет → АСВ не участвует. Что делать пайщикам сейчас❔ Самая большая ошибка - ждать окончания уголовного дела. Пайщику необходимо одновременно: 1. Подать заявление в полицию и добиваться признания потерпевшим. 2. Заявить гражданский иск в рамках уголовного дела. 3. Сохранить договор передачи личных сбережений, кассовые документы, банковские платежи, переписку, рекламные материалы и документы о переоформлении договоров. 4. После возбуждения арбитражного дела - своевременно заявить требование в реестр кредиторов. 5. Отдельно проверить возможность компенсационной выплаты через СРО. 6. После появления управляющего - внимательно анализировать его действия и не позволять ограничиться простым подсчётом оставшегося имущества. Потому что в подобных делах главные деньги часто находятся не в офисе разорившегося кооператива, а в его дебиторской задолженности, выданных займах, связанных компаниях и спорных сделках. Именно поэтому перспективы возврата 320 млн рублей будут определяться не столько количеством наличных денег, которое найдут после закрытия офисов, сколько качеством будущего банкротного расследования активов и действий контролирующих лиц. Судебная база: на момент проверки открытых данных отдельного арбитражного дела о банкротстве КПК «Дело и Деньги - Киров» (ИНН 4345499934, ОГРН 1204300001938) не обнаружено. Поэтому номера дела о банкротстве и фамилии арбитражного управляющего пока нет. Правительство области прямо говорит лишь о подготовке возможного обращения Банка России в арбитражный суд. Первоисточник по уголовному делу: сообщение УМВД Кировской области, на которое ссылаются ТАСС и региональные власти: более 500 заявлений, ущерб свыше 320 млн рублей, ч. 4 ст. 159 УК РФ. Документы ЦБ по кооперативу: карточка КПК «Дело и Деньги - Киров» в Банке России; решение об ограничении деятельности от 25 апреля 2025 года на сайте Банка России. Судебную карточку банкротства сейчас дать невозможно - её пока нет. И это, пожалуй, главный юридический факт на сегодняшний день.

⬆️ начало (часть 1) ⬇️часть 2 Однако сейчас в реестре членов СРО он имеет статус «исключённый». Поэтому вопрос о возможной компенсационной выплате из фонда СРО необходимо отдельно проверять: имеет значение, когда именно возникло основание для выплаты, когда прекращено членство и какие требования будут подтверждены реестром. Автоматической выплаты только потому, что кооператив обанкротился, закон не предусматривает. А если будет банкротство? Вот тогда начнётся уже классическая процедура банкротства финансовой организации. Банк России может обратиться в арбитражный суд после исключения КПК из реестра, если имеются признаки несостоятельности. Это прямо предусмотрено действующим законодательством. После возбуждения дела суд должен определить процедуру и управляющего. И вот тогда появится тот самый арбитражный управляющий, который будет заниматься: # формированием конкурсной массы; # выявлением имущества КПК; # взысканием дебиторской задолженности; # анализом сделок; # оспариванием подозрительных и предпочтительных сделок; # поиском выведенных активов; # формированием реестра требований кредиторов; # распределением обнаруженных денежных средств между кредиторами. Именно эта стадия будет для пайщиков гораздо важнее самого факта возбуждения уголовного дела. Самое интересное - куда могли уйти деньги❔ Если следствие подтвердит схему, о которой сейчас сообщают СМИ, то для процедуры банкротства особенно важным станет движение денег не только самого КПК, но и связанных с ним лиц и организаций. У бренда «Дело и Деньги» существовало несколько юридических лиц. В судебных материалах уже встречается, например, ООО Финансовая корпорация «Дело и Деньги». Это принципиально важно: нельзя автоматически считать все организации с одинаковым брендом одним должником. В одном из гражданских дел Ленинского районного суда Кирова ООО Финансовая корпорация «Дело и Деньги» фигурировало третьим лицом. Судебный акт также показывает, что сотрудники организации занимались операциями с недвижимостью и взаимодействовали с гражданами. Отдельно обращает на себя внимание история с ИП Антоном Чистопашиным, связанным с ООО Финансовая корпорация «Дело и Деньги». В 2025–2026 годах по гражданскому делу прокурор добивался признания недействительной сделки с квартирой пожилой женщины; суды удовлетворили требования, а кассационная инстанция оставила судебные акты без изменения. В материалах дела прямо фигурирует уголовное дело о мошенничестве, возбужденное в отношении неустановленного лица. Это не означает, что данный эпизод автоматически относится к нынешнему уголовному делу о 320 млн рублей. Но для будущего банкротства это направление заслуживает отдельного анализа. Есть ли шанс вернуть деньги? Шансы есть. Но говорить сейчас о конкретном проценте возврата было бы непрофессионально. Потому что 320 млн рублей ущерба - это не то же самое, что 320 млн рублей конкурсной задолженности, а сумма требований пайщиков может оказаться значительно больше. Для оценки реального возврата необходимо установить: # сколько денег фактически находилось на счетах КПК; # сколько было выдано займов; # кто является заемщиками; # какая часть займов обеспечена недвижимостью и другим ликвидным имуществом; # какие активы зарегистрированы на связанных лиц; # были ли сделки по выводу активов; # какие платежи проходили через связанные организации; # возможно ли оспорить эти сделки; # есть ли основания для привлечения контролирующих лиц к субсидиарной ответственности; # какой размер компенсационного фонда СРО и может ли конкретный КПК претендовать на выплату; # существовало ли действующее страхование ответственности КПК и покрывает ли оно соответствующие требования. Последний пункт тоже нельзя игнорировать. В старой рекламе «Дело и Деньги - Киров» действительно указывалось страхование ответственности в НКО «МОВС». Но наличие старого страхового свидетельства ещё не означает, что конкретные договоры пайщиков 2025–2026 годов автоматически покрываются страховкой. Это нужно проверять по полису, периоду страхования, страховому событию и условиям договора. ⬇️часть 3(финал)

«Дело и Деньги»: 320 млн рублей, 500 потерпевших и пока без конкурсного управляющего. В Кирове разворачивается крупное дело вокруг кредитного потребительского кооператива «Дело и Деньги». По данным УМВД, заявления о причинённом ущербе подали уже более 500 человек, а предварительная сумма ущерба превышает 320 млн рублей. Возбуждено уголовное дело по ч. 4 ст. 159 УК РФ - мошенничество в особо крупном размере. Число потерпевших и размер ущерба, очевидно, ещё могут вырасти. Что произошло❔ Проблемы начались с задержек выплат пайщикам. Люди, у которых заканчивались старые договоры, по сообщениям СМИ, вместо возврата денег получали предложения переоформить сбережения на новый срок - уже под более высокую доходность. Затем 8 августа 2026 офисы кооператива в Кирове закрылись. Сотрудники были уволены, оборудование вывезено. После этого начался массовый поток обращений в полицию. По данным правительства Кировской области, правоохранительные органы сейчас устанавливают обстоятельства деятельности кооператива, принимают заявления пайщиков и оформляют их процессуальный статус как потерпевших и гражданских истцов. И это важное обстоятельство: уголовное дело и банкротство - два разных процесса. Само по себе возбуждение дела по ст. 159 УК РФ не означает автоматического возврата денег. Что особенно интересно: проблемы у кооператива были задолго до краха Юридическое лицо, о котором сейчас идёт речь, - КПК «Дело и Деньги - Киров», ОГРН 1204300001938, ИНН 4345499934. Банк России ещё 25 апреля 2025 года выдал ему предписание, ограничившее с 1 мая привлечение денежных средств физических лиц и приём новых физических лиц в пайщики. А 12 сентября 2025 года Банк России исключил КПК из государственного реестра право на осуществление деятельности кредитного потребительского кооператива. После этого кооператив уже не имел права продолжать обычную деятельность КПК. В ноябре 2025 года Банк России также включил организацию в перечень лиц с признаками нелегального кредитора. Причём это не было внезапным решением регулятора. Ограничения применялись и ранее: ещё в мае 2024 года ЦБ ограничивал привлечение денег физических лиц, приём новых пайщиков и выдачу займов. Таким образом, главный вопрос теперь состоит не только в том, куда исчезли деньги, но и в том, как кооператив продолжал фактически привлекать средства граждан после применения регуляторных ограничений. Кто сейчас руководит кооперативом? Здесь важно не перепутать две должности. По открытым данным ЕГРЮЛ председателем правления ПК «Дело и Деньги» значится Александр Васильевич Борецкий. Но арбитражного управляющего у кооператива сейчас нет. Почему? Потому что на 13 августа 2026 года дело о банкротстве в Арбитражном суде Кировской области ещё не возбуждено. Правительство Кировской области прямо сообщило, что Отделение Волго-Вятского ГУ Банка России пока изучает основания для обращения в арбитражный суд с заявлением о признании КПК банкротом и введении конкурсного управления. Поэтому утверждение, что «у кооператива уже есть конкурсный управляющий» (как пишут некоторые СМИ), на сегодняшний день было бы юридически неверным. А что с АСВ? АСВ здесь не работает. КПК не являются банками и их сбережения не подпадают под обычную государственную систему страхования вкладов, которую администрирует Агентство по страхованию вкладов. Для кредитных кооперативов существует другой механизм - компенсационный фонд СРО. Статья 40 Закона № 190-ФЗ предусматривает, что компенсационный фонд СРО используется для компенсационных выплат пайщикам при недостаточности собственного имущества КПК. При этом выплата в отношении одного кооператива не может превышать 5% средств компенсационного фонда на дату принятия решения о выплате. И вот здесь появляется очень интересная деталь именно по «Дело и Деньги». КПК «Дело и Деньги - Киров» состоял в Ассоциации СРО «Национальное объединение кредитных кооперативов» («НОКК»), а в материалах СРО он действительно фигурирует как член. ⬇️продолжение (часть 2)

❗️ Скидка на ФинРадар 10% ФинРадар помогает арбитражным управляющим быстро и глубоко изучить банковские выписки, книги покупок и продаж по должнику: увидеть полную картину движения денег, расчетов с контрагентами, определить участки, которые требуют дальнейшей работы. Как другие управляющие уже используют ФинРадар Вместо ручной работы с морем выписок ФинРадар помогает быстро ответить на практические вопросы: По юридическому лицу: - на кого из контрагентов уходили деньги; - кто из контрагентов выглядит слабым и подозрительным; - кому возвращали займы перед банкротством; - как через зарплату и премии могли выводить кэш перед банкротством; - сколько денег ушло через переводы под отчет и на хоз.нужды; - как КДЛ тратил деньги с корпоративной карты на рестораны, строительство дачи и путешествия. По физическому лицу: - брал ли гражданин одновременно много займов и кредитов; - как должник тратил кредитные деньги: на обычные расходы, все перегонял в наличку или покупал ювелирку и айфоны; - был ли у гражданина регулярный доход, который он скрыл; - не оплачивал ли должник чужие обязательства; - использовал ли должник потребительский кредит для финансирования бизнеса. 🚀 Есть бесплатный пробный доступ: 7 дней, бесплатно, без карты. 🎁 По промокоду bankrotorg2 – 10% скидка на первую оплату. Попробовать ФинРадар в деле: https://finradar.brpadvice.ru/bankrotstvo?utm_source=bankrotorg2

Субсидиарка равна нулю. Исполнительный лист будет на ноль рублей?

A40_155329_2025_20260812_Postanovlenie_apelljacionnoj_instancii.pdf

Убытки на СРО прилетают за действия арбитражных управляющих, членов этой СРО. Редакция канала готова предоставить и СРО и арбитражному управляющему (кто влетел на убытки) возможность высказаться.

Мечта дисквалифицированных арбитражных управляющих.

Теперь и на Ютубе. Подпишитесь пожалуйста

https://youtu.be/_Vz9KCbOtLg

"Погружение в банкротство от 14 августа 2026 года. Наш гость: Евгений Пустошилов. Тема стрима: "Пустошилов против газеты "Коммерсант"" Отличный стрим. Всё коротко и по делу. Жаль, что у вас не было вопросов к нашему гостю. Евгений Пустошилов (при поддержке Михаила Василеги) подал иск к газете "Коммерсант". Выяснилось, что тираж не соответствовал требованиям по размещению объявлений, нет законных оснований для получения оплаты за объявления, индексация была не законной в определённый период, в закон внесли изменения для того что бы газета могла делать индексацию и это всё равно не позволяет делать коммерческой структуре индексацию самостоятельно. И все аргументы юристов со стороны газеты это - переход на личности и оскорбления истца. Спасибо Евгению Пустошилову за иск! Спасибо Михаилу Василеги за поддержку иска и Евгения! Пять миллиардов рублей оплаты за объявления по банкротству каждый год уходит в закрома коммерческой организации, а не в закрома Родины.